1、營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn),1,前 言,“如果營(yíng)銷是一場(chǎng)戰(zhàn)斗， 合規(guī)培訓(xùn)就是為了減少非戰(zhàn)斗性減員。”,2,主要內(nèi)容,第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系 第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷 第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,3,營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果,營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義,課程目標(biāo)-合規(guī)營(yíng)銷、避免營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn),第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系,4,什么是營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)？ 主要是指營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn)，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范疇 什么是合規(guī)？ 主要是指執(zhí)業(yè)行為符合法律法規(guī)的規(guī)定,一、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的定義,第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系,5,要疊一百萬(wàn)張骨牌，需費(fèi)時(shí)一個(gè)月，但要推倒骨牌卻只消十幾秒。 要累積成功的

2、事業(yè)，需耗時(shí)數(shù)十載， 但可能因一次違規(guī) 前功盡棄,化為灰燼。,二、營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)對(duì)從業(yè)人員個(gè)人產(chǎn)生的后果,第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系,6,證券營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng),三、本課程的目標(biāo)-規(guī)避營(yíng)銷行為風(fēng)險(xiǎn),第一部分 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)的關(guān)系,7,主要內(nèi)容,第一部分 營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn) 第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷 第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,8,營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系,深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行） 等,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,9,公司法、 證券法 ,證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例 .,行政法規(guī),部門規(guī)章及規(guī)范性文件,一、營(yíng)銷人員應(yīng)掌握的證券法規(guī)體系,管理要求越

3、來(lái)越細(xì),第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定、 監(jiān)管動(dòng)態(tài),證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行） ,10,二、深圳轄區(qū)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)員工制營(yíng)銷人員管理工作指引（試行） ,宗旨,名詞解釋,適用范圍,原則,總則,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,11,指引之一：?jiǎn)T工制營(yíng)銷人員,勞動(dòng)合同法,非可轉(zhuǎn)全,加強(qiáng)對(duì)非全日制員工營(yíng)銷人員的管理,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,12,指引之二：執(zhí)業(yè)的資格條件,簽訂合同,專門代理證券公司從 事客戶招攬和服務(wù)工作,展業(yè),執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記,獲得 證書(shū),第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,13,執(zhí)業(yè)行為規(guī)范,禁止 從事的行為,執(zhí)業(yè)地域范 圍相

4、適應(yīng)性,可以 從事的行為,取得證書(shū) 后方可執(zhí)業(yè),指引之三：執(zhí)業(yè)行為規(guī)范,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,14,指引之四-管理和監(jiān)督,客戶回訪,異常交易和操作監(jiān)控,投訴處理與問(wèn)責(zé)機(jī)制,管理和監(jiān)督,信息公示與核對(duì),報(bào)告制度,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定,15,主要內(nèi)容,第一部分 營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn) 第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷 第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,16,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,營(yíng)銷人員可以從事的活動(dòng),相關(guān)處罰規(guī)定,營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則,營(yíng)銷人員的禁止行為,17,勤勉盡責(zé),公平對(duì)待客戶,誠(chéng)實(shí)守信,客戶利益優(yōu)先,一、營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)原則,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,18,二、營(yíng)銷人

5、員可以從事下列活動(dòng),（一）向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況； （二）向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開(kāi)戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程； （三）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,19,二、營(yíng)銷人員可以從事下列活動(dòng)（續(xù)）,（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息； （五）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息； （六）法律、法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定可以從事的其他活動(dòng)。,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,20,三、營(yíng)銷人員的禁止行為,（一）替客戶辦理賬戶開(kāi)立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資

6、金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜； （二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣； （三）與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,21,（四）采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶； （五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私； （六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,22,（七）為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)； （八）面向不特定公眾開(kāi)展或者變相開(kāi)展證券投資咨詢活動(dòng)

7、； （九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)；,三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,23,（十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費(fèi)用或者在執(zhí)業(yè)過(guò)程中索取或者收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物； （十一）私自以證券公司或者營(yíng)業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議； （十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財(cái)工作室等機(jī)構(gòu)合作開(kāi)發(fā)客戶； （十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時(shí)隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內(nèi)容，或者對(duì)金融產(chǎn)品做虛假或者誤導(dǎo)性說(shuō)明、承諾或者宣傳；,三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,24,（十四）擅自變更證券相

