財富顧問理論考試題庫（含答案）一、單選題1.P2級別客戶金融資產(chǎn)層級為年日均AUM―oA、600萬（含）一3000萬（不含）B、3000萬（含）一10000萬（不含）C、10000萬（含）以上D、600萬（含）一5000萬（不含）答案：B解析：根據(jù)《關(guān)于做好私人銀行客戶個人信貸專享服務(wù)的意見》（（農(nóng)銀辦發(fā)[20361號））,“AUM3000萬（含）—10000萬（不含）為P2級別客戶”.家族信托可以幫客戶實現(xiàn)什么功能？（1）養(yǎng)老、（2）子女成長引導(dǎo)、（3）慈善'（4）防范未來之債A、（1）（2）B、（2）（3）C、⑵⑶⑷D、（1）（2）（3）（4）答案：D解析：家族信托可以幫客戶實現(xiàn)養(yǎng)老、引導(dǎo)子女成長、慈善'防范未來之債。.保險金信托服務(wù)意義—o（1）滿足客戶多樣化財富傳承需求⑵提升專業(yè)服務(wù)能力⑶促進保險代理業(yè)務(wù)銷售⑷降低家族信托服務(wù)門檻A、(1)(2)B、(1)(2)(3)C、(1)(2)(3)(4)D、(3)(4)答案：C解析：本題考查的是保險金信托相關(guān)內(nèi)容。.我國的繼承法是哪一年廢止的？1985199720022021答案：D解析：解析：《中華人民共和國繼承法》自1985年施行,2021年廢止。.開展跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù),需防范A、市場風險B、操作風險C、信用風險D、洗錢風險答案：D解析：反洗錢風險是開展香港地區(qū)跨境轉(zhuǎn)介服務(wù)主要防范的風險.債券息票率是用債券的利息與—的百分比表示。A、市場價格B、估值價格C、期限D(zhuǎn)、面值答案：D解析：債券票息率的概念.以下升級版增值服務(wù)中，哪項服務(wù)分行需要提前支付費用？A、健康體檢B、專家預(yù)約C、機場服務(wù)D、國內(nèi)醫(yī)療直升機救援服務(wù)答案：D解析：《關(guān)于推出升級版健康、出行增值服務(wù)的通知》中的定義依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》，個人客戶洗錢風險分為一類。A、三類B、四類C、五類D、六類答案：B解析：按新的《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》，客戶洗錢風險等級為四級。.在其他因素不變的情況下，中美正利差擴大會導(dǎo)致A、人民幣升值B、人民幣貶值C、無影響答案：A解析：中美正利差擴大會導(dǎo)致人民幣升值。.使用掌銀配置體檢功能時,若客戶風險屬性大于等于R3（穩(wěn)健型），客戶能夠看到0款權(quán)益類產(chǎn)品。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：客戶風險屬性2R3（穩(wěn)健型），推送2款權(quán)益類產(chǎn)品.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為評估結(jié)果作為—和職位晉升的重要依據(jù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)針對高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績效薪酬延期追索、扣回制度。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)明確晉升的基本條件，未達到相關(guān)行為要求的從業(yè)人員不得晉升。A、獎先評優(yōu)B、職稱評定C、薪酬發(fā)放D、績效考核解析：根據(jù)銀保監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為評估結(jié)果作為薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)針對高級管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為掛鉤的績效薪酬延期追索、扣回制度。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)明確晉升的基本條件，未達到相關(guān)行為要求的從業(yè)人員不得晉升。.潛力客戶的時點AUM標準為一oAv<500萬B、2500萬C、2600萬D、<400萬答案：A解析：本題主要考查客戶類型。潛力客戶指時點與年日均AUM均未達到500萬元的未簽約客戶。.以下哪一種客戶維護方式不具有可持續(xù)性？A、關(guān)系情感維護B、產(chǎn)品讓利C、資產(chǎn)配置專業(yè)服務(wù)答案：B解析：關(guān)系情感維護和資產(chǎn)配置專業(yè)服務(wù)在維護客戶和營銷客戶中都具有可持續(xù)性。,2019年私人銀行條線更新的升級版權(quán)益類增值服務(wù)為（1）健康體檢服務(wù)⑵運動健身⑶全球旅行⑷機場接送服務(wù)⑸機場貴賓服務(wù)⑹專家預(yù)約服務(wù)A、(1)(2)(3)(4)B、(2)(3)(5)(6)G(1)(4)(5)(6)D、(1)(3)(5)(6)答案：C解析：《關(guān)于推出升級版健康、出行增值服務(wù)的通知》中的定義.代表無風險收益率的無風險資產(chǎn)的夏普比率為？A、0B、1C、2D、3答案：A解析：權(quán)益投資.以下哪些客戶可以簽約為正式客戶？⑴時點資產(chǎn)為600萬以上客戶⑵月日均AUM大于等于600萬以上客戶⑶年日均AUM600萬以上客戶⑷月日均AUM大于等于500萬以上客戶Av(1)(2)(3)B、(1)(3)(4)C、(1)(2)D、(2)(3)解析：本題主要考查客戶管理。時點或者月日均AUM達到600萬及以上,可簽約成為我行私人銀行正式客戶。.根據(jù)美林時鐘，“過熱”階段的特征是經(jīng)濟增長—而通脹A、向好，下行B、向好,上行C、放緩,上行D、放緩,下行答案：B解析：過熱階段，經(jīng)濟向好，通脹上行。.合并戶的附屬人不能為A、客戶的哥哥B、客戶的女兒C、客戶的母親D、客戶的妻子答案：A解析：本題主要考查客戶開戶。合并戶申請人和附屬人必須為直系親屬。.假設(shè)用戶購買產(chǎn)品時其凈值為1,產(chǎn)品開放政策為每季開放,到了下一個開放日，如果產(chǎn)品凈值變?yōu)?.99,則客戶的年化收益約為一。A、0B、-0.01C、-0.0394答案：c解析：年化收益=0.99-4-1=-0.0394.以下關(guān)于私募理財產(chǎn)品說法錯誤的是一。A、以非公開方式發(fā)行B、向合格投資者發(fā)售C、募集人數(shù)不超過200人，但300萬以上不受限制D、均為非保本浮動收益產(chǎn)品答案：C解析：本題考查私募理財產(chǎn)品的相關(guān)知識,C選項中所有情況下募集人數(shù)均不可超過200人,故錯誤。.掌銀配置體檢功能中的資產(chǎn)配置方案一般()更新一次,優(yōu)選產(chǎn)品推薦組合每天更新。A、30天B、60天G90天D、1年答案：A解析：資產(chǎn)配置方案一般每個月更新一次，優(yōu)選產(chǎn)品推薦每天更新.某款私行代銷產(chǎn)品當前處于可贖回狀態(tài),若客戶選擇部分贖回該產(chǎn)品,應(yīng)確保贖回后的持有金額OA、不高于管理人規(guī)定的最高金額B、不低于管理人規(guī)定的最低金額C、高于管理人規(guī)定的最高金額D、低于管理人規(guī)定的最低金額答案：B解析：某款私行代銷產(chǎn)品當前處于可贖回狀態(tài),若客戶選擇部分贖回該產(chǎn)品,應(yīng)確保贖回后的持有金額不低于管理人規(guī)定的最低金額。.以下哪一項計入客戶AUM?A、行外資產(chǎn)B、福利儲蓄C、實物黃金D、股票市值答案：B解析：本題主要考查本題主要考查客戶金融資產(chǎn)構(gòu)成?？蛻艚鹑谫Y產(chǎn)（AUM）構(gòu)成:存款'國債'基金、第三方存管、貴金屬（紙黃金、存金通1號2號、代理金交所）、理財產(chǎn)品、保險'私募產(chǎn)品（基金專戶、券商資管和信托計劃）、家族信托。AUM不包含股票市值及貸款。.索提諾指標含義是？Av收益B、風險調(diào)整后的收益C、下行風險調(diào)整后的收益D、上行風險調(diào)整后的收益答案：C.PBS的數(shù)據(jù)時效性一般為一oA、T+1B、T+2C、T+3D、T+0答案：A解析：本題考查PBS數(shù)據(jù)時效性。PBS客戶信息、資產(chǎn)信息和產(chǎn)品信息均為T+1,但大額存單數(shù)據(jù)例外，為T+2。.按照尊享貸服務(wù)方案直接核定貸款額度,單戶信用方式貸款額度不超過一oA、50萬100萬200萬300萬答案：C解析：根據(jù)《關(guān)于做好私人銀行客戶個人信貸專享服務(wù)的意見》（（農(nóng)銀辦發(fā)[2019]361號）），“單戶信用方式貸款額度不超過200萬元”.其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障,享有保險金請求權(quán)的人是A、被保險人B、保險人C、受益人D、銷售人員解析：解析:根據(jù)《保險法》規(guī)定,被保險人是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障,享有保險金請求權(quán)的人。.《慈善法》在第45條首次提到慈善信托的稅收優(yōu)惠問題,強調(diào)慈善信托應(yīng)當一否則不享受稅收優(yōu)惠。A、報民政部門備案B、報工商局登記C、報中信登備案D、報稅務(wù)局登記答案：A解析：本題考查的是慈善信托相關(guān)內(nèi)容。.MOM產(chǎn)品的全稱是—oA、管理人的管理人B、信托的信托C、基金的基金D、管理人的基金答案：A解析：MOM的英文全稱是MangerofManger,即管理人的管理人。.固定收益類產(chǎn)品主要投資于債權(quán)類資產(chǎn)比例是一。A、不低于50%B、不低于60%C、不低于70%D、不低于80%答案：D解析：固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%.