1、 xx農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行） 批量代發(fā)業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見(jiàn)稿） 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)xx農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡(jiǎn)稱(chēng)農(nóng)村信用社）批量代發(fā)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定、關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知、xx農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)管理辦法（試行）及有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱(chēng)批量代發(fā)業(yè)務(wù)是指農(nóng)村信用社接受機(jī)關(guān)企事業(yè)單位和個(gè)體工商戶(hù)委托，根據(jù)其提供的清單數(shù)據(jù)代發(fā)款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。 第三條 本辦法適用于xx農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省聯(lián)社）及轄內(nèi)各成員行社。 第二章 批量代發(fā)范圍及條件 第四

2、條 本辦法所指的代發(fā)款項(xiàng)主要包括： （一）財(cái)政惠農(nóng)資金“一卡通”； （二）職工工資； （三）福利費(fèi)； （四）勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)； （五）養(yǎng)老金； （六）其他需代發(fā)的款項(xiàng)。 第五條 委托單位代發(fā)款項(xiàng)應(yīng)來(lái)源于單位銀行結(jié)算賬戶(hù)或經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的預(yù)算單位零余額賬戶(hù)，若委托單位未在經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，需從其他銀行或農(nóng)村信用社其他網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)入的代發(fā)款項(xiàng)，用途應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際代發(fā)項(xiàng)目注明。一定需要存在結(jié)算賬戶(hù)的情況，方可進(jìn)行批量代發(fā)。 第六條 代發(fā)業(yè)務(wù)應(yīng)在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)規(guī)定的科目下，按委托單位分別設(shè)置專(zhuān)門(mén)的內(nèi)部賬戶(hù)核算代發(fā)業(yè)務(wù)的款項(xiàng)往來(lái)，賬戶(hù)名稱(chēng)為“代發(fā)款項(xiàng)-（客戶(hù)名稱(chēng)）”，委托單位代發(fā)款項(xiàng)須先轉(zhuǎn)入其對(duì)應(yīng)的內(nèi)部賬戶(hù)

3、后方可發(fā)放到指定人員賬戶(hù)，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)不得墊付資金，先行發(fā)放款項(xiàng)。 第七條 一個(gè)代發(fā)項(xiàng)目只能設(shè)立一個(gè)內(nèi)部賬戶(hù)，不得多個(gè)委托單位共用一個(gè)內(nèi)部賬戶(hù)。 第三章 批量代發(fā)流程 第八條 客戶(hù)申請(qǐng)辦理批量代發(fā)業(yè)務(wù)前，應(yīng)確保指定的收款人已在農(nóng)村信用社開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，若收款人未開(kāi)立，客戶(hù)在保證得到指定收款人授權(quán)后，辦理批量開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。 第九條 經(jīng)辦柜員應(yīng)按照xx農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)管理辦法（試行）第十條規(guī)定為客戶(hù)辦理批量開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，重點(diǎn)審查提供的證件、資料是否完整、真實(shí)；是否符合批量開(kāi)戶(hù)的條件；通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查；核實(shí)單位經(jīng)辦人是否與代發(fā)協(xié)議一致，核實(shí)無(wú)誤后，根據(jù)單位提供的相關(guān)資

4、料在系統(tǒng)中進(jìn)行批量開(kāi)戶(hù)，打印存折時(shí)需認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)姓名，成功后，打印處理后清單。 第十條 業(yè)務(wù)辦理完成后，經(jīng)辦柜員應(yīng)通知代發(fā)協(xié)議中單位經(jīng)辦人員攜帶單位公函及有效身份證件前來(lái)領(lǐng)取，公函需注明領(lǐng)取的具體內(nèi)容，主要包括領(lǐng)取人姓名，身份證件號(hào)碼。 第十一條 批量開(kāi)戶(hù)的卡折均為初始化密碼，客戶(hù)第一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需本人修改密碼方能領(lǐng)取。密碼修改必須本人攜帶有效身份證件和卡折前往營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理，如確因緊急或特殊情況，客戶(hù)不能前來(lái)辦理的而必須委托他人代理的，按照xx農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）人民幣個(gè)人存款賬戶(hù)管理辦法（試行）第三十四條的規(guī)定處理。 第十二條 客戶(hù)辦理批量代發(fā)業(yè)務(wù)，須與農(nóng)村信用社簽訂代發(fā)協(xié)議建立委托關(guān)系

