第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁從業(yè)證券考試試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于多少比例？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

4.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定利益分成或者約定虧損分擔(dān)，這一規(guī)定主要依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？（）

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D.《合同法》

5.下列哪個選項(xiàng)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

6.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.自營優(yōu)先原則

B.客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管原則

C.收入分成原則

D.利率優(yōu)先原則

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人應(yīng)當(dāng)以什么方式對客戶資產(chǎn)進(jìn)行管理？（）

A.自營管理

B.委托管理

C.混合管理

D.分散管理

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會

9.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，并在多少小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告？（）

A.2小時

B.4小時

C.6小時

D.8小時

10.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供哪些資料？（）

A.身份證明和資金證明

B.信用評級報(bào)告

C.資產(chǎn)負(fù)債表

D.稅務(wù)登記證

12.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，客戶保證金比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

13.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些資質(zhì)？（）

A.中國證監(jiān)會頒發(fā)的牌照

B.客戶資金托管資格

C.專業(yè)的投資研究團(tuán)隊(duì)

D.以上都是

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“五級管理”的范疇？（）

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.高級管理層

D.業(yè)務(wù)操作人員

16.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)立即采取哪些措施？（）

A.啟動應(yīng)急預(yù)案

B.向中國證監(jiān)會報(bào)告

C.保護(hù)客戶資產(chǎn)安全

D.以上都是

17.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.保密原則

B.公開原則

C.效率原則

D.競爭原則

18.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營資金來源不包括？（）

A.公司自有資金

B.客戶保證金

C.銀行貸款

D.資產(chǎn)管理收益

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)”的范疇？（）

A.凈資本水平

B.客戶投訴率

C.自營業(yè)務(wù)規(guī)模

D.辦公樓租金

20.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范是？（）

A.誠實(shí)守信

B.公平公正

C.客戶至上

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括哪些？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

E.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”分別指？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會

E.監(jiān)事會

23.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？（）

A.保密原則

B.公開原則

C.效率原則

D.客戶至上原則

E.競爭原則

24.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（）

A.啟動應(yīng)急預(yù)案

B.向中國證監(jiān)會報(bào)告

C.保護(hù)客戶資產(chǎn)安全

D.通知股東

E.調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模

25.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資范圍包括哪些？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)

E.外幣

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。（）

27.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管原則。（）

28.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。（）

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五級管理”包括董事會、監(jiān)事會、高級管理層、部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)操作人員。（）

30.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循保密原則。（）

31.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)在4小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。（）

32.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、公平公正、客戶至上的職業(yè)道德規(guī)范。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的牌照。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括凈資本水平、客戶投訴率、自營業(yè)務(wù)規(guī)模等。（）

35.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循公開原則。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于_______比例。

37.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于_______。

38.證券公司從業(yè)人員在離職后_______年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

39.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的_______倍。

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五級管理”包括_______、_______、_______、_______和業(yè)務(wù)操作人員。

41.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循_______原則。

42.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)在_______小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)具備_______資質(zhì)。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括_______、_______、_______等。

45.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守_______、_______、_______的職業(yè)道德規(guī)范。

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（10分）

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員違反職業(yè)道德規(guī)范可能導(dǎo)致的后果。（5分）

48.簡述證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)的基本原則。（5分）

49.簡述證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時的應(yīng)急處置流程。（5分）

六、案例分析題（共30分）

50.某證券公司從業(yè)人員張某在離職后1年內(nèi)，利用原任職機(jī)構(gòu)掌握的客戶信息，為競爭對手提供內(nèi)幕交易線索，導(dǎo)致客戶損失慘重。請分析張某的行為是否違法？依據(jù)是什么？證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？（10分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

2.A

3.C

4.A

5.D

6.B

7.B

8.D

9.B

10.B

11.A

12.A

13.B

14.D

15.D

16.D

17.A

18.B

19.D

20.D

解析：

1.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶的信用證券賬戶資金余額不得低于100%。

2.A：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條，凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

3.C：期貨合約屬于衍生品，股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具，活期存款屬于銀行存款。

4.A：根據(jù)《證券法》第144條，證券公司不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定利益分成或者約定虧損分擔(dān)。

5.D：證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等，不包括商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

6.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管原則。

7.B：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資管理人應(yīng)當(dāng)以委托管理的方式對客戶資產(chǎn)進(jìn)行管理。

8.D：內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門。

9.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第66條，發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)在4小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

10.B：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第52條，從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

11.A：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明和資金證明。

12.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶保證金比例不得低于100%。

13.B：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。

14.D：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，管理人應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的牌照、客戶資金托管資格、專業(yè)的投資研究團(tuán)隊(duì)等資質(zhì)。

