廣西擔保公司管理辦法總則制定目的與依據(jù)為加強對廣西擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范擔保行為，防范擔保風險，促進擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，結(jié)合廣西實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在廣西壯族自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的融資擔保公司、非融資擔保公司及其分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及經(jīng)營活動的監(jiān)督管理?；驹瓌t擔保公司經(jīng)營活動應當遵循誠實守信、公平公正、審慎經(jīng)營、風險可控的原則，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。設(shè)立、變更與終止設(shè)立條件1.融資擔保公司有符合《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的注冊資本。有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和熟悉擔保業(yè)務的合格從業(yè)人員。有健全的業(yè)務規(guī)范和風險控制等內(nèi)部管理制度。有符合要求的營業(yè)場所。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。2.非融資擔保公司有符合規(guī)定的注冊資本。有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的管理人員。有健全的業(yè)務規(guī)則和風險控制制度。有固定的經(jīng)營場所。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。設(shè)立程序1.申請設(shè)立擔保公司，應當向所在地縣級以上地方人民政府金融工作部門提出申請，并提交申請書、公司章程、股東名冊及其出資額、出資方式和出資時間證明等相關(guān)材料。2.審批金融工作部門應當自受理申請之日起[X]個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，頒發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。3.登記申請人憑融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證，向市場監(jiān)督管理部門辦理注冊登記。變更與終止1.變更擔保公司變更名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人、股東或者股權(quán)結(jié)構(gòu)等重大事項的，應當經(jīng)金融工作部門批準，并依法向市場監(jiān)督管理部門辦理變更登記。2.終止擔保公司因解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因終止的，應當按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定進行清算，并向金融工作部門和市場監(jiān)督管理部門辦理注銷登記。業(yè)務規(guī)則業(yè)務范圍1.融資擔保公司借款擔保。債券發(fā)行擔保。融資租賃擔保。項目融資擔保。其他融資性擔保業(yè)務。兼營與擔保業(yè)務有關(guān)的融資咨詢、財務顧問等中介服務。以自有資金進行投資，但限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。2.非融資擔保公司訴訟保全擔保。投標擔保。預付款擔保。工程履約擔保。尾付款如約償付擔保。原材料賒購擔保。設(shè)備分期付款擔保。租賃合同擔保。其他非融資性擔保業(yè)務。擔保業(yè)務規(guī)則1.風險評估與控制擔保公司應當建立健全風險評估體系，對擔保項目進行全面、深入的風險評估，包括對被擔保人的信用狀況、經(jīng)營情況、財務狀況、反擔保措施等進行審查。根據(jù)風險評估結(jié)果，合理確定擔保額度、擔保費率和擔保期限，采取有效的風險控制措施，防范擔保風險。2.反擔保措施擔保公司為被擔保人提供擔保的，應當要求被擔保人提供反擔保。反擔保方式可以是保證、抵押、質(zhì)押等。反擔保的范圍應當包括主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的費用。3.擔保合同管理擔保公司應當與被擔保人簽訂書面擔保合同，明確雙方的權(quán)利義務。擔保合同應當包括擔保金額、擔保期限、擔保范圍、擔保費率、違約責任等條款。擔保公司應當對擔保合同的履行情況進行跟蹤檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處理問題。4.信息披露擔保公司應當按照規(guī)定向金融工作部門和其他有關(guān)部門報送業(yè)務經(jīng)營情況、財務狀況等信息。擔保公司應當在公司網(wǎng)站及營業(yè)場所顯著位置公示公司基本信息、擔保業(yè)務范圍、收費標準等信息，接受社會監(jiān)督。監(jiān)督管理監(jiān)督管理部門職責1.自治區(qū)金融工作部門負責制定廣西擔保行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和政策措施。負責融資擔保公司的設(shè)立、變更、終止審批和監(jiān)督管理。負責非融資擔保公司的備案管理和監(jiān)督指導。負責組織開展擔保公司的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。負責協(xié)調(diào)有關(guān)部門處置擔保公司的重大風險事件。2.其他有關(guān)部門市場監(jiān)督管理部門負責擔保公司的注冊登記、營業(yè)執(zhí)照核發(fā)及相關(guān)市場監(jiān)管工作。稅務部門負責擔保公司的稅務征管工作。人民銀行南寧中心支行、廣西銀保監(jiān)局等金融監(jiān)管部門按照各自職責，負責對擔保公司的相關(guān)金融業(yè)務進行監(jiān)督管理。監(jiān)督檢查措施1.現(xiàn)場檢查金融工作部門有權(quán)對擔保公司進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務經(jīng)營、財務狀況等方面。擔保公司應當配合現(xiàn)場檢查，如實提供有關(guān)文件、資料和情況。2.非現(xiàn)場監(jiān)管金融工作部門應當建立健全擔保公司非現(xiàn)場監(jiān)管制度，通過報表統(tǒng)計、數(shù)據(jù)分析等方式，對擔保公司的經(jīng)營情況進行監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應措施。3.信息共享金融工作部門應當與市場監(jiān)督管理部門、稅務部門、人民銀行南寧中心支行、廣西銀保監(jiān)局等有關(guān)部門建立信息共享機制，實現(xiàn)對擔保公司的協(xié)同監(jiān)管。風險監(jiān)測與預警1.風險監(jiān)測指標金融工作部門應當建立擔保公司風險監(jiān)測指標體系，對擔保公司的資本充足率、杠桿率、集中度、流動性等風險指標進行監(jiān)測。2.風險預警當擔保公司的風險指標超過規(guī)定標準時，金融工作部門應當及時發(fā)出風險預警，要求擔保公司采取措施進行整改。對風險狀況嚴重的擔保公司，金融工作部門應當采取進一步的監(jiān)管措施，包括責令暫停部分業(yè)務、限制股東分紅、責令調(diào)整高級管理人員等。重大事項報告擔保公司發(fā)生重大事項，如重大擔保代償、重大訴訟案件、重大經(jīng)營虧損、重大股權(quán)變動等，應當在[X]個工作日內(nèi)向金融工作部門報告。金融工作部門應當及時掌握擔保公司的重大事項情況，采取相應措施防范風險。法律責任擔保公司違法違規(guī)責任1.擔保公司違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由金融工作部門責令改正，并處[X]萬元以上[X]萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓，直至吊銷其融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證：未經(jīng)批準擅自設(shè)立、變更、終止擔保公司或者從事融資擔保業(yè)務的。超出批準范圍經(jīng)營融資擔保業(yè)務的。提供虛假的申請文件或者采取其他欺騙手段騙取批準的。未按照規(guī)定提取或者使用保證金的。未按照規(guī)定進行風險評估和控制的。未按照規(guī)定要求被擔保人提供反擔?；蛘呶磳Ψ磽＿M行審查的。未按照規(guī)定簽訂擔保合同或者未對擔保合同進行管理的。未按照規(guī)定報送有關(guān)報告、報表、文件或者資料的。拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實施監(jiān)督檢查的。2.擔保公司違反本辦法規(guī)定，為非法金融活動提供擔保的，由金融工作部門責令改正，沒收違法所得，并處違法所得[X]倍以上[X]倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足[X]萬元的，處[X]萬元以上[X]萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓，直至吊銷其融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。相關(guān)人員違法違規(guī)責任1.擔保公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者本辦法規(guī)定，尚不構(gòu)成犯罪的，由金融工作部門責令改正，并處[X]萬元