證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)真題練習(xí)題目參考附答案

單選題（共50題）1、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A2、下列各類(lèi)公司或行業(yè)，不適宜采用市盈率進(jìn)行估值的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B4、某公司去年股東自由現(xiàn)金流量為15000000元，預(yù)計(jì)今年增長(zhǎng)5%。公司現(xiàn)有5000000股普通股發(fā)行在外。股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型計(jì)算的公司權(quán)益價(jià)值為（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】D5、現(xiàn)金類(lèi)證券產(chǎn)品包含的種類(lèi)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D6、根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣(mài)出信號(hào)的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D7、對(duì)于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類(lèi)型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類(lèi)型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C8、下列關(guān)于對(duì)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員要求的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A9、從國(guó)際大環(huán)境來(lái)看，跨國(guó)納稅人可利用各國(guó)稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進(jìn)行國(guó)際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D10、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個(gè)國(guó)家（或地區(qū)）所有（）在一定時(shí)期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計(jì)）生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。A.國(guó)外居民B.常住居民C.國(guó)內(nèi)居民D.常住居民但不包括外國(guó)人【答案】B11、下列關(guān)于分層抽樣法，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A14、2013年2月27日，國(guó)債期貨TF1403合約價(jià)格為92.640元，其可交割國(guó)債140003,凈價(jià)為101.2812元，轉(zhuǎn)換因子1.0877,140003對(duì)應(yīng)的基差為（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A15、以下（）制度有助于控制衍生產(chǎn)品所具有的杠桿性所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn).。A.當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算B.保證金制度C.漲跌幅制度D.強(qiáng)行平倉(cāng)制度【答案】A16、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無(wú)誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A17、證券投資分析指標(biāo)中，MACD指標(biāo)是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶(hù)會(huì)傾向于選擇（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B19、正態(tài)分布等統(tǒng)計(jì)分布不具有下列哪項(xiàng)特征（）。A.離散性B.對(duì)稱(chēng)性C.集中性D.均勻變動(dòng)性【答案】A20、證券公司應(yīng)至少每半年開(kāi)展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試.在壓力情景下證券公司滿(mǎn)足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的最短期限（）A.不少于30天B.不少于60天C.不少于180天D.不少于365夭【答案】A21、下列關(guān)于MACD背離原理的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B22、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦（）等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的特點(diǎn)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、進(jìn)行產(chǎn)業(yè)鏈分析的意義包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、稅務(wù)規(guī)劃可分為避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類(lèi)，其中節(jié)稅規(guī)劃的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C26、為了控制費(fèi)用與投資儲(chǔ)蓄，應(yīng)該建議客戶(hù)開(kāi)立（）這三種類(lèi)型的銀行賬戶(hù)。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)能力分析需要分析公司（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V【答案】A28、在證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)證書(shū)的取得方式中，申請(qǐng)人通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向（）申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所【答案】C29、下列關(guān)于收益率曲線(xiàn)的說(shuō)法，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、信用評(píng)分模型中，對(duì)法人客戶(hù)而言，可觀(guān)察到的特征變量主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D31、客戶(hù)按照不同的財(cái)富觀(guān)，可將其分為（）幾種類(lèi)別。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D32、波浪理論考慮的最為重要的因素是（）。A.形態(tài)B.比例C.時(shí)間D.規(guī)?！敬鸢浮緼33、通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估表在對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行評(píng)估時(shí)，一個(gè)客戶(hù)的每項(xiàng)打分都是A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C34、在采用自下而上分析法時(shí)，通常最先進(jìn)行（）。A.證券市場(chǎng)分析B.公司分析C.行業(yè)和區(qū)域分析D.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析【答案】B35、證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款。該條款的主體包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A36、家庭收支預(yù)算中的專(zhuān)項(xiàng)支出預(yù)算包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C37、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以合作方式向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）作出約定。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B38、客戶(hù)的非財(cái)務(wù)信息主要是指（）等。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、由股票和債券構(gòu)成的收入型證券組合追求（）最大化。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C41、設(shè)計(jì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額體系時(shí)應(yīng)綜合考慮的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、信用評(píng)分模型，對(duì)個(gè)人客戶(hù)而言，可觀(guān)察到的特征變量主要包括（）。A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】A43、債券類(lèi)證券產(chǎn)品的組成包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、投資規(guī)劃的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C45、在持有期為10天、置信水平為99％的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為10萬(wàn)元，則表明該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)組合()。A.在10天中的收益有99％的可能性不會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元B.在10天中的收益有99％的可能性會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元C.在10天中的損失有99％的可能性不會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元D.在10天中的損失有99％的可能性會(huì)超過(guò)10萬(wàn)元【答案】C46、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)回訪(fǎng)機(jī)制、明確客戶(hù)回訪(fǎng)的程序、內(nèi)容和要求，并指定（）。A.多部門(mén)人員共同實(shí)施B.專(zhuān)門(mén)委員會(huì)實(shí)施C.專(zhuān)門(mén)人員獨(dú)立實(shí)施D.多部門(mén)人員分別獨(dú)立實(shí)施【答案】C47、只有獲得（）執(zhí)業(yè)資格，才能向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。A.證券