1、xxx農(nóng)村銀行工資支付管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)工資業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，制定本辦法。第二條工資支付業(yè)務(wù)是指我行接受工資支付單位的委托，支付工資、福利基金、勞動(dòng)保護(hù)費(fèi)、養(yǎng)老金等的中間業(yè)務(wù)。代表工資支付單位向其雇員(在職或退休)帳戶支付。第三條本辦法適用于xxx村鎮(zhèn)銀行的所有管理機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二章工作職責(zé)第四條工資支付業(yè)務(wù)由財(cái)務(wù)計(jì)劃經(jīng)營(yíng)部和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)劃分。第五條財(cái)務(wù)計(jì)劃運(yùn)行部的職責(zé)：(一)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)工資發(fā)放業(yè)務(wù)的組織管理，回答營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出的業(yè)務(wù)問(wèn)題，提出業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)。(二)、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展工資業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(3)負(fù)責(zé)工資業(yè)務(wù)涉及的會(huì)計(jì)管理制度的制定、修訂和解釋。(4)負(fù)責(zé)工資業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)管理

2、和業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)檢查。第六條營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職責(zé)：(一)負(fù)責(zé)組織工資業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，并與工資單位簽訂代理合作協(xié)議。ii .負(fù)責(zé)根據(jù)客戶需求和本行情況，合理確定代理交割方式。(三)、負(fù)責(zé)工資轉(zhuǎn)移和賬務(wù)核對(duì)。第三章業(yè)務(wù)管理第七條工資支付委托單位一般必須是在銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶的單位。第8條批量發(fā)卡及代發(fā)工資協(xié)議書(shū)應(yīng)與支付工資的委托單位簽訂，以明確雙方的責(zé)任和義務(wù)。本協(xié)議應(yīng)與委托單位第一次開(kāi)戶時(shí)生成的工資清單和新員工開(kāi)戶時(shí)生成的工資清單一起保存在專(zhuān)用文件夾中，以備日后參考。第九條代理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立柜面交接登記簿，與委托單位代理辦理支票、新存折、卡、存單的交接。第十條工資支付單位員工申請(qǐng)開(kāi)立銀行個(gè)人結(jié)算賬戶作為工資支付賬戶時(shí)

3、，經(jīng)辦銀行應(yīng)嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行個(gè)人結(jié)算賬戶的有關(guān)規(guī)定為工資支付單位員工開(kāi)立工資支付賬戶。第十一條代理支付金額達(dá)到反洗錢(qián)規(guī)定金額的，應(yīng)在系統(tǒng)中錄入相應(yīng)數(shù)據(jù)。第十二條工資支付的反操作。收款柜員應(yīng)仔細(xì)審核委托單位提交的支票的所有要素，檢查經(jīng)辦人的印章和身份證，檢查支票金額(或現(xiàn)金金額)與工資表的支付金額是否一致，然后執(zhí)行以下操作。(一)、單位數(shù)據(jù)維護(hù)公司數(shù)據(jù)(7301)的維護(hù)(創(chuàng)建、修改、刪除)。輸入內(nèi)容：公司編號(hào)、公司名稱(chēng)、公司賬號(hào)?？梢酝ㄟ^(guò)“公司數(shù)據(jù)查詢”(7302)查詢已建立的關(guān)系。(二)單位工資清單的錄入磁盤(pán)條目：為方便委托單位的操作，可能需要提供我行指定格式的excel電子表格。在檢查電

4、子表格的正確性后，我們的銀行將把它轉(zhuǎn)換成一個(gè)文本格式的文件。錄入后，系統(tǒng)計(jì)算的總金額應(yīng)與委托單位提供的支票金額或現(xiàn)金金額一致。發(fā)行后將從abc系統(tǒng)導(dǎo)出，并轉(zhuǎn)換成excel電子文檔，以便委托單位下次更新。第一代列表錄入：企業(yè)提供符合要求的數(shù)據(jù)(磁盤(pán)文件)后，柜員進(jìn)行“工資卡錄入”(7310)交易。交易成功后，工資表中的序號(hào)將按照企業(yè)提供的磁盤(pán)文件的順序排列。第二代及以后的列表錄入：柜員進(jìn)行“工資表磁盤(pán)錄入”(7310)交易。交易成功后，有賬號(hào)的工會(huì)在第一組，沒(méi)有賬號(hào)的工會(huì)在第二組。如果是全公司第一次支付，或者是想重新開(kāi)戶，做“員工列表磁盤(pán)錄入分組(帶薪批量開(kāi)戶)”的交易(7321)。在b的情況下