甲'乙、丙擬共同出資50萬元設(shè)立一有限公司。公司成立后,在其設(shè)置的股東名冊中記載了甲乙丙3人的姓名與出資額等事項,但在辦理公司登記時遺漏了丙，使得公司登記的文件中股東只有甲乙2人。下列哪一說法是正確的？A、丙不能取得股東資格B、丙能取得股東資格，但不能參與當年的分紅C、丙取得股東資格，但不能對抗第三人D、丙不能取得股東資格，但可以參與當年的分紅答案：C解析：公司成立后,股東名冊中記載了出資人姓名與出資額等事項,但在辦理公司登記時遺漏了的，不影響股東資格,但不得對抗第三人。.代表滬深最具代表性與流動性的300只股票的指數(shù)是？A、上證50B、滬深300G中證500D、科創(chuàng)50答案：B解析：權(quán)益投資.保單的保險人是指一。A、保險公司B、投保人C'受益人D、被保險人答案：A解析：解析:根據(jù)《保險法》規(guī)定，保險人又稱“承保人”，是指與投保人訂立保險合同,收取保險費,并向投保人支付賠償金的保險公司。因此保單的保險人是保險公司。.一般而言，債券的信用風險越高,預(yù)期收益率(YTM)越A、(W)B、低C、不確定答案：A解析：信用風險越高，信用風險溢價越高,預(yù)期收益率越高。.升級版增值服務(wù)涉及健康的服務(wù)項目有—0(1)健康體檢⑵專家預(yù)約⑶私人醫(yī)生服務(wù)⑷海外高端醫(yī)療服務(wù)A、(1)(2)B、⑵⑶⑷C、(1)(3)(4)D、(1)(2)(3)(4)答案：A解析：《關(guān)于推出升級版健康、出行增值服務(wù)的通知》中的定義.以下哪種查詢功能支持批量查詢財富顧問名下所有年齡在一定范圍之內(nèi)的客戶？A、快速客戶查詢B、定制客戶查詢C、身份認證查詢D、合并戶查詢答案：B解析：本題主要考查客戶查詢。定制客戶查詢-高級查詢支持用戶的個性化查詢需求，可通過客戶字段的自由組合篩選客戶名單,高級查詢支持篩選條件（字段）超過100個。.代銷產(chǎn)品的主體管理人是—oA、私人銀行部B、第三方資管機構(gòu)C、資產(chǎn)管理部D、金融市場部答案：B解析：代銷產(chǎn)品不同于委外產(chǎn)品，產(chǎn)品管理人是第三方資管機構(gòu).下列關(guān)于夏普比率描述正確的是？A、只衡量風險的指標B、風險調(diào)整后的收益C、下行風險調(diào)整后的收益D、上行風險調(diào)整后的收益答案：B.客戶解約不包括哪種方式？A、客戶主動解約B、自動解約C、強制解約D、降級解約答案：D解析：本題主要考查客戶解約。客戶解約分為自動解約、強制解約與客戶主動解約三種模式。.法稅服務(wù)內(nèi)容中，以下哪一項不屬于家庭財富安排？A、家族企業(yè)治理及風險管理體系的構(gòu)架B、婚姻財產(chǎn)安排C、人壽保險規(guī)劃D、家族信托答案：A解析：家庭財富安排包括婚姻財產(chǎn)安排、人壽保險規(guī)劃、家族信托.以下哪項不屬于產(chǎn)品銷售周期？A、認購期B、確認期C、贖回期D、申購期解析：私行投資管理系統(tǒng)相關(guān)概念.合并戶的主賬戶與附屬戶之間必須具備的關(guān)系是一。A、親屬B、朋友C、家族成員D、直系親屬答案：D解析：本題主要考查客戶開戶。合并戶申請人和附屬人必須為直系親屬。.以下無需主管審批的流程是一。A、客戶協(xié)辦B、客戶簽約C、客戶解約D、客戶創(chuàng)建答案：A解析：本題考查的是客戶管理?？蛻舻暮灱s'創(chuàng)建及解約均需通過主管審批。.利用_可以對沖利率波動引起的利率風險。A、股指期貨B、商品期貨C、國債期貨D、外匯期貨答案：C解析：國債期貨可用于對沖利率風險.與保險人訂立保險合同,并按照合同約定負有支付保險費義務(wù)的是A、保險人B、受益人C、銷售人員D、投保人答案：D解析：解析:根據(jù)《保險法》規(guī)定，與保險人訂立保險合同,并按照合同約定負有支付保險費義務(wù)的是投保人。.下列哪類客戶不會被列入待清理客戶名單？(1)家族信托客戶。⑵超高凈值客戶。(3)最近6個月中至少一個月日均資產(chǎn)達到600萬元及以上的客戶。(4)體驗客戶。A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(3)C、(1)(2)D、(1)(2)(4)答案：A解析：本題主要考查清理客戶管理。PBS系統(tǒng)自動將符合清理標準的客戶將被列入待清理名單，目前的清理標準為時點AUM低于100萬。.家族信托可以實現(xiàn)以下哪些功能目的？(1)財富傳承⑵信息保密⑶資產(chǎn)保護⑷保值增值A(chǔ)、(1)(2)B、(2)(3)C、(1)(2))(4)D、(1)(2)(3)(4)答案：D解析：家族信托可以實現(xiàn)財富傳承、（信息保密、資產(chǎn)保護'保值增值。.掌銀配置體檢中資產(chǎn)視圖統(tǒng)計的是客戶資產(chǎn)數(shù)據(jù)的時效性為A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3答案：A解析：配置體檢中資產(chǎn)視圖統(tǒng)計的是客戶的T+1的資產(chǎn).中央政府根據(jù)信用原則，以承擔還本付息責任為前提而發(fā)行的債務(wù)憑證是A、國債B、企業(yè)債C、央行票據(jù)D、公司債答案：A解析：國債的概念和定義.銀河金匯博盈2號產(chǎn)品掛鉤的股票指數(shù)為？A、上證綜指B、滬深300指數(shù)G中證500指數(shù)D、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)答案：c解析：銀河金匯博盈2號產(chǎn)品是掛鉤中證500指數(shù)增強的博盈產(chǎn)品.F0F產(chǎn)品的全稱是—oA、信托的信托B、管理人的管理人C、資金的資金D、基金的基金答案：D解析：F0F的英文全稱是FundofFund,即基金中的基金。.股指期貨中IH代表哪個指數(shù)的合約？A、上證50B、滬深300C、中證500D、科創(chuàng)50答案：A解析：股指期貨概念.根據(jù)民法典規(guī)定,以合法形式掩蓋非法目的的協(xié)議效力是A、無效B、可撤銷C、效力待定解析：根據(jù)民法典規(guī)定,以合法形式掩蓋非法目的的協(xié)議效力是無效的.可對接保險金信托的保險產(chǎn)品類別有A、重疾和意外B、重疾和終身壽C、年金和重疾D、年金和終身壽答案：D解析：本題考查的是保險金信托相關(guān)內(nèi)容。.中國特色社會主義的本質(zhì)要求和重要保障是—oA、全面依法治國B、全面從嚴治黨C、全面依法行政D、全面深化改革答案：A解析：全面依法治國是中國特色社會主義的本質(zhì)要求和重要保障.私人銀行綠鉆信用卡設(shè)—等級A、金卡、白金卡B、普卡、金卡C、鉆石卡、金卡D、鉆石卡解析：解析:綠鉆信用卡僅設(shè)鉆石等級信用卡,彰顯尊貴身份。.當財富顧問在PBS中為客戶制作了資產(chǎn)配置方案后,客戶在掌銀上可以看到此專屬配置方案,該方案的有效期是()天A、30天B、60天G90天D、1年答案：D解析：當財富顧問為客戶做了配置體檢方案后,客戶在掌銀上可以看到此專屬配置方案,該方案的有效期是1年.如果當前利率上漲,債券價格將一。A、下跌B、不變，票息率改變C、不變D、上漲答案：A解析：利率與債券價格的關(guān)系為反向關(guān)系.遺囑、保險和家族信托三種財富傳承方式中，方案設(shè)計個性化程度最高的是.A、遺囑B、保險C、家族信托D、不確定答案：c解析：家族信托具有方案設(shè)計個性化程度高的優(yōu)點。.按照標普評級,以下哪類債券的信用風險最低？A、AAAB、AC、BBBD、CCC答案：A解析：風險評級越高，信用風險越低。.以下哪項不屬于BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)的銷售周期?A、認購期B、募集期C、非承諾出資期D、申購期答案：C解析：私行投資管理系統(tǒng)相關(guān)概念.通常,影響客戶風險承受能力的最重要因素是一。A、投資經(jīng)驗B、個人性格C、價值觀D、家庭收入及負債情況解析：影響風險承受能力的因素為收入及負債情況,其余是風險偏好的影響因素。.存款屬于哪類投資標的？A、權(quán)益類投資B、固定收益類投資C、衍生品類投資D、另類投資答案：B解析：存款因提供長期穩(wěn)定的現(xiàn)金流回報,并且到期后一次性償還本金,屬于固定收益類資產(chǎn)。.下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的區(qū)別,說法正確的是A、普通股票的紅利是固定的B、優(yōu)先股票在發(fā)行時就約定了固定的股息率,無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化,該股息率不變C、公司清算,分配剩余財產(chǎn)時，優(yōu)先股在普通股之后分配D、在公司分配利潤時,持有普通股票的股東比擁有優(yōu)先股票的股東,分配在先答案：B解析：普通股的紅利不是固定的;清算時優(yōu)先股在普通股之前分配;分配利潤時，優(yōu)先股也分配在先。.以下有關(guān)增值服務(wù)管理辦法事項說法正確的是一oA、一級分行在向客戶提供私人銀行增值服務(wù)時無需向客戶出示告知函'風險聲明書B、二級分行無權(quán)要求增值服務(wù)機構(gòu)定期提供上轄內(nèi)客戶服務(wù)相關(guān)信息C、各級行要使用統(tǒng)一制定的服務(wù)流程、模板、服務(wù)方案及經(jīng)有權(quán)人審核認可的營銷宣傳材料進行增值服務(wù)宣傳推廣D、一級分行私人銀行增值服務(wù)論證通過后,無需形成服務(wù)模板和服務(wù)方案答案：C解析：各級行須嚴格按照要求推廣私人銀行增值服務(wù),使用統(tǒng)一制定的服務(wù)流程,模板、服務(wù)方案及經(jīng)有權(quán)人審核認可的營銷宣傳材料,防止不當宣傳。.私行時時付產(chǎn)品工作日贖回實時到賬限額為—oA、200萬300萬400萬500萬答案：B解析：私行時時付產(chǎn)品工作日贖回實時到賬限額為300萬.以下哪款產(chǎn)品的歷史夏普比例最高？（假設(shè)無風險收益率為3%）A、A產(chǎn)品:年化收益5%,波動率15%B、B產(chǎn)品:年化收益7%,波動率15%C、C產(chǎn)品:年化收益7%,波動率7%D、D產(chǎn)品:年化收益7%,波動率3%答案：D解析：產(chǎn)品A的夏普比率為0.133,B為0.267,C為0.571,D為1.333..