巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2的區(qū)別1.甲方（買(mǎi)方/出租方/委托方）：

甲方名稱(chēng)：XX國(guó)際貿(mào)易有限公司，

地址：中國(guó)北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路1號(hào)XX大廈15層1501室，

法定代表人/負(fù)責(zé)人：張三，

聯(lián)系方式

2.乙方（賣(mài)方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱(chēng)：XX金融技術(shù)服務(wù)有限公司，

地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路999號(hào)XX金融中心25層2501室，

法定代表人/負(fù)責(zé)人：李四，

聯(lián)系方式

**協(xié)議簡(jiǎn)介**

本協(xié)議由甲方與乙方基于平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則簽訂，旨在明確雙方在巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2框架下的合作內(nèi)容與權(quán)利義務(wù)。甲方作為一家從事國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)的企業(yè)，因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，擬通過(guò)乙方獲取與巴塞爾協(xié)議書(shū)1及協(xié)議書(shū)2相關(guān)的金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與合規(guī)咨詢(xún)服務(wù)。乙方作為專(zhuān)業(yè)金融技術(shù)服務(wù)提供商，具備豐富的巴塞爾協(xié)議書(shū)相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)榧追教峁┤娴娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、模型驗(yàn)證及合規(guī)管理方案。雙方基于以下前提條件達(dá)成合作：

（1）甲方已充分了解巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2的核心要求，并確認(rèn)本次合作旨在提升其金融業(yè)務(wù)的合規(guī)水平與風(fēng)險(xiǎn)管理能力；

（2）乙方承諾按照協(xié)議約定提供專(zhuān)業(yè)、準(zhǔn)確、及時(shí)的服務(wù)，確保服務(wù)成果符合國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；

（3）雙方同意通過(guò)本協(xié)議約定的方式分配合作成本與收益，并共同承擔(dān)因協(xié)議履行產(chǎn)生的相關(guān)責(zé)任。本協(xié)議的簽訂與執(zhí)行將直接影響雙方在金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的合作效果，任何一方均應(yīng)嚴(yán)格履行協(xié)議條款，以實(shí)現(xiàn)合作目標(biāo)。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲方與乙方在巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2框架下的合作內(nèi)容與權(quán)利義務(wù)，通過(guò)乙方的專(zhuān)業(yè)服務(wù)幫助甲方提升金融業(yè)務(wù)的合規(guī)水平與風(fēng)險(xiǎn)管理能力。具體范圍包括但不限于：乙方為甲方提供巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、模型驗(yàn)證、合規(guī)咨詢(xún)及培訓(xùn)服務(wù)；甲方根據(jù)乙方提供的方案進(jìn)行內(nèi)部評(píng)估與決策，并支付相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用。雙方合作內(nèi)容涉及金融衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量與控制，以及巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2在甲方業(yè)務(wù)中的具體應(yīng)用與合規(guī)審查。本協(xié)議旨在通過(guò)雙方的緊密協(xié)作，確保甲方金融業(yè)務(wù)符合國(guó)際監(jiān)管要求，降低潛在風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

第二條定義

為本協(xié)議之目的，下列術(shù)語(yǔ)具有以下含義：

（1）**“巴塞爾協(xié)議書(shū)1”**指由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)于2004年發(fā)布的《統(tǒng)一資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際協(xié)議：修訂版》，其核心內(nèi)容包括對(duì)銀行資本充足率的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量框架；

（2）**“巴塞爾協(xié)議書(shū)2”**指由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)于2006年發(fā)布的《統(tǒng)一資本計(jì)量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際協(xié)議：新資本協(xié)議》，其核心內(nèi)容包括引入內(nèi)部評(píng)級(jí)法（IRB）和高級(jí)計(jì)量方法（AMA）等風(fēng)險(xiǎn)管理工具；

（3）**“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”**指對(duì)金融業(yè)務(wù)中潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別、分析及量化評(píng)估的過(guò)程；

（4）**“模型驗(yàn)證”**指對(duì)乙方提供的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型進(jìn)行獨(dú)立測(cè)試與驗(yàn)證，確保其準(zhǔn)確性與可靠性；

（5）**“合規(guī)咨詢(xún)”**指乙方根據(jù)巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2的要求，為甲方提供合規(guī)性建議與解決方案；

（6）**“服務(wù)費(fèi)用”**指甲方根據(jù)本協(xié)議約定向乙方支付的服務(wù)報(bào)酬。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力和義務(wù)**

