銀行職業(yè)培訓(xùn)課件：管理辦法之客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)案例分析二_第1頁
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文檔簡介

客戶身份識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)案例分析,營運(yùn)管理部,1,前 言,為進(jìn)一步強(qiáng)化前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)防控，我們將近年來各銀行發(fā)生的違規(guī)業(yè)務(wù)操作加以整理，匯總成前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)案例分析，按照業(yè)務(wù)類型分成現(xiàn)金業(yè)務(wù)、客戶身份識(shí)別、業(yè)務(wù)逆流程操作等PPT，希望大家能夠舉一反三，引以為戒，警鐘長鳴，嚴(yán)格按制度辦事，用心把工作做好！,2,未嚴(yán)格審核客戶身份造成客戶存折被掛失冒領(lǐng)案例分析,思考 此筆業(yè)務(wù)的辦理過程存在哪些問題？,一、柜員未嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)未能正確辨認(rèn)客戶真實(shí)身份，即為其辦理了掛失補(bǔ)發(fā)業(yè)務(wù)，導(dǎo)致客戶身份存有疑義未及時(shí)發(fā)現(xiàn)。,二、柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，風(fēng)險(xiǎn)敏銳性不強(qiáng)。對掛失補(bǔ)發(fā)類特殊業(yè)務(wù)，在客戶身份存有疑義且客戶故意躲避的情形下，未引起高度警惕，進(jìn)一步采取措施對客戶身份進(jìn)行核實(shí)，而造成風(fēng)險(xiǎn)。,三、授權(quán)流于形式，授權(quán)人員授權(quán)時(shí)也未認(rèn)真核對戶籍證明、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果是否與其本人是否一致，客戶身份存有疑義審核時(shí)也未及時(shí)發(fā)現(xiàn)，從而失去了風(fēng)險(xiǎn)防控的第二道重要關(guān)口。,四、強(qiáng)有力的內(nèi)控執(zhí)行力是銀行有效防范風(fēng)險(xiǎn)、保障資金安全的生命線。,6,The End,7,

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