1、2023年證券從業(yè)資格考試精選模擬題庫1.關(guān)于公募證券投資基金的表述，正確的有（ ）。2017年2月真題面向社會(huì)公開發(fā)行發(fā)行對(duì)象為特定投資人需要公開披露招募信息發(fā)行對(duì)象為不特定投資人A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按照募集方式分類，基金可以分為公募基金與非公開募集資金，公募基金的募集對(duì)象是廣大社會(huì)公眾，而非公開募集基金募集的對(duì)象是少數(shù)特定的投資者，包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人。公開募集基金的基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人依法負(fù)有公開披露信息的義務(wù)。2.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（ ），并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。A.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議B.資產(chǎn)托管

2、協(xié)議C.資產(chǎn)咨詢服務(wù)協(xié)議D.資產(chǎn)管理協(xié)議【答案】:A【解析】:根據(jù)證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定第十四條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。3.可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（ ）。2018年10月真題A.債券持有人B.股票持有人C.期權(quán)持有人D.基金持有人【答案】:B【解析】:A項(xiàng)，債券是一種債權(quán)債務(wù)憑證，作為債權(quán)人即債券的購買方擁有到期收回本息的權(quán)利，除此之外，不能參與公司運(yùn)營決策。C項(xiàng)，股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，可參與公司的重大決策。期權(quán)是提前支付一定費(fèi)用，約定在未來買賣

3、某樣?xùn)|西的權(quán)力，到期履約即可，不參與經(jīng)營決策。D項(xiàng)，基金是通過向投資者募資，由專業(yè)投資基金進(jìn)行運(yùn)作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權(quán)力，同樣不參與運(yùn)營決策。B項(xiàng)，普通股股票持有人作為股份公司的股東，有權(quán)出席股東大會(huì)，行使對(duì)公司經(jīng)營決策的參與權(quán)。特別股股東相對(duì)于普通股股東，根據(jù)約定在參與性上有特別權(quán)利或特別限制。4.國際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有（ ）。2017年9月真題信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:金融衍生工具具備不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性，還伴隨著以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風(fēng)險(xiǎn)；因資產(chǎn)或指數(shù)價(jià)格不利

4、變動(dòng)可能帶來損失的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；因市場(chǎng)缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；因交易對(duì)手無法按時(shí)付款或交割可能帶來的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；因交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈而造成的操作風(fēng)險(xiǎn)；因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)。5.下列屬于1981年后我國發(fā)行的普通國債品種的是（ ）。2015年11月真題記賬式國債憑證式國債儲(chǔ)蓄國債（電子式）無記名國債A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:1981年后我國發(fā)行的普通國債品種有：普通國債，目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲(chǔ)蓄國債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國債（電子式）；其他類型國債，主要有國家重點(diǎn)建設(shè)

5、債券、國家建設(shè)債券、財(cái)政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券等。6.下列關(guān)于證券公司設(shè)立的另類投資子公司的說法中，正確的是（ ）。另類子公司只能以自有資金進(jìn)行投資證券公司應(yīng)當(dāng)將另類子公司的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理納入公司統(tǒng)一體系另類子公司可以從事投資以外的業(yè)務(wù)證券公司應(yīng)當(dāng)清晰劃分證券公司與另類子公司的業(yè)務(wù)范圍A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項(xiàng)，根據(jù)證券公司另類投資子公司管理規(guī)范，證券公司另類子公司從事證券公司證券自營投資品種清單所列品種以外的金融產(chǎn)品、股權(quán)等另類投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和規(guī)范規(guī)定。另類子公司不得從事投資業(yè)務(wù)之外的業(yè)務(wù)。7.以下關(guān)于我國銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債

6、券融資工具的說法錯(cuò)誤的是（ ）。A.由在中國境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資信評(píng)級(jí)B.由金融機(jī)構(gòu)承銷C.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算D.在證券交易所交易【答案】:D【解析】:證券交易場(chǎng)所分為證券交易所和其他交易場(chǎng)所兩大類。銀行間債券市場(chǎng)參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等，屬于其他交易場(chǎng)所。8.隨著（ ）理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一。2018年5月真題A.國家干預(yù)B.貨幣中性C.貨幣主義D.哈耶克自由秩序【答案】:A【解析】:隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府（中央政府

