1、第一章(a)判斷改變問(wèn)題1.銀行要對(duì)從管理層到普通職員的反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)。尼姆2.防止洗錢(qián)是為了確保實(shí)際效果，必須由上而下推進(jìn)的法規(guī)遵從性工作。管理層認(rèn)為反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。尼姆3.防止洗錢(qián)內(nèi)部控制可以脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。4.防止洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息和交流包括充分的信息訪問(wèn)、有效的管理和交換，以及打開(kāi)無(wú)縫的信息反饋和報(bào)告渠道，以便及時(shí)完整地了解發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。尼姆5.防止洗錢(qián)的內(nèi)部控制系統(tǒng)必須具有權(quán)威，任何人都不能受到內(nèi)部控制的約束權(quán)利。6.防止洗錢(qián)內(nèi)部控制檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不能獨(dú)立于內(nèi)部控制系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和執(zhí)行部門(mén)。7.驗(yàn)證客戶id時(shí)，需要檢查列表庫(kù)中的客

2、戶id，并確保列表中包含客戶id列入制裁名單或“外國(guó)政治家”名單。尼姆8.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶標(biāo)識(shí)的內(nèi)容，銀行可以根據(jù)自己的情況決定是否打開(kāi)展覽這件事。9.客戶身份驗(yàn)證和可疑交易分析是兩個(gè)相互獨(dú)立的任務(wù)，對(duì)吧進(jìn)行可疑交易分析時(shí)，可能不參考通過(guò)客戶id獲取的信息。10.如果發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)不經(jīng)手動(dòng)分析向中國(guó)人民銀行報(bào)告篩選和過(guò)濾實(shí)體不確定的交易。11.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作中的問(wèn)題，以防止合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效的手段和安全措施。尼姆12.協(xié)助中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶個(gè)人信息、交易記錄等要保密。尼姆13.銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的責(zé)任。14.如果銀行沒(méi)有按照規(guī)定

3、建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，情況嚴(yán)重，其直接負(fù)責(zé)人只需修改即可鄭，沒(méi)有必要受到法律處分。尼姆(b)不確定的選擇題1.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中不可缺少的因素之一，具體如下什么？(a b c d e)a.員工的專業(yè)能力b .員工的職業(yè)道德c .員工的誠(chéng)信水平d.領(lǐng)導(dǎo)對(duì)內(nèi)部控制重要性的理解和態(tài)度e.領(lǐng)導(dǎo)對(duì)內(nèi)部控制系統(tǒng)管理的措施銀行建立反洗錢(qián)調(diào)查系統(tǒng)必須明確(a b c d)。a.組織管理和工作流b .帳戶監(jiān)控措施c .保密法規(guī)d .保留數(shù)據(jù)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些部分？(a b c d)a.確認(rèn)問(wèn)題b .問(wèn)題通知c .減刑追蹤d .確認(rèn)責(zé)任4.關(guān)于銀行反洗錢(qián)教育對(duì)象的陳述如下(a d e):a.培訓(xùn)

4、對(duì)象必須包括高級(jí)管理人員b.只有防止洗錢(qián)職位的工作人員需要培訓(xùn)。c.反洗錢(qián)運(yùn)營(yíng)者必須接受培訓(xùn)，不需要培訓(xùn)，以防止高級(jí)管理人員訪問(wèn)特定業(yè)務(wù)d.反洗錢(qián)教育必須對(duì)各種對(duì)象提供分層培訓(xùn)e.訓(xùn)練的對(duì)象是銀行的所有人員以下陳述是正確的(a b d):a.銀行必須將反洗錢(qián)工作納入這個(gè)單位的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)范圍b.銀行可以考慮對(duì)防止洗錢(qián)進(jìn)行定期評(píng)估c.銀行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)要承擔(dān)內(nèi)部控制對(duì)反洗錢(qián)的健全性、合理性和可行性賦予獨(dú)立評(píng)價(jià)的責(zé)任。d.反洗錢(qián)保密系統(tǒng)必須明確保密工作的組織管理、文件和信息的保管、泄漏。部件處理和保密責(zé)任系統(tǒng)及其他相關(guān)要求(a)判斷改變問(wèn)題3.錯(cuò)誤。糾正：只有防止洗錢(qián)內(nèi)部控制成為銀行的基本框架和有效系