客戶類型自動變更不包括A、正式客戶變體驗戶B、體驗戶變正式客戶C、單一戶變合并戶D、簽約客戶自動解約答案：C解析：本題主要考查PBS系統(tǒng)重要業(yè)務(wù)規(guī)則?？蛻纛愋妥詣幼兏ㄕ娇蛻糇?yōu)轶w驗戶、體驗客戶變更正式客戶、簽約客戶自動解約、潛力客戶變?yōu)闈撛诳蛻?、潛在客戶變?yōu)闈摿蛻?在信托運作期間,委托人如需追加家族信托資產(chǎn)如何處理？A、聯(lián)系農(nóng)行客戶經(jīng)理，簽署信托財產(chǎn)交付確認書B、簽署補充協(xié)議C、直接轉(zhuǎn)賬交付資產(chǎn)D、以上均不正確答案：A解析：標準化家族信托業(yè)務(wù)流程.以下哪個產(chǎn)品可以通過BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)銷售？A、“農(nóng)銀私享穩(wěn)健”181天固定期限委托資產(chǎn)管理產(chǎn)品B、“農(nóng)銀私享穩(wěn)健”363天固定期限委托資產(chǎn)管理產(chǎn)品C、“農(nóng)銀私享穩(wěn)健”734天固定期限委托資產(chǎn)管理產(chǎn)品D、興業(yè)信托?佑瑞持雙季分紅證券投資集合資金信托計劃答案：D解析：私行投資管理系統(tǒng)相關(guān)概念.關(guān)于債券的特征,以下說法錯誤的是A、債券是比較穩(wěn)定的投資理財產(chǎn)品B、債券的風險總是低于股票的風險C、債券投資風險低,收益相對固定D、相對于銀行存款，債券的收益更加高答案：B解析：若債券出現(xiàn)違約風險,可能會損失全部或大部分本金,所以債券風險總是低于股票風險的表述不正確。.華寶信托合盈系列是什么類型的產(chǎn)品？A、固定收益類B、混合類C、商品及金融衍生品D、權(quán)益類答案：B解析：華寶信托合盈系列產(chǎn)品為混合類產(chǎn)品.限售股解禁的首要核心目標客群是一。A、定增限售股股東B、股權(quán)激勵限售股股東C、戰(zhàn)略配售限售股股東D、首發(fā)原始股股東答案：D解析：僅首發(fā)解禁股東客申請優(yōu)惠政策.我行私人銀行客戶中占比最高的是哪類客戶?A、企業(yè)高管B、私營企業(yè)主C、富太太D、職業(yè)投資人答案：B解析：我行私人銀行客戶中占比最高的客戶群體是私營企業(yè)主客戶。.以下關(guān)于家族信托委托人的說法不正確的是哪一項？A、丈夫可以作為家族信托的委托人B、夫妻雙方可共同作為家族信托的委托人C、朋友可以共同作為家族信托的委托人D、可由夫妻中的一方做委托人,另一方做監(jiān)察人答案：C解析：家族信托當事人.以下選項中，哪種功能支持將暫未進入PBS的客戶導(dǎo)入PBS系統(tǒng)？A、客戶導(dǎo)入B、客戶批量創(chuàng)建C、客戶分配D、客戶開戶答案：B解析：本題主要考查客戶創(chuàng)建。客戶創(chuàng)建，該功能用于將目前不在PBS系統(tǒng)中的客戶導(dǎo)入PBS系統(tǒng)?？蛻魟?chuàng)建功能分為單個創(chuàng)建和批量創(chuàng)建。.目前我行私人銀行綠鉆信用卡的賬單日是每月號,還款日當月_號。A、221B、227C、328D、521答案：B解析：解析:綠鉆信用卡賬單日為每月2日，賬單日后第25天為還款日，即每月27日為還款日。.風險資產(chǎn)與避險資產(chǎn)走勢之間的關(guān)系是一。A、正相關(guān)B、負相關(guān)C、沒有相關(guān)性答案：B解析：風險資產(chǎn)與避險資產(chǎn)的收益呈負相關(guān)性。.年金保險中由受益人領(lǐng)取的利益有一。A、紅利和生存保險金B(yǎng)、生存保險金和身故保險金C、生存保險金和萬能賬戶價值D、身故保險金和紅利解析：本題考查的是保險金信托相關(guān)內(nèi)容。.高凈值人群意向使用的增值服務(wù)中較大三項服務(wù)的有—o(1)健康管理服務(wù),⑵高端旅游服務(wù)'(3)精英教育、(4)機場貴賓A、(1)(2)(4)B、(2)(3)(4)C、(1)(2)(3)D、(1)(3)(4)答案：C解析：農(nóng)行私人銀行客戶需求調(diào)查問卷中關(guān)于財富管理目標的調(diào)查分析顯示,農(nóng)行私人銀行客戶除了對財富的增值、保障和傳承有很大需求以外,對子女教育、高品質(zhì)生活、慈善等非金融服務(wù)也有很大需求。從中國高凈值人群來看,其非金融需求主要集中在三個方面:高端醫(yī)療'子女教育和高端旅行。.夏普比率小于0表明？A、產(chǎn)品虧損B、產(chǎn)品未跑贏無風險收益率C、產(chǎn)品盈利D、產(chǎn)品跑贏無風險收益率答案：B解析：權(quán)益投資.在法定繼承中，繼承開始后，由第一順序繼承人繼承,第二順序繼承人不繼承;沒有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承。這句話對嗎？A、對B、全部不對C'前半句不對D、后半句不對答案：A解析：在法定繼承中,繼承開始后,由第一順序繼承人繼承,第二順序繼承人不繼承;沒有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承。.大額存單起點為最低人民幣為一萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增。A、10B、20C、100D、800答案：B解析：大額存單起點最低為20萬元.以下關(guān)于PBS中客戶保險資產(chǎn)的說法正確的是(1)保險資產(chǎn)的數(shù)據(jù)來源為銀保通系統(tǒng)⑵期繳和定繳保費均可全部計入客戶AUM⑶部分期繳型保險僅有首年保費計入客戶AUM(4)保險資產(chǎn)時效性為T+2A、(1)(2)B、(1)(3)(4)C、(1)(2)(4)D、(1)(3)答案：D解析：保險資產(chǎn).在CRS背景下,外國稅務(wù)居民在中國設(shè)立家族信托,家族信托有關(guān)信息需要披露,披露的當事人信息的包括:一o（1）委托人⑵受托人⑶受益人⑷保護人A、（1）B、（2）C、（1）（2）（3）D、（1）（2）（3）（4）答案：D解析：在CRS背景下，外國稅務(wù)居民在中國設(shè)立家族信托,家族信托有關(guān)信息需要披露，披露的當事人信息的包括:委托人、受托人、受益人,保護人。.P1級別客戶金融資產(chǎn)層級為年日均AUM―oA、600萬（含）一3000萬（不含）B、3000萬（含）一10000萬（不含）C、10000萬（含）以上D、600萬（含）一5000萬（不含）答案：A解析：根據(jù)《關(guān)于做好私人銀行客戶個人信貸專享服務(wù)的意見》（（農(nóng)銀辦發(fā)[2019]361號）），“AUM600萬（含）一3000萬（不含）為P1級別客戶”.委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的，債權(quán)人有權(quán)申請人民法院撤銷該信托。該申請權(quán)，自債權(quán)人知道或者應(yīng)當知道撤銷原因之日起—內(nèi)不行使的，歸于消滅。A、一年D、十年答案：A解析：委托人設(shè)立信托損害其債權(quán)人利益的,債權(quán)人有權(quán)申請人民法院撤銷該信托。該申請權(quán)，自債權(quán)人知道或者應(yīng)當知道撤銷原因之日起一年內(nèi)不行使的，歸于消滅。.以下哪種查詢功能支持批量查詢財富顧問名下所有持有某類產(chǎn)品的客戶？A、快速客戶查詢B、基本客戶查詢C、身份認證查詢D、合并戶查詢答案：B解析：本題主要考查基本客戶查詢。.根據(jù)資管新規(guī),固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于A、0.4B、0.6C、0.8D、0.95答案：C解析：資管新規(guī)規(guī)定，固定收益類產(chǎn)品投資與存款'債券的債權(quán)類資產(chǎn)的比例不得低于80%o.權(quán)益對沖策略中，下列哪個操作不屬于對沖?A、融券B、融資C、做空股指期貨D、做多股指期貨答案：D解析：權(quán)益投資.可以提供尊享貸服務(wù)的客戶對象是—oA、普通個人客戶B、高凈值客戶C、私人銀行正式簽約客戶D、私人銀行體驗客戶答案：C解析：根據(jù)《關(guān)于做好私人銀行客戶個人信貸專享服務(wù)的意見》（（農(nóng)銀辦發(fā)[2019]361號）），“面向私人銀行正式簽約客戶（不含合并戶，以下簡稱私行客戶）提供個人信貸專享服務(wù)（推廣名稱為“尊享貸”）”.—后,信托公司發(fā)送家族信托成立通知。A、家族信托合同簽署B(yǎng)、家族信托托管戶開立C、客戶交付信托資金，信托公司確認資金入賬D、家族信托合同雙方用印完成解析：標準化家族信托業(yè)務(wù)流程.以下哪項屬于未按時開展盡職調(diào)查情況表的功能？(1)日報⑵統(tǒng)計超期1個月內(nèi)未開展盡調(diào)的客戶⑶統(tǒng)計超期一6個月未開展盡調(diào)的客戶⑷統(tǒng)計超期6個月以上未開展盡調(diào)的客戶A、(1)(2)(4)B、(1)(2)(3)(4)C、(1)(2)D、(2)(3)(4)答案：B解析：本題主要考查未按時開展盡職調(diào)查情況表。未按時開展盡職調(diào)查情況表支持查詢未按時開展簽約客戶日常盡職調(diào)查的情況，該報表為日報。.BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)隸屬于以下哪個系統(tǒng)？A、存款系統(tǒng)B、貸款系統(tǒng)C、投資理財系統(tǒng)D、財務(wù)系統(tǒng)答案：C解析：私行投資管理系統(tǒng)相關(guān)概念.假設(shè)用戶購買產(chǎn)品時其凈值為1,產(chǎn)品開放政策為每季開放,到了下一個開放日，如果產(chǎn)品凈值變?yōu)?.05,則客戶的年化收益約為一。A、0.05B、0.1889C、0.2155D、0.3答案：C解析：年化收益=1.05~4-1=0.2155.一是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。