興業(yè)銀行網(wǎng)絡管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強興業(yè)銀行網(wǎng)絡管理，規(guī)范網(wǎng)絡使用行為，保障網(wǎng)絡安全、穩(wěn)定、高效運行，為業(yè)務發(fā)展提供有力支持，確保銀行各項工作在網(wǎng)絡環(huán)境下的順利開展，保護銀行及客戶的信息資產(chǎn)安全，維護金融秩序穩(wěn)定。（二）適用范圍本辦法適用于興業(yè)銀行內(nèi)部所有涉及網(wǎng)絡使用的部門、員工以及通過興業(yè)銀行網(wǎng)絡接入系統(tǒng)的外部合作伙伴。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及行業(yè)相關(guān)標準，確保網(wǎng)絡管理活動合法合規(guī)。2.安全性原則將網(wǎng)絡安全放在首位，采取有效措施防范網(wǎng)絡攻擊、數(shù)據(jù)泄露、惡意軟件入侵等安全風險，保障銀行網(wǎng)絡和信息系統(tǒng)的保密性、完整性和可用性。3.可靠性原則構(gòu)建穩(wěn)定可靠的網(wǎng)絡架構(gòu)，確保網(wǎng)絡服務的連續(xù)性，減少因網(wǎng)絡故障導致的業(yè)務中斷，保障銀行各項業(yè)務正常運轉(zhuǎn)。4.高效性原則優(yōu)化網(wǎng)絡資源配置，提高網(wǎng)絡使用效率，滿足銀行日益增長的業(yè)務需求，為業(yè)務創(chuàng)新和發(fā)展提供有力的網(wǎng)絡支持。5.可管理性原則建立健全網(wǎng)絡管理機制，實現(xiàn)對網(wǎng)絡設備、用戶、權(quán)限等的集中管理和監(jiān)控，便于及時發(fā)現(xiàn)和解決網(wǎng)絡問題，提高管理效率。二、網(wǎng)絡架構(gòu)與設備管理（一）網(wǎng)絡架構(gòu)規(guī)劃1.根據(jù)興業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和信息化建設需求，制定科學合理的網(wǎng)絡架構(gòu)規(guī)劃。網(wǎng)絡架構(gòu)應具備高擴展性、冗余性和靈活性，能夠適應不同業(yè)務場景和未來發(fā)展變化。2.網(wǎng)絡架構(gòu)應包括核心網(wǎng)絡、分支網(wǎng)絡、數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡等多個層次，各層次之間通過安全可靠的鏈路進行連接。核心網(wǎng)絡負責承載銀行關(guān)鍵業(yè)務數(shù)據(jù)的傳輸，應具備高性能、高可靠性和高安全性；分支網(wǎng)絡負責連接各分支機構(gòu)，實現(xiàn)業(yè)務數(shù)據(jù)的遠程傳輸和訪問；數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡作為銀行數(shù)據(jù)存儲和處理的核心區(qū)域，應具備強大的數(shù)據(jù)處理能力和數(shù)據(jù)安全防護能力。（二）網(wǎng)絡設備選型與配置1.在網(wǎng)絡設備選型過程中，應充分考慮設備的性能、可靠性、安全性、兼容性等因素，選擇符合銀行需求的知名品牌產(chǎn)品。設備應具備先進的技術(shù)架構(gòu)和豐富的功能特性，能夠滿足銀行日益復雜的網(wǎng)絡應用場景。2.根據(jù)網(wǎng)絡架構(gòu)規(guī)劃和業(yè)務需求，對網(wǎng)絡設備進行合理配置。配置應遵循最小化授權(quán)原則，嚴格限制不必要的網(wǎng)絡服務和端口開放，確保網(wǎng)絡安全。同時，應定期對網(wǎng)絡設備配置進行備份，以便在設備故障或配置錯誤時能夠及時恢復。