7、和地方政府）以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。貨幣中性是貨幣數(shù)量論一個(gè)基本命題的簡(jiǎn)述，貨幣供給變動(dòng)影響名義變量而不影響真實(shí)變量，因此政府任何積極的貨幣政策都是多余的。貨幣主義理論認(rèn)為：“相機(jī)決策”的貨幣政策不僅無助于經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，往往還加劇了經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。貨幣主義的政策處方是貨幣政策的“單一規(guī)則”。哈耶克基于人的理性的有限性和社會(huì)秩序的自發(fā)性，批評(píng)了新自由主義主張的國家干預(yù)思想，為古典自由主義的自由、法治理論作了全面、深刻的辯護(hù)。9.我國涉及證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則的現(xiàn)行法律、法規(guī)、部門規(guī)章或其他規(guī)范性文件包括（ ）。2015年11月真題證券法證券

8、、期貨投資咨詢管理暫行辦法證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:我國涉及證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則的現(xiàn)行法律、法規(guī)乃至部門規(guī)章或其他規(guī)范性文件主要包括（以法律、法規(guī)的效力層次為序）：中華人民共和國證券法證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于規(guī)范面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)行為若干問題的通知證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定證券公司內(nèi)部控制指引會(huì)員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定等。10.證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度，需明確的內(nèi)容有（ ）。設(shè)置名單的目的有關(guān)公司進(jìn)

9、入和退出名單的事由和時(shí)點(diǎn)對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控或限制的措施名單編制和管理的程序及職責(zé)分工A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度，明確設(shè)置名單的目的、有關(guān)公司或證券進(jìn)入和退出名單的事由和時(shí)點(diǎn)、名單編制和管理的程序及職責(zé)分工、掌握名單的工作人員范圍、對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控或限制的措施以及異常情況的處理辦法等內(nèi)容。觀察名單不影響證券公司正常開展業(yè)務(wù)，但證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)于列入觀察名單的公司或證券有關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)調(diào)查處理。11.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（ ）。2016年10月真題

10、A.機(jī)構(gòu)投資者B.投資銀行C.投資公司D.證券公司【答案】:A【解析】:機(jī)構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團(tuán)體機(jī)構(gòu)或企業(yè)。12.股票市場(chǎng)供給方面的主體是（ ）。A.上市公司B.證券交易所C.證券公司D.準(zhǔn)備出售股票的投資者【答案】:A【解析】:證券市場(chǎng)的供給主體是公司（企業(yè)）、政府與政府機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)。公司（企業(yè)）通過向市場(chǎng)發(fā)行股票、公司（企業(yè)）債和權(quán)證等產(chǎn)品進(jìn)行融資。政府與政府機(jī)構(gòu)包括中央政府、地方政府以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)，其為債券產(chǎn)品的主要供給方。金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)的發(fā)行供給主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票。13.關(guān)于客戶開戶、

11、提交擔(dān)保品與授信，以下說法正確的有（ ）?？蛻粲糜?家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有2個(gè)客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的一級(jí)賬戶證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的方式，與其客戶及商業(yè)銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:項(xiàng)，客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個(gè)；項(xiàng)，客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶。14.承銷股票的承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由（ ）組成。2016年10月真題主承銷的證券公司參與承銷

12、的證券公司證券投資咨詢機(jī)構(gòu)做市商A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:承銷團(tuán)，又稱聯(lián)合承銷，指兩個(gè)以上的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)組成承銷團(tuán)，為發(fā)行人發(fā)售證券的一種承銷方式，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。15.虛假陳述證券民事賠償案件中，虛假陳述行為人包括（ ）。2016年11月真題會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其直接責(zé)任人證券承銷商及其負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員發(fā)行人或者上市公司及其負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員證券經(jīng)紀(jì)商及其負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券法規(guī)定，禁止證券交易場(chǎng)所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作

