atm裝卸鈔管理辦法一、總則（一）目的為加強ATM裝卸鈔管理，規(guī)范操作流程，確保ATM現(xiàn)金業(yè)務(wù)安全、準(zhǔn)確、高效運行，防范各類風(fēng)險，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)所有涉及ATM裝卸鈔業(yè)務(wù)的部門、人員及相關(guān)操作環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.安全第一原則：始終將保障ATM現(xiàn)金安全作為首要任務(wù)，采取有效措施防范現(xiàn)金被盜、被搶、挪用等風(fēng)險。2.合規(guī)操作原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及公司/組織內(nèi)部規(guī)章制度，規(guī)范裝卸鈔流程。3.雙人操作原則：涉及ATM裝卸鈔的關(guān)鍵環(huán)節(jié)必須由雙人共同操作，相互監(jiān)督制約。4.可追溯原則：對ATM裝卸鈔全過程進行詳細(xì)記錄，確保操作過程可追溯，便于風(fēng)險排查和責(zé)任認(rèn)定。二、崗位職責(zé)（一）裝卸鈔人員職責(zé)1.負(fù)責(zé)按照規(guī)定的時間和流程進行ATM裝卸鈔操作。2.嚴(yán)格核對現(xiàn)金實物與相關(guān)憑證的金額、券別等信息，確保賬實相符。3.妥善保管裝卸鈔過程中使用的各類鑰匙、密碼等重要物品，不得泄露。4.負(fù)責(zé)ATM裝卸鈔設(shè)備的日常清潔和維護，及時報告設(shè)備故障。5.配合安全保衛(wèi)部門做好ATM裝卸鈔過程中的安全防范工作。（二）押運人員職責(zé)1.負(fù)責(zé)將ATM所需現(xiàn)金安全押運至指定地點。2.在押運過程中，嚴(yán)格遵守押運安全規(guī)定，確?，F(xiàn)金安全。3.協(xié)助裝卸鈔人員完成現(xiàn)金交接工作，監(jiān)督交接過程。（三）管理人員職責(zé)1.制定和完善ATM裝卸鈔管理制度、流程，并監(jiān)督執(zhí)行。2.定期對ATM裝卸鈔業(yè)務(wù)進行檢查、指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。3.協(xié)調(diào)與其他部門的關(guān)系，保障ATM裝卸鈔業(yè)務(wù)順利開展。4.對ATM裝卸鈔業(yè)務(wù)中的違規(guī)行為進行調(diào)查處理，追究相關(guān)人員責(zé)任。三、裝卸鈔流程（一）裝鈔流程1.準(zhǔn)備工作裝卸鈔人員提前與金庫管理部門聯(lián)系，確定裝鈔金額、券別等信息，并領(lǐng)取相應(yīng)現(xiàn)金。檢查ATM設(shè)備是否正常運行，打印本次裝鈔前的交易流水清單。準(zhǔn)備好裝鈔所需的鈔箱、鑰匙、密碼等物品。2.現(xiàn)金核對裝卸鈔人員在金庫指定區(qū)域，按照現(xiàn)金實物與裝鈔憑證逐捆、逐把進行核對，核對內(nèi)容包括金額、券別、封簽等。如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金實物與憑證不符，應(yīng)立即報告金庫管理人員，查明原因并進行處理。3.裝鈔操作兩名裝卸鈔人員共同將鈔箱搬運至ATM設(shè)備處，使用專用鑰匙打開ATM鈔箱門。按照規(guī)定的鈔箱順序和擺放方式，將現(xiàn)金整齊裝入ATM鈔箱，同時記錄裝鈔位置和金額。裝鈔完畢后，關(guān)閉ATM鈔箱門，使用密碼鎖進行鎖定，并妥善保管鑰匙。4.交易核對裝鈔完成后，再次打印交易流水清單，與裝鈔金額進行核對，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)交易金額與裝鈔金額不一致，應(yīng)及時查找原因，必要時進行長款或短款處理。（二）卸鈔流程1.準(zhǔn)備工作裝卸鈔人員提前與ATM設(shè)備所在網(wǎng)點聯(lián)系，確定卸鈔時間。檢查ATM設(shè)備是否正常運行，打印本次卸鈔前的交易流水清單。準(zhǔn)備好卸鈔所需的鈔箱、鑰匙、密碼等物品。2.現(xiàn)金清點兩名裝卸鈔人員共同打開ATM鈔箱門，取出鈔箱。將鈔箱搬運至指定區(qū)域，按照現(xiàn)金實物與卸鈔憑證逐捆、逐把進行核對，核對內(nèi)容包括金額、券別、封簽等。在清點過程中，如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金實物與憑證不符，應(yīng)立即報告網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，查明原因并進行處理。3.現(xiàn)金上繳清點無誤后，裝卸鈔人員將現(xiàn)金裝入專用鈔箱，加鎖加封。押運人員將鈔箱押運至金庫，與金庫管理人員辦理現(xiàn)金交接手續(xù)。4.