基金合同管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司基金合同管理，規(guī)范基金合同的制定、簽署、履行、變更、終止等行為，保障公司和投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國證券投資基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司管理的各類基金合同的管理，包括但不限于公募基金合同、私募基金合同等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則基金合同的制定、簽署、履行等活動(dòng)必須遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保合同的合法性、有效性。2.公平公正原則在基金合同的制定和履行過程中，應(yīng)充分保障公司和投資者的合法權(quán)益，遵循公平、公正的原則，不得損害任何一方的利益。3.誠實(shí)守信原則公司及相關(guān)人員應(yīng)誠實(shí)守信，嚴(yán)格履行基金合同約定的義務(wù)，如實(shí)披露信息，不得隱瞞或欺詐。4.審慎管理原則對基金合同的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行審慎管理，充分評估風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)，確?；疬\(yùn)作的穩(wěn)健性。二、基金合同的制定（一）合同起草1.由公司合規(guī)法務(wù)部門牽頭，會同投資、運(yùn)營等相關(guān)部門，根據(jù)基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，起草基金合同草案。2.合同草案應(yīng)明確約定基金的基本信息、投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、收益分配、費(fèi)用承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露、當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)等主要條款。3.在起草過程中，應(yīng)充分考慮法律法規(guī)的要求和投資者的合理訴求，確保合同條款的完整性、準(zhǔn)確性和可操作性。（二）審核與修訂1.基金合同草案起草完成后，應(yīng)提交公司內(nèi)部審核。審核部門包括合規(guī)法務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、投資決策委員會等。2.合規(guī)法務(wù)部門負(fù)責(zé)對合同草案的合法性、合規(guī)性進(jìn)行審核，確保合同條款符合法律法規(guī)的規(guī)定。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對合同草案的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范建議，確保合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)可控。4.投資決策委員會負(fù)責(zé)對合同草案的投資相關(guān)條款進(jìn)行審核，確保投資策略的合理性和可行性。5.根據(jù)各部門的審核意見，對基金合同草案進(jìn)行修訂完善，確保合同內(nèi)容符合公司利益和法律法規(guī)要求。（三）合同簽署1.基金合同經(jīng)審核通過后，由公司法定代表人或其授權(quán)代表簽署。簽署前，應(yīng)確保合同文本已經(jīng)打印完整、內(nèi)容準(zhǔn)確無誤。2.對于公募基金合同，還需按照相關(guān)規(guī)定報(bào)送中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。備案通過后，合同正式生效。3.對于私募基金合同，應(yīng)按照合同約定的方式和時(shí)間，與投資者簽署合同。簽署過程中，應(yīng)向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者充分理解合同條款并自愿簽署。三、基金合同的履行（一）投資運(yùn)作1.基金管理人應(yīng)按照基金合同約定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等進(jìn)行投資運(yùn)作，不得擅自變更。2.在投資運(yùn)作過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，防范投資風(fēng)險(xiǎn)，確保基金資產(chǎn)的安全和增值。3.建立健全投資決策機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對投資項(xiàng)目進(jìn)行充分的研究和論證，合理配置資產(chǎn)，降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。（二）收益分配1.按照基金合同約定的收益分配原則和方式，及時(shí)向投資者進(jìn)行收益分配。2.收益分配應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行，確保分配的公平、公正、公開。3.做好收益分配的記錄和核算工作，及時(shí)向投資者披露收益分配情況。（三）信息披露1.基金管理人應(yīng)按照基金合同約定的信息披露方式和時(shí)間，向投資者披露基金的運(yùn)作情況、投資組合、收益分配、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。2.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得隱瞞或虛假陳述。3.建立健全信息披露管理制度，明確信息披露的流程和責(zé)任，確保信息披露工作的規(guī)范進(jìn)行。（四）費(fèi)用支付1.按照基金合同約定的費(fèi)用種類、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)和支付方式，及時(shí)支付基金運(yùn)作過程中產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用。2.費(fèi)用支付應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行，確保費(fèi)用支出的合理性和合規(guī)性。