A、信用風險B、信息風險C、信心風險D、不確定風險答案：A解析：信用風險的定義。.關(guān)于配置體檢功能,固收類產(chǎn)品的推薦順序正確的是0A、合盈>進取〉安盈〉安心得利B、進取〉合盈〉安盈〉安心得利C、安盈〉合盈〉進取〉安心得利D、安心得利〉合盈〉進取〉安盈答案：A解析：配置體檢中固收類產(chǎn)品的推薦順序正確的是合盈>進取〉安盈〉安心得利98.各級機構(gòu)應(yīng)定期對客戶風險等級進行復(fù)核。禁止類和高風險客戶的復(fù)核期限不超過一年。A、一年C、三個月D、二年答案：B解析：根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》，各級機構(gòu)定期對客戶風險等級進行復(fù)核,禁止類和高風險客戶的復(fù)核期限不超過半年,中風險客戶的復(fù)核期限不超過1年,中低風險客戶的復(fù)核期限不超過2年,低風險客戶的復(fù)核期限不超過4年。99.以下哪些行為會影響到家族信托資產(chǎn)隔離功效的實現(xiàn)？⑴客戶設(shè)立信托后，完全不參與信托管理⑵客戶參與信托財產(chǎn)投資決策⑶客戶反復(fù)變更受益人(4)客戶隨意選擇合同終止A、(1)(2)B、(2)(3)C、(2)(3)(4)D、(1)(2)(3)(4)答案：C解析：委托人在家族信托中保留越多權(quán)利信托的資產(chǎn)隔離效果越弱,如參與信托財產(chǎn)投資決策，保留修改受益人及分配方案的權(quán)利，隨意選擇合同終止等。.當客戶詢問“為什么要做資產(chǎn)配置”時，以下哪個回答最不合適？A、我們的目標是讓您在承受合理風險的情況下,獲得滿意的長期回報。B、我們的目標是讓您在長期獲取最高收益。C、我們的目標是讓您在風險不變的情況下,盡可能提高收益。D、我們的目標是讓您在收益不變的情況下,盡可能降低風險。解析：不應(yīng)該向客戶作出類似承諾的“取得最高收益”得描述。.匯添博盈1號產(chǎn)品的風險等級為？A、中低風險B、低風險C、中高風險D、中等風險答案：C解析：匯添富博盈1號是混合偏股類產(chǎn)品，對應(yīng)風險等級為中高.票息確定的情況下,到期收益率上升，債券價格將A、下降B、上升C、不變D、無法確定答案：A解析：到期收益率與債券價格是反向關(guān)系.私行代銷產(chǎn)品銷售時間為交易所正常交易日o9:30-15:009:00-15:009:30-15:309:00-15:30答案：A解析：私行代銷產(chǎn)品的銷售時間為交易所正常交易日9:3075:00。.以下債權(quán)類資產(chǎn)中，不屬于信用債的是—oA、央票B、公司債C、中期票據(jù)D、定向工具答案：A解析：中央銀行票據(jù)是中央銀行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準備金而面向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證,其實質(zhì)是中央銀行債券,并非信用債。.以下需要進行加強型盡調(diào)的客戶是—.A、CCS等級為1的客戶B、CCS等級為2的客戶C、CCS等級為3的客戶D、CCS等級為4或5的客戶答案：B解析：本題主要考查盡職調(diào)查。CCS等級為2的客戶高風險客戶,須完成高風險加強型盡職調(diào)查,且持續(xù)盡調(diào)頻率為半年1次。.掌銀配置體檢中推薦公募基金范圍來自于PBS()oA、優(yōu)選倉B、基金倉C、產(chǎn)品庫D、產(chǎn)品池解析：私人銀行客戶的配置體檢中公募基金來自于PBS的優(yōu)選倉庫.下列卡種,不是私人銀行綠鉆信用卡增值服務(wù)內(nèi)容的是-A、公共交通工具意外險B、免收年費C、機場貴賓D、道路救援答案：B解析：解析:銀聯(lián)銀牌綠鉆卡主卡年費16000/年,附屬卡年費6000/年,綠鉆信用卡可享受的權(quán)益種類廣泛,包括1.獨特品質(zhì)類:私人定制卡號'專屬貴賓服務(wù)等;2.優(yōu)越金融類:網(wǎng)點貴賓服務(wù)通道'短信及時提醒等;3.行政管家類:道路緊急救援、健康管家服務(wù)、休閑運動服務(wù)、私人秘書服務(wù)等;4.無價體驗類:豪華游輪、私人訂制旅行等5全球商旅類:國內(nèi)機場要客通道、境內(nèi)機場禮賓車接送'境外豪華車機場接送'無限次機場貴賓廳等;6.保險保障類:用卡保障'出行保障等108.潛在客戶的時點AUM標準為一1,A、2500萬B、<500萬G<600萬D、2400萬答案：A解析：本題主要考查客戶類型。潛在客戶指時點或年日均AUM達到500萬元的未簽約客戶。.從收益來源的角度看，優(yōu)先股屬于A、權(quán)益類資產(chǎn)B、固收類資產(chǎn)C、金融衍生品D、現(xiàn)金類資產(chǎn)答案：B解析：優(yōu)先股能提供長期且穩(wěn)定的現(xiàn)金流回報,屬于固收類資產(chǎn)。.額度管理方式可以設(shè)置一次。A、3B、2C、4D、1答案：D解析：私行投資管理系統(tǒng)相關(guān)概念.合并戶的附屬人最多可為幾人？A、1B、2C、3D、4答案：B解析：本題考查的是客戶管理。合并戶，指多個客戶合并開立的簽約賬戶。申請人（主賬戶）與附屬人（附屬人不超過兩人）。.對我行來說,為客戶提供的法律與稅務(wù)咨詢服務(wù)，其法律關(guān)系本質(zhì)是A、代理B、居間C、行紀D、承攬答案：B解析：對我行來說,為客戶提供的法律與稅務(wù)咨詢服務(wù),其法律關(guān)系本質(zhì)是居間.以下哪種查詢功能支持通過輸入客戶姓名中的部分關(guān)鍵字查詢客戶信息？A、快速客戶查詢B、基本客戶查詢C、客戶類型自動變更查詢D、身份認證查詢答案：B解析：本題主要考查客戶查詢?；静樵冎С挚蛻粜彰哪：樵?，也可以輸入客戶號，或證件號碼、客戶類型等信息查詢。.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，重點考察是否有不當行為記錄。對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的利益相關(guān)人員，不得降低招聘錄用標準。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)落實任職回避和一制度,應(yīng)從職責安排上形成有效制衡,避免從業(yè)人員濫用職權(quán)。A、業(yè)務(wù)回避B、親屬回避C、機構(gòu)回避D、流程回避答案：A解析：根據(jù)銀保監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，重點考察是否有不當行為記錄。對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的利益相關(guān)人員,不得降低招聘錄用標準。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)落實任職回避和業(yè)務(wù)回避制度,應(yīng)從職責安排上形成有效制衡,避免從業(yè)人員濫用職權(quán)。.在其他因素一致的情況下,資產(chǎn)流動性越高，則收益越A、（W）B、低C、不確定答案：B解析：流動性越高,則流動性風險溢價越低，產(chǎn)品收益越低。.客戶風險評估的有效期為oA、6個月B、12個月C、18個月D、24個月答案：B解析：客戶風險評估的有效期為1年。.私人銀行綠鉆信用卡專屬貴賓專線為A、40066-95599和86-21-61195599B、40088-95599和86-400-88-95599G80081-95599和021-95599D、40061-95599答案：B解析：解析:我行專設(shè)私人銀行貴賓服務(wù)專線40088-95599(境內(nèi))和86-4008895599(境外)，為客戶提供7*24小時專屬服務(wù)。.我行私人銀行職業(yè)客戶分布中，哪一個職業(yè)類型的客戶最多？A、企業(yè)主B、企業(yè)高管C、專業(yè)投資人D、全職太太答案：A解析：企業(yè)主仍是我行最重要的高凈值客戶群體。.以下需要主管審批的流程是—o(1)客戶協(xié)辦⑵客戶簽約⑶客戶解約⑷客戶創(chuàng)建A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(3)C、(2)(3)(4)D、(2)(4)答案：C解析：本題考查的是客戶管理。客戶的簽約'創(chuàng)建及解約均需通過主管審批。.以下哪個功能模塊可以進行客戶降級試算？A、客戶資產(chǎn)指標查詢B、我的客戶C、定制客戶查詢D、客戶資金變動查詢答案：B解析：本題主要考查客戶管理。我的客戶模塊，財富顧問可查看名下客戶清單，客戶名單支持按類型篩選,支持客戶提升和降級試算。.以下哪個因素不屬于股票基本面分析因素？A、宏觀經(jīng)濟形勢B、行業(yè)景氣度C、企業(yè)發(fā)展前景D、股價的支撐線和阻力線答案：D解析：股價的支撐線和阻力線屬于技術(shù)面分析因素,非基本面分析因素。.資產(chǎn)配置將不同風險收益類型的資產(chǎn)相結(jié)合,能夠有效的實現(xiàn)A、提高收益B、降低風險C、優(yōu)化投資組合的風險收益水平答案：C解析：資產(chǎn)配置組合并非單純的提高收益或者降低風險,而是實現(xiàn)在風險一定的情況下,收益最大;收益一定的情況下,風險最下。即優(yōu)化投資組合的風險收益水平。.客戶AUM構(gòu)成中包含了以下哪幾項資產(chǎn)？(1)第三方存管⑵保險⑶國債⑷公募基金A、(2)(3)(4)B、(1)(2)(3)(4)C、(1)(4)D、(1)(2)(4)答案：B解析：本題主要考查客戶金融資產(chǎn)構(gòu)成。客戶金融資產(chǎn)(AUM)構(gòu)成:存款、國債、基金、第三方存管、貴金屬(紙黃金'存金通1號、代理金交所)、理財產(chǎn)品、保險、私募產(chǎn)品(基金專戶'券商資管和信托計劃)、家族信托.夏普指標的含義是？A、收益B、風險調(diào)整后的收益C、下行風險調(diào)整后的收益D、上行風險調(diào)整后的收益答案：B解析：權(quán)益投資.