5、第一代和下一代新增人員列表錄入：薪資列表(7312)批量錄入后，選擇打印薪資列表(7314)進(jìn)行校驗(yàn)。查詢和檢查(7314)。輸入第二次付款和以后付款的薪資金額和賬號(hào)的變化：“薪資單批量修改”(7313)。修改后，將顯示并打印該組的工資總額，以供驗(yàn)證。薪資人員的變化。通過(guò)“工資單刪除”(7315)和“工資單批量修改”(7313)。新開(kāi)戶工資在第一次支付時(shí)以“代發(fā)工資批量開(kāi)戶(7321)”方式支付，新開(kāi)戶人員在第二次支付后無(wú)賬戶。薪資支付處理(7322)，用于第二次及以后處理已有賬號(hào)人員的薪資。(3)根據(jù)系統(tǒng)提示打印相應(yīng)的傳票和存折，打印工資表，提交給支付單位確認(rèn)，確保工資表的正確性。第十三條辦

6、理工資業(yè)務(wù)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)為客戶保密。第十四條各部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格管理工資發(fā)放業(yè)務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，加強(qiáng)經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。第十五條總行財(cái)務(wù)計(jì)劃運(yùn)營(yíng)部和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理人員應(yīng)定期或不定期對(duì)工資發(fā)放業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和監(jiān)督。第十六條與工資業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)憑證管理，按照xxx村鎮(zhèn)銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法的規(guī)定執(zhí)行。第十七條本辦法由xxx村鎮(zhèn)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。附件：xxx村鎮(zhèn)銀行批量發(fā)卡及代發(fā)工資協(xié)議書(shū)個(gè)人存款憑證及密碼信封領(lǐng)用簽收單代發(fā)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)xxx村鎮(zhèn)銀行批量發(fā)卡及工資支付協(xié)議委托單位：(以下簡(jiǎn)稱(chēng)甲方)委托單位：(以下簡(jiǎn)稱(chēng)乙方)根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法及相關(guān)法律法規(guī)，為簡(jiǎn)化企事業(yè)單位員工申請(qǐng)新蘇聯(lián)

7、借記卡及支付工資的手續(xù)，加強(qiáng)銀企合作，經(jīng)甲乙雙方充分協(xié)商，在平等自愿的基礎(chǔ)上，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條甲方自愿代表本企業(yè)員工(統(tǒng)稱(chēng)為委托人，下同)在乙方開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶和申請(qǐng)新的蘇聯(lián)借記卡.第二條甲方應(yīng)與委托人簽訂委托代理協(xié)議，并根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法和xxx村鎮(zhèn)銀行新蘇借記卡章程及相關(guān)法律法規(guī)明確委托人的責(zé)任和義務(wù)。第三條甲方應(yīng)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的規(guī)定向乙方提供委托人的有效身份證件復(fù)印件，并對(duì)所提供的有效身份證件號(hào)碼的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)。第四條甲方員工在甲方第一次支付工資前已持有符合本協(xié)議要求的新卡的，也可以成為本協(xié)議項(xiàng)下的委托人，并享有和承擔(dān)與申請(qǐng)

8、新卡相關(guān)的其他權(quán)利和義務(wù)。甲方應(yīng)提供員工完整的賬戶信息，以保證乙方資金的順利轉(zhuǎn)移.第五條因委托人在使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(信宿借記卡或存折)過(guò)程中違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法、xxx村鎮(zhèn)銀行新蘇借記卡章程規(guī)定而引起的法律糾紛，由甲方承擔(dān)連帶責(zé)任。第六條乙方承諾：(1)在乙方與甲方委托人存在結(jié)算關(guān)系期間，乙方應(yīng)向甲方委托人提供優(yōu)質(zhì)快捷的結(jié)算服務(wù)，準(zhǔn)確及時(shí)地辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，及時(shí)推出新的結(jié)算產(chǎn)品和服務(wù)方式，并提供良好的結(jié)算條件。(2)乙方應(yīng)依法為甲方委托人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。除國(guó)家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，乙方拒絕任何單位或個(gè)人查詢、凍結(jié)或扣劃甲方主賬戶資金的請(qǐng)求，并依法保證甲方主賬戶資金的

