2025年基金從業(yè)資格練習(xí)題測練習(xí)題及答案1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，以下關(guān)于基金分類的表述，正確的是（）。A.股票基金的股票投資比例不得低于基金資產(chǎn)的60%B.債券基金的債券投資比例不得低于基金資產(chǎn)的80%C.貨幣市場基金可投資剩余期限超過397天的債券D.混合基金的股票投資比例必須在20%-50%之間答案：B解析：根據(jù)規(guī)定，股票基金的股票投資比例不低于80%（A錯誤）；債券基金的債券投資比例不低于80%（B正確）；貨幣市場基金投資的債券剩余期限不得超過397天（C錯誤）；混合基金的股票投資比例無固定區(qū)間，需根據(jù)合同約定（D錯誤）。2.某基金管理人擬變更基金的投資范圍，根據(jù)《證券投資基金法》，應(yīng)當(dāng)（）。A.經(jīng)基金托管人同意后直接變更B.召開基金份額持有人大會審議決定C.向中國證監(jiān)會備案后實施D.經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準答案：B解析：基金合同的重大事項變更（如投資范圍調(diào)整）需召開基金份額持有人大會審議通過（B正確），托管人無單獨決定權(quán)（A錯誤），需審批而非備案（C錯誤），協(xié)會無批準權(quán)（D錯誤）。3.關(guān)于基金銷售適用性，以下做法不符合規(guī)定的是（）。A.銷售機構(gòu)對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別適當(dāng)性管理B.某銀行將R3風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品銷售給風(fēng)險承受能力為C2的投資者C.基金銷售機構(gòu)在銷售前對投資者風(fēng)險承受能力進行評估并留存記錄D.銷售人員向投資者告知基金產(chǎn)品的主要風(fēng)險點和費用結(jié)構(gòu)答案：B解析：基金銷售適用性要求“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”，R3產(chǎn)品需匹配C3及以上風(fēng)險承受能力的投資者（B錯誤）；其他選項均符合規(guī)定（A、C、D正確）。4.開放式基金的贖回費中，歸入基金財產(chǎn)的部分不得低于贖回費總額的（）。A.25%B.50%C.75%D.100%答案：A解析：根據(jù)規(guī)定，對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，其中25%歸入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于7日的，贖回費的25%也應(yīng)歸入基金財產(chǎn)（A正確）。5.關(guān)于基金份額登記業(yè)務(wù)，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額登記機構(gòu)可委托其他機構(gòu)代為辦理部分登記業(yè)務(wù)B.登記機構(gòu)需保證登記數(shù)據(jù)的真實、準確、完整C.基金份額登記是確認基金份額持有人持有基金份額的行為D.開放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人自行辦理答案：D解析：開放式基金的登記業(yè)務(wù)可由基金管理人辦理，也可委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)（如中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司）辦理（D錯誤）；其他選項均正確（A、B、C正確）。6.某基金在2024年第三季度報告中未披露基金前十名重倉股信息，該行為違反了（）。A.《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》B.《證券投資基金銷售管理辦法》C.《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》D.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》答案：A解析：季度報告需披露基金前十名重倉股、資產(chǎn)組合等信息，未披露違反《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（A正確）。7.貨幣市場基金的收益分配原則是（）。A.收益分配方式只能為現(xiàn)金分紅B.每日進行收益分配，份額凈值保持1元C.每月結(jié)轉(zhuǎn)一次收益，結(jié)轉(zhuǎn)后的份額凈值可能高于1元D.收益分配比例不低于凈收益的90%答案：B解析：貨幣市場基金每日進行收益分配，份額凈值固定為1元（B正確）；可選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資（A錯誤）；收益通常按日結(jié)轉(zhuǎn)（C錯誤）；無強制分配比例要求（D錯誤）。8.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)（）。A.對公司經(jīng)營決策提供合規(guī)支持B.直接參與基金投資決策C.負責(zé)基金資產(chǎn)的會計核算D.承擔(dān)公司的市場營銷職責(zé)答案：A解析：合規(guī)管理部門的職責(zé)包括對經(jīng)營決策提供合規(guī)支持、監(jiān)督檢查合規(guī)情況等（A正確）；不得參與投資決策（B錯誤）；會計核算由基金會計部門負責(zé)（C錯誤）；市場營銷由銷售部門負責(zé)（D錯誤）。9.