預(yù)留印鑒卡管理辦法一、總則1.適用范圍本辦法適用于[公司/組織名稱]在辦理各類銀行業(yè)務(wù)時涉及的預(yù)留印鑒卡管理。包括但不限于存款賬戶的開立、變更、撤銷，支付結(jié)算業(yè)務(wù)等。2.目的為規(guī)范公司預(yù)留印鑒卡的管理，保障公司資金安全，維護(hù)公司合法權(quán)益，確保銀行業(yè)務(wù)的正常開展，特制定本辦法。3.基本原則合法性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求，確保預(yù)留印鑒卡管理合法合規(guī)。安全性原則：采取有效措施保障預(yù)留印鑒卡信息安全，防止印鑒泄露及濫用。準(zhǔn)確性原則：預(yù)留印鑒的內(nèi)容必須準(zhǔn)確無誤，與公司在銀行備案信息一致。審慎性原則：對預(yù)留印鑒卡的使用、保管等環(huán)節(jié)進(jìn)行審慎管理，防范操作風(fēng)險。二、預(yù)留印鑒卡的定義與內(nèi)容1.定義預(yù)留印鑒卡是公司在銀行開立賬戶時，預(yù)留的用于識別公司身份、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的重要憑證。印鑒卡上的印鑒是公司在銀行預(yù)留的具有法律效力的簽章組合。2.內(nèi)容公司基本信息：包括公司名稱、法定代表人姓名、地址、聯(lián)系方式等。預(yù)留印鑒：通常包括公司公章、法定代表人私章、財務(wù)專用章等，具體印鑒組合根據(jù)公司與銀行約定確定。賬戶信息：如開戶銀行名稱、賬號、賬戶性質(zhì)等。其他信息：根據(jù)銀行要求填寫的相關(guān)信息，如支付密碼、電子印鑒等。三、預(yù)留印鑒卡的管理職責(zé)1.財務(wù)部門職責(zé)負(fù)責(zé)辦理預(yù)留印鑒卡的申請、變更、撤銷等手續(xù)。妥善保管預(yù)留印鑒卡，按照規(guī)定使用印鑒。定期核對預(yù)留印鑒卡信息，確保與銀行記錄一致。配合銀行及其他相關(guān)部門對預(yù)留印鑒卡管理情況的檢查。2.法定代表人職責(zé)對預(yù)留印鑒卡的管理工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)，確保印鑒卡的使用符合公司利益和法律法規(guī)要求。3.銀行相關(guān)職責(zé)按照規(guī)定為公司辦理預(yù)留印鑒卡的開立、變更、撤銷等業(yè)務(wù)，并對印鑒的合規(guī)性進(jìn)行審核。妥善保管公司預(yù)留印鑒卡副本，保障印鑒信息安全。對公司使用預(yù)留印鑒辦理的支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，確保資金支付安全。四、預(yù)留印鑒卡的申請與開立1.申請流程公司因業(yè)務(wù)需要開立銀行賬戶時，由財務(wù)部門填寫《預(yù)留印鑒卡申請表》，詳細(xì)注明申請賬戶的相關(guān)信息及預(yù)留印鑒的具體內(nèi)容。《預(yù)留印鑒卡申請表》經(jīng)財務(wù)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報法定代表人審批。法定代表人審批通過后，財務(wù)部門將申請表提交至開戶銀行。2.銀行審核銀行收到公司提交的《預(yù)留印鑒卡申請表》后，按照相關(guān)規(guī)定對公司的開戶資格、印鑒的合規(guī)性等進(jìn)行審核。審核通過后，銀行與公司簽訂賬戶管理協(xié)議，并為公司辦理預(yù)留印鑒卡的開立手續(xù)。3.印鑒預(yù)留公司應(yīng)按照銀行要求，在預(yù)留印鑒卡上加蓋清晰、完整的印鑒。印鑒的加蓋應(yīng)使用紅色印油，確保印鑒清晰可辨。預(yù)留印鑒的字體、字號、樣式等應(yīng)符合銀行規(guī)定及公司內(nèi)部管理要求。財務(wù)部門應(yīng)將預(yù)留印鑒卡原件妥善保管，同時留存印鑒卡副本復(fù)印件，以備核對和查詢。五、預(yù)留印鑒卡的使用1.使用范圍預(yù)留印鑒卡僅用于公司在銀行辦理各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括但不限于支票、匯票、本票的簽發(fā)，資金劃轉(zhuǎn)等。2.使用流程辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員填寫相關(guān)支付憑證，并在憑證上加蓋預(yù)留印鑒。加蓋印鑒時，應(yīng)確保印鑒與預(yù)留印鑒卡上的印鑒一致，且印鑒清晰、完整。支付憑證加蓋印鑒后，經(jīng)財務(wù)負(fù)責(zé)人審核簽字，報法定代表人審批（根據(jù)公司內(nèi)部授權(quán)制度確定審批級別）。審批通過后，將支付憑證提交至銀行辦理資金支付手續(xù)。3.特殊情況處理如因業(yè)務(wù)緊急需要，無法按照正常流程進(jìn)行印鑒加蓋和審批時，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)及時向財務(wù)負(fù)責(zé)人和法定代表人報告，并說明情況。經(jīng)同意后，可先辦理業(yè)務(wù)，但事后應(yīng)及時補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)。對于金額較大或風(fēng)險較高的支付業(yè)務(wù)，應(yīng)采取雙人核對印鑒等額外的風(fēng)險防控措施。