外幣收繳管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范外幣收繳行為，加強(qiáng)外幣收繳管理，保障金融秩序穩(wěn)定，維護(hù)國家貨幣主權(quán)和尊嚴(yán)，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以及從事外幣兌換、收繳業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“收繳機(jī)構(gòu)”）。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)及本辦法規(guī)定，開展外幣收繳工作，確保收繳行為合法、合規(guī)。2.真實(shí)性原則收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)記錄外幣收繳情況，保證所收繳外幣的真實(shí)性和完整性，不得偽造、變造或隱匿相關(guān)信息。3.準(zhǔn)確性原則收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)確識別外幣真?zhèn)?，正確計(jì)算收繳金額，確保外幣收繳工作的準(zhǔn)確性。4.保密性原則收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)對外幣收繳過程中涉及的客戶信息、交易記錄等嚴(yán)格保密，不得泄露給無關(guān)人員或機(jī)構(gòu)。二、外幣收繳機(jī)構(gòu)職責(zé)（一）金融機(jī)構(gòu)1.商業(yè)銀行商業(yè)銀行應(yīng)按照本辦法要求，在其營業(yè)場所顯著位置公示外幣兌換、收繳業(yè)務(wù)流程及相關(guān)規(guī)定，配備具備專業(yè)知識和技能的工作人員，負(fù)責(zé)外幣收繳工作。設(shè)立專門的外幣收繳崗位，明確崗位職責(zé)和操作流程，確保外幣收繳工作有序進(jìn)行。對工作人員進(jìn)行定期培訓(xùn)，使其熟悉外幣真?zhèn)舞b別方法、收繳程序及相關(guān)法律法規(guī)，提高業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。按照規(guī)定的格式和內(nèi)容，詳細(xì)記錄外幣收繳情況，包括外幣幣種、版別、面額、張（枚）數(shù)、收繳日期、客戶姓名或單位名稱、客戶聯(lián)系方式等信息，并妥善保存相關(guān)憑證和資料，保存期限不少于[具體期限]年。2.政策性銀行政策性銀行應(yīng)參照商業(yè)銀行的要求，做好外幣收繳管理工作，履行相應(yīng)的職責(zé)。3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際情況，制定外幣收繳管理制度，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)外幣收繳工作的指導(dǎo)和監(jiān)督，確保外幣收繳工作規(guī)范、準(zhǔn)確。（二）非銀行支付機(jī)構(gòu)非銀行支付機(jī)構(gòu)開展外幣收繳業(yè)務(wù)，應(yīng)符合國家相關(guān)規(guī)定，并履行以下職責(zé)：1.建立健全外幣收繳內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位在外幣收繳工作中的職責(zé)和權(quán)限，確保外幣收繳業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控。2.配備必要的外幣真?zhèn)舞b別設(shè)備和專業(yè)人員，對從事外幣收繳業(yè)務(wù)的工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其掌握外幣真?zhèn)舞b別技能和收繳業(yè)務(wù)流程。3.按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地記錄外幣收繳信息，并向相關(guān)部門報(bào)送外幣收繳統(tǒng)計(jì)報(bào)表。（三）其他機(jī)構(gòu)從事外幣兌換、收繳業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)，應(yīng)遵守國家法律法規(guī)及本辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行外幣收繳職責(zé)：1.制定外幣收繳工作制度和操作規(guī)程，明確外幣收繳流程、標(biāo)準(zhǔn)和要求。2.加強(qiáng)對工作人員的管理和培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)和責(zé)任意識，確保外幣收繳工作質(zhì)量。3.妥善保管外幣收繳憑證和相關(guān)資料，接受監(jiān)管部門的檢查和監(jiān)督。三、外幣收繳流程（一）客戶交款客戶持外幣到收繳機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將外幣交予收繳機(jī)構(gòu)工作人員。工作人員應(yīng)禮貌接待客戶，認(rèn)真核對客戶身份信息，并請客戶在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上簽字確認(rèn)。（二）真?zhèn)舞b別1.收繳機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)使用專業(yè)的外幣真?zhèn)舞b別設(shè)備和方法，對客戶交來的外幣進(jìn)行真?zhèn)舞b別。鑒別過程應(yīng)在客戶視線范圍內(nèi)進(jìn)行，確?？蛻裟軌蚯宄吹借b別過程。2.對于可疑外幣，工作人員應(yīng)進(jìn)一步采取多種鑒別手段進(jìn)行核實(shí)，如通過觀察票面特征、觸摸票面質(zhì)地、檢測票面水印、安全線等防偽特征，以及借助專業(yè)的外幣鑒別儀器進(jìn)行檢測等。3.如經(jīng)鑒別確認(rèn)為假外幣，收繳機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)立即予以收繳，并向客戶說明情況。收繳過程應(yīng)雙人在場，確保收繳行為的公正性和合法性。（三）收繳登記1.對于收繳的外幣，收繳機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)按照規(guī)定的格式和內(nèi)容，詳細(xì)填寫《外幣收繳憑證》。憑證應(yīng)包括外幣幣種、版別、面額、張（枚）數(shù)、收繳日期、客戶姓名或單位名稱、客戶聯(lián)系方式、收繳機(jī)構(gòu)名稱及經(jīng)辦人等信息。2.《外幣收繳憑證》應(yīng)一式三聯(lián)，第一聯(lián)由收繳機(jī)構(gòu)留存，作為外幣收繳的原始憑證；第二聯(lián)交客戶收執(zhí)，作為客戶已被收繳外幣的證明；第三聯(lián)報(bào)送當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)。3.收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)建立外幣收繳登記簿，對每筆外幣收繳業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)登記。登記簿應(yīng)記錄外幣收繳憑證號碼、收繳日期、客戶信息、外幣幣種、版別、面額、張（枚）數(shù)、真?zhèn)吻闆r等內(nèi)容，以便于查詢和統(tǒng)計(jì)。（四）上繳或留存1.收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將收繳的假外幣上繳當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)。