3.做好費(fèi)用支付的記錄和核算工作，定期對費(fèi)用支出情況進(jìn)行審計(jì)和檢查。四、基金合同的變更（一）變更情形1.法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生重大變化，需要對基金合同進(jìn)行相應(yīng)變更的。2.基金產(chǎn)品的投資策略、投資范圍等發(fā)生重大調(diào)整，需要對基金合同進(jìn)行變更的。3.其他因不可抗力或特殊原因需要對基金合同進(jìn)行變更的情形。（二）變更程序1.由公司相關(guān)部門提出基金合同變更申請，說明變更的原因、內(nèi)容及對投資者權(quán)益的影響。2.合規(guī)法務(wù)部門對變更申請進(jìn)行合法性審核，確保變更內(nèi)容符合法律法規(guī)的規(guī)定。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對變更申請進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，確保變更后的基金合同風(fēng)險(xiǎn)可控。4.投資決策委員會對變更申請進(jìn)行審議，根據(jù)投資策略和風(fēng)險(xiǎn)狀況決定是否同意變更。5.經(jīng)公司內(nèi)部審議通過后，按照基金合同約定的方式和程序，與投資者協(xié)商一致，并簽訂基金合同變更協(xié)議。6.對于公募基金合同的變更，還需按照相關(guān)規(guī)定報(bào)送中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。五、基金合同的終止（一）終止情形1.基金合同期滿，未延期的。2.基金份額持有人大會決定終止的。3.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的。4.基金合同約定的其他終止情形。（二）終止程序1.基金合同終止前，公司應(yīng)按照基金合同約定的方式和時(shí)間，通知投資者基金合同即將終止的相關(guān)事宜。2.成立清算組，對基金資產(chǎn)進(jìn)行清算。清算組由基金管理人、基金托管人及相關(guān)專業(yè)人員組成。3.清算組按照法律法規(guī)和基金合同的約定，對基金資產(chǎn)進(jìn)行清理、核算、變現(xiàn)，制定清算方案。4.清算組在清算結(jié)束后，編制清算報(bào)告，經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)、律師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。5.按照清算方案，將基金剩余資產(chǎn)分配給投資者。六、檔案管理（一）檔案收集1.基金合同簽訂后，相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)將基金合同文本及相關(guān)附件、審核意見、簽署記錄等資料收集整理。2.對于基金合同履行過程中產(chǎn)生的各類文件、資料，如投資交易記錄、收益分配記錄、信息披露文件等，也應(yīng)及時(shí)收集歸檔。（二）檔案整理1.對收集到的基金合同檔案進(jìn)行分類整理，按照基金產(chǎn)品名稱、合同編號、簽訂時(shí)間等進(jìn)行編號和排序。2.對每份檔案資料進(jìn)行掃描備份，建立電子檔案庫，方便查閱和管理。3.對紙質(zhì)檔案資料進(jìn)行裝訂成冊，注明檔案名稱、編號、日期等信息，確保檔案的完整性和規(guī)范性。（三）檔案保管1.設(shè)立專門的檔案保管場所，配備必要的保管設(shè)備，確保檔案的安全存放。2.制定檔案保管期限，按照法律法規(guī)和公司規(guī)定，對基金合同檔案進(jìn)行妥善保管。一般情況下，基金合同檔案的保管期限不少于[X]年。3.定期對檔案進(jìn)行檢查和維護(hù)，防止檔案損壞、丟失或泄密。（四）檔案查閱1.建立檔案查閱制度，明確查閱檔案的流程和權(quán)限。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得查閱基金合同檔案。2.因工作需要查閱檔案的，應(yīng)填寫檔案查閱申請表，注明查閱目的、查閱內(nèi)容等信息，經(jīng)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查閱。3.查閱檔案時(shí)，應(yīng)在檔案保管人員的監(jiān)督下進(jìn)行，不得擅自復(fù)制、涂改、損毀檔案資料。查閱完畢后，應(yīng)及時(shí)歸還檔案，并做好查閱記錄。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對基金合同的管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查合同的制定、簽署、履行、變更、終止等環(huán)節(jié)是否符合法律法規(guī)和公司規(guī)定。2.合規(guī)法務(wù)部門負(fù)責(zé)對基金合同的合法性、合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正合同管理過程中的違規(guī)行為。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對基金合同履行過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。（二）外部監(jiān)督1.積極配合中國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，按照要求提供相關(guān)資料和信息。2.接受投資者、行業(yè)協(xié)會等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，及時(shí)處理投資者的投訴和建議，不斷改進(jìn)基金合同管理工作。八、責(zé)任追究（一）責(zé)任認(rèn)定1.在基金合同管理過程中，如因違反法律法規(guī)、公司規(guī)定或合同約定，導(dǎo)致公司或投資者權(quán)益受到損害的，應(yīng)依法追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。2.責(zé)任認(rèn)定應(yīng)根據(jù)事實(shí)和證據(jù)，明確責(zé)任主體、責(zé)任性質(zhì)和責(zé)任程度。（二）責(zé)任追究方式1.對于一般違規(guī)行為，給予責(zé)任