風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案管理辦法一、總則（一）目的為有效預(yù)防、應(yīng)對(duì)可能影響公司/組織正常運(yùn)營(yíng)的各類風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案的制定、實(shí)施與管理，提高公司/組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范能力和應(yīng)急處理水平，保障公司/組織的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)各部門、各業(yè)務(wù)單元在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中涉及的各類風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案管理工作。（三）風(fēng)險(xiǎn)定義與分類1.風(fēng)險(xiǎn)定義：風(fēng)險(xiǎn)是指在公司/組織運(yùn)營(yíng)過程中，由于內(nèi)部因素或外部環(huán)境的不確定性，導(dǎo)致公司/組織目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)或遭受損失的可能性。2.風(fēng)險(xiǎn)分類：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：源于公司/組織戰(zhàn)略決策失誤、戰(zhàn)略執(zhí)行不力等，影響公司/組織長(zhǎng)期發(fā)展方向和競(jìng)爭(zhēng)力。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：由市場(chǎng)供求關(guān)系、價(jià)格波動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手行為等因素引起，可能導(dǎo)致公司/組織市場(chǎng)份額下降、收入減少等。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：涉及資金籌集、資金運(yùn)用、資金回收等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，如債務(wù)違約、資金鏈斷裂等。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：涵蓋公司/組織日常運(yùn)營(yíng)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)，包括生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、供應(yīng)鏈管理、人力資源管理等方面。法律風(fēng)險(xiǎn)：因法律法規(guī)變化、合同糾紛、侵權(quán)行為等引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致公司/組織面臨法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失。（四）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案管理原則1.預(yù)防為主：強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警，采取有效措施預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，將風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)。2.快速反應(yīng)：一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，能夠迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，最大限度減少損失。3.科學(xué)應(yīng)對(duì)：依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、特點(diǎn)和影響程度，制定科學(xué)合理的應(yīng)對(duì)策略和措施，確保預(yù)案的有效性和可操作性。4.協(xié)同配合：各部門、各業(yè)務(wù)單元在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過程中要密切協(xié)作、相互配合，形成整體合力。5.持續(xù)改進(jìn)：定期對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行評(píng)估和修訂，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案管理體系。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.識(shí)別方法：?jiǎn)柧碚{(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，廣泛收集各部門、各崗位人員對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和看法。頭腦風(fēng)暴法：組織相關(guān)人員召開頭腦風(fēng)暴會(huì)議，鼓勵(lì)大家暢所欲言，共同探討可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。歷史數(shù)據(jù)分析：對(duì)公司/組織過去發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn)。行業(yè)對(duì)標(biāo)分析：參考同行業(yè)其他公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)狀況，找出本公司/組織可能面臨的類似風(fēng)險(xiǎn)。2.識(shí)別流程：信息收集：各部門按照規(guī)定的方法和渠道，收集與本部門業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)外部信息，包括政策法規(guī)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。風(fēng)險(xiǎn)梳理：對(duì)收集到的信息進(jìn)行梳理和分析，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并將其歸類到相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)類別中。風(fēng)險(xiǎn)匯總：各部門將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)信息匯總至風(fēng)險(xiǎn)管理部門，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行統(tǒng)一整理和審核。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.評(píng)估指標(biāo)：可能性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率大小，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。影響程度：衡量風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后對(duì)公司/組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響程度，包括對(duì)財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、聲譽(yù)等方面的影響，分為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。