預(yù)抵押證管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司預(yù)抵押證的管理，規(guī)范預(yù)抵押證的取得、使用、保管及注銷等行為，保障公司合法權(quán)益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司涉及預(yù)抵押證管理的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于房地產(chǎn)項(xiàng)目的預(yù)抵押登記申請(qǐng)、審核、證書頒發(fā)與管理等環(huán)節(jié)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保預(yù)抵押證管理活動(dòng)合法有效。2.審慎管理原則對(duì)預(yù)抵押證的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行審慎審查和管理，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障公司利益。3.責(zé)任明確原則明確各部門及人員在預(yù)抵押證管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人。二、管理職責(zé)（一）業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)收集、整理預(yù)抵押證辦理所需的相關(guān)資料，包括但不限于項(xiàng)目立項(xiàng)文件、土地出讓合同、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、施工許可證、購(gòu)房合同等。2.向抵押登記機(jī)關(guān)提出預(yù)抵押登記申請(qǐng)，并配合登記機(jī)關(guān)完成現(xiàn)場(chǎng)勘查、資料審核等工作。3.跟蹤預(yù)抵押證辦理進(jìn)度，及時(shí)反饋辦理過程中出現(xiàn)的問題，并協(xié)調(diào)解決。（二）法務(wù)部門1.對(duì)預(yù)抵押證辦理涉及的法律文件進(jìn)行審核，確保文件的合法性和有效性。2.為預(yù)抵押證管理提供法律咨詢和法律支持，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。3.參與處理預(yù)抵押證管理過程中的法律糾紛。（三）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)審核預(yù)抵押證辦理所需的費(fèi)用支出，并確保資金的及時(shí)足額支付。2.對(duì)預(yù)抵押證相關(guān)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行記錄和核算，定期進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。（四）檔案管理部門1.負(fù)責(zé)預(yù)抵押證及相關(guān)資料的歸檔管理，建立健全檔案管理制度。2.確保檔案資料的完整性、準(zhǔn)確性和安全性，便于查詢和使用。（五）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.對(duì)預(yù)抵押證管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控。2.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，及時(shí)預(yù)警和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。三、預(yù)抵押證的取得（一）申請(qǐng)條件1.項(xiàng)目已取得合法有效的土地使用權(quán)證書。2.已辦理建設(shè)工程規(guī)劃許可證和施工許可證。3.項(xiàng)目已達(dá)到預(yù)售條件，并已取得商品房預(yù)售許可證。4.購(gòu)房人已與公司簽訂合法有效的購(gòu)房合同。（二）申請(qǐng)流程1.業(yè)務(wù)部門在滿足申請(qǐng)條件后，填寫《預(yù)抵押登記申請(qǐng)表》，并附上相關(guān)資料。2.將申請(qǐng)表及資料提交法務(wù)部門審核，法務(wù)部門審核通過后簽署意見。3.業(yè)務(wù)部門將經(jīng)法務(wù)部門審核后的申請(qǐng)資料提交抵押登記機(jī)關(guān)，并按照登記機(jī)關(guān)要求辦理相關(guān)手續(xù)。4.抵押登記機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，如審核通過，出具預(yù)抵押登記受理通知書。5.業(yè)務(wù)部門根據(jù)受理通知書的要求，配合登記機(jī)關(guān)完成現(xiàn)場(chǎng)勘查等工作。6.抵押登記機(jī)關(guān)完成審核及勘查工作后，依法頒發(fā)預(yù)抵押證。（三）申請(qǐng)資料1.《預(yù)抵押登記申請(qǐng)表》。2.土地使用權(quán)證書復(fù)印件。3.建設(shè)工程規(guī)劃許可證復(fù)印件。4.施工許可證復(fù)印件。5.商品房預(yù)售許可證復(fù)印件。6.購(gòu)房合同原件及復(fù)印件。7.抵押當(dāng)事人身份證明復(fù)印件。8.登記機(jī)關(guān)要求提供的其他資料。四、預(yù)抵押證的使用（一）使用范圍預(yù)抵押證僅用于證明公司對(duì)特定房地產(chǎn)項(xiàng)目的預(yù)抵押權(quán)利，不得用于其他任何非法目的。（二）使用流程1.業(yè)務(wù)部門因業(yè)務(wù)需要使用預(yù)抵押證時(shí)，填寫《預(yù)抵押證使用申請(qǐng)表》，注明使用目的、使用期限等內(nèi)容。2.將申請(qǐng)表提交部門負(fù)責(zé)人審核，審核通過后報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.經(jīng)審批同意后，業(yè)務(wù)部門到檔案管理部門領(lǐng)取預(yù)抵押證，并在《預(yù)抵押證使用登記表》上登記使用情況。4.使用完畢后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將預(yù)抵押證歸還檔案管理部門，并在登記表上注明歸還日期。（三）使用注意事項(xiàng)1.預(yù)抵押證必須由專人負(fù)責(zé)保管，不得轉(zhuǎn)借、出租、抵押給他人。2.使用預(yù)抵押證時(shí)，應(yīng)確保其安全、完整，如有損壞或遺失，應(yīng)及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。3.使用預(yù)抵押證的期限不得超過規(guī)定的使用期限，如需延長(zhǎng)使用期限，應(yīng)重新辦理申請(qǐng)手續(xù)。五、預(yù)抵押證的保管（一）保管方式預(yù)抵押證由檔案管理部門統(tǒng)一保管，采用專柜存放，并配備必要的安全防護(hù)設(shè)施，確保證書的安全。（二）保管要求1.檔案管理部門應(yīng)建立預(yù)抵押證保管臺(tái)賬，詳細(xì)記錄證書的取得、使用、歸還等情況。2.定期對(duì)預(yù)抵押證進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因并報(bào)告處理。3.預(yù)抵押證的保管環(huán)境應(yīng)保持干燥、通風(fēng)，防止證書受潮、霉變或損壞。4.嚴(yán)格限制無(wú)關(guān)人員接觸預(yù)抵押證，確因工作需要接觸的，應(yīng)辦理相關(guān)手續(xù)，并在專人陪同下進(jìn)行。六、預(yù)抵押證的變更與注銷（一）變更1.預(yù)抵押證的內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，如抵押當(dāng)事人信息、抵押物范圍等，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)填寫《預(yù)抵押證變更申請(qǐng)表》，并附上相關(guān)證明材料。2.將申請(qǐng)表提交法務(wù)部門審核，審核通過后報(bào)抵押登記機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。3.抵押登記機(jī)關(guān)辦理變更登記后，檔案管理部門應(yīng)及時(shí)更新預(yù)抵押證保管臺(tái)賬及相關(guān)檔案資料。（二）注銷1.預(yù)抵押擔(dān)保的主債權(quán)消滅、抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)、抵押物滅失等情形出現(xiàn)時(shí)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)填寫《預(yù)抵押證注銷申請(qǐng)表》，并附上相關(guān)證明材料。2.將申請(qǐng)表提交法務(wù)部門審核，審核通過后報(bào)抵押登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記手續(xù)。3.抵押登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記后，檔案管理部門應(yīng)及時(shí)將預(yù)抵押證及相關(guān)資料歸檔保存，并在保管臺(tái)賬上注明注銷情況。七、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)預(yù)抵押證管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括申請(qǐng)資料的完整性、辦理流程的合規(guī)性、證書的保管與使用情況等。2.對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。（二）責(zé)任追究1.對(duì)于在預(yù)抵押證管理過程中違反本辦法規(guī)定的部門及人員，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。2.如因違反本辦法規(guī)定