13、人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。16.以下關(guān)于混合型基金表述正確的有（ ）。2014年6月真題偏股型基金一般投資股票的比例比股債平衡型基金低混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券，并將基金資產(chǎn)在股票和債券之間進(jìn)行配比靈活配置型基金也是一種混合型基金混合型基金一旦設(shè)立便不可根據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)節(jié)資產(chǎn)配置A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券，但依投資目標(biāo)不同，將基金資產(chǎn)在股票和債券之間進(jìn)行配比；偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，對(duì)債券的配置比例比較低；偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高，對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低；股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較為均衡；

14、靈活配置型基金對(duì)股票和債券的配置比例會(huì)依市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)節(jié)。17.發(fā)行人出現(xiàn)以下情形，中國證監(jiān)會(huì)將直接撤銷相關(guān)保薦代表人資格的是（ ）。2015年3月真題A.首次公開發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損B.首次發(fā)行證券并上市之日起12個(gè)月內(nèi)控股股東或?qū)嶋H控制人變更C.首次發(fā)行證券并上市之日起12個(gè)月內(nèi)累計(jì)50%以上的資產(chǎn)發(fā)生重組D.證券上市當(dāng)年累計(jì)50%以上的募集資金用途與承諾不符【答案】:A【解析】:A項(xiàng)，發(fā)行人公開發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損的，中國證監(jiān)會(huì)自確認(rèn)之日起暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦資格3個(gè)月，撤銷相關(guān)人員的保薦代表人資格。18.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)證券公司信息技術(shù)管理及服務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管過程中，可以采用（

15、 ）等方式開展現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估漏洞掃描滲透測(cè)試事件模擬A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)證券公司信息技術(shù)管理及服務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管過程中，可以采用滲透測(cè)試、漏洞掃描及信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方式開展現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查。證券公司應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙或隱瞞。19.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，不得（ ）。2017年4月真題代理客戶進(jìn)行期貨交易代理客戶進(jìn)行期貨結(jié)算或者交割代客戶收付期貨保證金協(xié)助辦理開戶手續(xù)A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據(jù)證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法第九條，證券公司受期貨公司

16、委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)：協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。20.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是（ ）。A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C.債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外D.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)【答案】:D

17、【解析】:D項(xiàng)，債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。21.OTC交易的衍生工具的特點(diǎn)是（ ）。2014年9月真題通過各種通訊方式進(jìn)行交易實(shí)行集中的、一對(duì)多交易通過集中的交易所進(jìn)行交易實(shí)行分散的、一對(duì)一交易A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:場(chǎng)外交易市場(chǎng)（簡(jiǎn)稱OTC）交易的衍生工具，是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具。22.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（ ）經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。2018年9月真題A.證券公司B.

18、工商企業(yè)C.投資咨詢公司D.私募基金【答案】:A【解析】:2007年7月5日頒布的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)。23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、（ ）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或證券從業(yè)資格。A.10萬元以上60萬元以下B.30萬元以上60萬元以下C.3萬元以上10萬元以

19、下D.3萬元以上20萬元以下【答案】:C【解析】:證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券自營賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或證券從業(yè)資格。24.充抵融資融券保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算，其中深證100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（ ）。2017年2月真題A.70%B.90%C.60%D.80%【答案】:A【解析】:可充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按下列折算率進(jìn)行折算：上證180指數(shù)成

20、分股股票及深證100指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65%。25.（ ）是指社會(huì)專業(yè)資信評(píng)估公司對(duì)某個(gè)債項(xiàng)或者債務(wù)人進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)活動(dòng)。A.外部評(píng)級(jí)B.內(nèi)部評(píng)級(jí)C.機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)D.專業(yè)評(píng)級(jí)【答案】:A【解析】:外部評(píng)級(jí)是資本市場(chǎng)獨(dú)立的專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)特定債務(wù)人的償債能力和意愿的整體評(píng)估，是指社會(huì)專業(yè)資信評(píng)估公司對(duì)某個(gè)債項(xiàng)或者債務(wù)人進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)活動(dòng)。26.甲有限責(zé)任公司下設(shè)分公司A以及子公司B，下列說法錯(cuò)誤的是（ ）。2016年9月真題A.A公司設(shè)立時(shí)應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照B.A公司的民事責(zé)任應(yīng)由甲公司承擔(dān)C.B公司不能以自己的名義對(duì)外開展經(jīng)營活動(dòng)D