抵押方式消費貸款對P1級別客戶單戶貸款額度最高為—o300萬500萬G800萬D、1000萬答案：B解析：根據(jù)《關(guān)于做好私人銀行客戶個人信貸專享服務(wù)的意見》（（農(nóng)銀辦發(fā)[2019]361號）），“抵押方式消費貸款，僅限自有（含本人、配偶或雙方共有,下同）商品住房（不含別墅、排屋,下同）作為抵押物，對P1級別客戶,單戶貸款額度最高為500萬元”.—作為恒字家族信托的配置資產(chǎn)以農(nóng)行發(fā)行或代銷的產(chǎn)品為主,—在注重資產(chǎn)安全性基礎(chǔ)上提供財務(wù)顧問建議。A、農(nóng)業(yè)銀行,受托人，農(nóng)業(yè)銀行B、農(nóng)業(yè)銀行，財務(wù)顧問，信托公司C、信托公司，財務(wù)顧問，信托公司D、農(nóng)業(yè)銀行，財務(wù)顧問，農(nóng)業(yè)銀行答案：D解析：標準化家族信托.客戶的金融資產(chǎn)至少為多少萬元才能自動進入PBS?A、300萬元B、400萬元G500萬元D、600萬元答案：B解析：本題考查的是PBS重要業(yè)務(wù)規(guī)則。新客戶自動進入PBS規(guī)則：即自動成為PBS客戶的規(guī)則，月末時點AUM或年日均AUM大于等于400萬元的客戶在下個月5日晚上自動進入PBSo.2018年4月，以下哪兩家監(jiān)管機構(gòu)合并？A、銀監(jiān)會和證監(jiān)會B、銀監(jiān)會和保監(jiān)會C、證監(jiān)會和保監(jiān)會答案：B解析：2018年,銀監(jiān)會和保監(jiān)會合并為中國銀行保險監(jiān)督管理委員會,簡稱銀保監(jiān)會。.私行時時付產(chǎn)品起息時間為一oA、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：B解析：私行時時付產(chǎn)品T+1日起息.哪一種分紅類型需要我們特別關(guān)注A、現(xiàn)金B(yǎng)、送股C、配股答案：A解析：現(xiàn)金分紅可快速落地為我行業(yè)務(wù).酒店預(yù)定服務(wù)可以為―提供服務(wù)⑴私人銀行簽約客戶⑵鉆石借記卡持卡人⑶白金借記卡持卡人⑷行內(nèi)員工Av(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(3)C、⑵⑶⑷D、(1)(3)(4)答案：A解析：酒店預(yù)訂是農(nóng)行整合境內(nèi)外高端酒店資源，為私人銀行簽約客戶、鉆石借記卡和白金借記卡持卡人'行內(nèi)員工,提供7*24小時酒店預(yù)訂服務(wù)。.PBS登錄密碼強制修改頻率為—oA、每月1次B、每周1次C、與USAP密碼修改頻率一致D、每半年1次答案：C解析：本題考查安全管理。.以下哪個制度不是私人銀行部制定的？A、《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行部消費者權(quán)益保護工作規(guī)定》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行保密管理規(guī)定》C、中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行產(chǎn)品銷售合規(guī)指引D、《中國農(nóng)業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品銷售管理辦法》答案：D解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品銷售管理辦法》制定部門為個人金融部.以下哪項屬于未按時開展盡職調(diào)查情況表的功能?A、統(tǒng)計超期1個月內(nèi)未開展盡調(diào)的客戶數(shù)B、統(tǒng)計超期1-6個月未開展盡調(diào)的客戶數(shù)C、統(tǒng)計超期半年以上未開展盡調(diào)的客戶數(shù)D、以上都是答案：D解析：本題主要考查未按時開展盡職調(diào)查情況表。未按時完成盡職調(diào)查的累計客戶數(shù)=超過1個月以內(nèi)未開展盡職調(diào)查人數(shù)+超過1-6個月以內(nèi)未開展盡職調(diào)查人數(shù)+超過6個月以上未開展盡職調(diào)查人數(shù)。.保險規(guī)劃服務(wù)要求營銷人員構(gòu)建“客戶定位-需求挖掘-()-產(chǎn)品講解-客戶維護”五大能力。A、產(chǎn)品選擇B、方案設(shè)計C、保單檢視D、需求計算答案：B解析：本題考查對于保險規(guī)劃服務(wù)落地所需能力的概念。產(chǎn)品選擇、需求計算以及保單檢視均屬于方案設(shè)計能力。通過構(gòu)建五大能力，賦能營銷人員和客戶能夠“聊痛點”'“聊方案”、“聊產(chǎn)品”。.尊享貸服務(wù)中以私行客戶年日均AUM為標準,將私行客戶分為一個級別A、2B、3C、4D、5答案：B解析：根據(jù)《關(guān)于做好私人銀行客戶個人信貸專享服務(wù)的意見》（（農(nóng)銀辦發(fā)[2019]361號）），“以年日均AUM為標準，將私行客戶分為P1、P2、P3三個級別?！?37.保險金信托1.0業(yè)務(wù)模式下,信托公司作為保險關(guān)系中的一。A、投保人B、被保險人C、受益人D、紅利領(lǐng)取人答案：C解析：本題考查的是保險金信托相關(guān)內(nèi)容。.根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，違規(guī)決策準入第三方機構(gòu)金融產(chǎn)品的,給予撤職至留用查看處分,造成不良后果的,給予一處分。A、記大過B、開除C、降級D、警告答案：B解析：根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》，違規(guī)決策準入第三方機構(gòu)金融產(chǎn)品的,給予撤職至留用查看處分,造成不良后果的,給予開除處分。.六步工作法“傾聽”環(huán)節(jié)的主要目標,是了解客戶當前的資產(chǎn)配置現(xiàn)狀，以及風險承受能力和A、收益目標B、家庭情況C、職業(yè)D、是否配置保險答案：A解析：“傾聽”環(huán)節(jié)的主要目標,是了解客戶當前的資產(chǎn)配置現(xiàn)狀,以及風險承受能力和收益目標。.外貿(mào)信托安盈系列是什么類型的產(chǎn)品？A、固定收益類B、混合類C、商品及金融衍生品D、權(quán)益類答案：A解析：外貿(mào)信托安盈系列產(chǎn)品為固定收益類產(chǎn)品.華寶信托安盈系列是什么類型的產(chǎn)品？A、固定收益類B、混合類C、商品及金融衍生品D、權(quán)益類答案：A解析：華寶信托安盈系列產(chǎn)品為固定收益類產(chǎn)品.信托財產(chǎn)投資的產(chǎn)品風險必須做到一。A、高于客戶風險偏好B、低于或等于客戶風險偏好C、可部分高于客戶風險偏好D、必須是無風險答案：B解析：信托財產(chǎn)投資的產(chǎn)品風險必須低于或等于客戶風險偏好。.通過以下哪項功能可以查詢客戶近半年中每個月的月日均AUM?A、投資明細B、資產(chǎn)變動C、AUM分析D、基本客戶查詢答案：C解析：AUM分析.以下關(guān)于農(nóng)銀進取?靈動300天固收增強理財產(chǎn)品申贖開放日描述正確的是A、工作日076點B、工作日876點C、工作日0-15點D、工作日875點答案：A解析：本題考查農(nóng)銀進取靈動300天產(chǎn)品相關(guān)知識。具體信息參考產(chǎn)品說明書，該產(chǎn)品申贖開放日為工作日076點。.如果股東為公司董監(jiān)高,應(yīng)在任中及屆滿后6個月內(nèi),減持受到—oA、每年不得轉(zhuǎn)讓超過所持股數(shù)的15%B、每年不得轉(zhuǎn)讓超過所持股數(shù)的20%C、每年不得轉(zhuǎn)讓超過所持股數(shù)的25%D、每年不得轉(zhuǎn)讓超過所持股數(shù)的30%答案：C解析：在首次賣出股份的15個交易日前報告?zhèn)浒笢p持計劃,并予以公告應(yīng)在任中及屆滿后6個月，遵守以下限制:離職后半年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持本公司股份每年不得轉(zhuǎn)讓超過所持股數(shù)的25%.大樸博盈1號產(chǎn)品屬于那種類型？A、偏股混合類B、偏債混合類C、權(quán)益類D、固定收益類答案：A解析：南方資本大樸博盈1號為混合偏股類產(chǎn)品。.合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于一OA、30萬B、40萬D、100萬答案：D解析：合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元，投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。.針對客戶保險保障需求情況進行動態(tài)監(jiān)控,通過保險規(guī)劃，將傳統(tǒng)的客戶維護模式升級為基于0的全面跟蹤。A、客戶職業(yè)發(fā)展周期B、客戶收入情況C、客戶家庭全生命周期D、客戶企業(yè)經(jīng)營情況答案：C解析：不同家庭生命周期階段的需求均存在差異,因此營銷人員可根據(jù)客戶家庭生命周期階段的變更,挖掘客戶的新增需求,動態(tài)調(diào)整保險規(guī)劃方案,實現(xiàn)可持續(xù)、可跟進的保險營銷。.家族信托成立前,信托公司要到―履行預(yù)登記手續(xù)。A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、中國信托登記有限責任公司C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會答案：B解析：標準化家族信托業(yè)務(wù)流程.以下關(guān)于PBS數(shù)據(jù)時效性的說法,正確的是A、T+1,存金通1號除外B、T+1,大額存單除外C、T+1,保險除外D、T+0答案：B解析：本題主要考查數(shù)據(jù)時效性。所有上游系統(tǒng)數(shù)據(jù)傳輸正常的情況下,PBS客戶信息、資產(chǎn)信息和產(chǎn)品信息均為T+1,但大額存單數(shù)據(jù)例外,為T+2。.下列哪一個是新時代堅持和發(fā)展中國特色社會主義的十四條基本方略之一？