嚴(yán)格金控公司準(zhǔn)入管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)金控公司的準(zhǔn)入管理，規(guī)范金控公司的設(shè)立、運(yùn)營(yíng)和監(jiān)管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金控公司以及已設(shè)立金控公司的相關(guān)管理活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策的規(guī)定，確保金控公司準(zhǔn)入管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.審慎監(jiān)管原則以審慎經(jīng)營(yíng)為導(dǎo)向，充分評(píng)估金控公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，實(shí)施嚴(yán)格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施。3.實(shí)質(zhì)重于形式原則注重金控公司的實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)特征，而非單純依據(jù)組織形式或名稱進(jìn)行判斷和管理。4.協(xié)同監(jiān)管原則加強(qiáng)各監(jiān)管部門之間的協(xié)同配合，形成監(jiān)管合力，共同做好金控公司準(zhǔn)入管理工作。二、設(shè)立條件（一）股東資格1.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。2.最近3年無重大違法違規(guī)行為，財(cái)務(wù)狀況良好。3.具有持續(xù)盈利能力，凈資產(chǎn)不低于人民幣[X]億元。4.入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。5.單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人向金控公司投資入股比例不得超過金控公司注冊(cè)資本的[X]%，多個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人投資入股比例合計(jì)不得超過金控公司注冊(cè)資本的[X]%。（二）注冊(cè)資本1.金控公司注冊(cè)資本最低限額為人民幣[X]億元，且為實(shí)繳貨幣資本。2.注冊(cè)資本應(yīng)與金控公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)，能夠覆蓋可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)損失。（三）組織架構(gòu)1.具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)，包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等治理主體，明確各治理主體的職責(zé)權(quán)限。2.董事會(huì)應(yīng)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)等專業(yè)委員會(huì)，負(fù)責(zé)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理和決策工作。3.建立有效的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，確保公司運(yùn)營(yíng)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。（四）業(yè)務(wù)范圍1.金控公司的業(yè)務(wù)范圍應(yīng)與其功能定位相匹配，主要包括但不限于以下方面：對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等。對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)的控股股東進(jìn)行股權(quán)投資。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)進(jìn)行收購(gòu)、管理和處置。開展金融產(chǎn)品研發(fā)、投資管理等金融服務(wù)業(yè)務(wù)。2.金控公司不得從事與金融業(yè)務(wù)無關(guān)的實(shí)業(yè)投資活動(dòng)。（五）人員配備1.擁有具備金融、法律、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和豐富經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和專業(yè)團(tuán)隊(duì)。2.高級(jí)管理人員應(yīng)具備相應(yīng)的任職資格條件，熟悉金融業(yè)務(wù)和監(jiān)管要求，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力和領(lǐng)導(dǎo)能力。（六）風(fēng)險(xiǎn)管理能力1.建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。2.具備有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制手段，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，配備足夠的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開展。三、設(shè)立程序（一）申請(qǐng)籌備1.申請(qǐng)人向擬設(shè)立金控公司所在地的省級(jí)人民政府提交籌備申請(qǐng)，并提交以下申請(qǐng)材料：申請(qǐng)書，包括擬設(shè)立金控公司的名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、股東情況等?？尚行匝芯繄?bào)告，包括設(shè)立金控公司的必要性、可行性分析，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃等。股東資格證明文件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告等?；I建方案，包括組織架構(gòu)、人員配備、管理制度等。其他需要提交的材料。2.省級(jí)人民政府對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，提出初審意見后報(bào)送國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室。（二）審核批復(fù)1.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室會(huì)同相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核。2.根據(jù)審核結(jié)果，對(duì)符合設(shè)立條件的，予以批復(fù)同意籌備；對(duì)不符合設(shè)立條件的，書面通知申請(qǐng)人并說明理由。（三）籌備開業(yè)1.申請(qǐng)人在獲得籌備批復(fù)后，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)完成籌備工作，并向國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室提交開業(yè)申請(qǐng)，同時(shí)提交以下申請(qǐng)材料：開業(yè)申請(qǐng)書?；I備工作完成情況報(bào)告。公司章程（草案）。股東名冊(cè)及其出資額、出資方式、出資時(shí)間等證明文件。法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明文件。公司內(nèi)部管理制度，包括財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等制度。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明文件。