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述正確的是（）。A.對基金管理人的投資運作進行審批B.復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值C.負責(zé)基金份額的銷售與注冊登記D.自行決定基金的投資方向答案：B解析：托管人需復(fù)核基金資產(chǎn)凈值和份額申購、贖回價格（B正確）；不審批投資運作（A錯誤）；份額銷售由銷售機構(gòu)負責(zé)，登記由登記機構(gòu)負責(zé)（C錯誤）；投資方向由管理人決定（D錯誤）。10.某投資者通過場外申購某股票型基金，申購日基金份額凈值為1.200元，申購金額10萬元，申購費率1.5%（前端收費），則其可得到的申購份額為（）。A.82568.81份B.82644.63份C.83333.33份D.84033.61份答案：B解析：凈申購金額=100000/(1+1.5%)=98522.17元；申購份額=98522.17/1.200≈82644.63份（B正確）。11.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，基金經(jīng)理的直系親屬買賣股票的，應(yīng)當(dāng)（）。A.在基金經(jīng)理不知情的情況下進行B.及時向基金公司報備C.與基金的投資品種完全一致D.禁止任何股票交易答案：B解析：基金經(jīng)理的直系親屬買賣股票需在開戶后及時向公司報備，并定期報告交易情況（B正確）；禁止的是利用未公開信息交易，而非所有交易（D錯誤）。12.關(guān)于基金的年度報告，以下說法錯誤的是（）。A.需披露基金財務(wù)會計報告B.需披露基金持有人結(jié)構(gòu)C.無需披露基金經(jīng)理的薪酬信息D.需經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計答案：C解析：年度報告需披露基金管理人、托管人的報酬情況（包括基金經(jīng)理薪酬）（C錯誤）；其他選項均正確（A、B、D正確）。13.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對基金業(yè)績進行客觀比較B.登載基金過往業(yè)績C.虛假記載基金投資組合D.披露基金合同生效日期答案：C解析：信息披露禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏（C正確）；客觀比較、登載過往業(yè)績（符合規(guī)定的情況下）、披露生效日期均為允許行為（A、B、D錯誤）。14.某基金管理人因未履行適當(dāng)性義務(wù)導(dǎo)致投資者損失，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者可（）。A.要求基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任B.直接向中國證監(jiān)會申請行政復(fù)議C.向基金業(yè)協(xié)會提起仲裁D.要求基金托管人承擔(dān)連帶責(zé)任答案：A解析：未履行適當(dāng)性義務(wù)造成投資者損失的，投資者可依法要求機構(gòu)承擔(dān)賠償責(zé)任（A正確）；行政復(fù)議需先提起行政行為異議（B錯誤）；仲裁需有約定（C錯誤）；托管人無連帶責(zé)任（D錯誤）。15.貨幣市場基金投資的金融工具不包括（）。A.剩余期限397天的中期票據(jù)B.期限為1年的銀行定期存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.期限為6個月的同業(yè)存單答案：C解析：貨幣市場基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券（C錯誤）；其他選項均為允許的貨幣市場工具（A、B、D正確）。16.關(guān)于基金的巨額贖回，以下處理方式錯誤的是（）。A.接受全額贖回B.部分延期贖回時，未受理部分自動轉(zhuǎn)為下一開放日贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理D.巨額贖回發(fā)生時，基金管理人需在3個交易日內(nèi)披露相關(guān)信息答案：B解析：部分延期贖回時，未受理部分可選擇延期贖回或取消贖回（需投資者選擇），而非自動轉(zhuǎn)為下一開放日（B錯誤）；其他選項均符合規(guī)定（A、C、D正確）。17.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同草案B.基金托管協(xié)議副本C.基金招募說明書摘要D.基金過往業(yè)績的詳細預(yù)測答案：C解析：銷售時需提供基金招募說明書摘要、基金合同、風(fēng)險揭示書等（C正確）；合同草案非最終版本（A錯誤）；托管協(xié)議副本非必須提供（B錯誤）；禁止預(yù)測業(yè)績（D錯誤）。18.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，意味著（）。A.該基金的收益比市場平均收益高20%B.市場組合上漲1%時，該基金凈值預(yù)計上漲1.2%C.該基金的風(fēng)險低于市場組合D.該基金的阿爾法系數(shù)為1.2答案：B解析：貝塔系數(shù)反映基金相對于市場的波動性，貝塔=1.2表示市場上漲1%時，基金預(yù)計上漲1.2%（B正確）；不直接反映收益高低（A錯誤）；貝塔>1說明風(fēng)險高于市場（C錯誤）；阿爾法是超額收益（D錯誤）。19.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.健全性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.