8、關(guān)合同條款和費(fèi)率，擅自填寫、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容； （十五）惡意捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他公司、證券中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)； （十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。,三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,25,損害客戶 利益的行為,擾亂市場(chǎng)秩序的行為,承擔(dān)法律責(zé)任,營(yíng)銷人員的禁止行為,三、營(yíng)銷人員的禁止行為（續(xù)）,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,違背職業(yè)道德的行為,記入誠(chéng)信檔案,公司內(nèi)部處罰,26,四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）,違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng),提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格

9、的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性的判斷,違反規(guī)定委托他人代為買賣證券,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,27,四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）續(xù),接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購(gòu)、交易等事項(xiàng),未出示證書(shū),接受多家證券公司委托,沒(méi)有或不足的，3萬(wàn)元以下罰款,低于3萬(wàn)元，罰3萬(wàn)以下罰款,責(zé)令改正 警告 沒(méi)收違法所得 等值罰款,撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,28,四、相關(guān)處罰規(guī)定-證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（罰則）續(xù),未了解客戶,不適當(dāng)銷售,未講解業(yè)務(wù)規(guī)則和合同、以書(shū)面方式揭示風(fēng)險(xiǎn),警告 3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款 撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,29,對(duì)直

10、接責(zé)任人員,（一）違規(guī)為客戶融資、融券，或者利用職權(quán)為客戶的融資、融券提供擔(dān)保的； （二）擅自對(duì)客戶買賣證券、委托資產(chǎn)的收益或者賠償買賣證券、委托資產(chǎn)的損失做出承諾的； （三）未經(jīng)客戶書(shū)面許可，假借客戶的名義買賣證券的； （四）參與操縱證券交易價(jià)格的； （五）擅自對(duì)客戶、柜員資料進(jìn)行修改、刪除的； （六）經(jīng)紀(jì)人違反法律、法規(guī)及“經(jīng)紀(jì)人行為準(zhǔn)則”（由公司另行規(guī)定和頒布）的。,并處經(jīng)濟(jì)賠償,撤職降級(jí) 解聘職務(wù),留用察看開(kāi) 除解除合同,公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 ,第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷,30,公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù),下列行為：,直接責(zé)任人員,警告記過(guò)撤職降級(jí)解聘職務(wù),并處經(jīng)濟(jì)賠償,留用

11、察看開(kāi)除解除合同,（一）接受客戶全權(quán)委托或者私下接受客戶委托買賣證券的； （二）為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣的； （三）參與內(nèi)幕交易或者泄露內(nèi)幕信息，或者建議他人利用內(nèi)幕信息買賣證券的； （四）編造并傳播虛假信息，擾亂證券交易秩序的； （五）其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為； （六）擅自修改系統(tǒng)操作功能，或者未經(jīng)批準(zhǔn)要求電腦人員修改系統(tǒng)操作功能的； （七）在業(yè)務(wù)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作的； （八）對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行或者業(yè)務(wù)操作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題不及時(shí)研究解決、或者不及時(shí)向公司主管部門報(bào)告，造成資金損失或者客戶投訴的。,公司員工違紀(jì)違規(guī)行為處罰規(guī)定 續(xù),第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷

12、,31,主要內(nèi)容,第一部分 營(yíng)銷與營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn) 第二部分 相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)定 第三部分 如何合規(guī)營(yíng)銷 第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,32,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,一、代客操作 二、違規(guī)咨詢 三、非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶 四、開(kāi)空戶 五、營(yíng)銷人員炒股 六、不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所 七、私印宣傳資料,33,一、代客操作,代客操作常見(jiàn)現(xiàn)象：全權(quán)委托、委托理財(cái) 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十三條、第一百四十四條 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十九條 處罰規(guī)定：責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處以五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下的罰款，可以暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，可以撤銷任職資格或者

