1、單選題1根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi) 總額的（）應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A15%B25%C30%D60%2以下哪類資金清算屬于場內(nèi)資金清算的范疇（）。A在證券交易所進(jìn)行債券買賣B申購C增發(fā)新股D支付基金相關(guān)費(fèi)用3目前常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個等級。A3B4C5D74根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指（）基金。A主要以債券為主要投資對象B主要以股票為主要投資對象C同時以股票、債券、貨幣市場工具為主要投資對象D同時以股票、債券為投資對象5一般來說，其它條件相同的情況下，流動性較強(qiáng)的債券的收益率（）。A較高B較低C無影響D都有可能6關(guān)于公司型基

2、金的表述，正確的是（）。A依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金B(yǎng)基金投資者是基金公司的股東C不具有法人資格D基金持有者的權(quán)力性相對較小7以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）的表述，錯誤的是（）。A假設(shè)投資者都是追求利益同時厭惡風(fēng)險的B系數(shù)作為衡量系統(tǒng)風(fēng)險的指標(biāo)，與其收益水平是正相關(guān)的，即風(fēng)險越大收益越高C可以根據(jù)對市場走勢的預(yù)測來選擇具有不同系數(shù)的證券或者組合以獲得較高的收益或者規(guī)避市場風(fēng)險D在熊市來臨之際，應(yīng)選擇低系數(shù)的證券或者組合，以減少因市場下跌而造成的損失8LOF基金場內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。A中國結(jié)算公司注冊B中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記C交易所D中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算9如果

3、以P/B比率（股票價格與每股賬面價值的比率）為標(biāo)準(zhǔn)將股票分為價值型和成長型，則價值型股票的P/B比率（）。A較低B較高C一樣D不確定10基金績效衡量的目的在于（）。A衡量基金的實際收益率B衡量基金經(jīng)理的業(yè)績C鑒別投資回報優(yōu)厚的基金D鑒別投資能力優(yōu)秀的基金經(jīng)理11下列哪一項不屬于基金財產(chǎn)保管的基本要求（）。A依法處分基金財產(chǎn)B嚴(yán)守基金商業(yè)秘密C保證基金資產(chǎn)的安全D保證基金資產(chǎn)的保值增值12不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定的利差，這種利差也被稱為（）。A市場板塊外利差B市場板塊內(nèi)利差C品質(zhì)利差D市場板塊內(nèi)與板塊外利差13關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說法不正確的是（）。A基金投

4、資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資人所有B基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配C基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人D基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配14基金績效衡量的意義在于（）。A實現(xiàn)收益最大化B為進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)C規(guī)避風(fēng)險D減少損失15關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下哪項描述是正確的（）。A基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍B基金賬戶被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)C基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不凍結(jié)D以上說法都不正確16基金管理公司督察長履行職

5、責(zé)的范圍為（）。A涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B基金公司的投資業(yè)務(wù)C基金公司的內(nèi)部控制D基金公司的投資業(yè)務(wù)及內(nèi)部控制17某投資組合的平均報酬率為16%，報酬率的標(biāo)準(zhǔn)差為24%，貝塔值為1.1，若無風(fēng)險利率為6%,其特雷諾指數(shù)為（）。A0.09B0.41C0.094D0.1518證券投資基金籌集的資金主要是投向（）。A有價證券B股票C債券D國債19公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A會員大會B股東大會C投資決策機(jī)構(gòu)D監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)20證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A5%B10%C15%D20%21以下關(guān)于基金管理公司內(nèi)部風(fēng)險

6、控制制度的表述中，不正確的是（）。A內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個方面D內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)22我國第一支開放式基金是（）。A基金開元B基金金泰C華安創(chuàng)新D南方元寶23與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。A高風(fēng)險、高收益B低風(fēng)險、低收益C風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D基本沒有風(fēng)險24ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。A8位B3位C2位D4位25契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是（）。A基金合同B公司章程C股東大會D會員大會

