期貨賬戶管理辦法暫行總則制定目的為了規(guī)范期貨賬戶的管理，保障期貨市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益，維護(hù)期貨市場(chǎng)的正常秩序，根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事期貨交易的期貨公司、客戶以及相關(guān)的期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)等?；驹瓌t1.合法性原則：期貨賬戶的開(kāi)立、使用、變更、注銷(xiāo)等活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定。2.真實(shí)性原則：期貨公司和客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供開(kāi)戶資料，確保開(kāi)戶信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。3.安全性原則：加強(qiáng)期貨賬戶的安全管理，防范賬戶信息泄露、資金被盜用等風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶資金安全。4.規(guī)范性原則：期貨賬戶的管理應(yīng)當(dāng)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和一致性。賬戶開(kāi)立開(kāi)戶條件1.客戶條件具備完全民事行為能力。有與進(jìn)行期貨交易相適應(yīng)的自有資金或者其他財(cái)產(chǎn)，能夠承擔(dān)期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。具有良好的信用記錄和交易意愿。2.期貨公司條件具有合法的經(jīng)營(yíng)資格，取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的期貨業(yè)務(wù)許可證。具備完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，能夠有效防范客戶賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)。擁有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、設(shè)施和專業(yè)人員。開(kāi)戶流程1.客戶申請(qǐng)：客戶向期貨公司提出開(kāi)戶申請(qǐng)，提交開(kāi)戶資料，包括身份證明、聯(lián)系方式、資金證明等。2.風(fēng)險(xiǎn)揭示：期貨公司向客戶充分揭示期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻袅私獠⒃敢獬袚?dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。3.協(xié)議簽署：客戶與期貨公司簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。4.賬戶開(kāi)立：期貨公司按照規(guī)定為客戶開(kāi)立期貨賬戶，并將客戶資料報(bào)送期貨交易所和期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)。開(kāi)戶資料管理1.資料審核：期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的開(kāi)戶資料進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.檔案保存：期貨公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開(kāi)戶資料，保存期限不得少于20年。開(kāi)戶資料應(yīng)當(dāng)包括客戶開(kāi)戶申請(qǐng)表、身份證明文件復(fù)印件、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、期貨經(jīng)紀(jì)合同等。賬戶使用交易指令下達(dá)1.指令類型：客戶可以通過(guò)書(shū)面、電話、互聯(lián)網(wǎng)等方式向期貨公司下達(dá)交易指令，交易指令包括限價(jià)指令、市價(jià)指令、止損指令等。2.指令確認(rèn)：期貨公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶確認(rèn)交易指令的接收情況，并按照客戶的指令進(jìn)行交易操作。交易操作規(guī)范1.交易編碼管理：期貨公司應(yīng)當(dāng)為客戶分配唯一的交易編碼，客戶應(yīng)當(dāng)妥善保管交易編碼，不得出租、出借或轉(zhuǎn)讓。2.交易權(quán)限控制：期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和交易需求，合理控制客戶的交易權(quán)限，包括交易品種、交易手?jǐn)?shù)、持倉(cāng)限額等。3.交易記錄保存：期貨公司應(yīng)當(dāng)完整保存客戶的交易記錄，交易記錄應(yīng)當(dāng)包括交易指令、成交記錄、資金流水等，保存期限不得少于20年。資金管理1.資金存管：期貨公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將客戶保證金存放在期貨保證金賬戶，實(shí)行專戶管理、?？顚Ｓ谩?.資金劃轉(zhuǎn)：客戶與期貨公司之間的資金劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)通過(guò)期貨保證金賬戶進(jìn)行，嚴(yán)禁通過(guò)其他賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。3.資金監(jiān)控：期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)期貨公司客戶保證金賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保客戶保證金的安全。賬戶變更客戶信息變更1.變更申請(qǐng)：客戶的姓名、聯(lián)系方式、身份證明文件等信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向期貨公司提出變更申請(qǐng)，并提交相關(guān)證明材料。2.審核與處理：期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶提交的變更申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后及時(shí)辦理變更手續(xù)，并將變更信息報(bào)送期貨交易所和期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)。交易權(quán)限變更1.變更申請(qǐng)：客戶需要變更交易權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)向期貨公司提出變更申請(qǐng)，并說(shuō)明變更原因和變更后的交易權(quán)限。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的變更申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.審批與調(diào)整：經(jīng)期貨公司審批通過(guò)后，調(diào)整客戶的交易權(quán)限，并通知客戶。賬戶信息查詢與修改1.查詢權(quán)限：客戶有權(quán)查詢自己的期貨賬戶信息，包括賬戶余額、交易記錄、持倉(cāng)情況等。2.修改權(quán)限：客戶發(fā)現(xiàn)賬戶信息有誤的，可以向期貨公司提出修改申請(qǐng)，期貨公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)核實(shí)并辦理修改手續(xù)。賬戶注銷(xiāo)注銷(xiāo)條件1.客戶主動(dòng)申請(qǐng)：客戶不再?gòu)氖缕谪浗灰椎?，可以向期貨公司提出賬戶注銷(xiāo)申請(qǐng)。2.期貨公司終止業(yè)務(wù)：期貨公司因合并、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)等原因終止業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理客戶賬戶注銷(xiāo)手續(xù)。注銷(xiāo)流程1.申請(qǐng)受理：客戶向期貨公司提交賬戶注銷(xiāo)申請(qǐng)，期貨公司受理申請(qǐng)后，對(duì)客戶的賬戶進(jìn)行清理，確?？蛻魺o(wú)未了結(jié)的交易和資金糾紛。2.資金結(jié)算：期貨公司與客戶進(jìn)行資金結(jié)算，結(jié)清客戶的保證金和盈虧。3.賬戶注銷(xiāo)：期貨公司在完成資金結(jié)算后，辦理客戶賬戶注銷(xiāo)手續(xù)，并將注銷(xiāo)信息報(bào)送期貨交易所和期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)。注銷(xiāo)后資料保存期貨公司應(yīng)當(dāng)在客戶賬戶注銷(xiāo)后，妥善保存客戶的銷(xiāo)戶資料，保存期限不得少于20年。銷(xiāo)戶資料應(yīng)當(dāng)包括客戶銷(xiāo)戶申請(qǐng)表、資金結(jié)算清單、銷(xiāo)戶證明等。風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理制度1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：期貨公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)期貨賬戶管理業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施：期貨公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)類型，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、止損平倉(cāng)、應(yīng)急處置等。3.內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督：期貨公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督，定期對(duì)期貨賬戶管理業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效執(zhí)行。監(jiān)督管理1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)期貨賬戶管理業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違反本辦法的行為進(jìn)行查處。2.自律組織作用：期貨交易所、期貨業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織應(yīng)當(dāng)發(fā)揮自律管理作用，加強(qiáng)對(duì)期貨公司賬戶管理業(yè)務(wù)的自律監(jiān)督。3.信息披露與報(bào)告：期貨公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織報(bào)送期貨賬戶管理業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，及時(shí)披露重大事項(xiàng)。違規(guī)處理違規(guī)行為界定1.期貨公司違規(guī)行為：包括未按照規(guī)定為客戶開(kāi)立賬戶、違規(guī)使用客戶資金、泄露客戶信息等。2.客戶違規(guī)行為：包括提供虛假開(kāi)戶資料、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等。處罰措施1.警告：對(duì)違規(guī)行為情節(jié)較輕的，給予警告處分。2.罰款：對(duì)違規(guī)行為情節(jié)