1、6-13-001-3-1-營(yíng)運(yùn)部(規(guī)劃、對(duì)公、零售)(NIL)_HK_終稿6-13-001-3-1-營(yíng)運(yùn)部(規(guī)劃、對(duì)公、零售)(NIL)_HK_終稿Page PAGE155 of NUMPAGES1556-13-001-3-1-營(yíng)運(yùn)部(規(guī)劃、對(duì)公、零售)(NIL)_HK_終稿 6-13-001-3-1 - 營(yíng)運(yùn)部(規(guī)劃、對(duì)公、零售)_HK.docProject 531 工程 (需求管理) Printed by李萍萍 - 深圳後勤中心 13年10月4日, HKTPM6時(shí)04分50秒Table of Contents TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc36910317

2、2 1 文件的用途 PAGEREF _Toc369103172 h 9 HYPERLINK l _Toc369103173 1.1 關(guān)系到其他文件 PAGEREF _Toc369103173 h 9 HYPERLINK l _Toc369103174 2 適用范圍 PAGEREF _Toc369103174 h 9 HYPERLINK l _Toc369103175 3 適用讀者 PAGEREF _Toc369103175 h 9 HYPERLINK l _Toc369103176 4 業(yè)務(wù)描述 PAGEREF _Toc369103176 h 9 HYPERLINK l _Toc3691031

3、77 4.1 業(yè)務(wù)介紹 PAGEREF _Toc369103177 h 9 HYPERLINK l _Toc369103178 4.2 現(xiàn)狀問題 PAGEREF _Toc369103178 h 10 HYPERLINK l _Toc369103179 4.3 改造目標(biāo) PAGEREF _Toc369103179 h 10 HYPERLINK l _Toc369103180 5 持分者需求和用戶描述 PAGEREF _Toc369103180 h 10 HYPERLINK l _Toc369103181 5.1 持分者摘要 PAGEREF _Toc369103181 h 10 HYPERLINK

4、 l _Toc369103182 5.2 用戶環(huán)境 PAGEREF _Toc369103182 h 11 HYPERLINK l _Toc369103183 5.2.1 服務(wù)時(shí)間和運(yùn)營(yíng)需求 PAGEREF _Toc369103183 h 11 HYPERLINK l _Toc369103184 5.3 主要持分者需求和用戶需求 PAGEREF _Toc369103184 h 12 HYPERLINK l _Toc369103185 6 總體說明 PAGEREF _Toc369103185 h 12 HYPERLINK l _Toc369103186 6.1 總體業(yè)務(wù)流程 PAGEREF _To

5、c369103186 h 12 HYPERLINK l _Toc369103187 6.1.1 客戶信息管理全視圖 PAGEREF _Toc369103187 h 12 HYPERLINK l _Toc369103188 6.2 術(shù)語(yǔ)定義 PAGEREF _Toc369103188 h 13 HYPERLINK l _Toc369103189 6.3 假設(shè)和依賴關(guān)系 PAGEREF _Toc369103189 h 15 HYPERLINK l _Toc369103190 6.4 功能摘要 PAGEREF _Toc369103190 h 15 HYPERLINK l _Toc369103191

6、7 業(yè)務(wù)/產(chǎn)品功能 PAGEREF _Toc369103191 h 15 HYPERLINK l _Toc369103192 7.1 綜合開戶平臺(tái) PAGEREF _Toc369103192 h 15 HYPERLINK l _Toc369103193 7.2 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái) PAGEREF _Toc369103193 h 15 HYPERLINK l _Toc369103194 7.3 客戶影像信息平臺(tái) PAGEREF _Toc369103194 h 16 HYPERLINK l _Toc369103195 8 業(yè)務(wù)處理流程 PAGEREF _Toc369103195 h 16 HYPER

7、LINK l _Toc369103196 8.1 綜合開戶業(yè)務(wù)處理流程 PAGEREF _Toc369103196 h 16 HYPERLINK l _Toc369103197 8.1.1 業(yè)務(wù)處理流程圖 PAGEREF _Toc369103197 h 16 HYPERLINK l _Toc369103198 8.1.2 業(yè)務(wù)處理流程節(jié)點(diǎn) PAGEREF _Toc369103198 h 18 HYPERLINK l _Toc369103199 8.1.3 業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)功能 PAGEREF _Toc369103199 h 18 HYPERLINK l _Toc369103200 8.2 客戶數(shù)據(jù)

8、信息采集和維護(hù)業(yè)務(wù)處理流程 PAGEREF _Toc369103200 h 18 HYPERLINK l _Toc369103201 8.2.1 業(yè)務(wù)處理流程圖 PAGEREF _Toc369103201 h 19 HYPERLINK l _Toc369103202 8.2.2 業(yè)務(wù)處理流程節(jié)點(diǎn) PAGEREF _Toc369103202 h 19 HYPERLINK l _Toc369103203 8.2.3 業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)功能 PAGEREF _Toc369103203 h 20 HYPERLINK l _Toc369103204 8.3 客戶影像信息采集和維護(hù)業(yè)務(wù)處理流程 PAGEREF

9、_Toc369103204 h 20 HYPERLINK l _Toc369103205 8.3.1 業(yè)務(wù)處理流程圖 PAGEREF _Toc369103205 h 20 HYPERLINK l _Toc369103206 8.3.2 業(yè)務(wù)處理流程節(jié)點(diǎn) PAGEREF _Toc369103206 h 21 HYPERLINK l _Toc369103207 8.3.3 業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)功能 PAGEREF _Toc369103207 h 22 HYPERLINK l _Toc369103208 9 功能需求 PAGEREF _Toc369103208 h 22 HYPERLINK l _Toc36

10、9103209 9.1 聯(lián)機(jī)功能 PAGEREF _Toc369103209 h 22 HYPERLINK l _Toc369103210 9.1.1 綜合開戶平臺(tái)-正式個(gè)人/公司戶綜合開戶 PAGEREF _Toc369103210 h 23 HYPERLINK l _Toc369103211 9.1.2 綜合開戶平臺(tái)-正式個(gè)人/公司聯(lián)名戶綜合開戶 PAGEREF _Toc369103211 h 31 HYPERLINK l _Toc369103212 9.1.3 綜合開戶平臺(tái)-簡(jiǎn)單開戶 PAGEREF _Toc369103212 h 33 HYPERLINK l _Toc369103213

11、 9.1.4 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)潛在客戶應(yīng)用流程及規(guī)則 PAGEREF _Toc369103213 h 35 HYPERLINK l _Toc369103214 9.1.5 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)-客戶屬性信息維護(hù) PAGEREF _Toc369103214 h 37 HYPERLINK l _Toc369103215 9.1.6 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)-客戶產(chǎn)品信息維護(hù) PAGEREF _Toc369103215 h 39 HYPERLINK l _Toc369103216 9.1.7 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)-客戶關(guān)系信息維護(hù) PAGEREF _Toc369103216 h 40 HYPERLINK l _To