7、26下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯誤的是（）A股票基金的凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成B非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格C與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也比較高D開放式股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中27基金托管協(xié)議時明確基金管理人與（）各自職責(zé)及相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)容的協(xié)議。A基金托管人B基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍C基金銷售代理人D基金份額持有人28證券投資基金銷售管理辦法中，允許的行為有（）A以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方

8、式銷售基金C募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折D基金銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者合理投資，保障其合法權(quán)益29如果基金管理公司持續(xù)推出股票基金、混合基金、債券基金，新基金數(shù)量不斷增加，這種基金產(chǎn)品線類型通常稱為（）。A水平式B垂直式C綜合式D交叉式30假設(shè)X股票的貝塔系數(shù)是Y股票的兩倍，下列敘述正確的是（）。AX股票承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大BY股票承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越大CX股票獲得的收益越大DY股票獲得的收益越大31一般來說，其他條件相同的情況下，流動性較強(qiáng)的債券的收益率（）A無法判斷B較高C沒有差異D往往那個有一定折讓32基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，具有（）A長期性質(zhì)B公墓性質(zhì)C私募性質(zhì)D短期性質(zhì)33

9、根據(jù)我國目前基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，除QDII基金外，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。AT,T+1BT+1，T+2CT,T+2DT+2，T+334在二級市場買賣ETF時，申報價格最小變動單位為（）。A0.1元B0.01元C0.001元D0.0001元35下列關(guān)于我國基金銷售渠道的陳述，正確的是（）。A基金公司直銷中心在穩(wěn)定大客戶方面具有優(yōu)勢B保險公司已成為我國基金銷售渠道的重要組成部分C證券公司目前是我國基金銷售的主要渠道D基金公司直銷中心已成為最重要的基金銷售渠道36下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金稅收的表述，正確的

10、是（）。A對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅B對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅C對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅D企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅37關(guān)于債券收益率，以下敘述正確的是（）。A債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越低B債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為品質(zhì)利差C債券的流動性越大，投資者要求的收益率越低D不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為基礎(chǔ)利差38需要以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算公司開設(shè)的賬戶是（）。A資金賬戶B基金銀行存款賬戶C交易所證券賬戶D結(jié)算備付金39依照證券投資基金會計核算辦法規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響

11、小數(shù)點后第（）位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A3B4C5D640基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入，（）營業(yè)稅。A免征B緩征C按基金法征收D按稅法征收41關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是（）。A當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C在基金年度報告中出具托管人報告D對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明42根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，市場價格偏高的證券會（）。A被賣出B被買入C被轉(zhuǎn)讓D被退出43基金產(chǎn)品設(shè)計的起點在于

12、（）。A確定具體的目標(biāo)客戶B了解投資者的風(fēng)險收益偏好C選擇金融工具及其組合D詳細(xì)了解產(chǎn)品市場的信息44復(fù)核后的會計信息由（）對外披露A基金管理公司B基金托管人C基金份額持有人大會D基金份額持有人45經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為（）。A合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B合格境外機(jī)構(gòu)投資者C合格境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)投資者D合格機(jī)構(gòu)投資者46基金上市交易公告書的編制主體是（）。A基金管理人B基金托管人C基金持有人D代銷機(jī)構(gòu)47在債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略的運(yùn)用中，為了達(dá)到現(xiàn)金流與債務(wù)的配比，必須投入（）必要資金量的資金。A等于B低于或等于C低于D高于48按照道氏理論對證券市場周期的劃

13、分，以下說法中正確的是（）。A證券市場周期由長期波動和短期波動兩個層次構(gòu)成B證券市場周期由長期波動和中期波動兩個層次構(gòu)成C證券市場周期由中期波動和短期波動兩個層次構(gòu)成D證券市場周期由長期波動、中期波動和短期波動三個層次構(gòu)成49就我國的現(xiàn)實情況看，養(yǎng)老基金的管理人欲構(gòu)造符合養(yǎng)老基金投資目標(biāo)的投資組合，除需考慮所選資產(chǎn)的類別外，還應(yīng)該考慮（）。A我國證券經(jīng)紀(jì)人制度的變化B我國證券業(yè)從業(yè)人員資格的變化C養(yǎng)老基金的負(fù)債情況D養(yǎng)老基金管理人的個人投資需求50保本基金的（）是到期時投資者可獲得的本金保障比率。A保本比例B安全墊C保本期D風(fēng)險資產(chǎn)投資比例51（）應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性與完整性

