巡視atm管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司ATM設(shè)備的巡視管理，確保ATM設(shè)備的正常運行，保障客戶資金安全，提高服務(wù)質(zhì)量，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所屬各營業(yè)網(wǎng)點及自助銀行內(nèi)的ATM設(shè)備巡視管理工作。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及公司內(nèi)部規(guī)定。2.安全性原則：確保ATM設(shè)備的運行安全，防范各類風(fēng)險，保障客戶和公司資金安全。3.及時性原則：及時發(fā)現(xiàn)并處理ATM設(shè)備運行過程中出現(xiàn)的問題，減少對客戶服務(wù)的影響。4.責(zé)任明確原則：明確各崗位人員在ATM設(shè)備巡視管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人。二、巡視職責(zé)分工（一）運維部門1.負(fù)責(zé)制定ATM設(shè)備巡視計劃，并組織實施。2.定期對巡視人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高巡視人員的業(yè)務(wù)水平和技能。3.對ATM設(shè)備的硬件設(shè)施進(jìn)行檢查，包括設(shè)備外觀、顯示屏、鍵盤、出鈔口、讀卡器等，確保設(shè)備正常運行。4.負(fù)責(zé)ATM設(shè)備的軟件系統(tǒng)維護(hù)，及時處理軟件故障和升級需求。5.對巡視過程中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行記錄、分析和處理，及時反饋給相關(guān)部門。（二）安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)ATM設(shè)備所在場所的安全保衛(wèi)工作，包括監(jiān)控設(shè)施的檢查和維護(hù)。2.制定ATM設(shè)備安全防范制度，指導(dǎo)巡視人員做好安全防范工作。3.對ATM設(shè)備周邊環(huán)境進(jìn)行巡查，確保無安全隱患，如發(fā)現(xiàn)異常情況及時處理并報告。4.協(xié)助運維部門處理ATM設(shè)備運行過程中的安全事件。（三）營業(yè)網(wǎng)點1.營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為本網(wǎng)點ATM設(shè)備巡視管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織本網(wǎng)點的ATM設(shè)備巡視工作。2.營業(yè)網(wǎng)點柜員負(fù)責(zé)每日對本網(wǎng)點ATM設(shè)備進(jìn)行常規(guī)巡視，包括設(shè)備外觀清潔、客戶操作情況觀察等，并及時向負(fù)責(zé)人報告異常情況。3.營業(yè)網(wǎng)點大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)在營業(yè)期間對ATM設(shè)備周邊區(qū)域進(jìn)行巡查，引導(dǎo)客戶正確使用ATM設(shè)備，發(fā)現(xiàn)問題及時協(xié)助處理。三、巡視內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)（一）設(shè)備外觀1.ATM設(shè)備外殼應(yīng)保持清潔，無明顯污漬、劃痕和損壞。2.設(shè)備標(biāo)識應(yīng)清晰、完整，無褪色、脫落現(xiàn)象。3.檢查設(shè)備門鎖是否正常，能夠正常開啟和關(guān)閉，鑰匙保管應(yīng)符合規(guī)定。（二）顯示屏1.顯示屏顯示應(yīng)清晰，無花屏、黑屏、閃爍等異常現(xiàn)象。2.屏幕亮度、對比度應(yīng)適中，能夠滿足客戶正常觀看需求。3.檢查顯示屏上的提示信息是否準(zhǔn)確、完整，與實際業(yè)務(wù)操作相符。（三）鍵盤1.鍵盤按鍵應(yīng)靈敏，無卡鍵、失靈現(xiàn)象。2.檢查鍵盤表面是否清潔，無污漬、水漬影響操作。3.觀察鍵盤指示燈是否正常顯示，與操作狀態(tài)一致。（四）出鈔口1.出鈔口應(yīng)無堵塞、卡鈔現(xiàn)象，出鈔順暢。2.檢查出鈔口周圍是否有殘留現(xiàn)金或異物，如有應(yīng)及時清理。3.觀察出鈔口的防護(hù)裝置是否完好，能夠有效防止現(xiàn)金被盜取。（五）讀卡器1.讀卡器感應(yīng)靈敏，能夠正常讀取銀行卡信息。2.檢查讀卡器表面是否清潔，無損壞跡象。3.查看讀卡器指示燈是否正常閃爍，與操作流程相符。（六）鈔箱1.鈔箱應(yīng)安裝牢固，無松動、移位現(xiàn)象。2.檢查鈔箱鎖具是否正常，能夠正常開啟和關(guān)閉，鑰匙保管應(yīng)符合規(guī)定。3.觀察鈔箱內(nèi)現(xiàn)金數(shù)量是否與系統(tǒng)記錄一致，如有差異應(yīng)及時查明原因。（七）流水打印機(jī)1.流水打印機(jī)打印清晰，無卡紙、缺紙現(xiàn)象。2.檢查打印內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確，包括交易金額、時間、卡號等信息。3.觀察打印機(jī)色帶使用情況，及時更換即將用完的色帶。（八）設(shè)備運行狀態(tài)1.檢查ATM設(shè)備是否正常開機(jī)，運行過程中有無異常聲響、異味等。2.查看設(shè)備的風(fēng)扇運轉(zhuǎn)是否正常，通風(fēng)良好，無過熱現(xiàn)象。3.檢查設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)連接是否正常，通訊指示燈閃爍正常，確保能夠與后臺系統(tǒng)正常通訊。