12、c369103217 9.1.8 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)-客戶風(fēng)險(xiǎn)控制信息維護(hù) PAGEREF _Toc369103217 h 47 HYPERLINK l _Toc369103218 9.1.9 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)-客戶服務(wù)信息維護(hù) PAGEREF _Toc369103218 h 58 HYPERLINK l _Toc369103219 9.1.10 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)-客戶綜合信息服務(wù) PAGEREF _Toc369103219 h 62 HYPERLINK l _Toc369103220 9.1.11 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件的分類存儲(chǔ) PAGEREF _Toc369103220 h 64 HY

13、PERLINK l _Toc369103221 9.1.12 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件的接收 PAGEREF _Toc369103221 h 65 HYPERLINK l _Toc369103222 9.1.13 客戶影像信息平臺(tái)-影像信息管理平臺(tái)用戶界面 PAGEREF _Toc369103222 h 67 HYPERLINK l _Toc369103223 9.1.14 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件的搜索及查閱 PAGEREF _Toc369103223 h 70 HYPERLINK l _Toc369103224 9.1.15 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件的匯入 PAGEREF _Toc3

14、69103224 h 105 HYPERLINK l _Toc369103225 9.1.16 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件的打印 PAGEREF _Toc369103225 h 109 HYPERLINK l _Toc369103226 9.1.17 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件的匯出 PAGEREF _Toc369103226 h 111 HYPERLINK l _Toc369103227 9.1.18 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件屬性信息的編輯 PAGEREF _Toc369103227 h 116 HYPERLINK l _Toc369103228 9.1.19 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件附

15、注信息查看 PAGEREF _Toc369103228 h 121 HYPERLINK l _Toc369103229 9.1.20 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件附注信息編輯 PAGEREF _Toc369103229 h 124 HYPERLINK l _Toc369103230 9.1.21 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件刪除 PAGEREF _Toc369103230 h 127 HYPERLINK l _Toc369103231 9.1.22 客戶影像信息平臺(tái)-影像文件的調(diào)用服務(wù)及其它維護(hù)需求 PAGEREF _Toc369103231 h 134 HYPERLINK l _Toc36910

16、3232 9.2 批量功能 PAGEREF _Toc369103232 h 138 HYPERLINK l _Toc369103233 9.2.1 賬戶全銷狀態(tài)（C28）維護(hù) PAGEREF _Toc369103233 h 138 HYPERLINK l _Toc369103234 9.2.2 C25狀態(tài)名單維護(hù) PAGEREF _Toc369103234 h 139 HYPERLINK l _Toc369103235 9.2.3 “跟進(jìn)人員”月底批量修改功能 PAGEREF _Toc369103235 h 140 HYPERLINK l _Toc369103236 9.2.4 個(gè)人聯(lián)動(dòng)客戶狀

17、態(tài)更新 PAGEREF _Toc369103236 h 141 HYPERLINK l _Toc369103237 9.2.5 客戶年齡狀態(tài)批量更新 PAGEREF _Toc369103237 h 141 HYPERLINK l _Toc369103238 9.2.6 客戶信息柜臺(tái)交易統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc369103238 h 142 HYPERLINK l _Toc369103239 9.2.7 C55狀態(tài)批量維護(hù) PAGEREF _Toc369103239 h 142 HYPERLINK l _Toc369103240 10 報(bào)表需求 PAGEREF _Toc369103240

18、h 143 HYPERLINK l _Toc369103241 10.1 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)生成報(bào)表 PAGEREF _Toc369103241 h 144 HYPERLINK l _Toc369103242 10.2 客戶影像信息平臺(tái)生成報(bào)表 PAGEREF _Toc369103242 h 144 HYPERLINK l _Toc369103243 11 角色功能 PAGEREF _Toc369103243 h 144 HYPERLINK l _Toc369103244 11.1 角色說明 PAGEREF _Toc369103244 h 145 HYPERLINK l _Toc36910324

19、5 11.1.1 數(shù)據(jù)信息管理業(yè)務(wù)角色說明 PAGEREF _Toc369103245 h 145 HYPERLINK l _Toc369103246 11.1.2 影像信息管理平臺(tái)業(yè)務(wù)角色說明 PAGEREF _Toc369103246 h 145 HYPERLINK l _Toc369103247 11.2 角色與功能關(guān)系描述 PAGEREF _Toc369103247 h 146 HYPERLINK l _Toc369103248 11.2.1 數(shù)據(jù)信息管理平臺(tái)業(yè)務(wù)角色與功能關(guān)系描述 PAGEREF _Toc369103248 h 146 HYPERLINK l _Toc36910324

20、9 11.2.2 影像信息管理平臺(tái)角色與功能關(guān)系描述 PAGEREF _Toc369103249 h 147 HYPERLINK l _Toc369103250 11.3 角色互斥性描述 PAGEREF _Toc369103250 h 148 HYPERLINK l _Toc369103251 11.4 功能互斥性描述 PAGEREF _Toc369103251 h 148 HYPERLINK l _Toc369103252 12 業(yè)務(wù)規(guī)則 PAGEREF _Toc369103252 h 148 HYPERLINK l _Toc369103253 12.1 計(jì)息計(jì)費(fèi)描述 PAGEREF _To

21、c369103253 h 148 HYPERLINK l _Toc369103254 12.1.1 利息計(jì)算 PAGEREF _Toc369103254 h 149 HYPERLINK l _Toc369103255 12.1.2 費(fèi)用計(jì)算 PAGEREF _Toc369103255 h 150 HYPERLINK l _Toc369103256 13 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 PAGEREF _Toc369103256 h 151 HYPERLINK l _Toc369103257 14 數(shù)據(jù)存儲(chǔ)要求 PAGEREF _Toc369103257 h 151 HYPERLINK l _Toc369103258

22、 14.1 客戶數(shù)據(jù)信息數(shù)據(jù)存儲(chǔ)要求 PAGEREF _Toc369103258 h 151 HYPERLINK l _Toc369103259 14.2 客戶影像信息平臺(tái)影像文件存儲(chǔ)要求 PAGEREF _Toc369103259 h 153 HYPERLINK l _Toc369103260 15 移植驗(yàn)證 PAGEREF _Toc369103260 h 154 HYPERLINK l _Toc369103261 15.1 移植需求 PAGEREF _Toc369103261 h 154 HYPERLINK l _Toc369103262 15.2 移植規(guī)則 PAGEREF _Toc369

23、103262 h 154 HYPERLINK l _Toc369103263 15.2.1 移植方式 PAGEREF _Toc369103263 h 154 HYPERLINK l _Toc369103264 15.2.2 業(yè)務(wù)信息對(duì)照關(guān)系 PAGEREF _Toc369103264 h 156 HYPERLINK l _Toc369103265 15.2.3 賬務(wù)信息對(duì)照關(guān)系 PAGEREF _Toc369103265 h 156 HYPERLINK l _Toc369103266 15.3 驗(yàn)證要求 PAGEREF _Toc369103266 h 156 HYPERLINK l _Toc3

