保險(xiǎn)公司授權(quán)管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范保險(xiǎn)公司內(nèi)部授權(quán)管理，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法、合規(guī)、高效運(yùn)行，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員的職責(zé)權(quán)限，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司總部及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、子公司，以及公司全體員工。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：授權(quán)管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度。2.明確清晰原則：各項(xiàng)授權(quán)應(yīng)明確、具體，避免模糊不清或歧義，確保被授權(quán)人清楚知曉其職責(zé)權(quán)限范圍。3.適度授權(quán)原則：根據(jù)工作需要和風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理確定授權(quán)范圍和程度，既保證工作效率，又有效控制風(fēng)險(xiǎn)。4.監(jiān)督制約原則：建立健全監(jiān)督機(jī)制，對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行有效監(jiān)督，確保權(quán)力正確行使，防止濫用職權(quán)。二、授權(quán)體系（一）授權(quán)主體與客體1.授權(quán)主體：公司董事會(huì)是最高授權(quán)主體，負(fù)責(zé)對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行總體授權(quán)。公司高級(jí)管理人員在其職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行逐級(jí)授權(quán)。2.授權(quán)客體：包括各級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、職能部門(mén)負(fù)責(zé)人以及具體業(yè)務(wù)操作人員等。（二）授權(quán)類(lèi)型1.常規(guī)授權(quán)：指公司在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，對(duì)一般性業(yè)務(wù)和事項(xiàng)按照既定的標(biāo)準(zhǔn)和程序進(jìn)行的授權(quán)。常規(guī)授權(quán)通常以制度、流程等形式明確規(guī)定，具有相對(duì)穩(wěn)定性。2.特別授權(quán)：指公司對(duì)超出常規(guī)授權(quán)范圍的特定業(yè)務(wù)、重大事項(xiàng)或特殊情況所進(jìn)行的臨時(shí)性授權(quán)。特別授權(quán)需經(jīng)特別審批程序，明確授權(quán)內(nèi)容、期限、條件等。三、授權(quán)流程（一）授權(quán)申請(qǐng)1.各級(jí)機(jī)構(gòu)或部門(mén)根據(jù)工作需要，如需獲得授權(quán)，應(yīng)填寫(xiě)《授權(quán)申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明申請(qǐng)授權(quán)的事項(xiàng)、依據(jù)、范圍、期限等內(nèi)容。2.申請(qǐng)部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)申請(qǐng)表內(nèi)容進(jìn)行審核，確保申請(qǐng)事項(xiàng)真實(shí)、合理、必要，并簽署審核意見(jiàn)。（二）授權(quán)審批1.常規(guī)授權(quán)申請(qǐng)由授權(quán)主體按照既定的審批流程進(jìn)行審批。審批過(guò)程中，應(yīng)重點(diǎn)審查申請(qǐng)事項(xiàng)是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)定，是否在授權(quán)主體的職責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)。2.特別授權(quán)申請(qǐng)需提交公司專(zhuān)門(mén)的授權(quán)審批會(huì)議或相關(guān)決策機(jī)構(gòu)進(jìn)行審議。審批會(huì)議應(yīng)充分聽(tīng)取相關(guān)部門(mén)的匯報(bào)和意見(jiàn)，對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行全面評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、業(yè)務(wù)影響等因素做出審批決定。（三）授權(quán)書(shū)出具1.經(jīng)審批通過(guò)的授權(quán)申請(qǐng)，由授權(quán)主體出具授權(quán)書(shū)。授權(quán)書(shū)應(yīng)明確授權(quán)事項(xiàng)、授權(quán)范圍、授權(quán)期限、被授權(quán)人等關(guān)鍵信息，并加蓋公司公章。2.授權(quán)書(shū)應(yīng)一式多份，分別送達(dá)被授權(quán)人、相關(guān)監(jiān)督部門(mén)以及其他需要知曉的部門(mén)或人員。（四）授權(quán)變更與終止1.在授權(quán)期限內(nèi)，如因業(yè)務(wù)發(fā)展、政策調(diào)整、內(nèi)部管理需要等原因，需變更授權(quán)內(nèi)容的，由被授權(quán)人提出書(shū)面申請(qǐng)，按照授權(quán)申請(qǐng)與審批流程辦理變更手續(xù)。2.授權(quán)期限屆滿(mǎn)或授權(quán)事項(xiàng)完成、被授權(quán)人不再符合授權(quán)條件等情況下，授權(quán)自動(dòng)終止。授權(quán)主體應(yīng)及時(shí)收回授權(quán)書(shū)，并通知相關(guān)部門(mén)和人員。四、各級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)管理（一）總公司授權(quán)管理1.總公司董事會(huì)負(fù)責(zé)制定公司總體授權(quán)政策和框架，對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行全面授權(quán)。授權(quán)內(nèi)容包括但不限于公司戰(zhàn)略決策、重大投資、重大業(yè)務(wù)拓展、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等方面的決策權(quán)和執(zhí)行權(quán)。2.總公司高級(jí)管理人員應(yīng)根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行合理授權(quán)，確保公司整體經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的協(xié)調(diào)一致。（二）分支機(jī)構(gòu)授權(quán)管理1.