21、.B公司具有法人資格【答案】:C【解析】:C項(xiàng)，子公司是獨(dú)立的法人，具有獨(dú)立的法人人格。子公司的獨(dú)立性主要表現(xiàn)為：擁有獨(dú)立的公司名稱和公司章程；擁有獨(dú)立的組織機(jī)構(gòu)；擁有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)，能夠自負(fù)盈虧，獨(dú)立核算；以自己的名義開展經(jīng)營活動(dòng)，從事各類民事活動(dòng)；獨(dú)立承擔(dān)公司行為所帶來的后果和責(zé)任。27.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（ ）。2017年2月真題公司治理健全，內(nèi)部控制有效最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項(xiàng)，根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)

22、務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。28.我國在國際債券市場(chǎng)上已發(fā)行的債券品種有（ ）。2018年5月真題政府債券特種國債金融債券可轉(zhuǎn)換公司債券A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期。當(dāng)時(shí)，在改革開放的政策指導(dǎo)下，為利用國外資金，加快我國的建設(shè)步伐，我國開始利用國際債券市場(chǎng)籌集資金，主要的債券品種有以下幾種：政府債券；金融債券；可轉(zhuǎn)換公司債券。29.與股份公司股利政策相關(guān)的日期有（ ）。2018年3月真題除息除權(quán)日派發(fā)日股利宣布日股權(quán)登記日A.、B.、C.、D.、【答案

23、】:B【解析】:與股份公司股利政策相關(guān)的日期有以下四個(gè)：股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間；股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放；除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利；派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據(jù)證券存管和資金劃轉(zhuǎn)的效率不同，通常會(huì)在幾個(gè)工作日之內(nèi)到達(dá)股東賬戶。30.為了保護(hù)投資者利益，大多數(shù)國家的（ ）不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問題做出了硬性規(guī)定或者原則性指引。2017年4月真題政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織金融企業(yè)上市公司A.、B.、C.、D.、【答案】

24、:B【解析】:實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問題做出了硬性規(guī)定或者原則性指引。31.下列有關(guān)設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的說法，錯(cuò)誤的是（ ）。2017年4月真題A.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件B.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣C.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)D.取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)【答案】:C【解析】:設(shè)立管理公開

25、募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：有符合證券投資基金法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄；取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。32.以

26、下不符合公正原則要求的是（ ）。A.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行C.市場(chǎng)參與者在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利D.證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇【答案】:C【解析】:根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。33.根據(jù)

27、現(xiàn)行自律規(guī)則，股權(quán)投資基金募集程序不包括（ ）。A.投資冷靜期，回訪確認(rèn)B.特定對(duì)象確定，投資者適當(dāng)性匹配C.官網(wǎng)在線推介，披露基金信息D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示，合格投資者確認(rèn)【答案】:C【解析】:私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：特定對(duì)象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)。34.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及（ ）。2018年3月真題有投票權(quán)的股票中央銀行股票出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券長(zhǎng)期政府債券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票。在一些國家（例如美國），中央銀行采取了股份

28、制組織結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。35.責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利，屬于中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司采取的（ ）。2013年12月真題A.刑事處罰B.自律措施C.紀(jì)律處分D.監(jiān)管措施【答案】:D【解析】:根據(jù)證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例，對(duì)違法的機(jī)構(gòu)和個(gè)人除責(zé)令其限期改正外，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)還有權(quán)采取一些強(qiáng)制性監(jiān)管措施，如責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利。36.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解證券公司的（ ）等，并以

29、書面和電子的方式予以記錄和保存?；厩闆r業(yè)務(wù)范圍財(cái)務(wù)狀況違約記錄A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，在了解客戶及信用評(píng)估方面的業(yè)務(wù)規(guī)則包括：證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解證券公司的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用評(píng)估機(jī)制，對(duì)證券公司的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果確定和調(diào)整對(duì)證券公司的授信額度。37.基金認(rèn)購費(fèi)用統(tǒng)一按（ ）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購金額B.凈認(rèn)購份額C.認(rèn)購金額D.認(rèn)購份額【答案】:A【解析】:為統(tǒng)一規(guī)范基金認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額的計(jì)算方法，更好地保護(hù)基金投資人的合