5、統(tǒng)時(shí)平衡機(jī)制，內(nèi)部控制可以產(chǎn)生最大的效果。6.錯(cuò)誤。請(qǐng)修正：8.錯(cuò)誤。修改客戶風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶識(shí)別中的重要內(nèi)容，銀行必須這樣做使用項(xiàng)目。9.錯(cuò)誤?？梢山灰追治龊托薷目蛻鬷d的兩個(gè)操作是相關(guān)的。進(jìn)行可疑交易分析時(shí)，應(yīng)參考從客戶id中獲取的信息。10.錯(cuò)誤。對(duì)于在：修正系統(tǒng)中捕獲的可疑交易，必須執(zhí)行手動(dòng)分析過(guò)濾以過(guò)濾實(shí)際處理向中國(guó)人民銀行報(bào)告質(zhì)量不確定的交易。13.錯(cuò)誤。修正：銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)不承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督責(zé)任。第二章a)判斷錯(cuò)誤1.客戶識(shí)別據(jù)說(shuō)認(rèn)識(shí)客戶。尼姆2.如果自然人顧客的居住地點(diǎn)與正常居住地點(diǎn)不一致，銀行必須用顧客身份基本信息登記顧客的居住地點(diǎn)。3.法人主體、其它組織和個(gè)人企業(yè)主組

6、織代碼、納稅登記證編號(hào)屬于自己的標(biāo)識(shí)基本信息。尼姆4.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間，銀行必須采取持續(xù)的客戶識(shí)別措施。如果客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)水平發(fā)生變化，銀行必須確認(rèn)客戶身份并及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)分類。確認(rèn)身份及相關(guān)交易是否可疑。尼姆5.銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份，應(yīng)由受托人承擔(dān)履行客戶識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。6.與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或?yàn)榭蛻籼峁┏^(guò)規(guī)定金額的一次性金融服銀行需要顧客識(shí)別。尼姆7.單位客戶的票據(jù)背書(shū)、資金來(lái)源、資金規(guī)模和單位的業(yè)務(wù)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否一致是判斷客戶身份是否異常的重要關(guān)注點(diǎn)。尼姆8.銀行提供保管箱業(yè)務(wù)的時(shí)候，只需了解保管箱名下的身份。9.識(shí)別人民幣存

7、款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)主體只包括銀行營(yíng)業(yè)點(diǎn)經(jīng)理職員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)擔(dān)任貴人。10.為了為顧客開(kāi)設(shè)外匯賬戶，銀行必須通過(guò)外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢顧客是否存在如果已經(jīng)登記的信息或未申報(bào)的信息與實(shí)際不同，總部外匯管理局就進(jìn)行了基本信息登記不能一貫為客戶開(kāi)設(shè)賬戶。尼姆11.銀行開(kāi)戶的時(shí)候，如果是顧客，就要通過(guò)居民登錄網(wǎng)絡(luò)驗(yàn)證系統(tǒng)查詢相應(yīng)的居民登錄信息如果家具名稱、文件編號(hào)、照片或有效期不一致，則應(yīng)考慮拒絕該客戶的業(yè)務(wù)處理。尼姆12.如果客戶是外國(guó)政治家，在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶需要得到高級(jí)管理人員的批準(zhǔn)。尼姆13.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益者，一個(gè)是公司的實(shí)際控制者；二是不向客戶公開(kāi)，包括以下兩類，但實(shí)際上控制金融交

8、易過(guò)程或最終享受相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人(非代理人):尼姆14.違反客戶身份確認(rèn)相關(guān)規(guī)定，發(fā)生洗錢(qián)結(jié)果的話，銀行可以得到50萬(wàn)元500萬(wàn)韓元以下的罰款，直接責(zé)任人員最高可處罰50萬(wàn)韓元。尼姆15.客戶以前提交的證明文件已經(jīng)過(guò)了有效期，客戶沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新，也沒(méi)有如果有合理的理由，銀行無(wú)權(quán)停止為客戶處理業(yè)務(wù)。(b)不確定的選擇題1.法人主體、其它組織和個(gè)體戶的身份基本信息包括(abcd)a.客戶名稱、地點(diǎn)、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、組織代碼、納稅登記編號(hào)代碼b.證明客戶可以依法建立或運(yùn)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的許可證、文件或文件要素的名稱、編號(hào)和有效期c.控股股東或?qū)嶋H經(jīng)理的姓名、身份證或證明文件的類型、編號(hào)、有效期d.法定