24、69103267 15.3.1 賬戶層驗(yàn)證 PAGEREF _Toc369103267 h 157 HYPERLINK l _Toc369103268 15.3.2 報(bào)表驗(yàn)證 PAGEREF _Toc369103268 h 157 HYPERLINK l _Toc369103269 16 投產(chǎn)驗(yàn)證 PAGEREF _Toc369103269 h 157 HYPERLINK l _Toc369103270 16.1 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)的投產(chǎn)驗(yàn)證 PAGEREF _Toc369103270 h 158 HYPERLINK l _Toc369103271 16.2 客戶影像信息平臺(tái)的投產(chǎn)驗(yàn)證 PAGE

25、REF _Toc369103271 h 158531工程業(yè)務(wù)需求書 客戶信息管理業(yè)務(wù)需求書 項(xiàng)目：深圳后勤中心 編寫：劉濤李龍鵬文檔修改歷史版本號(hào)修改日期編寫評(píng)審批準(zhǔn)修改內(nèi)容1.020130426劉濤、李龍鵬車燕蕓車燕蕓需求初稿1.120130517劉濤、李龍鵬車燕蕓車燕蕓整篇修訂1.220130524劉濤、李龍鵬車燕蕓車燕蕓整篇修訂2.020130624劉濤、李龍鵬車燕蕓車燕蕓整篇修訂3.020130930劉濤、李龍鵬車燕蕓廖宏傑需求終稿按總行回饋意見、 各部門反饋意見修訂以下章節(jié)及相關(guān)附件：2，5.1，5.2.1，6.2，9.1.1，9.2.6，9.2.7，14.1 1 文件的用途 根據(jù)5

26、31工程項(xiàng)目的安排和部署，為規(guī)范531工程業(yè)務(wù)需求編寫，特制定531工程業(yè)務(wù)部門統(tǒng)一使用的業(yè)務(wù)需求書模版，并以此作為技術(shù)部門編寫需求規(guī)格說明書的基礎(chǔ)。為滿足集中營(yíng)運(yùn)流程化的處理要求，本業(yè)務(wù)需求書模版兼顧集中營(yíng)運(yùn)的流程化處理。 1.1 關(guān)系到其他文件 后臺(tái)集中處理業(yè)務(wù)需求書（后勤中心編寫） 2 適用范圍 本業(yè)務(wù)需求書適用於531工程客戶信息管理業(yè)務(wù)應(yīng)用的所有范圍。在531工程業(yè)務(wù)需求流程基礎(chǔ)下,提供子行與分行之間相互支持的系統(tǒng)功能,并可同時(shí)兼顧子行、分行未來(lái)個(gè)別發(fā)展的系統(tǒng)基本功能需求。為了滿足將來(lái)港分行有關(guān)FATCA項(xiàng)目的需求，需預(yù)留相關(guān)的基本功能需求。 3 適用讀者 本業(yè)務(wù)需求書限參與531工

27、程建設(shè)的交通銀行總行、香港分行及子行內(nèi)部有關(guān)單位及人員閱讀使用。 4 業(yè)務(wù)描述 4.1 業(yè)務(wù)介紹 本需求書中指的客戶信息管理業(yè)務(wù)的范疇，包括開戶辦理、客戶數(shù)據(jù)信息管理和客戶影像信息管理等，整份需求圍繞客戶信息管理業(yè)務(wù)，在結(jié)構(gòu)和內(nèi)容按照標(biāo)準(zhǔn)化、完整性、正確性、可追縱性、一致性、可修改性和可測(cè)試性等規(guī)范去編寫和評(píng)審。 4.2 現(xiàn)狀問題 現(xiàn)有客戶信息管理業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)功能，已難以滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，主要表現(xiàn)在系統(tǒng)架構(gòu)層次不清、擴(kuò)展性能差、操作流程繁瑣、操作界面復(fù)雜、管理功能薄弱等，阻礙了客戶信息管理業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)管理效率、安全和質(zhì)量上的提升。 4.3 改造目標(biāo) 理清架構(gòu)層次，按照客戶信息管理業(yè)務(wù)涉及范圍和

28、要求，建設(shè)綜合開戶平臺(tái)、客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)和客戶影像信息平臺(tái)，提升客戶信息服務(wù)品質(zhì)；提升系統(tǒng)性能，滿足業(yè)務(wù)在各種條件下的正常配合運(yùn)作，利用智能化工具，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；簡(jiǎn)化操作流程，整合流程節(jié)點(diǎn)，刪除不必要的操作環(huán)節(jié)，降低成本；優(yōu)化操作界面，方便易學(xué)，提升操作效率；增強(qiáng)平臺(tái)管理功能，完善客戶信息管理控制和監(jiān)督功能，滿足各業(yè)務(wù)層面及監(jiān)管要求。 5 持分者需求和用戶描述 5.1 持分者摘要 名稱描述職責(zé)零售業(yè)務(wù)管理部零售條線業(yè)務(wù)職能單位負(fù)責(zé)統(tǒng)籌研訂開戶辦理流程，個(gè)人客戶信息管理公司業(yè)務(wù)管理部企業(yè)條線業(yè)務(wù)職能單位負(fù)責(zé)企業(yè)客戶信息管理深圳后勤中心客戶信息集中采集和維護(hù)單位負(fù)責(zé)對(duì)客戶數(shù)據(jù)信息、客戶影像信息的集

29、中采集和維護(hù)管理、綜合開戶平臺(tái)的管理業(yè)務(wù)處理中心特殊名單客戶信息跟進(jìn)單位負(fù)責(zé)部分特殊名單客戶信息統(tǒng)計(jì)、跟蹤管理法律及合規(guī)部特殊名單客戶信息跟進(jìn)單位負(fù)責(zé)部分特殊名單客戶信息統(tǒng)計(jì)、跟蹤管理財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)籌單位負(fù)責(zé)PMS系統(tǒng)數(shù)據(jù)收集和管理5.2 用戶環(huán)境 本需求書中涉及目標(biāo)用戶的系統(tǒng)工作環(huán)境，指系統(tǒng)測(cè)試環(huán)境和生產(chǎn)環(huán)境。 5.2.1 服務(wù)時(shí)間和運(yùn)營(yíng)需求 服務(wù)時(shí)間：所有工作日及周六、周日（除法定假日）。運(yùn)行要求時(shí)間： 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)：周一至周五：24小時(shí) 周六、周日：7：00 - 21：00 客戶影像信息平臺(tái)：周一至周日：7：00 - 21：00 系統(tǒng)返回時(shí)間要求： 開戶交易響應(yīng)時(shí)間，不超過 2 秒

