2022年新員工培訓(xùn)第四周測(cè)試試卷您的姓名：[填空題]*_________________________________1、個(gè)人簡(jiǎn)易賬戶開立時(shí)，不可開通非柜面業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、單位代理開立的個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶均為Ⅰ類戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3、單位代理開立的個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶在未激活前為只收不付，激活后賬戶可正常使用。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4、同一個(gè)存款人在本行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5、Ⅱ類戶的賬戶余額不受限制。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)6、Ⅱ類戶發(fā)放貸款和貸款資金歸還，受到出金限額規(guī)定。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7、開立個(gè)人簡(jiǎn)易賬戶的客戶，后續(xù)如向我行提供其他輔助證明材料的，可為其開通非柜面業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8、已開立的I類戶可申請(qǐng)降級(jí)為Ⅱ類戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)9、如客戶僅持非本地公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的居民身份證件，且現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法提供任何其他輔助材料的，應(yīng)拒絕開戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)10、每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，收繳卡需進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)工作，并在監(jiān)控范圍內(nèi)換人復(fù)核清點(diǎn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)11、個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶分為（）。*A、Ⅰ類戶(正確答案)B、Ⅱ類戶(正確答案)C、Ⅲ類戶(正確答案)D、Ⅳ類戶12、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶可以綁定或解綁存款人本人在開立或他行開立的（）。*A、Ⅰ類戶(正確答案)B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、信用卡賬戶(正確答案)13、納入不動(dòng)戶管理的個(gè)人結(jié)算賬戶，除關(guān)聯(lián)借記卡為（）的賬戶凍結(jié)種類為“借方凍結(jié)”外，其余均為“賬戶凍結(jié)”。*A、社會(huì)保障卡(正確答案)B、敬老卡(正確答案)C、白金卡D、工會(huì)卡(正確答案)14、如個(gè)人結(jié)算賬戶發(fā)生以下金額現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬取款時(shí)，應(yīng)由運(yùn)營(yíng)經(jīng)理進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查證或電話查證的是（）。*A、人民幣100萬(wàn)元B、人民幣300萬(wàn)元C、人民幣500萬(wàn)元(正確答案)D、人民幣700萬(wàn)元(正確答案)15、如客戶申請(qǐng)領(lǐng)取被我行收繳的他行卡片的，以下情況能夠退還客戶的是（）。*A、客戶提交的身份證件能與申請(qǐng)退還卡片信息匹配的(正確答案)B、客戶提交的身份證件無(wú)法核對(duì)與申請(qǐng)退還卡片存在關(guān)聯(lián)信息，但提供開卡行出具的相關(guān)證明文件的，且證明文件上包含“姓名、卡號(hào)、身份證件”(正確答案)C、客戶提交的身份證件無(wú)法核對(duì)與申請(qǐng)退還卡片存在關(guān)聯(lián)信息，但通過(guò)ATM機(jī)驗(yàn)證密碼無(wú)誤的(正確答案)D、客戶提交的身份證件無(wú)法核對(duì)與申請(qǐng)退還卡片存在關(guān)聯(lián)信息，但通過(guò)手機(jī)銀行能夠查詢到相關(guān)證明信息的(正確答案)16、個(gè)人簡(jiǎn)易賬戶不可開通的業(yè)務(wù)包括（）。*A、個(gè)人手機(jī)銀行(正確答案)B、個(gè)人網(wǎng)上銀行(正確答案)C、第三方快捷支付簽約(正確答案)D、手機(jī)號(hào)碼支付業(yè)務(wù)17、以下說(shuō)法正確的是（）。*A、可以向Ⅱ類戶發(fā)放本行貸款資金并通過(guò)Ⅱ類戶還款(正確答案)B、Ⅱ類戶不得透支(正確答案)C、Ⅲ類戶貸款資金歸還不受出金限額控制(正確答案)D、發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定(正確答案)18、以下說(shuō)法正確的是（）。*A、本行網(wǎng)點(diǎn)在辦理個(gè)人結(jié)算賬戶開立時(shí)均采用主子賬戶結(jié)構(gòu)(正確答案)B、活期一本通主賬戶為本外幣活期一本通(正確答案)C、活期一本通主賬戶開立時(shí)由系統(tǒng)自動(dòng)生成人民幣零余額子賬戶(正確答案)D、個(gè)人洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，原則上不予開戶；但對(duì)于外國(guó)政要等高風(fēng)險(xiǎn)客戶可落實(shí)審批制度后準(zhǔn)入。(正確答案)19、“四無(wú)”人員指的是（）。*A、無(wú)本地戶籍(正確答案)B、無(wú)本市常住地(正確答案)C、無(wú)固定職業(yè)(正確答案)D、無(wú)固定收入(正確答案)20、已故客戶小額存款提取業(yè)務(wù)可由已故客戶的（）申請(qǐng)辦理。*A、配偶(正確答案)B、子女(正確答案)C、父母(正確答案)D、表哥21、開立Ⅱ類戶的數(shù)量原則上不得超過(guò)（）個(gè)。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、6D、1022、Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元,年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。[單選題]*A、1萬(wàn),10萬(wàn)B、1萬(wàn),20萬(wàn)(正確答案)C、5萬(wàn),10萬(wàn)D、5萬(wàn),20萬(wàn)23、我行對(duì)納入電話冒用名單的個(gè)人客戶采?。ǎ┑墓芸卮胧單選題]*A、暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B、暫停柜面業(yè)務(wù)C、暫停柜面及非柜面業(yè)務(wù)D、暫停柜面及非柜面入賬業(yè)務(wù)24、Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）元。[單選題]*A、1000B、2000(正確答案)C、5000D、1萬(wàn)25、對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立賬戶的單位和個(gè)人，在（）年內(nèi)暫停其賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。[單選題]*A、3，5B、2，3C、5，5(正確答案)D、2，526、對(duì)于2016年10月1日起新開立的且自開戶之日起（）無(wú)交易記錄的賬戶，將暫停該賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月(正確答案)27、對(duì)于個(gè)人客戶證件過(guò)期未更新的，系統(tǒng)將在到期日次日暫停該客戶名下所有個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶的（）業(yè)務(wù)，如證件到期六個(gè)月后仍未更新的，系統(tǒng)將暫停該客戶名下所有個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶的（）業(yè)務(wù)。[單選題]*A、柜面出賬，柜面與非柜面出賬(正確答案)B、非柜面，柜面與非柜面C、柜面，柜面與非柜面D、非柜面出賬，柜面與非柜面出賬28、通過(guò)“175102收繳卡登記及退還”對(duì)已銷卡狀態(tài)的借記卡進(jìn)行登記時(shí)，應(yīng)選擇（）類型進(jìn)行登記。[單選題]*A、收繳卡B、作廢卡(正確答案)C、柜面拾遺D、其他29、在客戶申請(qǐng)辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)時(shí)，需查詢已故存款人在本行開立賬戶匯總余額是否超過(guò)（）元人民幣（含），如超過(guò)（）元人民幣，應(yīng)要求申請(qǐng)人提供由公證機(jī)構(gòu)出具的繼承公證書。