上繳時(shí)，應(yīng)填寫《假幣上繳清單》，注明假外幣的幣種、版別、面額、張（枚）數(shù)、收繳日期等信息，并與《外幣收繳憑證》第三聯(lián)及相關(guān)登記簿記錄進(jìn)行核對，確保上繳信息準(zhǔn)確無誤。2.對于收繳的真外幣，收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國家外匯管理規(guī)定進(jìn)行妥善處理。如客戶有兌換需求，收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的匯率為客戶辦理外幣兌換業(yè)務(wù)；如客戶無兌換需求，收繳機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況留存或上繳上級機(jī)構(gòu)。四、外幣真?zhèn)舞b定（一）鑒定機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織和管理本轄區(qū)內(nèi)的外幣真?zhèn)舞b定工作，承擔(dān)外幣真?zhèn)舞b定的最終鑒定職責(zé)。2.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照授權(quán)范圍，負(fù)責(zé)對外幣真?zhèn)芜M(jìn)行鑒定，并出具鑒定結(jié)果證明。鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)具備專業(yè)的鑒定設(shè)備和技術(shù)人員，嚴(yán)格按照鑒定程序和標(biāo)準(zhǔn)開展鑒定工作。（二）鑒定申請1.客戶對收繳機(jī)構(gòu)收繳的外幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起[具體期限]個(gè)工作日內(nèi)，持《外幣收繳憑證》第二聯(lián)向收繳機(jī)構(gòu)或直接向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。2.收繳機(jī)構(gòu)收到客戶鑒定申請后，應(yīng)及時(shí)將相關(guān)外幣及《外幣收繳憑證》第一聯(lián)提交給當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，并協(xié)助做好鑒定工作。（三）鑒定程序1.鑒定機(jī)構(gòu)收到鑒定申請后，應(yīng)在[具體期限]個(gè)工作日內(nèi)通知收繳機(jī)構(gòu)報(bào)送需要鑒定的外幣。收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到通知后的[具體期限]個(gè)工作日內(nèi)，將需要鑒定的外幣送達(dá)鑒定機(jī)構(gòu)。2.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)指定兩名以上具備專業(yè)知識和技能的鑒定人員，按照外幣真?zhèn)舞b別標(biāo)準(zhǔn)和方法，對需要鑒定的外幣進(jìn)行鑒定。鑒定過程應(yīng)在專門的鑒定場所進(jìn)行，確保鑒定工作的公正性和保密性。3.鑒定人員應(yīng)根據(jù)鑒定結(jié)果，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》?！敦泿耪?zhèn)舞b定書》應(yīng)包括鑒定機(jī)構(gòu)名稱、鑒定日期、鑒定人員姓名、客戶姓名或單位名稱、收繳機(jī)構(gòu)名稱、外幣幣種、版別、面額、張（枚）數(shù)、鑒定結(jié)果等內(nèi)容，并加蓋鑒定機(jī)構(gòu)公章。4.如鑒定結(jié)果為真幣，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)將外幣退還給收繳機(jī)構(gòu)，收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定將外幣退還給客戶；如鑒定結(jié)果為假幣，鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)將假幣予以沒收，并向收繳機(jī)構(gòu)和客戶出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)鑒定結(jié)果，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行相應(yīng)處理。五、監(jiān)督管理（一）內(nèi)部監(jiān)督1.收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全外幣收繳內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對本機(jī)構(gòu)外幣收繳工作進(jìn)行自查，檢查內(nèi)容包括外幣收繳業(yè)務(wù)流程執(zhí)行情況、工作人員操作規(guī)范情況、外幣收繳憑證及登記簿記錄情況等。2.對于自查中發(fā)現(xiàn)的問題，收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，并將整改情況報(bào)告上級主管部門。（二）外部監(jiān)督1.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對外幣收繳機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，定期或不定期對外幣收繳機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。檢查內(nèi)容包括外幣收繳機(jī)構(gòu)的制度建設(shè)、人員配備、業(yè)務(wù)操作、外幣真?zhèn)舞b別設(shè)備使用、外幣收繳憑證及登記簿管理等情況。2.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)要求收繳機(jī)構(gòu)報(bào)送外幣收繳相關(guān)資料，收繳機(jī)構(gòu)應(yīng)按照要求及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送。對于違反本辦法規(guī)定的收繳機(jī)構(gòu)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。六、法律責(zé)任（一）收繳機(jī)構(gòu)責(zé)任1.收繳機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處[具體罰款金額]元以上[具體罰款金額]元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其外幣收繳業(yè)務(wù)：未按照本辦法規(guī)定的程序和標(biāo)準(zhǔn)開展外幣收繳工作的；未如實(shí)記錄外幣收繳情況或未妥善保管外幣收繳憑證及相關(guān)資料的；拒絕、阻撓中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行檢查、監(jiān)督的。2.收繳機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一的，由所在單位或上級主管部門給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：偽造、變造外幣收繳憑證或登記簿記錄的；故意刁難客戶或利用職務(wù)之便謀取私利的；泄露外幣收繳過程中涉及的客戶信息或交易記錄的。（二）客戶責(zé)任客戶如有下列行為之一的，收繳機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并可按照國家法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)行處理：1.提供虛假身份信息或故意隱瞞真實(shí)情況的；2.偽造、變造外幣或使用偽造、變造外幣進(jìn)行交易的；3.拒絕配合收繳機(jī)構(gòu)工作人員進(jìn)行外幣真?zhèn)舞b別或其他相