六、預(yù)留印鑒卡的變更1.變更情形公司名稱、法定代表人、地址等基本信息發(fā)生變更。預(yù)留印鑒的內(nèi)容發(fā)生變更，如更換印鑒樣式、增減印鑒等。銀行賬戶信息發(fā)生變更，如賬號、賬戶性質(zhì)等。2.變更流程公司財務(wù)部門填寫《預(yù)留印鑒卡變更申請表》，詳細(xì)說明變更的原因及內(nèi)容?！额A(yù)留印鑒卡變更申請表》經(jīng)財務(wù)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報法定代表人審批。法定代表人審批通過后，財務(wù)部門將申請表及相關(guān)證明文件提交至開戶銀行。銀行審核通過后，為公司辦理預(yù)留印鑒卡的變更手續(xù)。公司應(yīng)按照銀行要求重新加蓋印鑒，并確保變更后的印鑒與預(yù)留印鑒卡上的信息一致。3.變更后的管理變更后的預(yù)留印鑒卡應(yīng)按照新的印鑒信息進(jìn)行管理，原預(yù)留印鑒卡作廢。財務(wù)部門應(yīng)及時更新相關(guān)檔案資料，確保公司內(nèi)部及銀行記錄的一致性。七、預(yù)留印鑒卡的撤銷1.撤銷情形公司銀行賬戶銷戶。因其他原因需要撤銷預(yù)留印鑒卡，如印鑒被盜用、遺失等。2.撤銷流程公司財務(wù)部門填寫《預(yù)留印鑒卡撤銷申請表》，說明撤銷的原因?！额A(yù)留印鑒卡撤銷申請表》經(jīng)財務(wù)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報法定代表人審批。法定代表人審批通過后，財務(wù)部門將申請表提交至開戶銀行。銀行審核通過后，收回公司預(yù)留印鑒卡原件，并辦理相關(guān)撤銷手續(xù)。3.后續(xù)處理公司應(yīng)妥善保管銀行出具的預(yù)留印鑒卡撤銷證明，作為賬戶銷戶及印鑒管理的重要依據(jù)。對于因印鑒被盜用、遺失等原因撤銷預(yù)留印鑒卡的情況，公司應(yīng)及時采取措施，如向公安機(jī)關(guān)報案、通知銀行加強(qiáng)防范等，防止資金風(fēng)險。八、預(yù)留印鑒卡的保管1.保管要求預(yù)留印鑒卡應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心。預(yù)留印鑒卡應(yīng)存放在安全可靠的地方，如保險柜等，確保印鑒卡的安全。嚴(yán)禁將預(yù)留印鑒卡隨意放置或交予他人代管，防止印鑒泄露。2.保管人員職責(zé)負(fù)責(zé)預(yù)留印鑒卡的日常保管，確保印鑒卡的安全完整。按照規(guī)定使用預(yù)留印鑒卡，不得擅自將印鑒卡帶出公司或用于其他非規(guī)定用途。定期對預(yù)留印鑒卡進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)問題及時報告財務(wù)負(fù)責(zé)人。3.交接管理預(yù)留印鑒卡保管人員因工作調(diào)動、離職等原因需要交接時，應(yīng)辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)。交接雙方應(yīng)在監(jiān)交人的監(jiān)督下，對預(yù)留印鑒卡的數(shù)量、內(nèi)容等進(jìn)行逐一核對，并在交接清單上簽字確認(rèn)。交接手續(xù)完成后，原保管人員應(yīng)將預(yù)留印鑒卡及相關(guān)資料移交給新的保管人員。九、預(yù)留印鑒卡的核對與檢查1.定期核對財務(wù)部門應(yīng)定期（至少每月一次）與銀行核對預(yù)留印鑒卡信息，確保公司內(nèi)部記錄與銀行記錄一致。核對內(nèi)容包括公司基本信息、預(yù)留印鑒、賬戶信息等。核對時，應(yīng)編制《預(yù)留印鑒卡核對表》，詳細(xì)記錄核對情況。如發(fā)現(xiàn)不一致情況，應(yīng)及時查明原因，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。2.不定期檢查公司內(nèi)部審計部門或其他相關(guān)監(jiān)督部門應(yīng)不定期對預(yù)留印鑒卡的管理情況進(jìn)行檢查。檢查內(nèi)容包括印鑒卡的保管、使用、變更、撤銷等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定。對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達(dá)整改通知，要求責(zé)任部門限期整改，并跟蹤整改情況。3.銀行對賬公司應(yīng)按照銀行規(guī)定定期進(jìn)行銀行對賬，確保銀行賬戶余額與公司財務(wù)記錄一致。在對賬過程中，如發(fā)現(xiàn)涉及預(yù)留印鑒卡使用的異常情況，應(yīng)及時與銀行溝通核實。十、風(fēng)險防控與責(zé)任追究1.風(fēng)險防控措施加強(qiáng)對預(yù)留印鑒卡管理相關(guān)人員的培訓(xùn)，提高風(fēng)險意識和業(yè)務(wù)水平。建立健全預(yù)留印鑒卡管理的內(nèi)部控制制度，明確各環(huán)節(jié)的操作流程和風(fēng)險防控要點。采用先進(jìn)的技術(shù)手段，如電子印鑒系統(tǒng)、支付密碼器等，提高印鑒管理的安全性和準(zhǔn)確性。定期對預(yù)留印鑒卡管理情況進(jìn)行風(fēng)險評估，及時發(fā)現(xiàn)和化解潛在風(fēng)險。2.責(zé)任追究對于因違反本辦法規(guī)定導(dǎo)