案防工作管理辦法一、總則（一）目的為有效防控案件風險，保障公司/組織穩(wěn)健運營，維護金融秩序和社會穩(wěn)定，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)各部門、各分支機構(gòu)及全體員工。（三）基本原則1.全面覆蓋原則案防工作應(yīng)涵蓋公司/組織所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、所有工作環(huán)節(jié)和全體員工，確保不留死角。2.預防為主原則強化風險意識，注重源頭治理，通過完善制度、加強教育、規(guī)范操作等措施，預防案件的發(fā)生。3.責任追究原則對發(fā)生案件的部門和個人，嚴格按照規(guī)定追究責任，做到有責必究、責罰相當。4.協(xié)同配合原則各部門、各崗位應(yīng)密切協(xié)作，形成案防工作合力，共同應(yīng)對案件風險。二、案防工作組織架構(gòu)及職責（一）案防工作領(lǐng)導小組成立以公司/組織主要負責人為組長，各相關(guān)部門負責人為成員的案防工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組負責統(tǒng)籌規(guī)劃、決策部署案防工作，研究解決案防工作中的重大問題。（二）案防工作辦公室案防工作辦公室設(shè)在風險管理部門，負責案防工作的組織協(xié)調(diào)、日常檢查、信息收集與報告等具體工作。（三）各部門職責1.風險管理部門負責制定案防工作制度、流程和標準，組織開展案防培訓和教育，實施案防工作檢查和評估，對案件風險進行監(jiān)測和預警，協(xié)助有關(guān)部門進行案件調(diào)查和處置。2.業(yè)務(wù)部門負責本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的案防工作，嚴格執(zhí)行各項業(yè)務(wù)制度和操作規(guī)程，加強員工管理和教育，排查業(yè)務(wù)風險隱患，及時報告和處置發(fā)現(xiàn)的問題。3.審計部門負責對公司/組織案防工作進行內(nèi)部審計監(jiān)督，檢查案防制度的執(zhí)行情況，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。4.人力資源部門負責將案防工作納入員工績效考核體系，對案防工作不力的部門和個人進行問責，組織開展案防培訓和教育，提高員工案防意識和業(yè)務(wù)能力。5.合規(guī)部門負責審查公司/組織各項業(yè)務(wù)制度和操作流程的合規(guī)性，對案防工作提供合規(guī)支持和指導，協(xié)助處理案件涉及的合規(guī)問題。三、案防工作制度建設(shè)（一）案件風險排查制度1.定期排查各部門應(yīng)定期開展案件風險排查工作，排查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制、員工行為等方面。排查周期根據(jù)業(yè)務(wù)特點和風險狀況確定，原則上每季度不少于一次。2.專項排查針對重點業(yè)務(wù)、重點領(lǐng)域、重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，適時開展專項案件風險排查。專項排查應(yīng)制定詳細的排查方案，明確排查范圍、內(nèi)容、方法和步驟。3.排查報告排查工作結(jié)束后，各部門應(yīng)及時撰寫排查報告，報告應(yīng)包括排查基本情況、發(fā)現(xiàn)的問題、風險成因分析、整改措施及建議等內(nèi)容。排查報告應(yīng)經(jīng)部門負責人審核簽字后報送案防工作辦公室。（二）員工行為管理制度1.員工行為規(guī)范制定員工行為準則，明確員工在職業(yè)道德、業(yè)務(wù)操作、廉潔自律等方面的要求，規(guī)范員工行為。2.員工異常行為監(jiān)測建立員工異常行為監(jiān)測機制，通過多種渠道收集員工行為信息，對員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟狀況、社交活動等進行監(jiān)測分析。發(fā)現(xiàn)員工存在異常行為時，應(yīng)及時進行調(diào)查核實，并采取相應(yīng)措施。3.員工違規(guī)處理對違反員工行為規(guī)范的員工，按照公司/組織相關(guān)規(guī)定進行嚴肅處理。處理方式包括批評教育、警告、記過、降職、撤職、解除勞動合同等。（三）案件報告與處置制度1.案件報告發(fā)生案件后，案發(fā)部門應(yīng)立即向案防工作辦公室報告。報告內(nèi)容應(yīng)包括案件發(fā)生的時間、地點、涉及人員、案件經(jīng)過、損失情況等基本信息。案防工作辦公室接到報告后，應(yīng)及時向案防工作領(lǐng)導小組報告，并按照規(guī)定向監(jiān)管部門報告。2.案件處置案防工作領(lǐng)導小組應(yīng)迅速啟動案件處置應(yīng)急預案，組織相關(guān)部門開展案件調(diào)查、證據(jù)收集、資產(chǎn)保全等工作。在案件處置過程中，應(yīng)積極配合司法機關(guān)的工作，依法維護公司/組織的合法權(quán)益。3.案件整改案件處置結(jié)束后，應(yīng)針對案件暴露出的問題，深入分析原因，制定切實可行的整改措施，明確整改責任人和整改期限，確保整改工作落實到位。整改完成后，應(yīng)向案防工作領(lǐng)導小組提交整改報告。（四）教育培訓制度1.培訓計劃制定年度案防培訓計劃，明確培訓目標、內(nèi)容、方式、對象和時間安排。培訓計劃應(yīng)根據(jù)公司/組織業(yè)務(wù)發(fā)展和案防工作需要適時調(diào)整。2.培訓內(nèi)容案防培訓內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)知識、職業(yè)道德、案例分析等方面。通過培訓，提高員工的法律意識、合規(guī)意識、風險意識和業(yè)務(wù)能力。3.培訓方式案防培訓可采用內(nèi)部培訓、外部培訓、在線學習、案例研討等多種方式進行。鼓勵員工自主學習，不斷提升自身素質(zhì)。四、案防工作監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督檢查1.案防工作辦公室定期對各部門案防工作開展情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括案防制度執(zhí)行情況、案件風險排查情況、員工行為管理情況、案件報告與處置情況等。2.審計部門按照年度審計計劃，對公司/組織案防工作進行全面審計，重點檢查案防制度的健全性、有效性和執(zhí)行情況，以及案件風險防控措施的落實情況。3.各部門應(yīng)定期對本部門案防工作進行自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題。自查自糾情況應(yīng)形成報告，報送案防工作辦公室。（二）外部監(jiān)督檢查積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，及時整改監(jiān)管部門提出的問題。主動接受社會監(jiān)督，對客戶投訴和媒體曝光的問題，應(yīng)認真調(diào)查處理，并及時反饋處理結(jié)果。五、案防工作考核評價（一）考核指標建立案防工作考核評價指標體系，考核指標應(yīng)包括案件發(fā)生率、案件損失率、案防制度執(zhí)行情況、員工合規(guī)意識等方面。（二）考核方式案防工作考核評價采用定量與定性相結(jié)合的方式進行。定量考核以案件發(fā)生率、案件損失率等指標為依據(jù)，定性考核以案防制度執(zhí)行情況、員工合規(guī)意識等方面為依據(jù)。（三）考核結(jié)果應(yīng)用將案防工作考核結(jié)果與部門和個人的績效考核、薪酬分配、職務(wù)晉升等掛鉤。對案防工作成績突出的部門和個人，給予表彰和獎勵；對案防工作不力，導致發(fā)生案件的部門和個人，按照規(guī)定進行問責。六、附則（一）解釋權(quán)本辦法由公司/組織