主觀性原則答案：D解析：內(nèi)部控制原則包括健全性、相互制約、獨立性、成本效益、適時性等（D錯誤）。20.關(guān)于ETF的申購贖回，以下說法正確的是（）。A.申購贖回必須以現(xiàn)金形式進行B.申購贖回的最小單位為100萬份C.申購贖回的基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍D.投資者可在一級市場和二級市場同時進行申購贖回答案：C解析：ETF申購贖回通常用一籃子股票（而非現(xiàn)金）（A錯誤）；最小申購贖回單位通常為50萬份或100萬份（B錯誤）；需為最小單位的整數(shù)倍（C正確）；二級市場是交易而非申購贖回（D錯誤）。21.某基金的投資目標為“通過主動管理，在控制風(fēng)險的前提下追求資本長期增值”，該基金最可能是（）。A.貨幣市場基金B(yǎng).債券型基金C.股票型基金D.保本型基金答案：C解析：追求資本長期增值通常為股票型基金的目標（C正確）；貨幣基金追求穩(wěn)健收益（A錯誤）；債券基金追求固定收益（B錯誤）；保本基金已退出歷史舞臺（D錯誤）。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)（）。A.先執(zhí)行指令，再向中國證監(jiān)會報告B.拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.自行修改指令后執(zhí)行答案：B解析：托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違法違規(guī)的，應(yīng)拒絕執(zhí)行并立即通知管理人（B正確）。23.關(guān)于基金的風(fēng)險揭示書，以下內(nèi)容無需包含的是（）。A.基金的特殊風(fēng)險（如跨境投資風(fēng)險）B.基金的過往業(yè)績C.投資者承擔(dān)的主要風(fēng)險D.基金的費用結(jié)構(gòu)答案：B解析：風(fēng)險揭示書需包含主要風(fēng)險、特殊風(fēng)險、費用結(jié)構(gòu)等（A、C、D正確）；過往業(yè)績非風(fēng)險揭示內(nèi)容（B錯誤）。24.開放式基金的登記業(yè)務(wù)流程中，T日投資者申購基金份額后，登記機構(gòu)通常在（）日完成份額登記。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B解析：開放式基金登記通常為T+1日完成份額登記（B正確）。25.某基金的基金合同約定“股票投資比例為60%-95%，債券投資比例為0-35%”，該基金屬于（）。A.偏股型混合基金B(yǎng).靈活配置型混合基金C.平衡型混合基金D.偏債型混合基金答案：A解析：股票投資比例較高（60%-95%）的混合基金為偏股型（A正確）；靈活配置型通常股票比例范圍更寬（B錯誤）；平衡型股票和債券比例接近（C錯誤）；偏債型股票比例較低（D錯誤）。26.基金管理人的高級管理人員不包括（）。A.總經(jīng)理B.督察長C.基金經(jīng)理D.副總經(jīng)理答案：C解析：高級管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長、合規(guī)負責(zé)人等（C錯誤）。27.關(guān)于基金的季度報告，以下說法正確的是（）。A.應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)披露B.需披露基金的年度審計報告C.無需披露基金經(jīng)理的變動情況D.應(yīng)披露基金前十名份額持有人信息答案：A解析：季度報告在季度結(jié)束后15個工作日披露（A正確）；年度審計報告在年報中披露（B錯誤）；需披露基金經(jīng)理變動（C錯誤）；前十名份額持有人在半年報和年報中披露（D錯誤）。28.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：客戶身份資料保存期限至少15年（C正確）。29.某基金的夏普比率為0.8，同期市場組合的夏普比率為1.2，說明（）。A.該基金的風(fēng)險調(diào)整后收益高于市場組合B.該基金的風(fēng)險調(diào)整后收益低于市場組合C.該基金的總風(fēng)險低于市場組合D.該基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險較高答案：B解析：夏普比率衡量單位風(fēng)險的超額收益，數(shù)值越高越好（B正確）。30.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有的行為是（）。A.買賣其他基金份額（國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外）B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事資產(chǎn)支持證券投資答案：C解析：基金財產(chǎn)不得用于承銷證券（C錯誤）；其他選項為允許行為（A、B、D正確）。31.關(guān)于基金的募集，以下說法錯誤的是（）。A.公開募集基金需經(jīng)中國證監(jiān)會注冊B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月C.基金募集失敗時，管理人需在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項并加計銀行同期存款利息D.基金募集期間的信息披露文件可使用“預(yù)期收益”等表述答案：D解析：募集期間禁止使用“預(yù)期收益”“預(yù)計”等誤導(dǎo)性表述（D錯誤）；其他選項均正確（A、B、C正確）。32.基金托管人的信息披露義務(wù)不包括（）。A.復(fù)核基金管理人的信息披露文件B.編制基金季度報告C.披露基金托管業(yè)務(wù)的重大事件D.