30、 維護(hù)交易響應(yīng)時(shí)間，不超過 1 秒 系統(tǒng)容量的要求： 客戶影像信息平臺(tái)可以容納現(xiàn)有影像數(shù)據(jù)的5倍 客戶信息存儲(chǔ)要求：客戶賬戶全銷后，客戶數(shù)據(jù)和影像信息保存8年后，由系統(tǒng)自動(dòng)刪除5.3 主要持分者需求和用戶需求 優(yōu)化開戶流程，提高客戶開戶體驗(yàn)。充分了解客戶特征(KYC)，標(biāo)準(zhǔn)化信息管理，支持精準(zhǔn)營(yíng)銷。充份利用影像優(yōu)勢(shì)，提升利用效率。支持多元化的客戶分析，充份了解客戶分層及需要。 6 總體說明 6.1 總體業(yè)務(wù)流程 客戶信息管理包括客戶數(shù)據(jù)和影像信息的采集和維護(hù)，涉及綜合開戶、集中營(yíng)運(yùn)、客戶數(shù)據(jù)信息、客戶影像信息，以及其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)等個(gè)平臺(tái)的信息管理，本需求書主要闡述涉及綜合開戶、客戶數(shù)據(jù)信息和客戶

31、影像信息三個(gè)平臺(tái)的信息管理，涉及集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)的信息管理會(huì)在后臺(tái)集中處理業(yè)務(wù)需求書中闡述，涉及其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息管理會(huì)在各自業(yè)務(wù)需求書中闡述。 6.1.1 客戶信息管理全視圖 港分行客戶數(shù)據(jù)信息管理全視圖，從信息采集和信息維護(hù)兩個(gè)方面，闡述了信息管理的范圍，具體如下： 信息采集，可通過三類渠道平臺(tái)采集信息，即通過綜合開戶平臺(tái)采集儲(chǔ)蓄、支票、定期、保管箱、押匯、放款、孖展、股票、債券、基金/股票掛鉤、匯款(買票分戶)、子賬戶、渠道服務(wù)（電話銀行、個(gè)人網(wǎng)銀、企業(yè)網(wǎng)銀、自動(dòng)柜員機(jī)卡）、交銀理財(cái)、通達(dá)理財(cái)服務(wù)、交心寶寶、綜合商業(yè)等賬戶的客戶必要信息；通過集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)或各自業(yè)務(wù)系統(tǒng)補(bǔ)充完整客戶信息，滿足客

32、戶多元化需求。信息維護(hù)，可通過客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)和影像信息平臺(tái)，對(duì)所有港分行客戶信息進(jìn)行查詢、審核更新，加強(qiáng)客戶數(shù)據(jù)監(jiān)管，保證客戶數(shù)據(jù)安全性、準(zhǔn)確性和完整性。 6.2 術(shù)語(yǔ)定義 國(guó)家/地區(qū)客戶號(hào)(即“客戶號(hào)”)： 同一客戶持相同證件在交銀集團(tuán)同一國(guó)家/地區(qū)范圍內(nèi)，在交通銀行或同一子公司下?lián)碛薪y(tǒng)一、通用的客戶號(hào)，即國(guó)家/地區(qū)客戶號(hào)。 國(guó)家/地區(qū)客戶號(hào)由16位數(shù)字構(gòu)成，其結(jié)構(gòu)是：子公司（2位）國(guó)家/地區(qū)號(hào)（3位）+客戶類型碼（1位）順序號(hào)（8位）+校驗(yàn)位（1位）+LUCKYNO（1位） 其中:子公司、國(guó)家/地區(qū)號(hào)遵守公共信息定義；客戶類型碼：0、1、2、3、4、5個(gè)人，8公司，9同業(yè)；順序號(hào)：按子公

33、司、國(guó)家地區(qū)、客戶類型下統(tǒng)一大排序；LUCKYNO由客戶自行選擇，若客戶不選，系統(tǒng)默認(rèn)為“8” 全球客戶號(hào) 若客戶在同一法人主體下，發(fā)生跨國(guó)家/地區(qū)業(yè)務(wù)，或在同一國(guó)家/地區(qū)下，發(fā)生跨法人主體的業(yè)務(wù)，由于開戶證件有可能不同，則需人工認(rèn)定后為其生成全球客戶號(hào)。全球客戶號(hào)是客戶在交銀集團(tuán)內(nèi)，可跨國(guó)家/地區(qū)的索引號(hào)，同一客戶在集團(tuán)內(nèi)只能對(duì)應(yīng)唯一的全球客戶號(hào)。 全球客戶號(hào)由16位數(shù)字構(gòu)成，其結(jié)構(gòu)如下：00+客戶類型碼（1位）順序號(hào)（11位）+校驗(yàn)位（1位）+LUCKYNO（1位） 客戶類型碼：0、1、2、3、4、5個(gè)人，8公司，9同業(yè)；順序號(hào)：按客戶類型下排序；LUCKYNO由客戶自行選擇，若客戶不選，

34、系統(tǒng)默認(rèn)為“8”。 潛在客戶號(hào)： 所謂潛在客戶是指該客戶尚未出于本人（公司）意愿在交銀集團(tuán)內(nèi)正式辦理業(yè)務(wù)，且未在交銀集團(tuán)內(nèi)開立國(guó)家/地區(qū)客戶號(hào)，此類客戶是交銀集團(tuán)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的潛在目標(biāo)。 潛在客戶號(hào)由16位數(shù)字、字母構(gòu)成，其結(jié)構(gòu)是：PT 國(guó)家/地區(qū)號(hào)（3位）+ 11位順序號(hào)。 集團(tuán)客戶號(hào)： 當(dāng)企事業(yè)法人客戶具有某一特征時(shí)，可被認(rèn)定為集團(tuán)客戶，并為其應(yīng)用相應(yīng)的集團(tuán)客戶號(hào)。集團(tuán)客戶號(hào)由11位（字母+數(shù)字）構(gòu)成，其結(jié)構(gòu)為：G順序號(hào)（10位） 聯(lián)名客戶號(hào)：聯(lián)名客戶號(hào)由11位字母、數(shù)字組合構(gòu)成，其編碼規(guī)則為：L+10位順序號(hào)。其中，“L”代表“聯(lián)名”，10位順序號(hào)由數(shù)字構(gòu)成。聯(lián)名客戶號(hào)應(yīng)用規(guī)則：聯(lián)名客戶號(hào)下

35、可歸集的客戶號(hào)不可多于10個(gè)，聯(lián)名客戶號(hào)下可同時(shí)歸集個(gè)人客戶號(hào)或公司客戶號(hào)。6.3 假設(shè)和依賴關(guān)系 本需求是在以下假設(shè)條件下編寫：業(yè)務(wù)功能涵蓋分行及子行的需求同業(yè)客戶管理屬於同業(yè)業(yè)務(wù)的需求，在同業(yè)業(yè)務(wù)需求書中提出 6.4 功能摘要 客戶信息管理業(yè)務(wù)，包括客戶數(shù)據(jù)信息管理和客戶影像信息管理兩方面業(yè)務(wù)，涉及綜合開戶、客戶數(shù)據(jù)信息和客戶影像信息三個(gè)平臺(tái)，提供客戶一站式賬戶開立、信息采集和維護(hù)的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)降本增效，體現(xiàn)以客為先的目的。 7 業(yè)務(wù)/產(chǎn)品功能 7.1 綜合開戶平臺(tái) 通過綜合開戶平臺(tái)，只須輸入簡(jiǎn)要客戶信息，可以為客戶一站式辦理儲(chǔ)蓄、支票、定期、保管箱、押匯、放款、孖展、股票、債券、基金/股票

