1、.金融事務(wù)金融理財(cái)基礎(chǔ)（一）1根據(jù)中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)對(duì)金融理財(cái)?shù)亩x，下列哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？ （）a金融理財(cái)不是產(chǎn)品推銷，是一種綜合金融服務(wù)。b金融理財(cái)強(qiáng)調(diào)由專業(yè)理財(cái)人員為客戶提供綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃。c金融理財(cái)強(qiáng)調(diào)由專業(yè)理財(cái)人員通過規(guī)范的操作流程，幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)。d金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是幫助客戶迅速致富。答案： d2至 2008 年 3 月止，根據(jù)金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法的規(guī)定，以下資格申請(qǐng)人中，符合afp資格認(rèn)證工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)定要求的是：（）。a張先生 2003 年本科畢業(yè)后，曾在信達(dá)證券公司任行政主管近三年；2006 年 6 月辭職， 2006 年 7 月起開始擔(dān)任光華證券公

2、司客戶經(jīng)理。b趙小姐2005 年 7 月大專畢業(yè)后，在德誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所先后任助理會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師。c王先生 1995 年至 1997 年期間，曾在某銀行擔(dān)任過兩年的營(yíng)業(yè)員；1997 年至 2000 年期間攻讀工商管理碩士研究生，畢業(yè)后一直擔(dān)任中大科技有限公司項(xiàng)目經(jīng)理。d李女士2005 年本科畢業(yè)后，在誠(chéng)信律師事務(wù)所任律師，從事遺產(chǎn)規(guī)劃工作。答案： d3根據(jù)中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，完成 afp或 cfp資格認(rèn)證后， 每多少年必須再認(rèn)證一次？（）a 2 年b 3 年c 4 年d5 年答案： a4小陳是一名金融理財(cái)師，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕， 在中國(guó)大陸經(jīng)營(yíng)一家小

3、型企業(yè)，同時(shí)在香港、臺(tái)灣和北美都有收入來源。小陳在自己沒有取得會(huì)計(jì)資格的前提下，主動(dòng)為趙先生提供跨國(guó)避稅和企業(yè)會(huì)計(jì)方面的服務(wù)。請(qǐng)問，小陳的做法違反了 金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則中的哪個(gè)原則？ （）a客觀公正b正直誠(chéng)信c專業(yè)勝任d克盡職守答案： c5某銀行代理銷售xx貨幣市場(chǎng)基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理銷售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20%的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。金融理財(cái)師小張的客戶劉偉的投資組合中已經(jīng)包括了200 萬(wàn)元的貨幣市場(chǎng)基金，占其投資組合比重為40%。小張為了增加業(yè)績(jī)，建議劉偉再購(gòu)買150 萬(wàn)元 xx 基金，但并未披露自己可能從中獲得的傭金。請(qǐng)問，小張是否違反了金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則？如有違反，違反了哪條準(zhǔn)則？（

4、）a違反了客觀公正準(zhǔn)則b違反了正直誠(chéng)信準(zhǔn)則c沒有違反任何職業(yè)道德準(zhǔn)則d違反了保守秘密準(zhǔn)則答案： a.金融理財(cái)基礎(chǔ)（二）1以下說法中正確的是：（）a國(guó)家開發(fā)銀行屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)也是存款性金融中介。b在中國(guó)，信托投資公司歸中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管。c在中國(guó)，絕大部分債券交易都在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行。d上市的人壽保險(xiǎn)公司歸中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)而非中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管。答案： c2下列說法中正確的是：（）a由于我國(guó)目前實(shí)行嚴(yán)格的分業(yè)監(jiān)管，故商業(yè)銀行不能進(jìn)行證券投資。b中間業(yè)務(wù)是影響商業(yè)銀行的收入和利潤(rùn)，但不反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的業(yè)務(wù)。c在我國(guó)，商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入一般可以占到其總收入的一

5、半以上。d負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行利用資產(chǎn)業(yè)務(wù)籌集的資金加以運(yùn)用并取得收入的過程。答案： b3下列關(guān)于中央銀行的描述中，錯(cuò)誤的是：（）a中央銀行是負(fù)責(zé)發(fā)行貨幣、管理貨幣流通、制定貨幣政策和提供清算體系的管理當(dāng)局。b中央銀行可以根據(jù)其營(yíng)利性動(dòng)機(jī)進(jìn)行貨幣經(jīng)營(yíng)。c中央銀行通常具有經(jīng)理國(guó)庫(kù)的職能。d中央銀行的主要貨幣政策工具包括：公開市場(chǎng)操作、 貼現(xiàn)窗口 （或貼現(xiàn)貸款） 和法定存款準(zhǔn)備金率。答案： b4以下關(guān)于凈現(xiàn)值的描述，錯(cuò)誤的是：（）a凈現(xiàn)值越大的項(xiàng)目，其內(nèi)部報(bào)酬率一定越高。b選定融資成本率為貼現(xiàn)率，凈現(xiàn)值大于零的項(xiàng)目是有利可圖的。c貼現(xiàn)率越高，凈現(xiàn)值越小。d某項(xiàng)目的凈現(xiàn)值是指該項(xiàng)目產(chǎn)生的所有現(xiàn)金流的現(xiàn)值之和。答案： a5小楊第一年年初向某項(xiàng)目投入10 萬(wàn)元，從第一年年末開始收入1.2 萬(wàn)元，以后每年收入增長(zhǎng)10%，共持續(xù) 10 年。如果年貼現(xiàn)率為10%，那么這項(xiàng)投資的凈現(xiàn)值為（）。a 1.21 萬(wàn)元b2.12萬(wàn)元c0.91 萬(wàn)元d1.19 萬(wàn)元答案： c6小李要為5 年后買房積累30 萬(wàn)元的首付款。他