9、代理人，負(fù)責(zé)人的姓名、身份證或證明文件的種類、編號(hào)、例子有效期2.客戶標(biāo)識(shí)的含義是(abd)a.了解客戶自己的真實(shí)身份b.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)d.法定代理人，負(fù)責(zé)人的姓名、身份證或證明文件的種類、編號(hào)、有效期2.客戶標(biāo)識(shí)的含義是自己(ab c da.了解客戶自己的真實(shí)身份b.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)c.了解客戶的資金來(lái)源和用途d.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益者3.客戶識(shí)別的墳?zāi)贡驹瓌t如下(ab c d):a.真實(shí)性b .有效性c .完整性d .持續(xù)性4.銀行與海外機(jī)構(gòu)建立代理或類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)應(yīng)采取的客戶識(shí)別措施包括：(ab c d)a.充分搜集有關(guān)海外金融機(jī)構(gòu)的信息b.

10、海外金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督接受評(píng)價(jià)c.海外金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)、反恐措施的健全性和效果評(píng)價(jià)d .在客戶識(shí)別中書(shū)面明確本銀行和海外金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任5.確認(rèn)客戶的有效身份證或其他證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)帳戶持有人，您需要了解(ab)等信息。a.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益者b.資金來(lái)源、資金使用、經(jīng)濟(jì)狀況或運(yùn)營(yíng)狀況6.客戶標(biāo)識(shí)的禁止要求意味著銀行不能是未標(biāo)識(shí)的客戶(ab c d)a.服務(wù)提供c .打開(kāi)匿名帳戶b .打開(kāi)交易d .加納帳戶7.客戶標(biāo)識(shí)的非對(duì)稱標(biāo)識(shí)要求是銀行通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)、atm等自助設(shè)備和其他方法向客戶提供非計(jì)數(shù)器服務(wù)時(shí)，應(yīng)使用以下哪種方法來(lái)標(biāo)識(shí)客戶？(ab c)a.實(shí)施嚴(yán)格的

11、認(rèn)證措施b .采用適當(dāng)?shù)募夹g(shù)支持手段c .加強(qiáng)內(nèi)部管理程序d .削弱內(nèi)部管理程序8.客戶識(shí)別的機(jī)密要求意味著銀行必須(ab c d)。a.商業(yè)秘密保護(hù)b.隱私保護(hù)c.適當(dāng)存儲(chǔ)在客戶標(biāo)識(shí)過(guò)程中獲取的客戶標(biāo)識(shí)信息d.在適當(dāng)保留客戶id的過(guò)程中獲取的交易信息9。銀行必須合理確認(rèn)代理關(guān)系的存在，如果要求代理人的客戶id措施，代理人應(yīng)采取的措施(a c)a.確認(rèn)代理人的有效身份證或證明文件b.請(qǐng)代理人簽發(fā)公證委托代理人。c.注冊(cè)代理人的姓名、聯(lián)系方式、身份證或證明文件的種類、編號(hào)d.注冊(cè)代理人所在的工作單位和地址10.為個(gè)人客戶開(kāi)立帳戶，且銀行必須驗(yàn)證的客戶證明文件包含(ab)。a.中國(guó)公民出示16歲以

12、上的身份證和臨時(shí)身份證b.未滿16歲的公民應(yīng)當(dāng)開(kāi)立監(jiān)護(hù)人代理人賬戶、代理人身份證及用戶戶口c.中國(guó)公民顯示出16歲以上的戶籍d.16歲以下的公民出示臨時(shí)身份證。11.在為海外私人客戶開(kāi)立帳戶時(shí)，銀行必須驗(yàn)證的證明文件包括(ab c d)。a.華僑發(fā)放中國(guó)護(hù)照b.香港和澳門(mén)人簽發(fā)了香港和澳門(mén)居民內(nèi)地出入境證c臺(tái)灣居民簽發(fā)臺(tái)灣大陸出入境證或其他有效旅行文件d.外國(guó)公民簽發(fā)護(hù)照或外國(guó)人永久居住權(quán)或國(guó)內(nèi)法律、法規(guī)及相關(guān)文件中規(guī)定的其他有效證件12.如果您以針對(duì)國(guó)內(nèi)公共客戶的一次性金融業(yè)務(wù)和開(kāi)戶等方式建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，則需要提供的客戶證明文件包括(ab)(如果有代理人的話)。a.合法有效的授權(quán)書(shū)b .代理

