投資基金服務管理辦法一、總則（一）目的與宗旨本辦法旨在規(guī)范投資基金服務行為，保護投資者合法權益，促進投資基金市場健康、有序發(fā)展。通過建立健全投資基金服務管理體系，加強對投資基金服務機構的監(jiān)督管理，確保投資基金服務活動符合法律法規(guī)及行業(yè)標準要求，維護市場秩序，保障金融穩(wěn)定。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立并從事投資基金服務業(yè)務的各類機構，包括但不限于基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧問機構、基金評價機構以及其他從事與投資基金服務相關業(yè)務的機構。（三）基本原則1.合規(guī)經營原則投資基金服務機構應嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定以及本辦法的各項要求，依法開展服務業(yè)務，確保經營活動合法合規(guī)。2.投資者保護原則將投資者利益保護放在首位，充分履行投資者適當性管理義務，為投資者提供準確、完整、及時的信息，保障投資者的知情權、選擇權和財產安全。3.誠實守信原則秉持誠實守信的職業(yè)道德，如實告知投資者投資基金服務相關信息，不得隱瞞或欺詐，建立良好的信用記錄，維護市場信譽。4.專業(yè)運作原則具備與所從事業(yè)務相適應的專業(yè)人員、技術設備和風險管理能力，不斷提升服務質量和專業(yè)水平，為投資者提供優(yōu)質、高效的服務。二、基金銷售機構管理（一）市場準入1.設立條件設立基金銷售機構，應當具備下列條件：具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準。制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求。有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有關要求。有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2.申請與審批申請設立基金銷售機構，應當向中國證監(jiān)會提交書面申請，并按照中國證監(jiān)會的要求提供相關材料。中國證監(jiān)會依照法定程序對申請材料進行審查，作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，頒發(fā)基金銷售業(yè)務資格證書；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。（二）銷售行為規(guī)范1.投資者適當性管理基金銷售機構應當建立健全投資者適當性管理制度，對投資者的風險承受能力進行調查和評價，根據(jù)投資者的風險承受能力銷售相應風險等級的基金產品或者服務。在銷售基金產品或者服務前，應當向投資者充分揭示投資風險，了解投資者的投資目標、投資期限、投資經驗、資產狀況等信息，為投資者提供與其風險承受能力相匹配的投資建議。2.宣傳推介管理基金銷售機構及其從業(yè)人員在從事基金銷售活動時，不得有下列情形：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。違規(guī)承諾收益或者承擔損失。詆毀其他基金銷售機構、基金管理人及其從業(yè)人員?？浯蠡蛘咂嫘麄骰?，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。登載單位或者個人的推薦性文字。中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。基金銷售機構應當按照基金合同、招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，不得擅自變更收費項目、收費標準或者收費方式。（三）內部控制與風險管理1.內部控制制度基金銷售機構應當建立健全內部控制制度，包括但不限于銷售業(yè)務流程控制、銷售人員管理、客戶服務、檔案管理、信息技術管理等方面的制度，確保各項業(yè)務活動的規(guī)范運作。內部控制制度應當涵蓋基金銷售業(yè)務的全過程，明確各部門和崗位的職責權限，建立有效的制衡機制，防范內部風險。2.風險管理措施基金銷售機構應當建立健全風險管理體系，識別、評估和監(jiān)測基金銷售業(yè)務中的各類風險，制定相應的風險應對措施。風險管理應當貫穿于基金銷售業(yè)務的各個環(huán)節(jié)，包括市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險等。同時，應當加強對銷售人員的風險管理培訓，提高其風險意識和風險管理能力。三、基金銷售支付機構管理（一）資質要求基金銷售支付機構應當經中國證監(jiān)會批準，取得基金銷售支付業(yè)務許可證，并具備下列條件：1.具有安全、高效的辦理支付結算業(yè)務的信息系統(tǒng)，能夠支持基金銷售結算資金的安全、及時、準確劃轉。2.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求。3.有健全的風險管理和內部控制制度，能夠有效識別、評估、監(jiān)測和控制支付業(yè)務風險。4.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。5.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）業(yè)務規(guī)范1.支付結算管理基金銷售支付機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，與基金銷售機構簽訂書面服務協(xié)議，明確雙方的權利義務。在辦理基金銷售支付業(yè)務時，應當確?；痄N售結算資金的安全、及時、準確劃轉，不得挪用、截留基金銷售結算資金。同時，應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會報送基金銷售支付業(yè)務的有關數(shù)據(jù)和資料。2.客戶資金保護基金銷售支付機構應當建立健全客戶資金保護制度，對客戶資金實行專戶管理，確?？蛻糍Y金與自有資金分戶存放、分賬管理?？蛻糍Y金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。嚴禁任何單位或者個人以任何形式挪用客戶資金。四、基金份額登記機構管理（一）資格條件基金份額登記機構應當經中國證監(jiān)會批準，取得基金份額登記業(yè)務資格，并具備下列條件：1.具有完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度。2.具有安全、高效的辦理基金份額登記業(yè)務的技術系統(tǒng)，能夠支持基金份額的集中登記、過戶、查詢、凍結、解凍等業(yè)務，并具備與基金管理人、中國證券登記結算公司等相關機構進行數(shù)據(jù)交換的能力。3.具有健全的風險管理和內部控制制度，能夠有效識別、評估、監(jiān)測和控制基金份額登記業(yè)務風險。