新津投融資管理辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范新津地區(qū)投融資行為，加強投融資管理，防范投融資風險，提高資金使用效益，促進經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展，依據(jù)國家有關法律法規(guī)和政策規(guī)定，結合新津?qū)嶋H，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于新津地區(qū)內(nèi)政府部門、企事業(yè)單位、社會團體等各類主體的投融資活動，包括但不限于項目融資、債務融資、股權融資、資產(chǎn)證券化等?；驹瓌t1.合法性原則：投融資活動必須遵守國家法律法規(guī)和政策規(guī)定，確保合法合規(guī)。2.安全性原則：注重防范投融資風險，保障資金安全，維護金融穩(wěn)定。3.效益性原則：追求資金使用效益最大化，提高投資回報率和融資效率。4.公開透明原則：投融資信息應公開透明，接受社會監(jiān)督。投融資主體管理政府投融資主體1.定義與職責：政府投融資主體是指經(jīng)政府授權，代表政府從事投融資活動的機構。其主要職責包括承擔政府投資項目的融資、建設、運營和管理，籌集和使用財政性資金等。2.設立與變更：政府投融資主體的設立、變更需經(jīng)政府批準，并按照規(guī)定辦理相關手續(xù)。3.監(jiān)督管理：政府有關部門應加強對政府投融資主體的監(jiān)督管理，規(guī)范其投融資行為，確保其依法履行職責。企業(yè)投融資主體1.自主決策：企業(yè)作為投融資主體，應根據(jù)自身發(fā)展戰(zhàn)略和市場需求，自主決策投融資活動。2.風險管理：企業(yè)應建立健全投融資風險管理體系，加強對投融資風險的識別、評估和控制。3.信息披露：企業(yè)應按照規(guī)定及時披露投融資信息，接受投資者和社會監(jiān)督。項目融資管理項目立項1.項目可行性研究：項目單位應開展項目可行性研究，對項目的必要性、可行性、經(jīng)濟效益和社會效益等進行全面評估。2.項目審批：項目可行性研究報告經(jīng)相關部門審批后，方可進行項目融資。融資方案制定1.融資方式選擇：根據(jù)項目特點和融資需求，選擇合適的融資方式，如銀行貸款、債券融資、股權融資等。2.融資成本控制：合理確定融資成本，優(yōu)化融資結構，降低融資成本。3.融資風險評估：對融資風險進行全面評估，制定風險應對措施。融資實施1.融資協(xié)議簽訂：融資主體與融資機構簽訂融資協(xié)議，明確雙方權利義務。2.資金使用管理：嚴格按照融資協(xié)議約定使用資金，確保資金?？顚Ｓ谩?.融資項目監(jiān)管：加強對融資項目的監(jiān)管，及時掌握項目進展情況，確保項目順利實施。債務融資管理債務規(guī)?？刂?.債務限額設定：根據(jù)經(jīng)濟社會發(fā)展需要和財政承受能力，合理設定政府債務限額。2.企業(yè)債務風險防控：企業(yè)應合理控制債務規(guī)模，避免過度負債，防范債務風險。債務融資渠道1.政府債券發(fā)行：政府通過發(fā)行債券籌集資金，用于公益性項目建設。2.銀行貸款：企業(yè)可通過向銀行申請貸款獲得資金支持。3.企業(yè)債券發(fā)行：符合條件的企業(yè)可發(fā)行企業(yè)債券融資。債務償還管理1.政府債務償還：政府應按照規(guī)定及時足額償還政府債務本息，確保政府信用。2.企業(yè)債務償還：企業(yè)應制定合理的債務償還計劃，按時償還債務本息，維護企業(yè)信譽。股權融資管理股權融資方式1.直接上市融資：企業(yè)通過在證券市場上市，發(fā)行股票籌集資金。2.