9、安全。第七條乙方應(yīng)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法及中國(guó)人民銀行現(xiàn)金管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)甲方本金的提款進(jìn)行監(jiān)督和管理。第八條乙方有權(quán)按照國(guó)家相關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)履行反洗錢(qián)職責(zé)。第九條甲方應(yīng)廣泛宣傳程序和合同第十條如甲方選擇為其員工開(kāi)立“新蘇克”賬戶代其辦理支付，乙方將相關(guān)“新蘇克”賬戶的取款方式設(shè)置為“密碼取款”，乙方將為甲方為其員工開(kāi)立的新蘇克借記卡提供密碼信封，甲方員工必須使用該密碼辦理取款、消費(fèi)等支付服務(wù)。為防范風(fēng)險(xiǎn)，甲方應(yīng)及時(shí)提醒員工通過(guò)乙方指定的渠道(如網(wǎng)上銀行、自助設(shè)備等)使用密碼。)賬戶開(kāi)立后，因卡丟失和/或密碼信封密碼泄露而產(chǎn)生的法律后果由甲方和/或其員工承擔(dān)。第十一條甲方應(yīng)在發(fā)薪日

10、的前一天(相當(dāng)于節(jié)假日提前)將款項(xiàng)劃入甲方在乙方開(kāi)立的存款賬戶，并將工資數(shù)據(jù)文件發(fā)送給乙方(甲方委托人實(shí)際支付的工資不得為負(fù)數(shù))，乙方應(yīng)在收到甲方款項(xiàng)后的第二天將款項(xiàng)劃入甲方委托人的工資賬戶.乙方首次為甲方委托人開(kāi)立(或新開(kāi))的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的新蘇借記卡(或存折)由乙方移交給甲方，并辦理交接手續(xù)(在xxx村鎮(zhèn)銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)交接清單上簽字)。第十二條甲方應(yīng)在發(fā)薪日之前預(yù)留足夠的資金，以保證乙方按時(shí)足額轉(zhuǎn)賬。如因甲方存款賬戶資金不足或支票無(wú)效而影響乙方轉(zhuǎn)賬，甲方負(fù)責(zé)向委托人進(jìn)行公示和說(shuō)明。在這種情況下，乙方有權(quán)根據(jù)甲方提供的工資支付資金決定是否向委托人轉(zhuǎn)賬以及向哪個(gè)委托人轉(zhuǎn)賬。第十三條因掛失、鎖定

11、、凍結(jié)等原因?qū)е挛腥斯べY卡不能正常使用的，乙方不承擔(dān)轉(zhuǎn)賬延期或無(wú)效的責(zé)任。第十四條乙方應(yīng)將甲方提供的工資數(shù)據(jù)文件通過(guò)電腦傳輸至甲方委托人的工資賬戶。如委托人變更工資賬戶，甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方，并對(duì)工資數(shù)據(jù)文件進(jìn)行相應(yīng)變更。如因甲方通知不及時(shí)或提供的數(shù)據(jù)不正確而造成錯(cuò)誤和事故，乙方有責(zé)任及時(shí)與甲方聯(lián)系，甲方有責(zé)任發(fā)現(xiàn)并處理。乙方不對(duì)錯(cuò)誤事故造成的損失負(fù)責(zé)。第十五條本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期至：年月日yy。協(xié)議的到期應(yīng)自動(dòng)延期，延期次數(shù)為，并且協(xié)議的到期不應(yīng)自動(dòng)延期。甲方聯(lián)系人：電話：如有未盡事宜，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法和xxx村鎮(zhèn)銀行新蘇借記卡章程及相關(guān)法律法規(guī)協(xié)商

12、解決。協(xié)商不成的，由乙方所在地人民法院管轄。第十六條本協(xié)議所附工資單是本協(xié)議的附件，與本協(xié)議具有同等效力。本協(xié)議簽署后所涉及的任何新代理人仍應(yīng)按照本協(xié)議執(zhí)行。第十七條本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。甲方簽字(公章):乙方簽字(業(yè)務(wù)公章):(法定代表人或委托代理人簽字):(會(huì)計(jì)主管簽字)；日期：年月日日期：年月日個(gè)人存款證明和密碼信封收款收據(jù)我們已于收到xxx村鎮(zhèn)銀行的該公司開(kāi)立的個(gè)人存款賬戶，以及一個(gè)密碼信封。經(jīng)過(guò)核實(shí)，它已被妥善接收。收款單位收款人簽字(蓋章)日期月份年份代理業(yè)務(wù)操作手冊(cè)7301單元數(shù)據(jù)維護(hù)【功能描述】本交易適用于代理協(xié)議的設(shè)立、修改和終止?！静僮魅藛T及適用范圍】網(wǎng)點(diǎn)柜員交易流