30、法權(quán)益，中國證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。38.證券公司應(yīng)當(dāng)與信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議和保密協(xié)議，并持續(xù)監(jiān)督信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員落實(shí)服務(wù)協(xié)議和保密協(xié)議的情況。證券公司與信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂的服務(wù)協(xié)議和保密協(xié)議中，約定的事項(xiàng)包括（ ）。質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)持續(xù)監(jiān)控機(jī)制服務(wù)變更或者終止的處置流程異常處理機(jī)制A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)與信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議和保密協(xié)議，明確各方權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，約定質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)、持續(xù)監(jiān)控機(jī)制、異常處理機(jī)制、服務(wù)變更或者終止的處置流程以及現(xiàn)場(chǎng)

31、服務(wù)人員保密要求等內(nèi)容。39.下列不屬于貨幣政策手段的是（ ）。2014年11月真題A.法定存款準(zhǔn)備金比率B.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)率D.轉(zhuǎn)移支付【答案】:D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和再貼現(xiàn)率等。轉(zhuǎn)移支付屬于財(cái)政政策手段。40.下列有關(guān)證券賬戶的表述，正確的是（ ）。2017年2月真題A.證券公司無需審核投資者與身份證明文件的人證一致性B.證券公司只能在經(jīng)營場(chǎng)所內(nèi)為投資者現(xiàn)場(chǎng)辦理證券賬戶業(yè)務(wù)C.投資者可將本人證券賬戶借給好友使用D.投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)【答案】:D【解析】:A項(xiàng)，證券公司代理開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券登

32、記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)投資者提供的有效身份證明文件原件及其他開戶資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核；B項(xiàng)，證券公司可以實(shí)行見證開戶、網(wǎng)上開戶等非現(xiàn)場(chǎng)開戶方式；C項(xiàng)，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。41.公開發(fā)行公司債券籌集的資金可用于（ ）。2016年10月真題A.核準(zhǔn)之外的用途B.生產(chǎn)性支出C.彌補(bǔ)虧損D.非生產(chǎn)性支出【答案】:B【解析】:證券法規(guī)定，公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準(zhǔn)的用途，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。42.我國證券法規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件包括（ ）。2017年9月真題向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上向社會(huì)公開發(fā)行的股份

33、達(dá)到公司股份總額的15%以上公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份比例為10%以上公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份比例為15%以上A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中華人民共和國證券法規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上。43.股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（ ）。A.股票市場(chǎng)融資B.債券市場(chǎng)融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.民間借貸【答案】:A【解析】:股票市場(chǎng)融資是股份制企業(yè)以讓渡一

34、定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。44.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列（ ）事項(xiàng)發(fā)生變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。機(jī)構(gòu)名稱、住所董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員實(shí)際控制人、持股3%以上股權(quán)的股東內(nèi)部控制機(jī)制與管理制度、業(yè)務(wù)制度A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第二十七條規(guī)定，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列事項(xiàng)發(fā)生變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案：機(jī)構(gòu)名稱、住所；董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；實(shí)際控制人、持股5%以上股權(quán)的股東；內(nèi)部控制機(jī)制與管理制度、業(yè)務(wù)制度；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。45.證

35、券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律和行政法規(guī)規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采?。?）監(jiān)管措施。出具警示函責(zé)令暫停發(fā)布證券研究報(bào)告監(jiān)管談話責(zé)令改正A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告、責(zé)令暫停發(fā)布證券研究報(bào)告、責(zé)令處分有關(guān)人員等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定作出行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。46.企業(yè)短期融資券應(yīng)由已在（ ）備案的金融機(jī)構(gòu)承銷。

36、2018年5月真題A.財(cái)政部B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.國家發(fā)改委【答案】:C【解析】:企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)由符合條件的，已在中國人民銀行備案的金融機(jī)構(gòu)承銷，企業(yè)可自主選擇主承銷商。47.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說法，正確的是（ ）。2017年6月真題A.索償權(quán)在存款之前B.索償權(quán)在其他負(fù)債之前C.募集方式為向目標(biāo)債權(quán)人定向募集D.固定期限不低于10年（含10年）【答案】:C【解析】:商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)是指由商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)