A、全面依法治國B、全面依法行政C、全面依憲治國D、全面深化改革答案：A解析：全面依法治國是新時代堅持和發(fā)展中國特色社會主義的十四條基本方略之.以下不是投保人權(quán)利的是()。A、簽訂'變更和解除合同B、紅利C、萬能賬戶價值D、獲得保險賠償答案：D解析：投保人權(quán)利包括簽訂'變更和解除合同,現(xiàn)價、紅利、萬能賬戶價值。.PBS中超高凈值客戶指—?A、當前AUM達到5000萬元及以上的PBS客戶B、AUM曾經(jīng)達到5000萬元及以上的PBS客戶C、當前AUM達到1億元及以上的PBS客戶D、AUM曾經(jīng)達到1億元及以上的PBS客戶答案：B解析：本題主要考查超高凈值客戶概念。超高凈值客戶:AUM曾經(jīng)達到5000萬元及以上的PBS客戶。.以下哪些客戶禁止簽約成為私人銀行客戶？A、CCS等級為1的客戶B、客戶在我行金融資產(chǎn)低于600萬元C、客戶在我行金融資產(chǎn)低于500萬元D、CCS等級為5的客戶答案：A解析：本題主要考查簽約管理。第二十條屬于以下情形之一的，禁止簽約成為我行簽約客戶：（一）無完全民事行為能力人；（二）限制民事行為能力人；（三）客戶風險等級為CCS等級1類；（四）從事色情、博彩、賭場等非法行業(yè)的；（五）客戶財富規(guī)模與其收入、職業(yè)'身份明顯不符的；（六）制裁名單客戶；（七）客戶來自被廣泛制裁的國家和地區(qū)的；（八）在我行存在到期未還的逾期貸款或信用卡惡意透支達到一定金額,最近24個月內(nèi)存在連續(xù)90天（含）以上的逾期記錄的；（能夠說明合理原因并能夠提供相關(guān)證明材料的除外）.在保險金信托2.0模式下,—和保單收益人變更為信托公司A、投保人B、被保險人C、保險人D、受益人答案：A解析：本題考查的是保險金信托相關(guān)內(nèi)容。.掌銀配置體檢功能所選用的底層模型是()A、風險平價模型B、BL模型C、均值方差模型D、大類資產(chǎn)模型答案：A解析：掌銀配置體檢所選用的底層模型是風險平價模型.以下哪種查詢功能支持批量查詢財富顧問名下貸款余額在一定標準之上的客戶？A、快速客戶查詢B、客戶類型自動變更查詢C、定制客戶查詢D、身份認證查詢答案：C解析：本題主要考查客戶查詢。定制客戶查詢-高級查詢支持用戶的個性化查詢需求,可通過客戶字段的自由組合篩選客戶名單,高級查詢支持篩選條件（字段）超過100個。.以下哪項不是目前BoEing系統(tǒng)的額度管理方式？A、綜合管理B、本級管理C、下級管理D、總行管理答案：D解析：額度管理相關(guān)概念.私人銀行綠鉆信用卡萬事達主卡年費元,附屬卡年費元。A、00600001600060002000880答案：A解析：解析:私人銀行綠鉆信用卡萬事達品牌免收年費。.混合類產(chǎn)品的認購起點為？A、30萬B、40萬D、100萬答案：B解析：混合類產(chǎn)品的認購起點為40萬.一是中央政府為籌集財政資金而發(fā)行的一種政府債券,是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。A、國債B、地方債C、金融債D、次級債答案：A解析：國債的基本定義。.凸性的概念和定義是A、債券價格對于利率變化的敏感度（二階導(dǎo)數(shù)）B、債券價格對于利率變化的敏感度（一階導(dǎo)數(shù)）C、債券價格對于利率變化的敏感度（三階導(dǎo)數(shù)）D、債券價格對于利率變化的敏感度（四階導(dǎo)數(shù)）答案：A解析：凸性的概念和定義.債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險,被稱為_ OA、市場風險B、系統(tǒng)風險C、經(jīng)營風險D、違約風險答案：D解析：違約風險是用來描述債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險.股指期貨中IF代表哪個指數(shù)的合約？A、上證50B、滬深300G中證500D、科創(chuàng)50答案：B解析：股指期貨概念.在固定收益資產(chǎn)投資中,持有到期策略的主要風險敞口是A、利率風險B、流動性風險C、信用風險D、操作風險答案：C解析：持有到期策略無法免疫債券發(fā)行方違約的風險,即信用風險。.在下列情形中，應(yīng)視為被保險人同意投保人為其訂立保險合同的有（1）被保險人同意投保人指定的受益人；（2）被保險人在保險人的回訪中未明確表示不同意；（3）被保險人明知他人代其簽名同意而未表示異議的；A、⑴、(2)B、⑴、（3）C、（3）、（2）D、（1）、（2）、（3）答案：D解析：本題考查的是保險金信托相關(guān)內(nèi)容。.私人銀行綠鉆信用卡的目標客戶A、高凈值客戶B、私人銀行客戶（簽約、體驗）C、私人銀行正式簽約客戶D、財富級以上客戶答案：C解析：解析：私人銀行綠鉆信用卡的目標客戶是我行私人銀行正式簽約客戶。.即將開放的產(chǎn)品,指當前日期距離下一開放期第一天在 個工作日（含）以內(nèi)的產(chǎn)品，顯示“即將開放”標識。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：即將開放的產(chǎn)品（新增功能），指當前日期距離下一開放期（申購'贖回）第一天在3個工作日（含）以內(nèi)的產(chǎn)品，顯示“即將開放”標識。.跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)中，為客戶提供財富管理服務(wù)的是A、境內(nèi)分行B、香港分行C、境外合作機構(gòu)D、以上皆否答案：B解析：香港地區(qū)跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)中，境內(nèi)分行轉(zhuǎn)介客戶給香港分行,由香港分行為客戶提供財富管理服務(wù)的.家族信托委托人是否必須是中國籍？A、是的,境內(nèi)家族信托委托人只能是中國籍B、可以是外國籍，但需要聘任稅務(wù)師、律師等專業(yè)人士厘清其中可能涉及的法律與稅務(wù)問題,提前做好法律與稅務(wù)籌劃C、可以是外國籍，沒有任何限制與注意事項D、可以是雙重國籍答案：B解析：家族信托委托人如果是外國籍，需要聘任稅務(wù)師、律師等專業(yè)人士厘清其中可能涉及的法律與稅務(wù)問題,提前做好法律與稅務(wù)籌劃。.以下哪個產(chǎn)品系列為家族信托專屬產(chǎn)品？A、博盈系列產(chǎn)品B、傳盈系列產(chǎn)品C、安盈系列產(chǎn)品D、衡盈系列產(chǎn)品解析：家族信托投資.信托能夠?qū)崿F(xiàn)債務(wù)隔離的本質(zhì)原因是哪一項？A、所有權(quán)轉(zhuǎn)移B、信息保密C、信托資產(chǎn)合法性D、債權(quán)人不知情答案：A解析：信托能夠?qū)崿F(xiàn)債務(wù)隔離的本質(zhì)是財產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移。.風險承受能力為保守型的客戶,可以購買一風險的理財產(chǎn)品。A、低風險B、中低風險C、中風險D、中高風險答案：A解析：本題考察的是產(chǎn)品銷售合規(guī)管理的原則?？蛻糁豢梢再徺I等于或低于其風險承受能力的產(chǎn)品。.信托合同可約定受益人根據(jù)本合同享有的信托受益權(quán)及本信托分配所得的信托利益—o(1)不得轉(zhuǎn)讓⑵不得質(zhì)押⑶僅為個人單獨所有財產(chǎn)⑷不得償債A、(1)(3)B、(3)(4)C、(1)(3)(4)D、(1)(2)(3)(4)答案：D解析：標準化家族信托.保險公司的經(jīng)營范圍主要包括:—oA、人身保險業(yè)務(wù)，包括人壽保險、健康保險'意外傷害保險等保險業(yè)務(wù)B、財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，包括財產(chǎn)損失保險、責任保險、信用保險、保證保險等保險業(yè)務(wù)；C、國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準的與保險有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。D、以上皆是答案：D解析：解析:根據(jù)《保險法》規(guī)定，保險公司的經(jīng)營范圍主要包括：1.人身保險業(yè)務(wù)，包括人壽保險'健康保險、意外傷害保險等保險業(yè)務(wù);2.財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，包括財產(chǎn)損失保險、責任保險、信用保險、保證保險等保險業(yè)務(wù);3.國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準的與保險有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。.以下哪幾種婚姻家庭情況屬于家族信托目標客戶群體？(1)意欲再婚的高資產(chǎn)人士(2)子女結(jié)婚前的防婚變準備⑶離婚夫妻的子女養(yǎng)育⑷老來得子的客戶oA、(1)(2)B、(2)(3)C、⑵⑶⑷D、(1)(2)(3)(4)答案：D解析：家族信托可以起到防范婚變析產(chǎn)、保證子女撫養(yǎng)的作用，適合意欲再婚的高資產(chǎn)人士'子女結(jié)婚前的防婚變準備、離婚夫妻的子女養(yǎng)育、老來得子的客戶o.混合類資管產(chǎn)品是指_。A、投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達到80%B、投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的產(chǎn)品C、僅可投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任二類資產(chǎn)D、僅可投資于債權(quán)類資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一類資產(chǎn)答案：A解析：固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%,權(quán)益類產(chǎn)品投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不低于80%,商品及金融衍生品類產(chǎn)品投資于商品及金融衍生品的比例不低于80%,混合類產(chǎn)品投資于債權(quán)類資產(chǎn)'權(quán)益類資產(chǎn)'商品及金融衍生品類資產(chǎn)且任一資產(chǎn)的投資比例未達到前三類產(chǎn)品標準。.