36、掛鉤、匯款(買票分戶)、子賬戶、渠道服務(wù)（電話銀行、個(gè)人網(wǎng)銀、企業(yè)網(wǎng)銀、自動(dòng)柜員機(jī)卡）、交銀理財(cái)、通達(dá)理財(cái)服務(wù)、交心寶寶、綜合商業(yè)等賬戶的開立，印鑒和月結(jié)單信息的建立等服務(wù)。 7.2 客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái) 通過客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)，輸入客戶索引信息，直接調(diào)閱客戶在ECIF系統(tǒng)存儲(chǔ)的全貌數(shù)據(jù)信息，以及在防偽系統(tǒng)的印鑒影像信息，并實(shí)現(xiàn)：利用鏈接ECIF系統(tǒng)的監(jiān)控功能，審查核對(duì)客戶信息，對(duì)發(fā)現(xiàn)不完整、不正確或不準(zhǔn)確的客戶數(shù)據(jù)信息及時(shí)完善，實(shí)時(shí)更新至ECIF系統(tǒng)；利用與客戶影像信息平臺(tái)的聯(lián)動(dòng)功能，直接調(diào)閱審核客戶印鑒影像，對(duì)發(fā)現(xiàn)不完整、不正確的印鑒影像信息，通過集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)，重新制作上傳至防偽系統(tǒng)。 故此，保

37、證客戶數(shù)據(jù)信息的及時(shí)性、完整性、正確性和準(zhǔn)確性，為精準(zhǔn)營(yíng)銷、客戶服務(wù)提供安全、可靠的數(shù)據(jù)信息。 7.3 客戶影像信息平臺(tái) 通過客戶影像信息平臺(tái)，接收及儲(chǔ)存各類與客戶有關(guān)的影像及文本文件，供各使用單位按客戶層面、文件類別（如：身份證明文件、開戶及涉及印鑒文件、其他文件等）或其它指定的索引，查閱和利用文件的影像及資料，并提供文件影像資料的維護(hù)，對(duì)發(fā)現(xiàn)不完整、不正確的影像，直接補(bǔ)充或刪除影像信息的功能。 8 業(yè)務(wù)處理流程 8.1 綜合開戶業(yè)務(wù)處理流程 8.1.1 業(yè)務(wù)處理流程圖 8.1.2 業(yè)務(wù)處理流程節(jié)點(diǎn) 流程節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)描述崗位負(fù)責(zé)職能特殊要求開戶前準(zhǔn)備登入綜合開戶平臺(tái)，確認(rèn)客戶主體、性質(zhì)和要求，選

38、擇合適的開戶流程支行柜員確認(rèn)開戶無(wú)建立基本信息錄入客戶基本信息支行柜員錄入信息無(wú)特殊名單檢查識(shí)別客戶特殊名單狀態(tài)支行柜員檢查信息無(wú)建立印鑒信息建立或選擇印鑒信息，確定簽字安排等支行柜員錄入信息無(wú)開立賬戶選擇開立的賬戶，或錄入相關(guān)信息，若屬于投資類賬戶，須完成投資風(fēng)險(xiǎn)問卷的記錄支行柜員錄入信息無(wú)建立結(jié)單信息建立或選擇結(jié)單信息，確定結(jié)單日期等支行柜員錄入信息無(wú)高風(fēng)險(xiǎn)檢查識(shí)別客戶高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)支行柜員檢查信息無(wú)確認(rèn)開戶檢查和完善客戶開戶信息支行柜員檢查信息無(wú)客戶簽署確認(rèn)在紙質(zhì)文件簽名，或于電子終端直接輸入電子簽名客戶錄入信息無(wú)8.1.3 業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)功能 8.2 客戶數(shù)據(jù)信息采集和維護(hù)業(yè)務(wù)處理流程 8.

39、2.1 業(yè)務(wù)處理流程圖 8.2.2 業(yè)務(wù)處理流程節(jié)點(diǎn) 流程節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)描述崗位負(fù)責(zé)職能特殊要求建立客戶基本信息登入綜合開戶平臺(tái)，建立客戶基本信息，并傳值于ECIF系統(tǒng)支行柜員錄入信息無(wú)掃描表單登陸集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)分散掃描模塊，掃描表單成影像，傳輸于集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)錄入模塊支行柜員/分行部門人員掃描文件無(wú)采集客戶完整信息登陸集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)，對(duì)照影像，建立客戶完整信息，并傳值于ECIF系統(tǒng)后勤中心操作人員建立信息無(wú)審核信息登陸客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)，檢查客戶信息是否完整、準(zhǔn)確，對(duì)發(fā)現(xiàn)不準(zhǔn)確、不完整、不規(guī)范的信息進(jìn)行更新后勤中心審核人員審核更新信息無(wú)信息查詢和利用登陸客戶數(shù)據(jù)信息平臺(tái)，直接查詢客戶所有信息所有總、分行人

40、員查詢信息無(wú)8.2.3 業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)功能 無(wú)。 8.3 客戶影像信息采集和維護(hù)業(yè)務(wù)處理流程 8.3.1 業(yè)務(wù)處理流程圖 8.3.2 業(yè)務(wù)處理流程節(jié)點(diǎn) 流程節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)描述崗位負(fù)責(zé)職能特殊要求分散掃描影像登陸集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)，選擇分散掃描模塊，將影像傳輸至集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)錄入模塊，同步傳輸于ECM系統(tǒng)存儲(chǔ)支行柜員掃描影像無(wú)集中掃描影像登陸集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)，選擇集中掃描模塊，將影像傳輸于集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)錄入模塊，并同步傳輸于ECM系統(tǒng)存儲(chǔ)后勤中心操作人員掃描影像無(wú)建立影像索引信息登陸集中營(yíng)運(yùn)平臺(tái)，建立影像索引信息后，傳輸于客戶影像信息平臺(tái)存儲(chǔ)后勤中心操作人員建立信息無(wú)審核更新信息登陸客戶影像信息平臺(tái)，對(duì)發(fā)現(xiàn)不完整、不