13、程(一)建立單位編號(hào)1.與委托單位簽訂批量發(fā)卡及代發(fā)工資協(xié)議書(shū)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)議),明確雙方的責(zé)任和義務(wù)。本協(xié)議應(yīng)與委托單位第一次開(kāi)戶時(shí)生成的工資清單和新員工開(kāi)戶時(shí)生成的工資清單一起保存在專(zhuān)用文件夾中，以備日后參考。2.出納員核實(shí)后3.輸入要素有交易類(lèi)型、公司名稱(chēng)、公司賬號(hào)、信用信息、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、簽約終止日期以及是否自動(dòng)延期到期。公司編號(hào)無(wú)需輸入，交易成功后自動(dòng)生成。輸入公司賬號(hào)后，將顯示公司名稱(chēng)。公司帳號(hào)必須正確輸入。同時(shí)注意：一個(gè)公司結(jié)算賬號(hào)只能對(duì)應(yīng)一個(gè)公司號(hào)。如果公司有公司號(hào)，輸入公司賬號(hào)后會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)誤提示，如下圖所示：4.信用信息根據(jù)委托單位在我行是否有信用業(yè)務(wù)進(jìn)行選擇。聯(lián)系人、聯(lián)系電

14、話、簽約終止日期以及是否自動(dòng)延期都是根據(jù)協(xié)議輸入的。最后，單擊“提交”或“執(zhí)行”/，提示交易成功并顯示公司編號(hào)。如下圖所示：注意事項(xiàng)1.對(duì)于一些在我行沒(méi)有賬戶但需要代開(kāi)的特殊優(yōu)質(zhì)公司，您可以在賬號(hào)20190303下輸入各機(jī)構(gòu)的內(nèi)部賬號(hào)，并以公司的名義注明與我行簽訂協(xié)議的公司名稱(chēng)。一個(gè)公司對(duì)應(yīng)一個(gè)公司號(hào)進(jìn)行代理業(yè)務(wù)處理。2.執(zhí)行成功后，系統(tǒng)會(huì)提示您打印代理協(xié)議，需要在代理協(xié)議背面打印簽字內(nèi)容。(2)修改1.如果柜員輸入的受托公司信息不正確或受托公司需要修改相關(guān)協(xié)議內(nèi)容，可以修改原公司信息。2.柜員使用7301進(jìn)行交易，選擇并修改交易類(lèi)型，并根據(jù)審批后的信息輸入。交易成功后，如下圖所示：注意事項(xiàng)1

15、.協(xié)議內(nèi)容的修改需要與委托單位重新簽訂代理協(xié)議。2.成功執(zhí)行后，需要在協(xié)議背面打印相應(yīng)的內(nèi)容，如果需要簽署新的協(xié)議，需要在新協(xié)議背面打印打印的內(nèi)容。(3)終止1.當(dāng)委托單位終止代理協(xié)議或注銷(xiāo)賬戶時(shí)，必須終止單位信息。2.根據(jù)委托單位的要求，柜員使用7301交易，選擇終止交易類(lèi)型，經(jīng)授權(quán)柜員審核后方可終止。3.終止公司信息需要由授權(quán)柜員批準(zhǔn)。如下圖所示：【注意】成功執(zhí)行后，需要在協(xié)議背面打印相關(guān)的終止內(nèi)容。7302單元號(hào)查詢【功能描述】該交易適用于薪資單元號(hào)的查詢?！静僮魅藛T及適用范圍】網(wǎng)點(diǎn)柜員交易流程(1)已建立委托關(guān)系的單位需要辦理工資支付業(yè)務(wù)，可通過(guò)“公司信息查詢”(7302)交易進(jìn)行查詢。(2)可以通過(guò)公司編號(hào)或公司賬號(hào)進(jìn)行精確查詢，也可以通過(guò)公司名稱(chēng)進(jìn)行模糊查詢。如果不輸入相關(guān)信息直接提交，可以查詢所有公司數(shù)據(jù)，如下圖所示：注意事項(xiàng)公司數(shù)據(jù)查詢交易中增加了導(dǎo)出功能，可以導(dǎo)出excel格式文件。7310工資單的磁盤(pán)條目【功能描述】本交易適用于單位工資清