13、人的有效身份證明c.合法有效的合同d .代理人的憑據(jù)13.當(dāng)一個(gè)國(guó)家的總統(tǒng)要求在某家銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該采取什么樣的客戶識(shí)別措施？(acd e)a.需要得到高層管理人員的批準(zhǔn)b.必須向中國(guó)人民銀行報(bào)告。c.確認(rèn)客戶的有效身份證或其他證明文件d.客戶id基本信息注冊(cè)e.持有有效身份證或其他證明文件的副本或副本14.一次性金融服務(wù)是指為未在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立帳戶的客戶提供一次性金融服務(wù)，如(ab c d)。a.現(xiàn)金匯款b .現(xiàn)金存款c .現(xiàn)金兌換d .遠(yuǎn)期付款15.銀行必須為(a c)交易金額確定一次性金融服務(wù)。a.單一人民幣1萬(wàn)元以上b.單一人民幣10萬(wàn)元以上c.單一外匯超過(guò)1000美元

14、d.單一外匯超過(guò)10000美元16.一次性金融服務(wù)標(biāo)識(shí)點(diǎn)包括(ab c d):a.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益者b.驗(yàn)證客戶的有效id卡或其他憑據(jù)文檔c.客戶id基本信息注冊(cè)d.持有有效身份證或其他證明文件的副本或副本17.商業(yè)銀行為客戶將$5，000現(xiàn)金兌換為英鎊時(shí)，您需要確定客戶標(biāo)識(shí)并采取以下哪些措施(ab c e)a.確認(rèn)客戶的有效身份證或其他證明文件b.客戶id基本信息注冊(cè)c.持有有效身份證或其他證明文件的副本或副本d.如果客戶是外國(guó)政治家，則需要得到高級(jí)管理人員的批準(zhǔn)e.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益者18.商業(yè)銀行為客戶提供某些服務(wù)時(shí)，必須識(shí)別客戶id，確認(rèn)客

15、戶的有效持有身份證或其他證明文件、客戶個(gè)人基本信息注冊(cè)、有效身份證或其他證明文件他的身份證文件的復(fù)印件還是復(fù)印件？(b)a.向客戶的人民幣賬戶匯3000美元現(xiàn)金b.現(xiàn)金1000美元結(jié)算張3轉(zhuǎn)到李4賬戶18萬(wàn)元d.提取6萬(wàn)韓元現(xiàn)金19.開(kāi)立人民幣支票帳戶和定期存款帳戶的主體是(ab c d)a.銀行業(yè)務(wù)地點(diǎn)經(jīng)理b .帳戶經(jīng)理c.業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人d .其他相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人20.申請(qǐng)開(kāi)設(shè)基本存款賬戶的銀行根據(jù)客戶的性質(zhì)和種類，必須要求客戶簽發(fā)以下發(fā)行證明文件(a b c d)。a.要發(fā)行企業(yè)法人、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織紀(jì)碼證書(shū)的原件b.非法人企業(yè)應(yīng)當(dāng)發(fā)行企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織代碼證書(shū)的原件c.實(shí)施機(jī)關(guān)和預(yù)算管理的事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)發(fā)行政府人事部門(mén)或籌備委員會(huì)的部署或者事業(yè)單位法人證明和財(cái)務(wù)部門(mén)同意開(kāi)戶證明。d.非預(yù)算管理事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)簽發(fā)政府人事部門(mén)或者籌備委員會(huì)的批準(zhǔn)或者登記。證書(shū)21.重新識(shí)別客戶id后，對(duì)于客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行將(c)。a.不需要調(diào)整客戶的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)水平b.定期調(diào)整客戶洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)水平c.及時(shí)調(diào)整客戶的洗錢(qián)