（三）網(wǎng)絡設備維護與管理1.建立完善的網(wǎng)絡設備維護管理制度，明確設備維護責任人和維護流程。定期對網(wǎng)絡設備進行巡檢，檢查設備運行狀態(tài)、端口流量、設備溫度等參數(shù)，及時發(fā)現(xiàn)并解決設備故障和隱患。2.制定網(wǎng)絡設備升級計劃，根據(jù)設備廠商發(fā)布的安全補丁和功能升級包，及時對設備進行升級，確保設備具備最新的安全防護能力和功能特性。在進行設備升級前，應進行充分的測試和評估，制定詳細的回滾方案，以應對升級過程中可能出現(xiàn)的問題。3.加強對網(wǎng)絡設備的資產(chǎn)管理，建立設備臺賬，記錄設備的型號、規(guī)格、配置、購買時間、維護記錄等信息。定期對設備進行盤點，確保設備資產(chǎn)的準確性和完整性。三、網(wǎng)絡安全管理（一）網(wǎng)絡安全策略制定1.根據(jù)國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及行業(yè)相關(guān)標準，結(jié)合興業(yè)銀行實際情況，制定全面、系統(tǒng)的網(wǎng)絡安全策略。網(wǎng)絡安全策略應涵蓋網(wǎng)絡訪問控制、數(shù)據(jù)加密、安全審計、應急響應等多個方面，確保銀行網(wǎng)絡安全。2.網(wǎng)絡訪問控制策略應明確規(guī)定不同用戶角色對網(wǎng)絡資源的訪問權(quán)限，嚴格限制未經(jīng)授權(quán)的訪問。采用身份認證、授權(quán)和訪問控制技術(shù)，如用戶名/密碼認證、數(shù)字證書認證、多因素認證等，確保只有合法用戶能夠訪問銀行網(wǎng)絡資源。3.數(shù)據(jù)加密策略應確保銀行敏感數(shù)據(jù)在傳輸和存儲過程中的保密性和完整性。對重要業(yè)務數(shù)據(jù)采用加密算法進行加密處理，如SSL/TLS加密、數(shù)據(jù)庫加密等，防止數(shù)據(jù)被竊取或篡改。4.安全審計策略應建立健全網(wǎng)絡安全審計機制，對網(wǎng)絡操作行為進行實時監(jiān)測和審計。審計內(nèi)容包括用戶登錄、權(quán)限變更、數(shù)據(jù)訪問、網(wǎng)絡流量等，以便及時發(fā)現(xiàn)和處理異常行為。5.應急響應策略應制定完善的網(wǎng)絡安全應急預案，明確應急響應流程和責任分工。定期組織應急演練，提高應對網(wǎng)絡安全事件的能力，確保在發(fā)生安全事件時能夠迅速采取措施，降低損失。（二）網(wǎng)絡安全防護措施1.部署防火墻、入侵檢測系統(tǒng)（IDS）、入侵防范系統(tǒng)（IPS）等網(wǎng)絡安全防護設備，對網(wǎng)絡邊界進行防護，防止外部非法網(wǎng)絡攻擊和惡意流量進入銀行內(nèi)部網(wǎng)絡。防火墻應具備訪問控制、地址轉(zhuǎn)換、VPN等功能，能夠有效過濾非法流量；IDS/IPS應具備實時監(jiān)測、分析和防范網(wǎng)絡入侵行為的能力，及時發(fā)現(xiàn)并阻止攻擊行為。2.加強對內(nèi)部網(wǎng)絡的安全防護，采用網(wǎng)絡分段、訪問控制列表（ACL）等技術(shù)手段，限制內(nèi)部網(wǎng)絡之間的非法訪問。對重要業(yè)務系統(tǒng)和數(shù)據(jù)進行隔離保護，防止安全事件的擴散。3.定期進行網(wǎng)絡安全漏洞掃描和風險評估，及時發(fā)現(xiàn)并修復網(wǎng)絡安全漏洞。建立網(wǎng)絡安全漏洞管理臺賬，跟蹤漏洞修復情況，確保網(wǎng)絡安全防護措施的有效性。4.加強對無線網(wǎng)絡的安全管理，采用WPA2及以上加密協(xié)議，設置高強度密碼，并定期更換。對無線網(wǎng)絡接入進行嚴格的身份認證和授權(quán)，防止非法接入。