14、，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。A基金管理人B基金管理人及其董事C基金托管人D代銷機(jī)構(gòu)52用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，并以此為基準(zhǔn)來測度任何組合績效的方法是（）。A特雷諾指數(shù)B夏普指數(shù)C詹森指數(shù)D以上都不對53封閉式基金份額凈值由()進(jìn)行公告。A基金托管人B上市的證券交易所C基金管理人D基金管理人協(xié)同基金托管人54基金公司的債券研究主要側(cè)重于()。A債券久期的判斷和券種的選擇B發(fā)行債券公司所處行業(yè)狀況C發(fā)行債券規(guī)模D發(fā)行債券公司業(yè)績狀況55目前，我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。A所有權(quán)B債權(quán)債務(wù)C信托D信用56基金評級的核心指標(biāo)是()。A收益指標(biāo)B信用指標(biāo)C能

15、反映風(fēng)險收益特征的指標(biāo)D波動指標(biāo)57不屬于基金收益中其他收入的項目是()。A手續(xù)費(fèi)返還BETF替代損益C贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額D銷售服務(wù)費(fèi)58()證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A20世紀(jì)40年代以后B20世紀(jì)60年代以后C20世紀(jì)80年代以后D20世90年代末期59在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合為()。A所有有效組合中預(yù)期收益最高的組合B無差異曲線與有效邊界的相交點所在的組合C最小方差組合D所有有效組合中獲得最大的滿意程度的組合60根據(jù)現(xiàn)代組合理論，能夠反映投資組合風(fēng)險大小的定量指標(biāo)，除了組合的方差外還有()。A貝塔系數(shù)B期望值C權(quán)重D協(xié)方差多選題61以下市場異?，F(xiàn)象中，屬于

16、事件異常的有（）。A小公司效應(yīng)B入選成分股C分析家推薦D市盈率效應(yīng)62可用以買賣封閉式基金的賬戶有()。A滬基金賬戶B深基金賬戶C深證券賬戶D滬證券賬戶63債券基金與債券的不同表現(xiàn)在()。A債券基金的收益不如債券的利息固定B債券基金沒有確定的到期日C債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D投資風(fēng)險不同64下列有關(guān)資本市場線的敘述，正確的是()。A資本市場線是有效投資組合的集合B資本市場線與證券市場線相同C資本市場線描述了有效組合的期望收益率與風(fēng)險之間的線性關(guān)系D資本市場線的風(fēng)險衡量指標(biāo)為貝塔系數(shù)65基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項包括（）。A持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人B持

17、有人戶數(shù)C財務(wù)狀況報表D重大事件揭示66基金監(jiān)管從內(nèi)容上主要涉及到（）。A對基金信息披露的監(jiān)管B對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C對基金運(yùn)作的監(jiān)管D對基金高級管理人員的監(jiān)管67證券投資基金的市場營銷包含的內(nèi)容有（）。A營銷環(huán)境的分析B目標(biāo)市場的確定C營銷過程的管理D營銷組合的設(shè)計68關(guān)于債券基金的久期，下列說法正確的是()。A久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險就越低B久期可以反映利率微小變動對債券價格的影響C久期等于基金組合中各個債券的投資比例與對應(yīng)債券久期的簡單平均數(shù)D當(dāng)利率變動幅度較大時，久期也會產(chǎn)生較大的誤差69根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，封閉式基金募集期限屆滿，不能滿足募集要求的，基金