（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供專(zhuān)業(yè)、準(zhǔn)確、及時(shí)的服務(wù)，并有權(quán)對(duì)乙方服務(wù)成果的質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督與評(píng)估；

（2）甲方有權(quán)根據(jù)自身業(yè)務(wù)需求調(diào)整服務(wù)范圍或要求，但應(yīng)提前30日書(shū)面通知乙方，并承擔(dān)因此產(chǎn)生的額外費(fèi)用；

（3）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與資料，配合乙方完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、模型驗(yàn)證等工作；

（4）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，逾期支付應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任；

（5）甲方應(yīng)確保其內(nèi)部人員接受乙方提供的合規(guī)培訓(xùn)，并按照培訓(xùn)要求執(zhí)行相關(guān)操作；

（6）甲方對(duì)乙方提供的服務(wù)成果擁有使用權(quán)，但不得超出本協(xié)議約定范圍進(jìn)行轉(zhuǎn)售或分許可。

**2.乙方的權(quán)力和義務(wù)**

（1）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與資料，并有權(quán)對(duì)甲方配合程度進(jìn)行監(jiān)督；

（2）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定提供全面、專(zhuān)業(yè)的服務(wù)，確保服務(wù)成果符合巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2的監(jiān)管要求；

（3）乙方應(yīng)指派具備資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)，并對(duì)服務(wù)成果承擔(dān)法律責(zé)任；

（4）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定提交階段性報(bào)告，并接受甲方的定期評(píng)估；

（5）乙方有權(quán)要求甲方及時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，甲方逾期支付時(shí)，乙方有權(quán)暫停服務(wù)直至款項(xiàng)付清；

（6）乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，對(duì)甲方提供的商業(yè)秘密及敏感信息承擔(dān)保密責(zé)任，未經(jīng)甲方書(shū)面同意不得泄露給任何第三方；

（7）乙方應(yīng)配合甲方完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)審查，并提供必要的文件與說(shuō)明；

（8）乙方應(yīng)定期對(duì)服務(wù)成果進(jìn)行更新與優(yōu)化，確保其持續(xù)符合監(jiān)管要求；

（9）乙方在提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的第三方費(fèi)用（如差旅費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等）應(yīng)由甲方另行支付，具體標(biāo)準(zhǔn)由雙方另行約定；

（10）乙方對(duì)因自身技術(shù)或操作失誤導(dǎo)致的服務(wù)缺陷承擔(dān)賠償責(zé)任，但甲方未按約定提供必要支持時(shí)，乙方不承擔(dān)責(zé)任。

第四條價(jià)格與支付條件

1.服務(wù)費(fèi)用：乙方提供本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)費(fèi)用總額為人民幣壹佰萬(wàn)元整（￥1,000,000.00），該費(fèi)用包含但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、模型驗(yàn)證、合規(guī)咨詢(xún)、報(bào)告撰寫(xiě)及培訓(xùn)等全部服務(wù)內(nèi)容。

2.支付方式：甲方應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定賬戶(hù)，賬戶(hù)信息如下：

開(kāi)戶(hù)名稱(chēng)：XX金融技術(shù)服務(wù)有限公司

開(kāi)戶(hù)銀行：中國(guó)工商銀行XX分行

銀行賬號(hào)：6222020100112345678

3.支付時(shí)間：

（1）首期款項(xiàng)：本協(xié)議簽訂之日起10日內(nèi)，甲方支付服務(wù)費(fèi)用總額的50%，即人民幣伍拾萬(wàn)元整（￥500,000.00）；

（2）尾期款項(xiàng)：乙方提交全部服務(wù)成果并通過(guò)甲方驗(yàn)收合格后10日內(nèi)，甲方支付剩余服務(wù)費(fèi)用50%，即人民幣伍拾萬(wàn)元整（￥500,000.00）。

4.稅費(fèi)：服務(wù)費(fèi)用為含稅價(jià)格，如乙方需開(kāi)具增值稅專(zhuān)用發(fā)票，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)稅額，乙方應(yīng)在收到甲方付款后及時(shí)開(kāi)具發(fā)票。

5.付款調(diào)整：如甲方要求增加服務(wù)范圍或延長(zhǎng)服務(wù)期限，雙方應(yīng)另行協(xié)商調(diào)整服務(wù)費(fèi)用，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議確認(rèn)。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為12個(gè)月，自202X年X月X日至202X年X月X日止。如需續(xù)約，雙方應(yīng)提前30日書(shū)面協(xié)商并簽訂續(xù)約協(xié)議。