15.D：內(nèi)部控制制度中的“五級管理”包括董事會、監(jiān)事會、高級管理層、部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)操作人員。

16.D：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第66條，發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)啟動應(yīng)急預(yù)案、向中國證監(jiān)會報(bào)告、保護(hù)客戶資產(chǎn)安全。

17.A：根據(jù)《證券法》第44條，從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循保密原則。

18.B：自營資金來源包括公司自有資金、銀行貸款、資產(chǎn)管理收益等，不包括客戶保證金。

19.D：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括凈資本水平、客戶投訴率、自營業(yè)務(wù)規(guī)模等，辦公樓租金不屬于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。

20.D：從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、公平公正、客戶至上的職業(yè)道德規(guī)范。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.A、B、C、E

22.A、B、C

23.A、C、D

24.A、B、C

25.A、B、C、D、E

解析：

21.A、B、C、E：證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等，不包括商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

22.A、B、C：內(nèi)部控制制度中的“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門。

23.A、C、D：從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循保密原則、效率原則、客戶至上原則。

24.A、B、C：發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)啟動應(yīng)急預(yù)案、向中國證監(jiān)會報(bào)告、保護(hù)客戶資產(chǎn)安全。

25.A、B、C、D、E：自營投資范圍包括股票、債券、期貨合約、期權(quán)、外幣等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

解析：

26.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第52條，從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

27.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管原則。

28.√：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，自營投資規(guī)模不得超過凈資本的2倍。

29.√：內(nèi)部控制制度中的“五級管理”包括董事會、監(jiān)事會、高級管理層、部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)操作人員。

30.√：根據(jù)《證券法》第44條，從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循保密原則。

31.√：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第66條，發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)在4小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

32.√：從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、公平公正、客戶至上的職業(yè)道德規(guī)范。

33.√：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，管理人應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的牌照。

34.√：關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括凈資本水平、客戶投訴率、自營業(yè)務(wù)規(guī)模等。

35.×：從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)遵循保密原則，而非公開原則。

四、填空題（共10空，每空1分）

36.100%

37.8%

38.2

39.2

40.董事會、監(jiān)事會、高級管理層、部門負(fù)責(zé)人

41.保密

42.4

43.中國證監(jiān)會頒發(fā)的牌照

44.凈資本水平、客戶投訴率、自營業(yè)務(wù)規(guī)模

45.誠實(shí)守信、公平公正、客戶至上

五、簡答題（共25分）

46.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①組織架構(gòu)控制：建立健全的組織架構(gòu)，明確各部門職責(zé)權(quán)限，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

②業(yè)務(wù)流程控制：制定完善的業(yè)務(wù)流程，明確業(yè)務(wù)操作規(guī)范，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)。

③風(fēng)險(xiǎn)控制：建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識別、評估、監(jiān)控和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)。

④信息管理：建立健全的信息管理制度，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

⑤人力資源控制：建立健全的人力資源管理制度，確保從業(yè)人員具備相應(yīng)的資質(zhì)和職業(yè)道德。

⑥內(nèi)部審計(jì)：建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，定期對內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評估。

47.證券公司從業(yè)人員違反職業(yè)道德規(guī)范可能導(dǎo)致的后果包括：

①法律責(zé)任：根據(jù)《證券法》第179條，從業(yè)人員違反職業(yè)道德規(guī)范可能面臨罰款、吊銷執(zhí)業(yè)資格等法律責(zé)任。

②行業(yè)處罰：中國證監(jiān)會可以對違規(guī)從業(yè)人員進(jìn)行行業(yè)處罰，如暫停執(zhí)業(yè)、取消從業(yè)資格等。

③客戶損失：違規(guī)行為可能導(dǎo)致客戶損失，損害公司聲譽(yù)。

④市場影響：違規(guī)行為可能影響市場穩(wěn)定，損害投資者利益。

48.證券公司客戶資產(chǎn)存管業(yè)務(wù)的基本原則包括：

①客戶資產(chǎn)獨(dú)立存管原則：客戶的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司的自有資產(chǎn)，確保客戶資產(chǎn)安全。

②第三方存管原則：客戶的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由第三方機(jī)構(gòu)存管，確保客戶資產(chǎn)獨(dú)立。

③賬戶管理原則：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶賬戶管理制度，確?？蛻糍~戶安全。

49.證券公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時的應(yīng)急處置流程包括：

①立即啟動應(yīng)急預(yù)案：發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時，應(yīng)當(dāng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)。

②向中國證監(jiān)會報(bào)告：在4小時