18、管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下()責(zé)任。A在6個月內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息.B在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。C以固定財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D提交申請，承諾在一定時間內(nèi)完成募集工作70投資組合內(nèi)部收益率需要滿足的假定有（）。A明確投資組合內(nèi)部各種債券的比例B明確組合內(nèi)各個證券的預(yù)期收益率C現(xiàn)金流能夠按計算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資D投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期71衡量基金績效應(yīng)考慮的因素包括（）。A統(tǒng)計干擾問題B比較基準(zhǔn)的選擇C可比性D基金本身的情況常常是不穩(wěn)定的72目前在我國，關(guān)于基金代銷渠道的說法，正確的有（）。A從

19、本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道B保險公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一C證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過程中可為投資者提供個性化服務(wù)D銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶73基金的不定期信息披露包括()。A對基金持有人可能產(chǎn)生重大影響的重大事件B對基金持有人可能產(chǎn)生重大影響的流傳誤導(dǎo)性信息C基金年度報告D基金季度報告74根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法等的規(guī)定，辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列()等方面符合相關(guān)規(guī)定。A財務(wù)狀況良好B運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)D具有完善的內(nèi)部控制制度75根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件包括()。A基金托管協(xié)議草案B基

20、金合同草案C發(fā)行公告D招募說明書草案76證券投資基金私募發(fā)行方式的特征有()。A招募文件不向社會公眾公開B基金發(fā)行對象為不特定投資人C基金向社會公眾公開發(fā)行D基金發(fā)行對象為特定的投資人77信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。A制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并不定期組織演練B對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案C年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報監(jiān)事會備案D具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征78關(guān)于證券投資基金的特點，下列說法正確的有()。A有利于降低投資成本B由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保險基金資產(chǎn)安全C有利于發(fā)揮資金規(guī)模的優(yōu)勢D投資人可以享受到專業(yè)化的投

21、資管理服務(wù)79資產(chǎn)配置的投資組合保險策略的特征包括()。A投資組合保險策略將一部分資金投資于無風(fēng)險資產(chǎn)，另一部分資金投資于風(fēng)險資產(chǎn)B投資組合保險策略隨著市場的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)的比例，既保證了資產(chǎn)組合的最低價值，同時又不放棄資產(chǎn)升值潛力C投資組合保險策略是一種靜態(tài)策略D投資組合保險策略是一種動態(tài)策略80中國證監(jiān)會主要通過下列哪些方式實現(xiàn)基金監(jiān)管()。A現(xiàn)場檢查B非現(xiàn)場檢查C日常持續(xù)監(jiān)管D市場準(zhǔn)入監(jiān)管81資產(chǎn)配置是一個系統(tǒng)化的動態(tài)過程，需要考慮的因素包括()等。A影響投資者風(fēng)險承受能力和收益要求的各項因素B影響各類資產(chǎn)的風(fēng)險收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場環(huán)境因素C投資期限D(zhuǎn)稅收考慮82

22、下列關(guān)于有效市場理論的表述，正確的有()。A對有效市場理論的一大挑戰(zhàn)來自一些無法解釋的市場異?，F(xiàn)象，即表明市場無效B對于有效市場的看法直接影響投資者策略的選取C在有效市場中，不同的投資者的風(fēng)險偏好不同，仍需要選擇適合自己的投資組合，而有效的證券選擇仍有利于風(fēng)險的分散D如果認(rèn)為市場是無效的，那么積極的投資管理就有其重要的價值83以下哪些法規(guī)是由中國證監(jiān)會出臺的()。A深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則B上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則C基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范D證券投資基金信息披露指引84以下關(guān)于債券收益率曲線的敘述，正確的是()。A理論上應(yīng)采用長期債券的收益率得到收益率曲線，以此反映市場

23、的實際利率期限結(jié)構(gòu)B將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線C它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系D收益率曲線反映了市場的利率期限結(jié)構(gòu)85在基金投資研究的實踐中，下列關(guān)于債券研究的說法，正確的有()。A債券信用等級的研究有重要意義B債券的久期策略在實踐中非常重要C對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國內(nèi)債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應(yīng)密切關(guān)注D宏觀利率走勢的判斷有重要意義86根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法，基金管理公司聘請的獨立董事需滿足的條件包括()。A具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷B有履行職責(zé)所需要的時間C直系親屬不在擬任職的基金管