2.評(píng)估方法：定性評(píng)估法：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果，由專業(yè)人員依據(jù)經(jīng)驗(yàn)和判斷，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行定性評(píng)價(jià)。定量評(píng)估法：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行量化分析，如采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣、層次分析法等。3.評(píng)估流程：確定評(píng)估范圍：明確需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、項(xiàng)目或事項(xiàng)。選擇評(píng)估方法：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和評(píng)估目的，選擇合適的評(píng)估方法。實(shí)施評(píng)估：按照選定的評(píng)估方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估，并確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。結(jié)果反饋：將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果反饋給相關(guān)部門和人員，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策提供依據(jù)。三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案制定（一）預(yù)案制定原則1.針對(duì)性原則：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案應(yīng)針對(duì)具體的風(fēng)險(xiǎn)事件，明確應(yīng)對(duì)措施和責(zé)任分工，確保預(yù)案具有可操作性。2.完整性原則：預(yù)案應(yīng)涵蓋風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、發(fā)生時(shí)和發(fā)生后的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括預(yù)防措施、應(yīng)急響應(yīng)、后期處置等，形成完整的閉環(huán)管理。3.動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)公司/組織內(nèi)外部環(huán)境的變化、風(fēng)險(xiǎn)狀況的演變以及預(yù)案實(shí)施過程中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，及時(shí)對(duì)預(yù)案進(jìn)行修訂和完善，確保預(yù)案的有效性。（二）預(yù)案內(nèi)容框架1.總則：簡(jiǎn)述預(yù)案的編制目的、適用范圍、風(fēng)險(xiǎn)定義與分類、管理原則等。2.風(fēng)險(xiǎn)事件描述：詳細(xì)說明風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、特征、可能引發(fā)的原因等。3.應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)：明確應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)的組成人員、職責(zé)分工，以及各成員在應(yīng)急處置過程中的具體任務(wù)。4.預(yù)防與預(yù)警機(jī)制：制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警指標(biāo)體系，明確預(yù)警級(jí)別和發(fā)布程序。5.應(yīng)急響應(yīng)程序：規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)的應(yīng)急響應(yīng)流程，包括報(bào)告程序、響應(yīng)級(jí)別、應(yīng)急處置措施等。6.后期處置：包括善后處理、恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、調(diào)查評(píng)估、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等內(nèi)容。7.應(yīng)急保障：涵蓋應(yīng)急物資保障、應(yīng)急隊(duì)伍保障、應(yīng)急資金保障、通信與信息保障等方面。8.培訓(xùn)與演練：制定應(yīng)急培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織應(yīng)急演練，提高相關(guān)人員的應(yīng)急處置能力。9.附則：說明預(yù)案的解釋權(quán)、修訂程序、實(shí)施日期等。（三）預(yù)案編制流程1.成立編制小組：由風(fēng)險(xiǎn)管理部門牽頭，會(huì)同相關(guān)部門和業(yè)務(wù)專家組成預(yù)案編制小組。2.資料收集與分析：收集與風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)的法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、歷史案例等資料，并進(jìn)行分析研究。3.初稿編寫：編制小組根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和資料分析情況，編寫風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案初稿。4.征求意見：將預(yù)案初稿征求各部門、各業(yè)務(wù)單元及相關(guān)利益相關(guān)者的意見，對(duì)意見進(jìn)行整理和分析。5.修改完善：編制小組根據(jù)征求意見情況，對(duì)預(yù)案進(jìn)行修改完善，形成送審稿。6.審核發(fā)布：送審稿經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核后，報(bào)公司/組織管理層審批發(fā)布。四、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案實(shí)施（一）預(yù)案培訓(xùn)1.培訓(xùn)計(jì)劃制定：風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)預(yù)案內(nèi)容和相關(guān)人員的職責(zé)要求，制定年度應(yīng)急培訓(xùn)計(jì)劃。2.培訓(xùn)內(nèi)容：包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案的基本概念、應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)、應(yīng)急響應(yīng)程序、應(yīng)急處置措施、應(yīng)急保障等方面的知識(shí)和技能。3.培訓(xùn)方式：采用集中培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)演練、在線學(xué)習(xí)等多種方式進(jìn)行培訓(xùn)，確保培訓(xùn)效果。4.培訓(xùn)記錄：對(duì)培訓(xùn)過程進(jìn)行記錄，包括培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容、參加人員等信息，并存檔備查。（二）預(yù)案演練1.