當我們的產(chǎn)品的既有賣點又有弱點時,應(yīng)該抓住哪條原則開展營銷？A、客戶最關(guān)心的問題B、農(nóng)行的品牌C、產(chǎn)品的安全性D、產(chǎn)品的收益率答案：A解析：營銷客戶時應(yīng)重點關(guān)注客戶最關(guān)心的問題而不是過多的強調(diào)農(nóng)行的品牌和產(chǎn)品的優(yōu)勢。.保險合同是—約定權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議A、投保人和被保險人B、投保人和受益人C、投保人和保險人D、投保人答案：C解析：解析:根據(jù)《保險法》規(guī)定，保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。.保險人承擔賠償或者給付保險金責任的最高限額為—0A、保費B、現(xiàn)金價值C、分紅D、保險金額答案：D解析：解析:根據(jù)《保險法》規(guī)定，保險人承擔賠償或者給付保險金責任的最高限額為保險金額.一般而言,債券的流動性越差,預(yù)期收益率(YTM)越—。A、借］B、低C、不確定解析：流動性越差,流動風險溢價越高，預(yù)期收益率越高。.私人銀行綠鉆信用卡全稱是oA、至尊金穗私人銀行信用卡B、至尊悠然私人銀行信用卡C、至尊尊然私人銀行信用卡D、至尊鼎然私人銀行信用卡答案：D解析：解析:私人銀行綠鉆信用卡全稱是至尊鼎然私人銀行信用卡。.合并戶簽約完成后,可以享受簽約客戶權(quán)益的賬戶是—oA、主賬戶B、所有附屬戶C、主賬戶+所有附屬戶D、主賬戶+1個附屬戶答案：A解析:本題主要考查客戶管理。合并戶簽約完成后主賬戶可以享受簽約客戶權(quán)益。184.通過客戶()，分析客戶是“為何而?！薄ⅰ盀檎l而?！?，做到對客戶當前保障情況的全面了解。A、KYC信息收集B、保障缺口計算C、現(xiàn)有保單檢視D、保險規(guī)劃建議解析：在為客戶進行保險規(guī)劃時，通過現(xiàn)有保單檢視了解客戶的行內(nèi)、行外保單,既能避免在保險規(guī)劃時為客戶重復(fù)保障,展現(xiàn)專業(yè)性,也能更精準的契合客戶需求，提升客戶滿意度。.在保險金信托3.0模式下，保單投保人系A(chǔ)、信托公司B、客戶C、保險公司D、銀行答案：A解析：本題考查的是保險金信托相關(guān)內(nèi)容。.客戶預(yù)約的機場接送服務(wù)訂單不晚于出發(fā)前小時取消,可以不扣除客戶權(quán)益剩余次數(shù)。A、2B、4C、6D、8答案：B解析：客戶預(yù)約的機場接送服務(wù)訂單不晚于出發(fā)前4小時取消,可以不扣除客戶權(quán)益剩余次數(shù)。.以下哪項不是增值服務(wù)增值服務(wù)合作機構(gòu)準入須具備的條件？A、行業(yè)領(lǐng)先B、經(jīng)驗豐富C、有效覆蓋D、資質(zhì)齊全答案：C解析：《私人銀行增值服務(wù)管理辦法》定義.潛在客戶的月日均AUM標準為—oA、2500萬B、<500萬G<600萬D、2400萬答案：A解析：本題主要考查客戶類型。潛在客戶指時點或年日均AUM達到500萬元的未簽約客戶。.股指期貨中IC代表哪個指數(shù)的合約？A、上證50B、滬深300G中證500D、科創(chuàng)50答案：C解析：股指期貨概念.盡職調(diào)查進度監(jiān)控表不具備以下哪些功能？⑴展示即將超期盡調(diào)的客戶⑵統(tǒng)計超期1個月內(nèi)未開展盡調(diào)的客戶⑶統(tǒng)計超期一6個月未開展盡調(diào)的客戶(4)統(tǒng)計超期6個月以上未開展盡調(diào)的客戶A、(1)(2)(4)B、(1)(2)(3)C、(1)(2)D、(2)(3)(4)答案：D解析：本題主要考查盡職調(diào)查進度監(jiān)控表。盡職調(diào)查進度監(jiān)控表支持查詢當月應(yīng)進行日常盡職調(diào)查的簽約客戶范圍，幫助財富顧問防范未按時開展盡調(diào)風險。.以下哪種查詢功能支持批量查詢財富顧問名下所有的男性客戶？A、快速客戶查詢B、定制客戶查詢C、身份認證查詢D、合并戶查詢答案：B解析：本題主要考查客戶查詢。定制客戶查詢-高級查詢支持用戶的個性化查詢需求，可通過客戶字段的自由組合篩選客戶名單,高級查詢支持篩選條件(字段)超過100個。.保險客戶服務(wù)中保險人幫助壽險投保人填寫保單、對保險條款進行準確解釋、免費體檢、保單包裝與送到'為客戶辦理自動繳費收費屬于A、售前服務(wù)B、售中服務(wù)C、附加服務(wù)D、售后服務(wù)答案：B解析：解析:根據(jù)《保險法》規(guī)定，保險客戶服務(wù)中保險人幫助壽險投保人填寫保單、對保險條款進行準確解釋、免費體檢'保單包裝與送到、為客戶辦理自動繳費收費屬于售中服務(wù)。.PBS報表數(shù)據(jù)覆蓋哪些機構(gòu)？⑴一級分行⑵二級分行⑶支行⑷網(wǎng)點A、(1)(2)(3)B、(1)(2)C、(1)(2)(3)(4)D、(1)(2)(4)答案：C解析：本題主要考查業(yè)務(wù)報表。.家族信托的委托人可以是幾個人？A、一個人或一個家庭B、兩個人C、三個人D、1-50人答案：A解析：家族信托的委托人可以是個人或家庭。.我國債券交易量最大市場為一oA、銀行間市場B、交易所市場C、柜臺市場D、其他市場答案：A解析：銀行間市場交易體量最大.USAP密碼在PBS登錄界面連續(xù)輸錯幾次將導(dǎo)致USAP用戶鎖定？A、3B、4C、5D、6答案：C解析：USAP密碼在PBS登錄界面連續(xù)輸錯5次將導(dǎo)致USAP用戶鎖定。.在產(chǎn)品銷售上,應(yīng)遵循—原則。A、風險自擔B、風險匹配C、風險揭示D、風險評估答案：B解析：本題考察的是產(chǎn)品銷售合規(guī)管理的原則。根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行產(chǎn)品銷售合規(guī)指引》第二十四條的要求:各行在私人銀行產(chǎn)品銷售過程中應(yīng)堅持風險匹配銷售原則，只能向客戶銷售等于或低于其風險承受能力的產(chǎn)品，禁止欺詐、誤導(dǎo)投資者購買與其風險承擔能力不匹配的產(chǎn)品。.“收益高則風險大，風險小則收益低?！钡募僭O(shè)前提是一。A、市場是有效的B、市場是無效的C、市場是無序的D、市場是非理性的答案：A解析：有效市場假前提下,收益與風險相對應(yīng)。.盡職調(diào)查進度監(jiān)控表具備以下哪個功能？A、展示即將超期盡調(diào)的客戶B、統(tǒng)計超期1個月內(nèi)未開展盡調(diào)的客戶C、統(tǒng)計超期1-6個月未開展盡調(diào)的客戶D、統(tǒng)計超期半年以上未開展盡調(diào)的客戶答案：A解析：本題主要考查盡職調(diào)查進度監(jiān)控表。支持查詢當月應(yīng)進行日常盡職調(diào)查的簽約客戶范圍，幫助財富顧問防范未按時開展盡調(diào)風險。.在涉外稅務(wù)家族信托（加拿大）中,委托人成為加拿大稅務(wù)居民，信托被認定為事實加拿大稅務(wù)居民信托時,委托人將—的加拿大稅務(wù)義務(wù)。A、承擔信托本金部分B、承擔信托收益部分C、承擔信托本金和收益D、不承擔答案：B解析：本題考查的是涉外稅務(wù)信托相關(guān)內(nèi)容。.以下哪個產(chǎn)品銷售情況可在BoEing基金系統(tǒng)中查詢?A、信托計劃B、公司制基金C、基金專戶D、公募基金答案：D解析：私行投資管理系統(tǒng)相關(guān)概念.公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任,逃避債務(wù),嚴重損害公司債權(quán)人利益的,應(yīng)當對公司債務(wù)承擔什么責任？A、連帶責任B、侵權(quán)責任C、違約責任D、有限責任答案：A解析：公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任,逃避債務(wù),嚴重損害公司債權(quán)人利益的,應(yīng)當對公司債務(wù)承擔連帶責任.將合并戶變更為多個單一戶如何處理最高效？A、先解約再簽約B、使用合并戶變更功能C、僅支持將主賬戶變更為單一戶D、不支持處理解析：本題考查的是客戶管理。PBS系統(tǒng)支持在合并戶不解約的情況下，將合并戶變更為單一戶和調(diào)整合并戶附屬人。.客戶被清理期間的金融資產(chǎn)在PBS中如何計算？A、按客戶實際資產(chǎn)每日計算B、將被清理當日的資產(chǎn)作為被清理期間每日資產(chǎn)C、將被清理前年日均資產(chǎn)作為被清理期間每日資產(chǎn)D、按零計算答案：B解析：本題主要考查清理客戶管理。目前的清理標準為時點AUM低于100萬。.委托人是唯一受益人的,委托人去世后,家族信托將會A、終止B、轉(zhuǎn)為公益信托C、繼續(xù)運行D、將受益人改為配偶答案：A解析：委托人是唯一受益人的,委托人去世后,家族信托將會終止。.香港地區(qū)跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)的正式啟動時間為2017/1/12017/7/12017/9/12017/11/1解析：香港地區(qū)跨境轉(zhuǎn)介業(yè)務(wù)的正式啟動時間為2017年7月1日.使用掌銀配置體檢功能時,若客戶風險等級大于等于R3（穩(wěn)健型）,客戶能夠看到0款固收類產(chǎn)品。A、2B、3C、4D、5答案：B解析：客戶風險屬性大于等于R3（穩(wěn)健型）推送3款固收產(chǎn)品.甲乙夫妻的下列哪一項婚后增值或所得,屬于夫妻共同財產(chǎn)？A、甲婚前承包果園,婚后果樹上結(jié)的果實B、乙婚前購買的1套房屋升值了50萬元C、甲用婚前的10萬元婚后投資股市，得利5萬元D、乙婚前收藏的玉石升值了10萬元答案：C解析:《民法典規(guī)定,夫妻一方個人財產(chǎn)在婚后產(chǎn)生的收益,除孳息和自然增值外,應(yīng)認定為夫妻共同財產(chǎn)。.