新三板掛牌融資：企業(yè)在新三板掛牌，通過定向增發(fā)等方式融資。3.私募股權融資：企業(yè)向特定投資者募集資金，引入戰(zhàn)略投資者。股權融資程序1.企業(yè)改制：企業(yè)進行股份制改造，完善公司治理結構。2.中介機構選擇：聘請具有資質(zhì)的中介機構，如證券公司、會計師事務所、律師事務所等，協(xié)助企業(yè)進行股權融資。3.融資方案設計：根據(jù)企業(yè)實際情況，設計合理的股權融資方案。4.融資實施：按照規(guī)定程序進行股權融資，及時披露融資信息。股權管理1.股東權益保護：加強對股東權益的保護，確保股東合法權益。2.股權結構優(yōu)化：合理優(yōu)化股權結構，提高企業(yè)治理水平。3.股權交易監(jiān)管：規(guī)范股權交易行為，加強對股權交易的監(jiān)管。資產(chǎn)證券化管理資產(chǎn)證券化基礎資產(chǎn)1.基礎資產(chǎn)篩選：選擇符合條件的資產(chǎn)作為基礎資產(chǎn)，如應收賬款、租賃債權、基礎設施收益權等。2.基礎資產(chǎn)質(zhì)量要求：基礎資產(chǎn)應具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流、權屬清晰、合法合規(guī)等特點。資產(chǎn)證券化運作流程1.資產(chǎn)池組建：將基礎資產(chǎn)進行組合，形成資產(chǎn)池。2.特殊目的載體設立：設立特殊目的載體，作為資產(chǎn)證券化的發(fā)行主體。3.信用增級：通過內(nèi)部增級和外部增級等方式，提高資產(chǎn)支持證券的信用等級。4.證券發(fā)行與交易：按照規(guī)定程序發(fā)行資產(chǎn)支持證券，并在證券市場上進行交易。資產(chǎn)證券化風險管理1.信用風險防控：加強對基礎資產(chǎn)信用風險的評估和控制，采取有效措施防范信用風險。2.市場風險應對：密切關注市場動態(tài)，及時調(diào)整資產(chǎn)證券化策略，應對市場風險。3.操作風險防范：建立健全操作風險管理制度，加強對資產(chǎn)證券化業(yè)務流程的操作風險管理。投融資風險管理風險識別與評估1.風險識別方法：采用風險清單、流程圖、情景分析等方法，識別投融資活動中可能面臨的風險。2.風險評估指標：建立風險評估指標體系，對風險發(fā)生的可能性和影響程度進行評估。風險應對措施1.風險規(guī)避：對于風險較大、無法承受的投融資項目，應采取風險規(guī)避措施。2.風險降低：通過采取風險控制措施，降低風險發(fā)生的可能性和影響程度。3.風險轉(zhuǎn)移：通過保險、擔保、資產(chǎn)證券化等方式，將風險轉(zhuǎn)移給其他主體。4.風險接受：對于風險較小、能夠承受的投融資項目，可采取風險接受措施。風險監(jiān)測與預警1.風險監(jiān)測指標：建立風險監(jiān)測指標體系，實時監(jiān)測投融資風險狀況。2.風險預警機制：制定風險預警標準，當風險指標達到預警值時，及時發(fā)出預警信號。3.風險應急處置：制定風險應急預案，當風險事件發(fā)生時，及時采取應急處置措施，降低風險損失。投融資監(jiān)督管理政府監(jiān)督管理1.監(jiān)管職責分工：政府有關部門按照職責分工，加強對投融資活動的監(jiān)督管理。2.監(jiān)管措施：通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等方式，對投融資主體的投融資行為進行監(jiān)督檢查。社會監(jiān)督1.信息公開：建立健全投融資信息公開制度，及時公開投融資信息，接受社會監(jiān)督。2.舉報投訴：設立舉報投訴渠道，接受社會公眾對投融資違法違規(guī)行為的舉報投訴。內(nèi)部監(jiān)督1.投融資主體內(nèi)