（三）網(wǎng)絡安全應急管理1.建立網(wǎng)絡安全應急指揮中心，負責統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)網(wǎng)絡安全應急處置工作。應急指揮中心應配備必要的通信設備和技術(shù)人員，確保在發(fā)生安全事件時能夠及時響應和處理。2.制定網(wǎng)絡安全應急預案，明確應急響應流程和責任分工。應急預案應包括事件報告、事件評估、應急處置、恢復重建等環(huán)節(jié)，確保在安全事件發(fā)生時能夠迅速、有效地采取措施，降低損失。3.定期組織網(wǎng)絡安全應急演練，提高應急處置能力。演練內(nèi)容應包括網(wǎng)絡攻擊模擬、系統(tǒng)故障恢復、數(shù)據(jù)備份與恢復等，通過演練檢驗應急預案的可行性和有效性，發(fā)現(xiàn)問題及時進行改進。4.建立網(wǎng)絡安全應急資源庫，儲備必要的應急設備、軟件和技術(shù)人員。應急資源庫應定期進行更新和維護，確保應急資源的可用性和有效性。四、網(wǎng)絡用戶管理（一）用戶賬號管理1.建立統(tǒng)一的用戶賬號管理系統(tǒng)，對興業(yè)銀行內(nèi)部員工和外部合作伙伴的網(wǎng)絡用戶賬號進行集中管理。用戶賬號應遵循實名制原則，確保賬號信息的真實性和準確性。2.嚴格規(guī)范用戶賬號的創(chuàng)建、變更和刪除流程。用戶賬號創(chuàng)建應經(jīng)過嚴格的審批流程，確保賬號申請的合理性和必要性；賬號變更應及時更新用戶權(quán)限和相關(guān)信息；賬號刪除應在確認不再需要使用后，按照規(guī)定流程進行操作，并確保相關(guān)數(shù)據(jù)的妥善處理。3.定期對用戶賬號進行清理和審計，刪除長期未使用的賬號，檢查賬號使用情況是否符合規(guī)定。對異常賬號行為進行及時調(diào)查和處理，防止賬號被盜用或濫用。（二）用戶權(quán)限管理1.根據(jù)用戶的工作職責和崗位需求，合理分配網(wǎng)絡用戶權(quán)限。權(quán)限分配應遵循最小化授權(quán)原則，確保用戶僅擁有完成其工作所需的最低權(quán)限，避免權(quán)限過大導致安全風險。2.建立用戶權(quán)限審批機制，對用戶權(quán)限的變更進行嚴格審批。權(quán)限變更申請應詳細說明變更原因和變更內(nèi)容，經(jīng)相關(guān)部門負責人和安全管理部門審核通過后，方可進行權(quán)限調(diào)整。3.定期對用戶權(quán)限進行復查和清理，確保用戶權(quán)限的合理性和有效性。對于因崗位變動或工作職責調(diào)整不再需要的權(quán)限，應及時進行收回或調(diào)整。（三）用戶培訓與教育1.開展網(wǎng)絡安全培訓和教育活動，提高員工的網(wǎng)絡安全意識和操作技能。培訓內(nèi)容應包括網(wǎng)絡安全法律法規(guī)、銀行網(wǎng)絡安全策略、網(wǎng)絡安全防護知識、常見網(wǎng)絡安全風險及防范措施等。2.針對不同崗位的員工，制定個性化的網(wǎng)絡安全培訓計劃。例如，對涉及網(wǎng)絡管理和維護的人員，應加強網(wǎng)絡技術(shù)和安全技能培訓；對普通員工，應重點加強網(wǎng)絡安全意識教育，提高其對網(wǎng)絡安全風險的識別和防范能力。3.定期組織網(wǎng)絡安全知識考核，檢驗員工對網(wǎng)絡安全知識的掌握程度。對考核不合格的員工，應進行補考或再次培訓，確保員工具備必要的網(wǎng)絡安全知識和技能。五、網(wǎng)絡使用規(guī)范（一）網(wǎng)絡訪問規(guī)范1.員工應嚴格遵守興業(yè)銀行網(wǎng)絡訪問控制策略，僅通過合法的網(wǎng)絡接入方式訪問銀行網(wǎng)絡資源。