41、正確的影像進(jìn)行更新后勤中心審核人員審核更新信息無(wú)信息查詢和利用登陸客戶影像信息平臺(tái)或影像聯(lián)動(dòng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，直接查詢客戶影像信息所有總、分行人員查詢信息無(wú)8.3.3 業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)功能 無(wú)。 9 功能需求 9.1 聯(lián)機(jī)功能 9.1.1 綜合開戶平臺(tái)-正式個(gè)人/公司戶綜合開戶 功能描述 該功能用于網(wǎng)點(diǎn)流程化開立個(gè)人/公司客戶號(hào)，印鑒卡，月結(jié)單，各類賬戶等。 (1) 第一步，錄入開戶必要信息錄入客戶名稱、證件類型及證件號(hào)碼，系統(tǒng)先檢查客戶是否存在：若客戶不存在，則生成國(guó)家/地區(qū)客戶號(hào)（以下簡(jiǎn)稱為“客戶號(hào)”）；若該客戶已存在客戶號(hào)，并且不在特殊名單中，則顯示該客戶數(shù)據(jù)；如果客戶在特殊名單中，則需要授權(quán)，授

42、權(quán)通過后顯示客戶數(shù)據(jù)，狀態(tài)為不可修改。錄入客戶其他信息，提交客戶數(shù)據(jù)，后臺(tái)處理過程是：如果客戶已經(jīng)存在，則為修改，如果不存在，則為新增。若輸入的地區(qū)/國(guó)家等相關(guān)資料涉及高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)/國(guó)家/美國(guó)，或職業(yè)涉及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，則需要授權(quán)處理。可視需要為客戶建立交銀、通達(dá)理財(cái)服務(wù)標(biāo)識(shí)（適用于個(gè)人開戶）。 (2) 第二步：選定印鑒卡號(hào)如果客戶已經(jīng)存在，則顯示前一個(gè)交易返回的印鑒卡號(hào)數(shù)據(jù)。如果客戶新開，沒有印鑒號(hào)，則必須新建至少一個(gè)印鑒卡號(hào)。選擇一個(gè)印鑒號(hào)，直接跳轉(zhuǎn)到開賬戶交易畫面。 (3) 第三步：填寫開賬戶數(shù)據(jù)一次開立多種存款賬戶（SD-儲(chǔ)蓄戶、TD-定期戶、DD-支票活期戶）及SB(保管箱戶)，申請(qǐng)相關(guān)電

43、子類服務(wù)（AM-柜員機(jī)卡、EB-網(wǎng)上銀行、TB-電話銀行），投資類賬戶（包括ST-股票戶、SE-債務(wù)票據(jù)戶、MG-孖展戶、UT-基金戶、ELI-股票掛鉤戶），及其他賬戶（包括LN-放款、BS-押匯、RM-匯款(買票分戶)、VA-子賬戶、EC-企業(yè)網(wǎng)銀、綜合商業(yè)賬戶等）。若涉及開立投資賬戶，則需同時(shí)做投資風(fēng)險(xiǎn)問卷（如客戶已有一年內(nèi)有效風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估記錄，則無(wú)需再次做）。 (4) 第四步：設(shè)定結(jié)單郵寄指示（包括含結(jié)單郵寄指示選項(xiàng)的賬戶）如開ST戶，查詢證券結(jié)單信息，顯示證券結(jié)單郵寄指示設(shè)定版面，用戶選擇證券結(jié)單郵寄指示。綜合結(jié)單及SD、TD、DD賬戶也需提供電子結(jié)單選項(xiàng)。 (5) 第五步：開戶審批 (若

44、有)及/或確認(rèn)開戶交易。支持實(shí)時(shí)扣賬作首次開戶存款 (適用于現(xiàn)有客戶)，以減省客戶到柜臺(tái)進(jìn)行存款之時(shí)間。什么意思？該內(nèi)容放于審批流程中實(shí)現(xiàn)？若客戶為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，則須進(jìn)入開戶審批流程，再處理。什么意思？該內(nèi)容放于審批流程中實(shí)現(xiàn)？ (6) 第六步：開賬戶確認(rèn)系統(tǒng)首先判斷存款賬戶變化狀態(tài)，如果狀態(tài)為新開，則直接正式新開此賬戶。如果狀態(tài)為修改，則首先查詢此賬戶所有的賬戶數(shù)據(jù)，并且保留最新更新的客戶賬戶數(shù)據(jù)。如果是刪除狀態(tài)動(dòng)作，則作刪除賬戶操作。如果開EB賬戶，需要建立關(guān)聯(lián)信息，且手機(jī)號(hào)、短信語(yǔ)言、EMAIL地址為必須提供信息。如果開ST賬戶，需要檢查是否有可用EB賬戶，若有EB賬戶，則需要建立關(guān)聯(lián)信息

45、。 (7) 第七步：打印開戶書。若客戶選擇用電子終端（如IPAD等）進(jìn)行電子簽名，則可選擇無(wú)須打印紙質(zhì)開戶書。 注：若為現(xiàn)有客戶來(lái)開戶，可以在輸入客戶證件號(hào)或客戶號(hào)后，有選擇性地直接進(jìn)入印鑒卡版面（參考第二步版面）、開立賬戶版面（參考第三步版面）、結(jié)單設(shè)置版面（參考第四步版面）繼續(xù)完成開戶流程，以減少輸入客戶基本信息的時(shí)間及流程。所有開戶所需資料，必須輸入于系統(tǒng)及資料倉(cāng)庫(kù)以供日后查詢。包括合規(guī)備查、客戶分析 (精準(zhǔn)營(yíng)銷)。開戶交易流程中所輸入的資料，需作出提示訊息以減低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括特殊名單、防洗錢檢查(有關(guān)特殊名單及防洗錢檢查詳業(yè)務(wù)處理中心、法律及合規(guī)部之相關(guān)業(yè)務(wù)需求)，高風(fēng)險(xiǎn)客戶(例如國(guó)籍

46、為高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)、職業(yè)為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)等)。開戶交易平臺(tái)，可供查詢/下載以下的資料，以加強(qiáng)營(yíng)銷效果及專業(yè)水平。如：產(chǎn)品/服務(wù)信息及說明，賬戶/服務(wù)條款內(nèi)容，開立賬戶/服務(wù)之協(xié)議及相關(guān)文件，可實(shí)時(shí)下載有關(guān)資料予客戶(版面查詢/打印)，提供版本實(shí)時(shí)更新功能。毋須人手填寫表格，所有開戶資料于完成輸入后，直接打印文件供客戶簽署確認(rèn)(只打印所客戶資料及所需申請(qǐng)的賬戶/服務(wù)的資料)，或于平板計(jì)算機(jī)屏幕/顯示屏顯示已輸入之開戶資料，供客戶于屏幕上簽署確認(rèn)，其后再可打印整套文件?？蛻?賬戶資料實(shí)時(shí)更新于相關(guān)系統(tǒng)。支持即時(shí)扣賬作首次開戶存款 (適用于現(xiàn)有客戶)，以減省客戶到柜臺(tái)進(jìn)行存款之時(shí)間。支持修改/注銷該開戶申請(qǐng)，