2.關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)：

（1）項(xiàng)目啟動(dòng)：本協(xié)議生效后10日內(nèi)，雙方召開(kāi)項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)，明確服務(wù)細(xì)節(jié)及交付標(biāo)準(zhǔn)；

（2）階段性交付：乙方應(yīng)于協(xié)議生效后3個(gè)月內(nèi)提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估初步報(bào)告，6個(gè)月內(nèi)提交模型驗(yàn)證報(bào)告，9個(gè)月內(nèi)提交合規(guī)咨詢(xún)最終報(bào)告；

（3）驗(yàn)收期：乙方提交全部服務(wù)成果后，甲方應(yīng)在15日內(nèi)完成驗(yàn)收，并書(shū)面確認(rèn)是否合格；

（4）付款節(jié)點(diǎn)：首期款項(xiàng)對(duì)應(yīng)的服務(wù)成果驗(yàn)收合格后支付，尾期款項(xiàng)對(duì)應(yīng)的服務(wù)成果驗(yàn)收合格后支付。

3.例外情況：如因甲方原因（如未能及時(shí)提供數(shù)據(jù)）或不可抗力導(dǎo)致服務(wù)延期，履行期限相應(yīng)順延，乙方不承擔(dān)延期責(zé)任。

第六條違約責(zé)任

**1.甲方的違約責(zé)任**

（1）未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用：甲方每逾期支付一日，應(yīng)按逾期金額的千分之一向乙方支付違約金，逾期超過(guò)30日，乙方有權(quán)解除協(xié)議并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用及違約金，且甲方已支付的費(fèi)用不予退還。

（2）提供虛假信息：如因甲方提供虛假或incomplete數(shù)據(jù)導(dǎo)致乙方服務(wù)成果出現(xiàn)重大偏差，甲方應(yīng)承擔(dān)乙方因此遭受的直接損失，包括但不限于第三方審計(jì)費(fèi)、罰款等，且乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。

（3）超出約定范圍使用服務(wù)成果：甲方未經(jīng)乙方書(shū)面同意將服務(wù)成果用于本協(xié)議約定范圍之外的目的（如轉(zhuǎn)售、授權(quán)第三方使用），應(yīng)支付違約金人民幣伍拾萬(wàn)元整（￥500,000.00），乙方同時(shí)保留追究其法律責(zé)任的權(quán)利。

（4）無(wú)故解除協(xié)議：如甲方單方面無(wú)故解除協(xié)議，應(yīng)支付已發(fā)生服務(wù)費(fèi)用150%的違約金，且乙方已完成的服務(wù)成果歸乙方所有。

**2.乙方的違約責(zé)任**

（1）未能按時(shí)交付服務(wù)成果：如因乙方原因未能按協(xié)議約定時(shí)間交付任何階段的服務(wù)成果，每延遲一日，乙方應(yīng)按當(dāng)期未付服務(wù)金額的千分之一向甲方支付違約金，延遲超過(guò)30日，甲方有權(quán)解除協(xié)議并要求乙方退還已支付的全部服務(wù)費(fèi)用及違約金。

（2）服務(wù)成果不符合標(biāo)準(zhǔn)：乙方提供的服務(wù)成果（包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、模型驗(yàn)證結(jié)果等）經(jīng)甲方驗(yàn)收不合格，且在甲方提出書(shū)面整改要求后30日內(nèi)仍未達(dá)到協(xié)議約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，甲方有權(quán)要求乙方重新提供或直接扣減相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用，乙方并承擔(dān)由此產(chǎn)生的直接損失。

（3）泄露商業(yè)秘密：如乙方及其工作人員在服務(wù)過(guò)程中泄露甲方商業(yè)秘密或敏感信息，應(yīng)賠償甲方直接經(jīng)濟(jì)損失的2倍，且甲方有權(quán)立即解除協(xié)議，乙方已收取的費(fèi)用全部沒(méi)收。

（4）違反保密義務(wù)：乙方在協(xié)議終止后2年內(nèi)，不得利用甲方提供的信息從事與甲方競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)或向第三方泄露，否則應(yīng)支付違約金人民幣壹佰萬(wàn)元整（￥1,000,000.00），并承擔(dān)法律責(zé)任。

**3.違約金上限：**雙方約定的違約金總額不超過(guò)本協(xié)議總服務(wù)費(fèi)用（人民幣壹佰萬(wàn)元整）的200%，即人民幣貳佰萬(wàn)元整（￥2,000,000.00）。如違約金不足以彌補(bǔ)守約方實(shí)際損失，守約方有權(quán)另行主張賠償。雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商或法律途徑解決爭(zhēng)議，不得因此產(chǎn)生額外費(fèi)用。