交易核對卸鈔完成后，再次打印交易流水清單，與卸鈔金額進行核對，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)交易金額與卸鈔金額不一致，應(yīng)及時查找原因，必要時進行長款或短款處理。四、安全管理（一）人員安全1.裝卸鈔人員應(yīng)具備良好的安全意識，掌握基本的安全防范知識和技能。2.在裝卸鈔過程中，必須嚴(yán)格遵守雙人操作規(guī)定，不得單人作業(yè)。3.押運人員在押運現(xiàn)金時，應(yīng)配備必要的安全防護設(shè)備，如防彈衣、頭盔、槍支等，并嚴(yán)格遵守押運安全操作規(guī)程。4.加強對裝卸鈔人員和押運人員的安全教育培訓(xùn)，定期組織安全演練，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。（二）現(xiàn)金安全1.嚴(yán)格控制ATM現(xiàn)金庫存限額，確保現(xiàn)金存放安全。2.在裝卸鈔過程中，要采取必要的防護措施，防止現(xiàn)金被盜、被搶。3.對ATM現(xiàn)金進行定期盤點和檢查，確保賬實相符。4.加強對ATM設(shè)備的安全管理，安裝監(jiān)控設(shè)備，對裝卸鈔過程進行全程監(jiān)控。（三）應(yīng)急管理1.制定ATM裝卸鈔應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.定期對應(yīng)急預(yù)案進行演練，確保相關(guān)人員熟悉應(yīng)急處置流程。3.發(fā)生突發(fā)事件時，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施進行處置，并及時向上級報告。五、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部檢查1.公司/組織內(nèi)部審計部門定期對ATM裝卸鈔業(yè)務(wù)進行檢查，檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行情況、操作流程合規(guī)性、現(xiàn)金安全等。2.運營管理部門應(yīng)加強對ATM裝卸鈔業(yè)務(wù)的日常監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。3.安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)對ATM裝卸鈔過程中的安全防范措施落實情況進行檢查，確?，F(xiàn)金安全。（二）外部檢查1.積極配合人民銀行、監(jiān)管機構(gòu)等外部部門的檢查，如實提供相關(guān)資料和信息。2.對外部檢查提出的問題，要及時整改落實，并將整改情況報告上級主管部門。六、風(fēng)險防控（一）人員風(fēng)險防控1.加強對裝卸鈔人員和押運人員的背景審查和管理，確保人員素質(zhì)可靠。2.定期對相關(guān)人員進行崗位輪換，避免長期從事同一崗位可能帶來的風(fēng)險。3.建立健全人員考核機制，對違規(guī)違紀(jì)人員進行嚴(yán)肅處理。（二）操作風(fēng)險防控1.嚴(yán)格執(zhí)行ATM裝卸鈔操作流程，加強對操作環(huán)節(jié)的監(jiān)督和控制。2.加強對現(xiàn)金實物的管理，確保賬實相符，防止現(xiàn)金錯裝、漏裝等情況發(fā)生。3.定期對ATM設(shè)備進行維護和檢查，確保設(shè)備正常運行，避免因設(shè)備故障引發(fā)風(fēng)險。（三）安全風(fēng)險防控1.加強ATM裝卸鈔場所的安全防范設(shè)施建設(shè)，如安裝監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等。2.嚴(yán)格執(zhí)行雙人操作、交叉復(fù)核等制度，防止內(nèi)部人員作案。3.加強與公安機關(guān)等相關(guān)部門的協(xié)作配合，共同打擊ATM現(xiàn)金犯罪行為。七、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.制定ATM裝卸鈔業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃，定期組織裝卸鈔人員、押運人員及管理人員進行培訓(xùn)。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、操作流程、安全防范知識等。3.采用多種培訓(xùn)方式，如集中授課、現(xiàn)場演示、案例分析等，提高培訓(xùn)效果。（二）考核1.建立ATM裝卸鈔業(yè)務(wù)考核機制，對相關(guān)人員的業(yè)務(wù)水平、操作技能、工作業(yè)績等進行考核。2.考核結(jié)果與績效掛鉤，對表現(xiàn)優(yōu)秀的人員給予獎勵，對考核不達標(biāo)或違規(guī)違紀(jì)的人員進行相應(yīng)處罰。八、附則（一）解釋權(quán)