37、人定向募集。48.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有（ ）。2017年4月真題具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系無到期不能支付債務(wù)的情形最近3年平均可分配利潤達(dá)到所發(fā)行金融債券1年利息的1.5倍最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根據(jù)關(guān)于金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券有關(guān)事宜的公告第五項(xiàng)，金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系。具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員。金融租賃公司注冊(cè)資本金不低于5億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊(cè)資本金不

38、低于8億元或等值的自由兌換貨幣。資產(chǎn)質(zhì)量良好，最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備計(jì)提充足。無到期不能支付債務(wù)。凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，最近1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盛利預(yù)期。最近3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管要求。最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。49.下列關(guān)于證券公司對(duì)客戶身份識(shí)別的基本要求的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A.證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易B.證券公司不得為客戶開立假名賬戶C.考慮客戶的特殊需求，證券公司可以為客戶開立匿

39、名賬戶D.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記【答案】:C【解析】:C項(xiàng)，證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。50.下列關(guān)于無記名股票的說法中，正確的是（ ）。無記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)我國公司法規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)量、編號(hào)、發(fā)行日期無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項(xiàng)；另一部分是股息票A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:無記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名

40、冊(cè)上均不記載股東姓名的股票。它與記名股票的差別主要在于股票記載方式上。不記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等；股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號(hào)及發(fā)行日期。51.證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)或提供相關(guān)服務(wù)時(shí)，下列各項(xiàng)中，不屬于證券公司經(jīng)營管理層的職責(zé)的是（ ）。A.組織實(shí)施董事會(huì)相關(guān)決議B.審議信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案C.完善績(jī)效考核和責(zé)任追究機(jī)制D.建立信息技術(shù)管理組織架構(gòu)【答案】:B【解析】:證券公司經(jīng)營管理層負(fù)責(zé)落實(shí)信息技術(shù)管理目標(biāo)，對(duì)信息技術(shù)管理

41、工作承擔(dān)責(zé)任，履行下列職責(zé)：組織實(shí)施董事會(huì)相關(guān)決議；建立責(zé)任明確、程序清晰的信息技術(shù)管理組織架構(gòu)，明確管理職責(zé)、工作程序和協(xié)調(diào)機(jī)制；完善績(jī)效考核和責(zé)任追究機(jī)制；公司章程規(guī)定或董事會(huì)授權(quán)的其他信息技術(shù)管理職責(zé)。B項(xiàng)是信息技術(shù)治理委員會(huì)的職責(zé)。52.下列各項(xiàng)關(guān)于VaR以及條件VaR的說法中，正確的有（ ）。包含時(shí)間和置信度兩個(gè)要素VaR是指在正常的市場(chǎng)條件和給定的置信水平下，某一投資組合在給定的持有期間內(nèi)可能發(fā)生的最大損失兩個(gè)組合的VaR值相同，尾部風(fēng)險(xiǎn)也一樣大條件VaR與VaR值的差值越大，說明風(fēng)險(xiǎn)在相同的VaR水平上更低A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:條件VaR，也稱為期望尾損失

42、，指組合處在超限區(qū)間之內(nèi)損失的期望值。、兩項(xiàng)，兩個(gè)組合的VaR值相同，但尾部風(fēng)險(xiǎn)卻可能相差很大。條件VaR能彌補(bǔ)VaR值在反映尾部風(fēng)險(xiǎn)方面的不足。如果條件VaR與VaR值的差值越大，說明該組合（或證券）損益分布的肥尾性越強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)在相同的VaR水平上更高。53.證券公司未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)其處（ ）罰款。A.二十萬元以上五十萬元以下B.十萬元以上二十萬元以下C.三十萬元以上五十萬元以下D.二十萬元以上三十萬元以下【答案】:A【解析】:根據(jù)中華人民共和國反洗錢法第三十二條，證券公司未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。54.目前，我國國債發(fā)行的方式包括（ ）。向國債一級(jí)承銷商發(fā)行可上市國債向商業(yè)銀行和財(cái)政部所屬國債經(jīng)營機(jī)構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲(chǔ)蓄國債由財(cái)政部委托中國人民銀行將國債放銷給各級(jí)銀行向社會(huì)保障機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司定向出售國債A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:目前，我國國債發(fā)行方式包括招標(biāo)方式（向