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)在總公司或上級(jí)機(jī)構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)管理工作。授權(quán)內(nèi)容涵蓋業(yè)務(wù)拓展、客戶(hù)服務(wù)、財(cái)務(wù)管理、人員管理等方面。2.分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)規(guī)模、人員配置等實(shí)際情況，制定內(nèi)部授權(quán)管理制度，明確各部門(mén)和崗位的職責(zé)權(quán)限，并報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)備案。3.分支機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，如需超出上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)或進(jìn)行重大決策，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)。（三）部門(mén)授權(quán)管理1.公司各職能部門(mén)負(fù)責(zé)人在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的授權(quán)下，負(fù)責(zé)本部門(mén)的日常管理工作。授權(quán)內(nèi)容包括部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)劃、人員調(diào)配、資源分配、業(yè)務(wù)審批等方面。2.部門(mén)應(yīng)根據(jù)工作流程和崗位職責(zé)，制定詳細(xì)的內(nèi)部授權(quán)操作手冊(cè)，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)的審批權(quán)限和操作流程，確保部門(mén)工作的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化。3.部門(mén)內(nèi)部人員的授權(quán)應(yīng)根據(jù)崗位設(shè)置和職責(zé)分工進(jìn)行，確保每個(gè)崗位的人員在其授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展工作，避免越權(quán)操作。五、授權(quán)監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.公司建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等部門(mén)的協(xié)同工作，對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行定期或不定期檢查。2.監(jiān)督部門(mén)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注被授權(quán)人是否在授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)，授權(quán)事項(xiàng)的執(zhí)行是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)定，是否存在越權(quán)、濫用職權(quán)、違規(guī)操作等行為。3.對(duì)于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，監(jiān)督部門(mén)應(yīng)及時(shí)發(fā)出整改通知，要求被授權(quán)人限期整改，并跟蹤整改情況。整改不力的，應(yīng)追究相關(guān)人員的責(zé)任。（二）考核評(píng)價(jià)1.將授權(quán)管理執(zhí)行情況納入公司績(jī)效考核體系，對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員的授權(quán)管理工作進(jìn)行量化考核?？己酥笜?biāo)包括授權(quán)制度執(zhí)行情況、授權(quán)事項(xiàng)辦理質(zhì)量和效率、違規(guī)行為發(fā)生次數(shù)等。2.根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的機(jī)構(gòu)和人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)存在問(wèn)題的機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行相應(yīng)的處罰，如扣減績(jī)效獎(jiǎng)金、警告、降職等。3.通過(guò)考核評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善授權(quán)管理制度，提高公司整體授權(quán)管理水平。六、責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定1.被授權(quán)人如有下列行為之一，視為違規(guī)：未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)范圍行使職權(quán)；以權(quán)謀私，利用授權(quán)謀取個(gè)人利益；擅自變更授權(quán)事項(xiàng)或違反授權(quán)程序；未能正確履行授權(quán)職責(zé)，導(dǎo)致公司利益受損；其他違反授權(quán)管理制度的行為。2.授權(quán)主體如有下列行為之一，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任：授權(quán)不當(dāng)，導(dǎo)致公司經(jīng)營(yíng)管理出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或損失；對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況監(jiān)督不力，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為；違反授權(quán)審批程序，擅自進(jìn)行授權(quán)或變更授權(quán)內(nèi)容。（二）責(zé)任追究方式1.對(duì)于違規(guī)的被授權(quán)人，根據(jù)情節(jié)輕重，給予批評(píng)教育、警告、罰款、降職、撤職等處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.對(duì)于違規(guī)的授權(quán)主體，視情節(jié)輕重，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予批評(píng)教育、警告、罰款、降職等處罰；造成公司重大損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。3.因違規(guī)行為給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，違規(guī)人員應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。公司可通過(guò)法律途徑向違規(guī)人員追償損失。七、附則（一）解釋權(quán)本制度由公司[具體部門(mén)]負(fù)責(zé)解釋。（二）修訂與廢止1