4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）業(yè)務規(guī)則1.登記業(yè)務辦理基金份額登記機構應當按照基金合同、招募說明書的約定，為基金份額持有人辦理基金份額的登記業(yè)務。在辦理基金份額登記業(yè)務時，應當確保登記信息的準確、完整、及時，不得泄露基金份額持有人的信息。同時，應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會報送基金份額登記業(yè)務的有關數(shù)據(jù)和資料。2.數(shù)據(jù)備份與安全基金份額登記機構應當建立數(shù)據(jù)備份制度，對基金份額登記數(shù)據(jù)進行定期備份，并妥善保管備份數(shù)據(jù)。同時，應當加強信息系統(tǒng)安全管理，采取必要的技術措施和安全防護措施，防止數(shù)據(jù)泄露、丟失和被篡改。五、基金估值核算機構管理（一）資質許可基金估值核算機構應當經中國證監(jiān)會批準，取得基金估值核算業(yè)務資格，并具備下列條件：1.具有完善的基金估值核算業(yè)務管理制度，能夠準確、及時地進行基金估值核算。2.具有與基金估值核算業(yè)務相適應的專業(yè)人員和技術設備，包括估值核算系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)、信息安全系統(tǒng)等。3.具有健全的風險管理和內部控制制度，能夠有效識別、評估、監(jiān)測和控制基金估值核算業(yè)務風險。4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）核算規(guī)范1.估值方法與標準基金估值核算機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，采用科學、合理的估值方法對基金資產進行估值，并確保估值結果的準確性和一致性。在估值過程中，應當遵循公平、公正、公開的原則，充分考慮市場情況和資產特點，選擇適當?shù)墓乐捣椒ê蛥?shù)。同時，應當定期對估值方法和標準進行評估和調整，確保其符合市場實際情況和行業(yè)發(fā)展要求。2.核算流程與報告基金估值核算機構應當建立健全基金估值核算業(yè)務流程，明確各環(huán)節(jié)的職責和操作規(guī)范。在進行基金估值核算時，應當嚴格按照業(yè)務流程進行操作，確保核算結果的準確、及時。同時，應當定期向基金管理人、基金托管人等相關機構提供基金估值核算報告，報告內容應當包括基金資產凈值、份額凈值、估值方法、估值結果等信息。六、基金投資顧問機構管理（一）從業(yè)資格基金投資顧問機構應當經中國證監(jiān)會批準，取得基金投資顧問業(yè)務資格，并具備下列條件：1.具有健全的公司治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。2.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。3.有與基金投資顧問業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。4.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。5.有一定數(shù)量的取得基金從業(yè)資格的人員，其中至少有三名高級管理人員具備從事基金投資顧問業(yè)務的經驗。6.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）服務規(guī)范1.投資顧問服務內容基金投資顧問機構應當按照合同約定，為客戶提供基金投資組合策略建議、投資分析、風險提示等服務。在提供服務過程中，應當充分了解客戶的投資目標、投資期限、投資經驗、資產狀況等信息，根據(jù)客戶的風險承受能力和投資需求，為客戶制定個性化的投資組合策略。同時，應當定期對客戶的投資組合進行評估和調整，確保投資組合符合客戶的投資目標和風險承受能力。2.信息披露與禁止行為基金投資顧問機構及其從業(yè)人員在從事基金投資顧問業(yè)務時，應當向客戶充分披露投資顧問服務的內容、收費標準、收費方式等信息，不得隱瞞或欺詐。同時，不得有下列情形：承諾投資收益。與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失。以任何方式承諾或保證投資本金不受損失或者取得最低收益。利用基金投資顧問服務與他人合謀操縱市場或者進行內幕交易。泄露客戶的投資決策計劃、交易指令等商業(yè)秘密。中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。七、基金評價機構管理（一）資質認定基金評價機構應當經中國證監(jiān)會認定，取得基金評價業(yè)務資格，并具備下列條件：1.具有健全的公司治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行。2.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰。3.有與基金評價業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施。4.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度。5.有一定數(shù)量的取得基金從業(yè)資格的人員，其中至少有三名高級管理人員具備從事基金評價業(yè)務的經驗。6.具有完善的基金評價標準、方法和程序，能夠獨立、客觀、公正地對基金進行評價。7.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）評價規(guī)范1.評價方法與標準基金評價機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，采用科學、合理的評價方法和標準對基金進行評價。評價方法應當客觀、公正、透明，充分考慮基金的投資業(yè)績、風險水平、流動性等因素。評價標準應當明確、具體、可操作，不得采用模糊、歧義或誤導性的表述。同時，應當定期對評價方法和標準進行評估和調整，確保其符合市場實際情況和行業(yè)發(fā)展要求。2.評價結果披露基金評價機構應當按照規(guī)定向社會公開披露基金評價結果，披露內容應當包括基金評價機構名稱、評價方法、評價標準、評價對象、評價期間、評價結果等信息。同時，應當對評價結果的真實性、準確性和完整性負責，不得發(fā)布虛假、誤導性或片面的評價信息。八、監(jiān)督管理與法律責任（一）監(jiān)督檢查中國證監(jiān)會及其派出機構依法對投資基金服務機構進行監(jiān)督檢查，包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。投資基金服務機構應當按照中國證監(jiān)會的要求，報送有關文件、資料和數(shù)據(jù)，接受中國證監(jiān)會及其派出機構的監(jiān)督檢查。中國證監(jiān)會及其派出機構可以根據(jù)監(jiān)管需要，對投資基金服務機構的高級管理人員、業(yè)務人員進行監(jiān)管談話，要求其就