47、及相應(yīng)修改/取消已建立的客戶資料。產(chǎn)生報(bào)表以供核對(duì)/跟進(jìn)之用。保留彈性，就不同客戶類別設(shè)定確認(rèn)開戶申請(qǐng)之時(shí)限。支持聯(lián)名戶主多于2人或以上的開戶申請(qǐng)。支持以特別名稱開戶(若與客戶名稱不同)。設(shè)定簽署安排，所有客戶簽署影像以電子形式儲(chǔ)存。開戶交易(包括系統(tǒng)檢查記錄)，必須存于系統(tǒng)/資料庫(kù)以供合規(guī)/稽核備查之用。有關(guān)特殊名單資料與外間合規(guī)系統(tǒng)需具有接口及同步更新。開戶交易支持審批流程，毋須另行擬備文件呈上級(jí)審批。與PMS接口，以計(jì)算開戶交易之成本分?jǐn)偂１Ａ襞cPMS-ALM系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口，供分行符合香港金融管理局對(duì)流動(dòng)性/利率風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要。新增與LRM流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口，供分行符合香港

48、金融管理局按照巴塞爾協(xié)議III流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理之新監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)要求。所有開戶文件、證明文件均作電子存檔，實(shí)物文件可作定期銷毀。增加配置流動(dòng)工具(例如平板電腦)，前線單位可使用該工具為客戶開立賬戶、修改客戶/賬戶數(shù)據(jù)等 輸入界面 （1）第一步“錄入開戶必要信息”輸入界面，請(qǐng)?jiān)敻郊罢絺€(gè)人/公司戶綜合開戶第一步-數(shù)據(jù)項(xiàng)說明及控制說明”： 附件1-開戶第一步.xls HYPERLINK .hk/rm/wrappedResources/_TMD9MSzREeOIHKMtAJUGcw?private=true&accept=true 附件1-開戶第一步.xls(2) 第二步“選定印鑒卡號(hào)”輸入界面，請(qǐng)?jiān)敻郊?/p>

49、“正式個(gè)人/公司戶綜合開戶第二步-數(shù)據(jù)項(xiàng)說明及控制說明”： 附件2-開戶第二步.xls HYPERLINK .hk/rm/wrappedResources/_TgG6kizREeOIHKMtAJUGcw?private=true&accept=true 附件2-開戶第二步.xls(3)第三步“填寫開賬戶數(shù)據(jù)”輸入界面，請(qǐng)?jiān)敻郊罢絺€(gè)人/公司戶綜合開戶第三步-數(shù)據(jù)項(xiàng)說明及控制說明”： 附件3-開戶第三步.xls HYPERLINK .hk/rm/wrappedResources/_T2RX0SzREeOIHKMtAJUGcw?private=true&accept=true 附件3-開戶第三步

50、.xls(4) 第四步“設(shè)定結(jié)單郵寄指示”輸入界面，請(qǐng)?jiān)敻郊罢絺€(gè)人/公司戶綜合開戶第四步-數(shù)據(jù)項(xiàng)說明及控制說明”： 附件4-開戶第四步.xls HYPERLINK .hk/rm/wrappedResources/_UGng8izREeOIHKMtAJUGcw?private=true&accept=true 附件4-開戶第四步.xls(5)第五步“開立賬戶確認(rèn)版面”無(wú)輸入界面，有輸出界面，請(qǐng)?jiān)敻郊罢絺€(gè)人/公司戶綜合開戶第五步-數(shù)據(jù)項(xiàng)說明及控制說明”： 附件5-開戶第五步.xls HYPERLINK .hk/rm/wrappedResources/_UWvAkSzREeOIHKMtAJU

51、Gcw?private=true&accept=true 附件5-開戶第五步.xls(6) 開戶審批（若需要:指客戶屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶/需特殊審批情況） 附件6-開戶第六步.doc HYPERLINK .hk/rm/wrappedResources/_UmxnsizREeOIHKMtAJUGcw?private=true&accept=true 附件6-開戶第六步.doc(7)第七步輸入界面（打印開戶書）將客戶信息及開立賬戶信息，打印在指定文件模版中。(具體文件模版要依零管部最新模版而定，目前暫不提供，只打印所需開戶之內(nèi)容部份)。無(wú)紙化開戶于平板電腦屏幕/顯示屏顯示已輸入之客戶信息及開立賬戶信息，

52、供客戶于屏幕上簽署確認(rèn)，其后亦可選擇打印整套文件。 數(shù)據(jù)項(xiàng)說明及控制規(guī)則 本需求中所有中文輸入輸出，都可支持簡(jiǎn)繁體格式。請(qǐng)進(jìn)一步解釋支持簡(jiǎn)繁體格式的程度請(qǐng)進(jìn)一步解釋支持簡(jiǎn)繁體格式的程度 邏輯關(guān)系控制說明 （1）第一步“錄入開戶必要信息”：點(diǎn)擊Check CI后，查詢客戶是不是存在及有特殊狀態(tài)，并且是否在特殊名單1、2、3中，如在特殊名單2中，要1+0授權(quán)；如在特殊名單1或3中，要3+0授權(quán)。若輸入的地區(qū)/國(guó)家等相關(guān)資料涉及高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)/國(guó)家/美國(guó)，要3+0授權(quán)。如果客戶號(hào)為空，則證件種類和證件號(hào)碼及客戶英文名稱不能為空；客戶號(hào)或證件種類和證件號(hào)碼不能同時(shí)為空；客戶英文名稱不能為空；否則，提示拒納

53、信息。輸入客戶CI或ID及姓名后，如該客戶為現(xiàn)有CI， 鍵才轉(zhuǎn)為“可按鍵。建議在綜合開戶操作時(shí)，系統(tǒng)會(huì)實(shí)時(shí)通過與總行聯(lián)網(wǎng)查找客戶在境內(nèi)分行的客戶狀態(tài)（私人銀行客戶、沃德財(cái)富客戶、交銀理財(cái)客戶及普通客戶），系統(tǒng)通過自動(dòng)化流程為客戶建立聯(lián)動(dòng)客戶標(biāo)的，識(shí)別客戶于境內(nèi)外狀態(tài)，完成“一個(gè)交行、一個(gè)客戶”的理念，在CI狀態(tài)中聯(lián)動(dòng)設(shè)立C31（OTO）或C32 （OTO PB）狀態(tài)。 (2) 第二步“選定印鑒卡版面”:如尚未建立任何印鑒號(hào)，必須先建立印鑒記錄才可繼續(xù)往后開戶流程;選取的印鑒號(hào)將設(shè)為下一步開立存款類賬戶的指定印鑒號(hào)。在印鑒增加或者修改時(shí)，同時(shí)增加、修改和刪除簽字人數(shù)據(jù)(包括保管箱賬戶)，并根據(jù)輸