24、理公司任職D最近3年沒有受證券、銀行等行政管理部門的行政處罰87下列關(guān)于基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有()。A基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)B代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項D基金份額持有人召開的基金持有人大會會議召開后，如果基金管理人和托管人對持有人大會訣定的事項不履行信息披

25、露義務(wù)的，召集大會的基金份額持有人沒有履行相關(guān)的信息披露的義務(wù)88無風(fēng)險資產(chǎn)的基本特點是（）。A在兩種證券組合時出現(xiàn)B兩種證券完全正相關(guān)C兩種證券完全負(fù)相關(guān)D有穩(wěn)定的收益率89資產(chǎn)配置的買入并持有策略的特征包括()。A交易成本和管理費(fèi)用較大B投資組合的資產(chǎn)配置比例確定后，在一定的時間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)C是積極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者D買入并持有策略的投資組合完全暴露在市場風(fēng)險之下90基金托管人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括()。A資金清算B投資監(jiān)督C資產(chǎn)保管D會計核算和估值91行為金融的BSV模型認(rèn)為，投資者在進(jìn)行決策時會產(chǎn)生的偏差有()。A反應(yīng)不足偏差

26、B反應(yīng)過度偏差C保守性偏差D選擇性偏差92目前，我國證券投資基金具有()的作用。A為中小投資者拓寬了投資渠道B優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長C有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D完善金融體系和社會保障體系93關(guān)于股票基金的說法中，正確的有()。A以追求穩(wěn)定收入為目的B比較適合長期投資C與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高D與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段94在預(yù)測股票市場將進(jìn)入繁榮期時，為提高基金收益，基金經(jīng)理通常會()。A降低基金的現(xiàn)金持有比例B提高基金組合的貝塔值C提高組合的阿爾法值D籌集新資金95A證券的預(yù)期報酬率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為15%；B證券的預(yù)期報酬率為18%,標(biāo)準(zhǔn)差為

27、20%。投資于兩種證券組合的可行集是一條曲線，有效邊界與可行集重合，以下結(jié)論中正確的有()。A最小方差組合是全部投資于A證券B最高預(yù)期報酬率組合是全部投資于B證券C兩種證券報酬率的相關(guān)性較高，風(fēng)險分散化效應(yīng)較弱D可以在有效集曲線上找到風(fēng)險最小、期望報酬率最高的投資組合96基金績效衡量需要考慮的因素包括()。A基金的投資目標(biāo)B基金的風(fēng)險水平C時期選擇D基金組合的穩(wěn)定性97根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，督察長需要在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告的異常情況包括()。A高級管理人員因涉嫌違反違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查B高級管理人員辭職C高級管理人員擬出境10天以上D高級

28、管理人員親屬擬移居境外98信息技術(shù)內(nèi)部控制制度包括()。A授權(quán)制度B崗位責(zé)任制度C門禁制度D內(nèi)外網(wǎng)分離制度99目前，我國的基金管理公司可以從事的業(yè)務(wù)有()。A募集、管理公募基金B(yǎng)開展社?；鸸芾鞢企業(yè)年金管理D特定客戶資產(chǎn)管理100反映證券組合期望收益水平和風(fēng)險水平之間均衡關(guān)系的模型包括()。A證券市場線方程B證券特征線方程C資本市場線方程D套利定價方程101在我國，基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的依據(jù)包括()。A證券投資基金法B證券監(jiān)督管理條例C證券投資基金運(yùn)作管理辦法D托管協(xié)議的內(nèi)容與格式102基金評價可以讓投資者()。A更好的了解投資對象的風(fēng)險收益特征B增加投資收益C規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)