其他需要提交的材料。2.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室會(huì)同相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)開業(yè)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，對(duì)符合開業(yè)條件的，予以批復(fù)開業(yè)；對(duì)不符合開業(yè)條件的，書面通知申請(qǐng)人并說明理由。（四）登記注冊(cè)金控公司在獲得開業(yè)批復(fù)后，應(yīng)按照規(guī)定向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。四、運(yùn)營(yíng)管理（一）公司治理1.金控公司應(yīng)嚴(yán)格按照公司章程的規(guī)定，完善公司治理結(jié)構(gòu)，確保股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等治理主體有效履職。2.加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理人員的管理和監(jiān)督，建立健全高級(jí)管理人員的選拔、任用、考核、監(jiān)督等制度。3.定期召開股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等會(huì)議，對(duì)公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策和監(jiān)督。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)1.金控公司應(yīng)在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得超出經(jīng)營(yíng)范圍從事業(yè)務(wù)。2.加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)投資的管理，確保投資的安全性和收益性。3.規(guī)范金融產(chǎn)品研發(fā)、投資管理等金融服務(wù)業(yè)務(wù)，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。4.建立健全關(guān)聯(lián)交易管理制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的識(shí)別、審查和管理，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理1.金控公司應(yīng)持續(xù)完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程和方法。2.加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，及時(shí)采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保公司風(fēng)險(xiǎn)水平可控。3.定期開展風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，評(píng)估公司在極端情況下的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和應(yīng)對(duì)措施的有效性。（四）內(nèi)部控制1.建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和管理流程。2.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制缺陷。3.強(qiáng)化員工培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。（五）信息披露1.金控公司應(yīng)按照監(jiān)管要求，定期披露公司的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況等信息。2.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或虛假披露重要信息。3.加強(qiáng)信息披露管理，確保信息披露的及時(shí)性和合規(guī)性。五、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管職責(zé)分工1.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金控公司的準(zhǔn)入管理和監(jiān)管工作。2.人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等相關(guān)監(jiān)管部門按照職責(zé)分工，對(duì)金控公司實(shí)施具體的監(jiān)督管理。（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查1.監(jiān)管部門定期對(duì)金控公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等方面。2.現(xiàn)場(chǎng)檢查可采取全面檢查、專項(xiàng)檢查等方式，檢查人員應(yīng)嚴(yán)格遵守檢查程序和紀(jì)律。3.金控公司應(yīng)積極配合監(jiān)管部門的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。（三）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管1.監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段，對(duì)金控公司的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析。2.金控公司應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求，定期報(bào)送相關(guān)報(bào)表和資料，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。3.監(jiān)管部門根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。（四）違規(guī)處理1.對(duì)金控公司存在的違法違規(guī)行為，監(jiān)管部門依法予以處罰，包括責(zé)令改正、罰款、吊銷業(yè)務(wù)許可證等。2.對(duì)金控公司高級(jí)管理人員和直接責(zé)任人員，依法追究法律責(zé)任，包括警告、罰款、禁止從業(yè)等。3.建立健全金控公司違法違規(guī)行為記錄檔案，加強(qiáng)對(duì)違法違規(guī)行為的跟蹤和管理。六、變更與終止（一）變更事項(xiàng)1.金控公司發(fā)生下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)：變更名稱、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍。變更股權(quán)結(jié)構(gòu)。變更公司組織形式。變更法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。其他重大變更事項(xiàng)。2.金控公司申請(qǐng)變更事項(xiàng)，應(yīng)按照規(guī)定提交申請(qǐng)材料，經(jīng)監(jiān)管部門審核批準(zhǔn)后方可實(shí)施。（二）終止情形1.金控公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法予以終止：解散。被依法撤銷。被依法宣告破產(chǎn)。2.金控公司終止時(shí)，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行清算，并妥善處理好債權(quán)債務(wù)關(guān)系和客戶權(quán)益保護(hù)等問題。（三）終止程序1.金控公司因解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)等原因終止的，應(yīng)成立清算組進(jìn)行清算