1、xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范本行反洗錢(qián)工作，預(yù)防恐怖融資活動(dòng)，防止違法犯罪分子利用本行從事洗錢(qián)活動(dòng)，保障本行資金安全，根據(jù)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定及本行反洗錢(qián)管理辦法，制定本辦法。第二條 本辦法所稱反洗錢(qián)內(nèi)部控制，包括客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等方面。第三條 本辦法適用于各本異地分支機(jī)構(gòu)、總行營(yíng)業(yè)部及總行機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱“各機(jī)構(gòu)”）。第二章 客戶身份識(shí)別制度第四條 客戶身份識(shí)別是指本行通過(guò)采取相應(yīng)措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，以此來(lái)

2、預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資行為發(fā)生。第五條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以“了解你的客戶”為原則，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別：（一）在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本行開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。核對(duì)機(jī)構(gòu)客戶的機(jī)構(gòu)信用代碼證時(shí)，應(yīng)登錄機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)進(jìn)行查詢比對(duì)。查詢不一致的，應(yīng)按照“勤勉盡責(zé)”的原則進(jìn)一步核查，并及時(shí)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)征

3、信管理部門(mén)報(bào)告異議信息。如客戶為外國(guó)政要，各機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。（二）為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。（三）他人代理自然人客戶辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，單筆存取款的金額達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或身份證明文件的種類、號(hào)碼。（四）為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信

4、息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。匯款人未在本行開(kāi)戶而無(wú)法登記賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外收款人住所不明確的，本行可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱。本行接收境外匯入款，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。如匯款人沒(méi)有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶，本行接收匯款時(shí)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。境外匯款人住所不明確的，本行可登記資金匯出地名稱。（五）利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的

5、服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。第六條 通過(guò)第三方平臺(tái)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：（一）能夠證明第三方按反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施；（二）第三方為本行提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙；（三）本行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，由本行承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。第七條 出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：（一）客戶要求變更

6、姓名或者名稱、身份證明文件種類、號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；（三）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；（四）客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；（五）獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；（六）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；（七）本行認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。第八條 各機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：（一）要求客戶補(bǔ)充

7、其他身份資料或者身份證明文件；（二）回訪客戶；（三）實(shí)地查訪；（四）向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；（五）其他可依法采取的措施。各機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。第九條 各機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)發(fā)現(xiàn)有以下行為的，應(yīng)當(dāng)向總行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告：（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；（二）對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的；（三）客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的；（四）采

8、取必要措施后，仍無(wú)法確定先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的；（五）履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。第十條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。客戶先前提交的身份證件或其他身份證明文件過(guò)期后未在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。本行應(yīng)及時(shí)提示客戶按規(guī)定更新機(jī)構(gòu)信用代碼證及機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)的對(duì)應(yīng)信息。如發(fā)現(xiàn)客戶出示的機(jī)構(gòu)信用代碼證仍在有效期內(nèi)，但未按規(guī)定提交征信中心或人民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。第十一條 各機(jī)構(gòu)履

9、行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。第十二條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，通過(guò)持續(xù)關(guān)注適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核。第三章 大額交易和可疑交易報(bào)告制度第十三條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報(bào)告制度，對(duì)符合以下標(biāo)準(zhǔn)之一的大額交易及時(shí)報(bào)告：（一）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔

10、兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；（二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；（四）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外?？蛻襞c證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司

11、、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等進(jìn)行金融交易，通過(guò)本行所轄機(jī)構(gòu)、銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，按照本條款第（二）、（三）、（四）項(xiàng)的規(guī)定提交大額交易報(bào)告。第十四條 對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一銀行開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶；（二）活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款；（三）定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款；（四）自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的

12、轉(zhuǎn)換；（五）交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位；（六）銀行同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易；（七）銀行在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易；（八）銀行內(nèi)部調(diào)撥資金；（九）銀行稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付；（十）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易；（十一）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易；（十二）中國(guó)人民銀行確定的其他情形。第十五條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度，對(duì)符合以下標(biāo)準(zhǔn)之一的可疑交易及時(shí)報(bào)告：（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)

13、狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符；（二）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)；（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款；（四）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；（五）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付；（六）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符；（八）客戶用于境外投資的購(gòu)匯

14、人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入；（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑；（十）客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符；（十一）外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符；（十二）外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入；（十三）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符；（十四）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金；（十五）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保；（十

15、六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑；（十七）居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票；（十八）多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。除上述情形以外，其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。第十六條 客戶通過(guò)在本行開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由賬戶或者銀行卡的開(kāi)立機(jī)構(gòu)報(bào)告?？蛻敉ㄟ^(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，收單行為本行的，由本行的收單機(jī)構(gòu)

16、報(bào)告?？蛻舨煌ㄟ^(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，在本行辦理業(yè)務(wù)的，由本行業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)報(bào)告。第十七條 對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告。第十八條 本行根據(jù)實(shí)際需要對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)本行員工及反洗錢(qián)工作人員有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處罰并追究相關(guān)人員責(zé)任，涉嫌犯罪的依法移送司法機(jī)關(guān)處理：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，或與身份不明的客戶進(jìn)行交易、為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；（二）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，或因保管不當(dāng)，造成客戶資料、交易記錄、數(shù)據(jù)信息等資料