54、入的簽字人數(shù)據(jù)自動(dòng)生成相應(yīng)客戶號(hào)，及自動(dòng)生成簽署人關(guān)系，若為舊客戶，則毋需再次生成。若簽字人 ID NO. 與特殊名單1記錄相符，系統(tǒng)顯示訊息 “ID NO. FOUND IN SPECIAL LIST 1”，要求3+0授權(quán)；若簽字人 SIGNATORY ENG NAME 與特殊名單2 記錄相符，系統(tǒng)顯示訊息“NAME FOUND IN SPECIAL LIST 2”，要求1+0授權(quán)；若簽字人SIGNATORY NAME ENG 與反洗錢特殊名單記錄相符，系統(tǒng)顯示訊息 “NAME FOUND IN SPECIAL LIST 3” 及SIGNATORY NAME ENG，要求聯(lián)機(jī)3+0授權(quán)；系統(tǒng)

55、檢查于同一印鑒號(hào)下不允許相同的簽字人數(shù)據(jù)，若重復(fù)輸入，以“RECORD EXISTS”訊息拒納。若輸入的地區(qū)/國(guó)家等相關(guān)資料涉及高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)/國(guó)家/美國(guó)，要3+0授權(quán)。 （3）第三步“填寫開賬戶數(shù)據(jù)”： 因應(yīng)所選取所開立的賬戶/服務(wù)，用戶可實(shí)時(shí)查詢/下載有關(guān)資料，向客戶介紹及說明，并可打印交客戶。包括賬戶/服務(wù)數(shù)據(jù)及一般說明、相關(guān)賬戶/服務(wù)條款、收費(fèi)表、相關(guān)表格。根據(jù)前一個(gè)交易指定印鑒號(hào)后，查詢?cè)摽蛻舻馁~戶數(shù)據(jù)。如果該客戶已經(jīng)有全部或者部分開戶資料，通過再次點(diǎn)選則可以修改其未復(fù)核數(shù)據(jù)或者刪除其開戶數(shù)據(jù)。如果沒有此賬戶數(shù)據(jù)，則為新開。新開立賬戶的開戶行均設(shè)為柜員所屬單位(支行或營(yíng)業(yè)部)；開立的存款

56、賬戶 (SD、DD、TD)，均以前交易所選印鑒號(hào)為設(shè)定印鑒號(hào)；開立的存款賬戶 (SD、DD、TD)，均設(shè)為按簽字操作，即 W/D METHOD 設(shè)為 01；開立的存款賬戶均預(yù)設(shè)使用綜合結(jié)單，不設(shè)獨(dú)立結(jié)單，獨(dú)立結(jié)單需以另一交易這個(gè)具體是什么交易？聯(lián)機(jī)處理；這個(gè)具體是什么交易？如選擇以新開立的SD或DD賬戶作為結(jié)算賬戶，毋須于綜合開戶交易內(nèi)為每種賬戶輸入不同結(jié)算賬戶，系統(tǒng)于開立SD或DD后，自動(dòng)按選項(xiàng) (選定以SD或DD) 或輸入的現(xiàn)有SD或DD賬戶，設(shè)定新開立的SB、EB、TB、SE、ST、MG或UT的結(jié)算戶 (即：若選取SD為結(jié)算戶，則該次開立的EB、TB、SE、ST、MG或UT均以SD為其結(jié)

57、算戶)；開立保管箱SB賬戶時(shí)，也可以選擇以新開立的SD或DD賬戶作為保管箱賬戶之自動(dòng)扣賬戶口。如為保管箱戶，賬戶若有被授權(quán)人，則需輸入被授權(quán)人數(shù)據(jù)，且每個(gè)保管箱賬戶最多只能接受4個(gè)被授權(quán)人。被授權(quán)人數(shù)據(jù)項(xiàng)說明及控制規(guī)則： 被授權(quán)人1 ID NOX(20)AUTH PERSON 1 ID NO.被授權(quán)人1 E姓名X(100)AUTH PERSON 1 ENGLISH NAME被授權(quán)人1 C姓名X(100)AUTH PERSON 1 CHINESE NAME被授權(quán)人2 ID NOX(20)AUTH PERSON 2 ID NO.被授權(quán)人2 E姓名X(100)AUTH PERSON 2 ENGLIS

58、H NAME被授權(quán)人2 C姓名X(100)AUTH PERSON 2 CHINESE NAME被授權(quán)人3 ID NOX(20)AUTH PERSON 3 ID NO.被授權(quán)人3 E姓名X(100)AUTH PERSON 3 ENGLISH NAME被授權(quán)人3 C姓名X(100)AUTH PERSON 3 CHINESE NAME被授權(quán)人4 ID NOX(20)AUTH PERSON 4 ID NO.被授權(quán)人4 E姓名X(100)AUTH PERSON 4 ENGLISH NAME被授權(quán)人4 C姓名X(100)AUTH PERSON 4 CHINESE NAMEEB及TB附屬戶 自動(dòng)將新開立及C

59、I項(xiàng)下所有相同賬戶名稱的SD、DD及TD賬戶設(shè)為附屬戶，并可由EB維護(hù)附屬戶，為其名下個(gè)人及N憑一式聯(lián)名賬戶，例如:儲(chǔ)蓄賬戶、支票賬戶、定期賬戶(自動(dòng)建立)。投資賬戶，則包括證券賬戶、債務(wù)票據(jù)賬戶、基金投資賬戶、股票掛鉤投資賬戶等?？赏ㄟ^網(wǎng)上銀行選擇需于新增/刪除關(guān)聯(lián)網(wǎng)銀操作賬戶。開戶時(shí)只為EB、TB、ST (網(wǎng)上及電話)、MG (EFC 只開立孖展) 統(tǒng)一生成單1綜合密碼 (即CONS. PRT SEQ (使用密碼函) 或 CONS PIN (使用輸入密碼) ，客戶事后可按其需要自行更改為不同的密碼；開立ST賬戶，系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)定銀證轉(zhuǎn)帳 “AUTO TRANSFER”;只開立MG賬戶而不開立S

60、T賬戶 (股票)，系統(tǒng)亦會(huì)于ST系統(tǒng)建立記錄 (綜合查詢顯示為 “EFC”)，但只可用于MG買賣；AM獨(dú)立一個(gè)密碼 (即CONS. PRT SEQ (使用密碼函) 或 AM PIN (使用輸入密碼)。如果開EB，需要查詢客戶的證券結(jié)單郵寄指示數(shù)據(jù)、手機(jī)號(hào)、短信語(yǔ)言、EMAIL地址。開戶時(shí)，若選擇開立自助通儲(chǔ)蓄存款賬戶，則必須同步開立ATM卡以及網(wǎng)上銀行(若本身已有網(wǎng)銀賬戶除外)。該自助通儲(chǔ)蓄存款賬戶由系統(tǒng)自動(dòng)建立A55狀態(tài)和電子版綜合結(jié)單(E STATEMENT)。另外，該ATM卡不容許掛有任何附屬戶，自助通儲(chǔ)蓄存款賬戶也不可以成為其它ATM卡項(xiàng)下的附屬戶。自助通儲(chǔ)蓄存款賬戶只接受私人戶（Cu