演練計(jì)劃制定：風(fēng)險(xiǎn)管理部門會(huì)同相關(guān)部門制定年度應(yīng)急演練計(jì)劃，明確演練的類型、內(nèi)容、時(shí)間、地點(diǎn)、參與人員等。2.演練類型：包括桌面演練、實(shí)戰(zhàn)演練等。桌面演練主要通過模擬風(fēng)險(xiǎn)事件場(chǎng)景，檢驗(yàn)預(yù)案的可行性和各部門之間的協(xié)調(diào)配合能力；實(shí)戰(zhàn)演練則在真實(shí)場(chǎng)景下進(jìn)行，檢驗(yàn)和提高應(yīng)急隊(duì)伍的實(shí)際操作能力和應(yīng)急處置水平。3.演練實(shí)施：按照演練計(jì)劃組織實(shí)施演練，演練過程中要嚴(yán)格按照預(yù)案規(guī)定的程序和要求進(jìn)行，確保演練的真實(shí)性和有效性。4.演練評(píng)估：演練結(jié)束后，對(duì)演練效果進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，針對(duì)演練中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)對(duì)預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。（三）應(yīng)急響應(yīng)1.事件報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，現(xiàn)場(chǎng)人員應(yīng)立即向本部門負(fù)責(zé)人報(bào)告，部門負(fù)責(zé)人接到報(bào)告后應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和公司/組織管理層報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、影響程度、已采取的措施等。2.響應(yīng)啟動(dòng)：風(fēng)險(xiǎn)管理部門接到報(bào)告后，應(yīng)立即對(duì)事件進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別的應(yīng)急響應(yīng)程序。3.應(yīng)急處置：應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)按照預(yù)案規(guī)定的職責(zé)和程序，組織各部門、各應(yīng)急救援隊(duì)伍開展應(yīng)急處置工作，采取有效的措施控制風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)展，減少損失。4.信息發(fā)布：由公司/組織指定的新聞發(fā)言人負(fù)責(zé)對(duì)外發(fā)布應(yīng)急處置信息，確保信息的及時(shí)、準(zhǔn)確、統(tǒng)一，避免引起不必要的社會(huì)恐慌。（四）后期處置1.善后處理：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件造成的人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失等進(jìn)行妥善處理，做好傷亡人員的救治、撫恤工作，以及受損財(cái)產(chǎn)的理賠、修復(fù)等工作。2.恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)：在確保安全的前提下，組織力量盡快恢復(fù)公司/組織的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，減少因風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)公司/組織造成的影響。3.調(diào)查評(píng)估：成立專門的調(diào)查評(píng)估小組，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生原因、經(jīng)過、損失情況、應(yīng)急處置過程等進(jìn)行全面調(diào)查評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施和建議。4.總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)：組織相關(guān)部門和人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行復(fù)盤，分析預(yù)案在實(shí)施過程中存在的問題，提出針對(duì)性的改進(jìn)意見，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案管理體系。五、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案評(píng)估與修訂（一）評(píng)估周期1.定期評(píng)估：每年對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案進(jìn)行一次全面評(píng)估。2.不定期評(píng)估：在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后、公司/組織內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化、法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)修訂等情況下，及時(shí)對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案進(jìn)行評(píng)估。（二）評(píng)估內(nèi)容1.預(yù)案的完整性：檢查預(yù)案是否涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)事件的各個(gè)環(huán)節(jié)，內(nèi)容是否完整。2.預(yù)案的可行性：評(píng)估預(yù)案規(guī)定的應(yīng)急處置措施是否具有可操作性，是否符合公司/組織的實(shí)際情況。3.應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)的合理性：審查應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)的組成人員是否合理，職責(zé)分工是否明確，各成員之間的協(xié)調(diào)配合是否順暢。4.預(yù)防與預(yù)警機(jī)制的有效性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施是否有效，預(yù)警指標(biāo)體系是否科學(xué)合理，預(yù)警級(jí)別劃分是否準(zhǔn)確，預(yù)警信息發(fā)布是否及時(shí)。5.應(yīng)急響應(yīng)程序的流暢性：檢查應(yīng)急響應(yīng)流程是否清晰、順暢，各環(huán)節(jié)之間的銜接是否緊密，應(yīng)急處置措施是否得當(dāng)。6.后期處置的完善性：查看后期處置工作是否全面、到位，是否能夠妥善處理善后事宜，恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。（三）修訂程序1.提出修訂建議：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案評(píng)估結(jié)果，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門或相關(guān)部門提出修訂建議。2.修訂初稿編寫：風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織相關(guān)人員對(duì)修訂建議進(jìn)行研究，編寫修訂初稿。3.征求意見：將修訂初稿征求各部門、各業(yè)務(wù)單元及相關(guān)利益相關(guān)者的意見，對(duì)意見進(jìn)行整理和分析。4.修改完善：根據(jù)征