對于投資者可以依據(jù)發(fā)行時約定的條件將手中持有的債券轉(zhuǎn)換成發(fā)行人的股票。A、永續(xù)債B、可轉(zhuǎn)債C、優(yōu)先股D、次級債答案：B解析：可轉(zhuǎn)債可以按照約定條件將手中持有的債券換成發(fā)行人的股票。.一般而言,下列有關(guān)房地產(chǎn)投資的說法中，正確的是一oA、風險低B、本金有保證C、流動性低D、不可以抵御經(jīng)濟周期影響答案：C解析：房地產(chǎn)投資具有可以抵御經(jīng)濟周期影響的特征。.大額存單是指由銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)面向非金融機構(gòu)投資人發(fā)行的電子化記賬式大額存款憑證,是銀行存款類金融產(chǎn)品,屬于哪類產(chǎn)品？A、一般存款B、保本理財C、公募基金D、委托資產(chǎn)管理計劃答案：A解析：大額存單屬于存款類產(chǎn)品.久期的概念和定義是A、債券價格對于利率變化的敏感度（一階導(dǎo)數(shù)）B、債券價格對于利率變化的敏感度（二階導(dǎo)數(shù)）C、債券價格對于利率變化的敏感度（三階導(dǎo)數(shù)）D、債券價格對于利率變化的敏感度（四階導(dǎo)數(shù)）答案：A解析：久期的概念和定義.下列屬于反洗錢/恐怖融資和制裁合規(guī)管理第一道防線的是A、合規(guī)部B、財會部C、審計部D、私人銀行部答案：D解析：業(yè)務(wù)部門是洗錢風險管理第一道防線,風險管理和合規(guī)部門為第二道防線,內(nèi)審部門為第三道防線。.以下哪種查詢功能支持批量查詢財富顧問名下某一日期之后簽約的客戶？A、快速客戶查詢B、客戶類型自動變更查詢C、定制客戶查詢D、身份認證查詢答案：C解析：本題主要考查客戶查詢。定制客戶查詢-高級查詢支持用戶的個性化查詢需求，可通過客戶字段的自由組合篩選客戶名單,高級查詢支持篩選條件（字段）超過100個。.通過客戶總覽中的哪個功能可以查詢客戶簽約申請文件？A、基本信息B、產(chǎn)品服務(wù)C、文件報告D、備注信息答案：C解析：文件報告.以下選項中無需主管審批的流程是—.A、設(shè)置協(xié)管財富顧問B、可享受增值服務(wù)客戶名單C、盡職調(diào)查D、客戶創(chuàng)建答案：A解析：協(xié)辦權(quán)限管理.以下哪個功能模塊可以進行客戶提升試算？A、客戶資產(chǎn)指標查詢B、我的客戶C、定制客戶查詢D、客戶資金變動查詢答案：B解析：本題主要考查客戶管理。我的客戶支持客戶提升和降級試算。.私人銀行綠鉆信用卡信用哪張卡采用VENEER貴金屬進口材質(zhì)？A、銀聯(lián)主卡B、銀聯(lián)主卡及附屬卡C、銀聯(lián)主卡及外幣卡主卡D、全部卡片答案：A解析：解析:綠鉆信用卡銀聯(lián)主卡采用VENEER貴金屬進口材質(zhì)和高端墨綠色彩,兼具美感與質(zhì)感。.以下哪種查詢功能支持查詢客戶歸屬行？A、快速客戶查詢B、基本客戶查詢C、客戶變動查詢D、身份認證查詢答案：D解析：本題主要考查客戶查詢。身份認證查詢用于確認客戶類型（正式、體驗、潛在'潛力），確認客戶所屬分行和管戶財富顧問情況。.在其他要素相同時，債券久期越長,債券對利率的敏感程度越一。A、指jB、低C、不確定答案：A解析：債券的久期越長，對利率的敏感程度越高。.通過發(fā)行一所籌集的資金,是股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。A、優(yōu)先股票B、普通股票C'記名股票D、無記名股票答案：B解析：普通股募集資金是股份公司注冊資本的基礎(chǔ)。222.合格投資者投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于A、30萬B、40萬G50萬D、100萬答案：B解析：合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于30萬元，投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于40萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于100萬元。223.潛力客戶的月日均AUM標準為一oAv<500萬B、2500萬C、2600萬D、<400萬答案：A解析：本題主要考查客戶類型。潛力客戶指時點與年日均AUM均未達到500萬元的未簽約客戶。.目前我行家族信托簽約客戶需要準備的材料有(1)委托人身份證⑵銀行卡⑶戶口本⑷資產(chǎn)證明A、(1)(2)(3)B、(3)(4)C、(1)(2)(3)(4)D、(1)(4)答案：C解析：標準化家族信托業(yè)務(wù)流程.客戶分配功能模塊中，自動分配主要按照什么依據(jù)執(zhí)行？A、OCRM簽約網(wǎng)點B、客戶開戶網(wǎng)點C、客戶首個賬戶開戶網(wǎng)點D、金融資產(chǎn)最多的網(wǎng)點答案：A解析：本題主要考查客戶分配。由系統(tǒng)按照客戶在OCRM系統(tǒng)中的簽約網(wǎng)點信息自動將客戶分配到相應(yīng)二級分行主管或一級支行主管名下。.下面關(guān)于私人銀行綠鉆信用卡說法正確的是—oA、產(chǎn)品設(shè)鉆石卡、白金卡等級B、產(chǎn)品設(shè)金、普等級C、產(chǎn)品為銀聯(lián)、Master及VISA品牌D、產(chǎn)品不收年費解析：解析:綠鉆信用卡分為銀聯(lián)、Master及VISA品牌;僅設(shè)鉆石卡等級，沒有白金卡、金卡、普卡等級;銀聯(lián)銀牌綠鉆卡主卡年費16000/年，附屬卡年費6000/年,Master及VISA品牌綠鉆卡不收年費，但需與銀聯(lián)品牌卡配套辦理。.以下不計入客戶AUM是—o(1)貸款⑵三方存管⑶股票金額(4)實物黃金A、(1)(3)B、(1)(3)(4)G(1)(2)(3)(4)D、(1)(4)答案：B解析：本題主要考查客戶金融資產(chǎn)構(gòu)成?？蛻艚鹑谫Y產(chǎn)(AUM)構(gòu)成:存款、國債、基金、第三方存管、貴金屬(紙黃金、存金通1號、代理金交所)、理財產(chǎn)品、保險、私募產(chǎn)品(基金專戶、券商資管和信托計劃)、家族信托。.以下哪種功能支持將暫未進入PBS的客戶導(dǎo)入PBS系統(tǒng)？A、客戶申請B、客戶創(chuàng)建C、客戶認領(lǐng)D、客戶開戶答案：B解析：本題主要考查客戶管理?？蛻魟?chuàng)建用于將目前不在PBS系統(tǒng)中的客戶導(dǎo)入PBS系統(tǒng)。.新客戶自動進入PBS系統(tǒng)的時間是A、每月5號左右B、每月20日左右C、每月底D、每月25日左右答案：A解析：本題主要考查重要業(yè)務(wù)規(guī)則。新客戶自動進入PBS規(guī)則：即自動成為PBS客戶的規(guī)則，月末時點AUM或年日均AUM大于等于400萬元的客戶在下個月5日晚上自動進入PBSo.外貿(mào)信托合盈系列是什么類型的產(chǎn)品？A、固定收益類B、混合類C、商品及金融衍生品D、權(quán)益類答案：B解析：外貿(mào)信托合盈系列產(chǎn)品為混合類產(chǎn)品.家族信托是指個人作為委托人,以其合法擁有的—的管理、傳承和在保護為目的而設(shè)立的信托,受益人為委托人指定的人。A、家庭財產(chǎn)B、社會財富C、企業(yè)資產(chǎn)D、他人財產(chǎn)解析：家族信托是指個人作為委托人,以其合法擁有的家庭財產(chǎn)的管理、傳承和在保護為目的而設(shè)立的信托,受益人為委托人指定的人。.資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者包括一oA、不特定社會公眾B、具有投資經(jīng)歷C、不特定社會公眾和合格投資者D、合格投資者答案：C解析：公募產(chǎn)品面向不特定社會公眾公開發(fā)行。私募產(chǎn)品面向合格投資者通過非公開方式發(fā)行。.通過以下哪項功能可以為客戶設(shè)置協(xié)管財富顧問？A、補充信息B、維護營銷C、行內(nèi)信息D、屬地客戶經(jīng)理維護答案：B解析：客戶協(xié)辦權(quán)限管理.BoEing私人銀行投資服務(wù)系統(tǒng)不提供以下哪個產(chǎn)品銷售功能？A、信托計劃B、公司制基金C、基金專戶D、公募基金答案：D解析：私行投資管理系統(tǒng)相關(guān)概念.債券的價格變動風險隨著期限的增加而_。A、增加B、不變C、減少D、沒有影響答案：A解析：債券的期限越長，其價格變動越大。.法律診斷體系從哪個維度為客戶提供整體診斷與排查？A、企業(yè)B、家庭C、個人D、都可以答案：D解析：法律診斷體系從企業(yè)、家庭、個人為客戶提供整體診斷與排查.總行在《資產(chǎn)配置周報》中用“社會融資規(guī)?！碧鎿Q“GDP”來監(jiān)測經(jīng)濟基本面,社會融資規(guī)模主要通過影響一來影響經(jīng)濟增長。A、消費B、出口答案：c解析：社會融資規(guī)模主要通過影響投資來影響經(jīng)濟增長。.目前,慈善信托的主流運作模式不包括A、信托公司作為受托人,募集資金成立慈善信托B、慈善組織擔任受托人，獨立開展慈善活動C、慈善個人擔任受托人，獨立開展慈善活動。D、信托公司與慈善組織共同作為受托人答案：C解析：本題考查的是慈善信托相關(guān)內(nèi)容。.客戶AUM構(gòu)成中包含了以下哪幾項資產(chǎn)？(1)福利儲蓄⑵存金通1號⑶債市寶⑷私募基金A、(2)(3)(4)B、(1)(2)(3)(4)C、(1)(4)D、(1)(2)(4)答案：B解析：本題主要考查本題主要考查客戶金融資產(chǎn)構(gòu)成?？蛻艚鹑谫Y產(chǎn)(AUM)構(gòu)成:存款,國債、基金、第三方存管、貴金屬(紙黃金'存金通1號、代理金交所)、理財產(chǎn)品'保險,私募產(chǎn)品(基金專戶'券商資管和信托計劃)、家族信托。.下列哪類客戶會被列入待清理客戶名單？A、季末時點AUM低于100萬元的潛力客戶B、季末時點或年日均AUM低于100萬元的潛力客戶C\年日均AUM500萬元及以下客戶D、季末年日均AUM低于100萬元的潛力客戶答案：A解析：本題主要考查清理客戶管理。目前的清理標準為時點AUM低于100萬。.以下可以簽約成為私人銀行體驗客戶的有哪些？(1)資產(chǎn)達到1