第七條不可抗力

1.定義：不可抗力是指雙方在簽訂本協(xié)議時(shí)不能預(yù)見(jiàn)、對(duì)其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)）、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊、政府行為（如法律修訂、政策調(diào)整）、流行病疫情以及因社會(huì)原因造成的交通中斷、網(wǎng)絡(luò)癱瘓等。

2.通知義務(wù)：發(fā)生不可抗力事件的一方應(yīng)在事件發(fā)生后7日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方，詳細(xì)說(shuō)明事件情況、影響范圍及預(yù)計(jì)持續(xù)期限，并提供相關(guān)證明材料（如政府公告、新聞報(bào)道等）。

3.責(zé)任免除：因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議部分或全部不能履行的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)采取措施減少損失，并在不可抗力消除后盡快恢復(fù)履行。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。

4.協(xié)商處理：如不可抗力持續(xù)超過(guò)30日，雙方應(yīng)友好協(xié)商是否調(diào)整協(xié)議條款或終止合作，協(xié)商結(jié)果以書(shū)面形式確認(rèn)。因不可抗力造成的直接損失由雙方各自承擔(dān)，互不追責(zé)。

5.不可抗力證明：本協(xié)議所稱(chēng)不可抗力以造成影響一方能證明其不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服為由成立，證明材料應(yīng)經(jīng)公證或第三方機(jī)構(gòu)認(rèn)證。任何一方對(duì)不可抗力認(rèn)定有異議，可提交爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)裁決。

第八條爭(zhēng)議解決

1.協(xié)商調(diào)解：雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生任何爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可委托第三方調(diào)解，調(diào)解達(dá)成一致后形成書(shū)面協(xié)議。

2.仲裁：如協(xié)商或調(diào)解無(wú)法解決爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（CIETAC），按照屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為甲方所在地（北京市），仲裁語(yǔ)言為中文，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。

3.訴訟：若選擇仲裁，則排除訴訟解決方式；如未約定仲裁，任何一方可直接向甲方所在地（北京市）有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

4.證據(jù)保留：雙方應(yīng)妥善保存爭(zhēng)議相關(guān)的所有證據(jù)材料，并在仲裁或訴訟程序中提交。如一方故意毀滅證據(jù)或提供虛假證據(jù)，應(yīng)承擔(dān)不利后果。

5.專(zhuān)屬管轄：本協(xié)議爭(zhēng)議解決條款具有獨(dú)立性，不影響雙方就其他非爭(zhēng)議事項(xiàng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議或?qū)で笃渌葷?jì)途徑。仲裁或訴訟期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他非爭(zhēng)議性條款。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信均應(yīng)以書(shū)面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前7日書(shū)面通知對(duì)方。通過(guò)電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；通過(guò)快遞或掛號(hào)信發(fā)送的，寄出后3日視為送達(dá)。

2.協(xié)議變更：對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書(shū)面同意并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。未經(jīng)書(shū)面同意的任何口頭承諾或修改均無(wú)效。

3.可分割性：本協(xié)議任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換無(wú)效條款，使協(xié)議內(nèi)容仍能實(shí)現(xiàn)預(yù)期目的。

4.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門(mén)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。任何一方均受中國(guó)法律管轄并受其約束。

5.獨(dú)立性：本協(xié)議各條款相互獨(dú)立，任何條款的違反不影響其他條款的效力。

6.轉(zhuǎn)讓限制：未經(jīng)乙方事先書(shū)面同意，甲方不得將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方，但甲方合并、分立或出售資產(chǎn)時(shí)除外，此類(lèi)轉(zhuǎn)讓需提前30日通知乙方并征得其同意。

7.利益沖突：雙方承諾在本協(xié)議履行期間避免任何可能產(chǎn)生利益沖突的情形，如發(fā)現(xiàn)或預(yù)見(jiàn)存在利益沖突，應(yīng)立即書(shū)面通知對(duì)方并采取必要措施消除沖突。

8.不構(gòu)成合伙：本協(xié)議不構(gòu)成雙方之間的合伙、合資或代理關(guān)系，雙方各自獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。

第十條附則

1.附件：本協(xié)議附件包括但不限于：

（1）《巴塞爾協(xié)議書(shū)1與2服務(wù)范圍清單》（附件一）；

（2）《乙方資質(zhì)證明文件》（附件二）；

（3）《項(xiàng)目進(jìn)