5、，約定委托事項(xiàng)，明確各方權(quán)責(zé)后方可辦理批量代發(fā)業(yè)務(wù)。 第十三條 客戶(hù)申請(qǐng)辦理批量代發(fā)業(yè)務(wù)應(yīng)提供以下資料： （一）填寫(xiě)省聯(lián)社統(tǒng)一格式的申請(qǐng)書(shū)一式兩份及代發(fā)協(xié)議，若已通過(guò)批量開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)建立委托代發(fā)關(guān)系的，則無(wú)需簽訂申請(qǐng)書(shū)及代發(fā)協(xié)議。 （二）相關(guān)證件。法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件，如授權(quán)委托他人代理的，還應(yīng)提供業(yè)務(wù)申請(qǐng)（授權(quán)）書(shū)及代理人有效身份證件，并在業(yè)務(wù)申請(qǐng)（授權(quán)）書(shū)上注明代理人信息。 （三）若申請(qǐng)客戶(hù)未在申請(qǐng)辦理的網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)，除提供上述資料外，還應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證等主要開(kāi)戶(hù)證明文件。 （四）批量代發(fā)清單的電子及紙質(zhì)版（單位蓋章）、轉(zhuǎn)賬憑證（轉(zhuǎn)賬支票、特種轉(zhuǎn)賬憑證等

6、）。 第十四條 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員初審。經(jīng)辦柜員對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行初步審查，重點(diǎn)審查提供的證件、資料是否完整、真實(shí)；是否符合委托代發(fā)業(yè)務(wù)的條件；其申請(qǐng)書(shū)所載存款賬號(hào)、戶(hù)名是否與代發(fā)協(xié)議一致，轉(zhuǎn)賬憑證上所載金額是否與代發(fā)清單紙質(zhì)版、電子版一致，單位經(jīng)辦人是否與代發(fā)協(xié)議一致，若已在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)的，還需審核相關(guān)資料是否與統(tǒng)一柜員系統(tǒng)一致。 第十五條 建立委托關(guān)系。經(jīng)辦柜員審核無(wú)誤后，根據(jù)委托單位與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂的申請(qǐng)書(shū)，建立代理信息，系統(tǒng)生成代理單位編號(hào)，代發(fā)協(xié)議約定代發(fā)多個(gè)業(yè)務(wù)種類(lèi)的，應(yīng)分別建立多個(gè)代理單位信息，生成多個(gè)代理單位編號(hào)。 第十六條 代理發(fā)放。代理發(fā)放業(yè)務(wù)處理時(shí)，摘要欄要按照代發(fā)類(lèi)別、

7、資金補(bǔ)貼項(xiàng)目正確填寫(xiě)，不得隨意在摘要欄輸入“代發(fā)”等摘要。 第十七條 打印清單。代發(fā)成功的，打印代發(fā)業(yè)務(wù)成功清單，并與客戶(hù)提交的批量代發(fā)清單核對(duì)，無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章返還客戶(hù)；代發(fā)失敗的，打印代發(fā)業(yè)務(wù)失敗清單，失敗資金將返回至委托單位所對(duì)應(yīng)的內(nèi)部賬戶(hù)，經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)查明原因，根據(jù)委托單位要求重新發(fā)放款項(xiàng)或?qū)⒖铐?xiàng)退回委托單位。 第十八條 代理“一卡通”發(fā)放業(yè)務(wù)中，不得為鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村從“一卡通”存折資金中抵扣稅費(fèi)和其他任何款項(xiàng)，不得以任何理由扣收農(nóng)戶(hù)貸款和利息。 第十九條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理代發(fā)需留存的代發(fā)協(xié)議隨開(kāi)戶(hù)資料保管，申請(qǐng)書(shū)、代發(fā)明細(xì)、成功清單等資料隨憑證裝訂保管，遵照會(huì)計(jì)檔案管理相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第四章 附 則 第二十條 委托單位通過(guò)網(wǎng)上銀行等自助渠道支付工資等款項(xiàng)的業(yè)務(wù)不適用本辦法。 第二十一條 違反規(guī)定辦理代發(fā)業(yè)務(wù)的按照xx農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法（試行）進(jìn)行處理。 第二十二條 各成員行社可根據(jù)自身實(shí)際情況，在不違背本辦法原則和