（九）安全防范設(shè)施1.監(jiān)控攝像頭應(yīng)正常工作，畫面清晰，能夠覆蓋ATM設(shè)備及周邊區(qū)域。2.報警裝置應(yīng)靈敏可靠，無故障報警現(xiàn)象。3.檢查ATM設(shè)備所在場所的門窗是否完好，門鎖是否能夠正常鎖閉。4.查看ATM設(shè)備周邊是否有可疑人員或異常情況，如有應(yīng)及時報告并采取相應(yīng)措施。（十）客戶操作情況1.觀察客戶在使用ATM設(shè)備過程中是否存在異常操作，如長時間停留、反復(fù)嘗試密碼等。2.及時發(fā)現(xiàn)并處理客戶在操作過程中遇到的問題，如指導(dǎo)客戶正確操作、解決吞卡等情況。3.收集客戶對ATM設(shè)備使用的意見和建議，及時反饋給相關(guān)部門。四、巡視頻率與時間安排（一）運維部門1.每周至少對所有ATM設(shè)備進(jìn)行一次全面巡視，包括硬件設(shè)施檢查、軟件系統(tǒng)維護(hù)等。2.每月對ATM設(shè)備進(jìn)行一次深度巡檢，對設(shè)備的關(guān)鍵部件進(jìn)行檢測和維護(hù)，確保設(shè)備性能穩(wěn)定。3.在特殊情況下，如惡劣天氣、設(shè)備故障高發(fā)期等，應(yīng)增加巡視頻率。（二）安全保衛(wèi)部門1.每日營業(yè)前和營業(yè)結(jié)束后，對ATM設(shè)備所在場所進(jìn)行安全巡查，重點檢查安全防范設(shè)施是否正常運行。2.每小時對ATM設(shè)備周邊區(qū)域進(jìn)行一次視頻監(jiān)控巡查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時通知相關(guān)人員。（三）營業(yè)網(wǎng)點1.營業(yè)網(wǎng)點柜員每日在營業(yè)前、營業(yè)期間和營業(yè)結(jié)束后，對本網(wǎng)點ATM設(shè)備進(jìn)行常規(guī)巡視，每次巡視時間不少于[X]分鐘。2.營業(yè)網(wǎng)點大堂經(jīng)理在營業(yè)期間每隔[X]小時對ATM設(shè)備周邊區(qū)域進(jìn)行巡查。五、巡視記錄與報告（一）巡視記錄1.巡視人員應(yīng)認(rèn)真填寫ATM設(shè)備巡視記錄表，詳細(xì)記錄巡視時間、巡視人員、巡視內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及處理情況等信息。2.巡視記錄表應(yīng)妥善保管，保存期限不少于[X]年。（二）問題報告1.巡視人員在巡視過程中發(fā)現(xiàn)ATM設(shè)備存在問題時，應(yīng)及時報告給本部門負(fù)責(zé)人。2.對于能夠立即處理的問題，應(yīng)現(xiàn)場進(jìn)行處理，并在巡視記錄表中記錄處理結(jié)果；對于無法立即處理的問題，應(yīng)詳細(xì)描述問題情況，提出初步解決方案，并及時提交給運維部門或相關(guān)部門進(jìn)行處理。3.運維部門或相關(guān)部門在接到問題報告后，應(yīng)及時安排人員進(jìn)行處理，并將處理情況反饋給報告人。（三）定期報告1.運維部門每月應(yīng)向公司管理層提交ATM設(shè)備運行情況報告，總結(jié)本月ATM設(shè)備巡視管理工作情況，包括設(shè)備運行狀況、問題處理情況、客戶反饋等信息。2.安全保衛(wèi)部門每月應(yīng)向公司管理層提交ATM設(shè)備安全防范工作情況報告，匯報本月安全巡查情況、安全防范設(shè)施運行狀況及安全事件處理情況等。六、問題處理流程（一）一般問題處理1.巡視人員在巡視過程中發(fā)現(xiàn)的一般性問題，如設(shè)備外觀清潔、小故障等，能夠現(xiàn)場處理的應(yīng)立即進(jìn)行處理。2.對于需要更換零部件或進(jìn)行簡單維修的問題，巡視人員應(yīng)記錄問題情況，通知運維部門安排維修人員在規(guī)定時間內(nèi)進(jìn)行處理。3.維修人員在處理問題后，應(yīng)在巡視記錄表中記錄處理結(jié)果，并對處理情況進(jìn)行跟蹤，確保問題得到徹底解決。（二）重大問題處理1.當(dāng)巡視人員發(fā)現(xiàn)ATM設(shè)備出現(xiàn)重大故障，如設(shè)備癱瘓、現(xiàn)金被盜取等情況時，應(yīng)立即報告給本部門負(fù)責(zé)人，并啟動應(yīng)急預(yù)案。2.運維部門負(fù)責(zé)人接到報告后，應(yīng)迅速組織技術(shù)人員對故障進(jìn)行診斷和處理，同時通知安全保衛(wèi)部門加強(qiáng)ATM設(shè)備所在場所的安全保衛(wèi)工作。3.在處理重大問題過程中，應(yīng)及時向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報進(jìn)展情況，必要時請求外部技術(shù)支持。4.問題處理完畢后，應(yīng)組織相關(guān)人員對事件進(jìn)行調(diào)查和分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，防止類似問題再次發(fā)生。七、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.運維部門應(yīng)定期組織巡視人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括ATM設(shè)備的工作原理、操作流程、安全防范知識、常見故障處理方法等。2.培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場演示、案例分析等多種形式，提高巡視人員的業(yè)務(wù)水平和技能。3.新入職的巡視人員應(yīng)進(jìn)行崗前培訓(xùn)，經(jīng)考核合格后方可上崗。（二）考核1.建立ATM設(shè)備巡視人員考核制度，