17、丟失、毀損的；（三）未按規(guī)定報(bào)告人民幣（外幣）大額交易、可疑交易情況及其他相關(guān)報(bào)告事項(xiàng)的；（四）工作責(zé)任心不強(qiáng)，不及時(shí)貫徹反洗錢(qián)法規(guī)、制度導(dǎo)致貽誤工作的，或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)采取措施進(jìn)行處理，未按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告的；（五）轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損文件資料，或故意提供虛假材料的；（六）無(wú)故阻撓、妨礙反洗錢(qián)工作開(kāi)展，或無(wú)正當(dāng)理由拒絕提供調(diào)查材料的；（七）違反規(guī)定泄露反洗錢(qián)信息及相關(guān)國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的；（八）直接、間接從事或參與洗錢(qián)、非法集資、地下錢(qián)莊等違法活動(dòng)的；（九）指使、縱容、包庇、默認(rèn)有關(guān)違規(guī)行為的；（十）其他違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，不依法履行職責(zé)的行為。第十九條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)反洗錢(qián)統(tǒng)一監(jiān)

18、管報(bào)送平臺(tái)對(duì)人民幣、外幣大額交易和可疑交易進(jìn)行報(bào)告。第二十條 系統(tǒng)管理崗應(yīng)于每個(gè)工作日上午及時(shí)采集、導(dǎo)入數(shù)據(jù)。因特殊情況導(dǎo)致數(shù)據(jù)導(dǎo)入不及時(shí)或有其他可能影響系統(tǒng)正常運(yùn)行的情況的，應(yīng)及時(shí)與業(yè)務(wù)監(jiān)督崗取得聯(lián)系或做出提示。第二十一條 業(yè)務(wù)初審崗應(yīng)將系統(tǒng)當(dāng)天生成的交易記錄補(bǔ)錄完整，并提交業(yè)務(wù)復(fù)審崗處理，不得不提、少提或遲提，不得調(diào)整觸發(fā)預(yù)警規(guī)則。第二十二條 業(yè)務(wù)復(fù)審崗應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)初審崗提交的交易信息進(jìn)行真實(shí)性審核；對(duì)照人民幣（外幣）大額和可疑交易規(guī)則進(jìn)行符合性分析、判斷、調(diào)整觸發(fā)預(yù)警規(guī)則；對(duì)審核失敗的信息簡(jiǎn)要說(shuō)明原因。交易記錄必須在交易發(fā)生日起5個(gè)工作日內(nèi)，上報(bào)業(yè)務(wù)監(jiān)督崗，不得無(wú)故遲報(bào)、少報(bào)、不報(bào)，不得批量

19、審核。第二十三條 業(yè)務(wù)復(fù)審崗對(duì)判斷認(rèn)為需要列入重點(diǎn)關(guān)注的人民幣（外幣）可疑交易信息，除通過(guò)系統(tǒng)上報(bào)外，還應(yīng)向本級(jí)工作小組負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并在交易發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)，向總行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提交紙質(zhì)報(bào)告表備案，同時(shí)附客戶身份識(shí)別、賬戶交易信息資料。第二十四條 業(yè)務(wù)復(fù)審崗對(duì)系統(tǒng)操作中的問(wèn)題應(yīng)及時(shí)反饋業(yè)務(wù)監(jiān)督崗，按規(guī)定上報(bào)相關(guān)報(bào)表和其他文字資料。第二十五條 業(yè)務(wù)監(jiān)督崗應(yīng)及時(shí)分析、整理、統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)復(fù)審崗上報(bào)的交易信息，生成人民幣（外幣）大額和可疑交易報(bào)告，原則上應(yīng)每日通過(guò)省聯(lián)社反洗錢(qián)工作平臺(tái)上報(bào)監(jiān)管部門(mén)。 報(bào)告須同時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，不得無(wú)故遲報(bào)、少報(bào)、不報(bào)。第二十六條 業(yè)務(wù)監(jiān)督崗應(yīng)于上報(bào)后的次日登

20、錄省聯(lián)社反洗錢(qián)工作平臺(tái)進(jìn)行查詢、收取、解析回執(zhí)報(bào)文，對(duì)報(bào)文中涉及的事項(xiàng)進(jìn)行及時(shí)處理。第二十七條 業(yè)務(wù)監(jiān)督崗對(duì)業(yè)務(wù)復(fù)審崗反饋的意見(jiàn)及時(shí)進(jìn)行處理，執(zhí)行權(quán)限內(nèi)的特殊操作處理，按規(guī)定向各級(jí)監(jiān)管部門(mén)上報(bào)相關(guān)報(bào)表和其他文字資料。第二十八條 業(yè)務(wù)監(jiān)督崗對(duì)列為重點(diǎn)關(guān)注的人民幣（外幣）可疑交易信息作進(jìn)一步分析、判斷，形成重點(diǎn)關(guān)注人民幣（外幣）可疑交易分析報(bào)告，向領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)匯報(bào)，并上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和省聯(lián)社。第二十九條 業(yè)務(wù)監(jiān)督崗對(duì)有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)向領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)匯報(bào)，并及時(shí)上報(bào)各級(jí)監(jiān)管部門(mén)并配合其開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。第四章 客戶資料保管第三十條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施，做好客戶資料保管工作，具體客戶保管資料包括客戶身份信息、交易記錄和反映開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄，具體如下：（一）自然人客戶的“身份基本信息”包括：客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。（二）法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括：客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和