29、險D進(jìn)行基金之間的比較和選擇103根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法等的規(guī)定,辦理開放式基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列（)方面符合相關(guān)規(guī)定。A財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行C最近2年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為D有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施104設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備以下()條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A注冊資本不低于二億元人民幣B注冊資本不低于一億元人民幣C主要股東注冊資本不低于三億元人民幣D資本充足率符合有關(guān)規(guī)定105基金評級的局限性主要表現(xiàn)為()。A基金評級難有預(yù)測性B基金評級只是

30、對基金本身的評價，并未兼顧到對基金公司投資能力的評價C基金評級考慮的是業(yè)績的相對性，而非業(yè)結(jié)的絕對性D基金評級時對基金過去某一特定時期表現(xiàn)的評價106根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國目前對個人投資者暫不征收個人所得稅的有()。A買賣基金份額獲得的差價收入B申購和贖回基金份額取得的價差收入C從基金分配中取得的收入D從基金分配中獲得的國債利息、買賣股票差價收入107在下列情況中，投資組合風(fēng)險分散效果將會改善的是()。A精簡投資組合中證券的數(shù)量和種類B增加投資組合中證券的數(shù)量和種類C加強(qiáng)投資組合中各種證券的關(guān)聯(lián)性D使投資組合更加的多元化108根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，督察長需要在知悉

31、該信息之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告的異常情況包括()。A高級管理人員因涉嫌違反違紀(jì)被有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查B高級管理人員辭職C高級管理人員擬出境10天以上D高級管理人員親屬擬移居境外109概括地講，人們愿意采用組合投資的方式進(jìn)行投資，其原因包括（）。A降低投資風(fēng)險B降低系統(tǒng)性風(fēng)險C提高市場的有效性D投資收益最大化110根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國證監(jiān)會將建議任職機(jī)構(gòu)暫停相應(yīng)高級管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)()。A收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改B拒絕配合證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)C向證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項D擅離職守判斷題111基金管理人不得根

32、據(jù)投資人的認(rèn)購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購、申購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，從而對不同投資人造成歧視。A正確B錯誤112債券到期收益率與票面利率成反比。A正確B錯誤113基金年度報告必須經(jīng)過審計，而基金半年度報告可以不經(jīng)審計。A正確B錯誤114基金臨時信息的披露時間一般無法事先預(yù)見。A正確B錯誤115目前，從全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢來看，證券投資基金的資金來源出現(xiàn)重大變化，機(jī)構(gòu)投資者已成為重要的資金來源。A正確B錯誤116基金托管人對基金管理人的會計核算進(jìn)行復(fù)核，不用按基金進(jìn)行獨立會計核算。A正確B錯誤117如果證券市場是一個完全有效市場，則采用內(nèi)部人交易策略能獲得超額收益。A正確B錯誤118基金募集信息披露

33、可分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。A正確B錯誤119按照中國證監(jiān)會2007年3月的最新規(guī)定，開放式基金認(rèn)（申）購費(fèi)率將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。A正確B錯誤120基金向個人投資者分配股息、紅利、利息時，須代扣繳10%的個人所得稅。A正確B錯誤121內(nèi)部報酬率是凈現(xiàn)值等于1時的折現(xiàn)率。A正確B錯誤122證券投資基金實行“利益共享、風(fēng)險共擔(dān)”的原則，即投資人根據(jù)其持有的基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔(dān)基金投資的風(fēng)險A正確B錯誤123基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整和及時，最終目標(biāo)是實現(xiàn)基金行業(yè)的穩(wěn)定和發(fā)展。A正確B錯誤124基金管理人應(yīng)該制定基金估值和份額凈值計價的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的原則和程序；估值原則和估值程序確定后，便不允許修改。A正確B錯誤125基金合同生效后每60日披露一次更新的招募說明書。A正確B錯誤126詹森指數(shù)等于零，說明基金的表現(xiàn)差強(qiáng)人意。A正確B錯誤127加強(qiáng)指數(shù)化債券投資策略旨在通過一些積極的、高風(fēng)險的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益。A正確B錯誤128投資者申購贖回基