13、證券從業(yè)資格。,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,34,案例：全權(quán)委托之瞞客私自買賣,2008年11月3日，北京某營(yíng)業(yè)部客戶王某向北京市西城區(qū)人民法院提起訴訟，要求公司賠償該營(yíng)業(yè)部員工丁某私自操作其賬戶造成的損失，法院已受理此案，涉案金額1700萬(wàn)元。,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,35,為賺傭金提成 瞞客私自買賣案情回顧,王某以自己和其控制企業(yè)法人名義在該營(yíng)業(yè)部開(kāi)立5個(gè)賬戶,王某將交易密碼交予該營(yíng)業(yè)部投資顧問(wèn)丁某，并打電話讓丁某代其進(jìn)行證券買賣,丁某為多獲取傭金提成，私自對(duì)王某賬戶進(jìn)行買賣，被王某發(fā)現(xiàn),丁某承諾待行情好轉(zhuǎn)將賠償王某損失,市場(chǎng)持續(xù)走低，丁某迫于各種壓力，自殺身亡。,王某起訴

14、,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,36,案例：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái),2008年11月18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營(yíng)業(yè)部，聲稱該營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營(yíng)業(yè)部予以賠償。期間部分客戶采取了踹門、驅(qū)趕客戶等過(guò)激行為，嚴(yán)重影響了交易。,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,37,湯某無(wú)證券從業(yè)資格，2003年11月被營(yíng)業(yè)聘為業(yè)務(wù)經(jīng)理并2007年5月簽訂居間合同，從事客戶開(kāi)發(fā)工作。,投資損失大，湯某離開(kāi)營(yíng)業(yè)部，目前去向不明,營(yíng)業(yè)部外部營(yíng)銷人員湯某與多名客戶私下簽訂協(xié)議，涉及資金1000多萬(wàn),證券經(jīng)紀(jì)人代客理財(cái)違規(guī)案情回顧,約定湯某全權(quán)委托操作客戶名下的股票，并承擔(dān)全部投資損失

15、和分享20%的投資收益,累計(jì)虧損600多萬(wàn),第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,38,案例： 4個(gè)月虧損20萬(wàn) 委托炒股，誰(shuí)“埋單”,頻繁交易先贏后賠，賬戶本金37萬(wàn)巨虧20萬(wàn),3,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,39,違規(guī)咨詢？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十四條、證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第十二條、第二十四條 處罰規(guī)定：確定性的判斷，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足10萬(wàn)元的，處以10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可。人員給予警告，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款

16、；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格 。,二、違規(guī)咨詢,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,40,違規(guī)咨詢案例,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,A君經(jīng)某 證券公司經(jīng)紀(jì)人B君介紹在營(yíng)業(yè)部開(kāi) 戶,將證券營(yíng)業(yè)部告上法庭,41,什么是非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第一百四十五條 處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足十萬(wàn)元的，處以十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。,三、非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,42,什么是開(kāi)空戶？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第二十九、三十條 處罰規(guī)定：責(zé)令改正，給予警

17、告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格,四、開(kāi)空戶,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,43,Email,QQ,營(yíng)業(yè)部,。,MSN,客戶的姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息,案例：非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶及開(kāi)空戶,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,經(jīng)紀(jì)人,44,問(wèn)題：客戶經(jīng)理能否炒股？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 證券法第四十三條 、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例第三十九條、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定第四條 處

18、罰規(guī)定：依法處理非法持有的股票，沒(méi)收違法所得，并處以買賣股票等值以下的罰款,五、營(yíng)銷人員炒股,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,45,案例：?jiǎn)T工炒股,撤銷該營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人高管任職資格，記入誠(chéng)信檔案；證券公司也給予此人撤職、行政警告處分,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,46,問(wèn)題：何為不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 深圳證監(jiān)局深證局機(jī)構(gòu)字200139號(hào)關(guān)于清理不規(guī)范營(yíng)銷服務(wù)場(chǎng)所的通知：任何證券營(yíng)業(yè)部不得以投資者培訓(xùn)中心、投資者沙龍、社區(qū)宣傳點(diǎn)等形式，在證券經(jīng)營(yíng)許可證核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所以外地點(diǎn)，通過(guò)租賃固定場(chǎng)所等方式開(kāi)展客戶營(yíng)銷和服務(wù)等活動(dòng)。,六、不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,47,案例：不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所,深圳證監(jiān)局約見(jiàn)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人談話，要求立即撤銷不規(guī)范營(yíng)銷場(chǎng)所,第四部分 常見(jiàn)違規(guī)現(xiàn)象及典型案例,48,問(wèn)題：客戶經(jīng)理能否自行印制宣傳資料？ 相關(guān)法律法規(guī)要求： 指引執(zhí)業(yè)權(quán)限：向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的員