公布基金托管費的收取情況答案：B解析：基金季度報告由基金管理人編制（B錯誤）；托管人需復(fù)核披露文件、披露托管業(yè)務(wù)事件、公布托管費（A、C、D正確）。33.某投資者持有某基金10000份，基金份額凈值為1.500元，若該基金實施10送5的分紅方案（現(xiàn)金分紅），則分紅后該投資者的基金份額和賬戶資產(chǎn)分別為（）。A.10000份，15000元B.15000份，15000元C.10000份，12500元D.15000份，12500元答案：A解析：現(xiàn)金分紅不改變份額，分紅金額=10000×1.500×(5/10)=7500元，分紅后份額仍為10000份，資產(chǎn)=10000×(1.500-0.750)+7500=15000元（A正確）。34.基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)（）。A.僅由合規(guī)部門負責(zé)推動B.融入公司全體員工的日常工作C.以提高短期業(yè)績?yōu)楹诵哪繕薉.避免與公司文化產(chǎn)生關(guān)聯(lián)答案：B解析：合規(guī)文化需全員參與，融入日常工作（B正確）；非單一部門責(zé)任（A錯誤）；需長期堅持（C錯誤）；應(yīng)與公司文化融合（D錯誤）。35.關(guān)于QDII基金的投資范圍，以下可以投資的是（）。A.不動產(chǎn)B.實物商品C.已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股D.購買不動產(chǎn)抵押按揭答案：C解析：QDII可投資已與中國證監(jiān)會簽署備忘錄的國家或地區(qū)的普通股（C正確）；禁止投資不動產(chǎn)、實物商品、不動產(chǎn)抵押按揭等（A、B、D錯誤）。36.基金的宣傳推介材料中，不可以使用的表述是（）。A.“本基金由國有大型銀行托管”B.“過去一年收益率排名同類前5%”C.“本基金風(fēng)險等級為R2，適合穩(wěn)健型投資者”D.“投資本基金等于投資中國經(jīng)濟未來”答案：D解析：宣傳材料禁止使用誤導(dǎo)性表述（如“等于投資中國經(jīng)濟未來”）（D錯誤）；其他選項為允許內(nèi)容（A、B、C正確）。37.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：A解析：持有人大會需有代表10%以上基金份額的持有人參加方可召開（A正確）。38.關(guān)于基金的會計核算，以下說法錯誤的是（）。A.基金會計以人民幣為記賬本位幣B.基金會計核算主體是基金管理人C.基金的證券投資利息收入包括債券利息和資產(chǎn)支持證券利息D.基金的費用包括管理費、托管費、銷售服務(wù)費等答案：B解析：基金會計核算主體是基金本身，而非管理人（B錯誤）；其他選項均正確（A、C、D正確）。39.某基金的資產(chǎn)配置為股票70%、債券25%、現(xiàn)金5%，該基金的類型是（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合基金答案：A解析：股票投資比例≥80%為股票型基金，但本題股票比例70%，嚴格來說屬于混合基金（但可能題目設(shè)定股票型基金為≥60%，需根據(jù)最新規(guī)定判斷）。根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，股票型基金需≥80%，因此本題正確答案應(yīng)為D（混合基金）。答案：D解析：股票型基金要求股票投資比例不低于80%（本題70%），因此屬于混合基金（D正確）。40.基金管理人的風(fēng)險管理基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標設(shè)定C.信息與溝通D.投資決策答案：D解析：風(fēng)險管理框架包括內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通、監(jiān)控（D錯誤）。41.關(guān)于基金的定期定額投資，以下說法正確的是（）。A.適合短期波段操作B.可以分散投資時點的風(fēng)險C.每次投資金額必須固定D.只能通過銀行渠道辦理答案：B解析：定期定額可分散擇時風(fēng)險（B正確）；適合長期投資（A錯誤）；金額可調(diào)整（C錯誤）；可通過多種渠道辦理（D錯誤）。42.基金銷售機構(gòu)的客戶風(fēng)險承受能力評估問卷應(yīng)包括（）。A.投資者的婚姻狀況B.投資者的收入來源C.投資者的宗教信仰D.投資者的身高體重答案：B解析：評估問卷需包含收入來源、資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗等與風(fēng)險承受能力相關(guān)的信息（B正確）；婚姻狀況、宗教信仰、身高體重?zé)o關(guān)（A、C、D錯誤）。43.某基金的年化收益率為12%，年化波動率為20%，無風(fēng)險利率為3%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.45B.0.60C.0.75D.0.90答案：A解析：夏普比率=（年化收益率-無風(fēng)險利率）/年化波動率=(12%-3%)/20%=0.45（A正確）。44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制完成季度報告并披露。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：季度報告在季度結(jié)束后15個工作日披露（C正確）。45.關(guān)于基金的流動性風(fēng)險，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金面臨較大的流動性風(fēng)險B.流