嚴禁私自通過代理服務器、VPN等方式繞過網(wǎng)絡訪問控制。2.在訪問銀行內(nèi)部網(wǎng)絡資源時，應使用銀行統(tǒng)一分配的用戶名和密碼進行身份認證。嚴禁將個人賬號轉(zhuǎn)借他人使用，如發(fā)現(xiàn)賬號異常，應及時向銀行網(wǎng)絡管理部門報告。3.員工在訪問互聯(lián)網(wǎng)時，應遵守國家法律法規(guī)和互聯(lián)網(wǎng)使用規(guī)范，不得瀏覽、傳播違法違規(guī)信息，不得從事危害網(wǎng)絡安全和銀行利益的行為。（二）網(wǎng)絡數(shù)據(jù)使用規(guī)范1.員工應嚴格遵守銀行數(shù)據(jù)保密制度，妥善保管和使用涉及銀行機密和客戶信息的數(shù)據(jù)。嚴禁私自復制、傳播、泄露銀行敏感數(shù)據(jù)。2.在進行數(shù)據(jù)傳輸和存儲時，應采取必要的加密措施，確保數(shù)據(jù)的安全性。對重要數(shù)據(jù)應進行定期備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲在安全可靠的位置。3.員工在使用網(wǎng)絡數(shù)據(jù)時，應確保數(shù)據(jù)的準確性和完整性。如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)存在問題，應及時向相關(guān)部門報告，并協(xié)助進行處理。（三）網(wǎng)絡設備使用規(guī)范1.員工應愛護銀行網(wǎng)絡設備，不得隨意拆卸、更改設備配置。如發(fā)現(xiàn)設備故障或異常情況，應及時向網(wǎng)絡管理部門報告，由專業(yè)人員進行處理。2.在使用網(wǎng)絡設備過程中，應注意節(jié)約能源，合理設置設備參數(shù)，降低設備能耗。3.嚴禁在銀行網(wǎng)絡設備上安裝未經(jīng)授權(quán)的軟件和應用程序，防止因軟件沖突或安全漏洞導致設備故障和安全風險。六、網(wǎng)絡監(jiān)控與審計（一）網(wǎng)絡監(jiān)控1.建立網(wǎng)絡監(jiān)控系統(tǒng)，對興業(yè)銀行網(wǎng)絡設備、網(wǎng)絡流量、用戶行為等進行實時監(jiān)控。監(jiān)控內(nèi)容應包括設備運行狀態(tài)、端口流量、網(wǎng)絡連接數(shù)、用戶登錄/登出時間等，以便及時發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡異常情況。2.網(wǎng)絡監(jiān)控系統(tǒng)應具備告警功能，當監(jiān)控指標超過設定閾值時，能夠及時向相關(guān)人員發(fā)送告警信息。告警方式可包括郵件、短信、系統(tǒng)彈窗等，確保相關(guān)人員能夠及時收到告警并采取措施。3.定期對網(wǎng)絡監(jiān)控數(shù)據(jù)進行分析和總結(jié)，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡運行中的潛在問題和趨勢，為網(wǎng)絡優(yōu)化和安全管理提供依據(jù)。（二）網(wǎng)絡審計1.建立網(wǎng)絡審計系統(tǒng)，對興業(yè)銀行網(wǎng)絡操作行為進行全面審計。審計內(nèi)容應包括用戶登錄、權(quán)限變更、數(shù)據(jù)訪問、網(wǎng)絡配置更改等，以便追蹤和審查網(wǎng)絡活動。2.網(wǎng)絡審計系統(tǒng)應具備數(shù)據(jù)存儲和查詢功能，能夠保存一定期限的審計數(shù)據(jù)，以便在需要時進行查詢和追溯。審計數(shù)據(jù)應進行加密存儲，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。3.定